投资顾问管理办法

投资顾问基本管理办法

(试用)

天津之江贵金属有限公司湖州营业部

2012年5月

一、投资顾问工作职责

1、引入新的投资者，不断拓展公司客户资源；

2、倡导理性投资，协助客户控制好市场风险，提高投资收益，最终实现公司与客户双

赢的目标；

3、加强与客户的交流，提供个性化的优质服务；

4、熟悉公司业务范围和产品种类，介绍和宣传公司所经营的业务、经营特色服务理念；

6、市场调研，拜访客户，拓展客户，建立客户档案；

7、为所发展的客户提供必要的服务和便利：

1）帮助客户掌握电子化交易基本操作及有关贵金属投资买卖的基础知识，协助办理银行三方业务、资金帐户开立等相关配套业务；

2）跟踪客户服务，提供咨询服务，协助客户控制市场风险。

二、投资顾问行为准则

（一）投资顾问开展业务的基本要求

1、遵守国家有关法律法规和政策规定，遵守本公司的各项规章制度及业务操作流程；

2、在日常营销工作时，应充分展现本公司的良好面貌，维护本公司的利益和信誉，树

立“勤勉尽责，客户至上”的原则；

3、实事求是地向客户揭示投资市场的风险，倡导理性投资；

4、为客户提供及时、准确的信息服务，争取客户资产的保值、增值；

5、对客户资料和信息严格保密，保证客户资产安全，维护客户的合法权益；

6、发挥团队协助精神，避免投资顾问之间的恶性竞争行为；

7、发生纠纷，必须及时向上级领导汇报，并协助采取必要的处置措施。

（二）禁止行为

1、严禁超越业务范围和违反业务规程开展营销工作，禁止有损于公司和公司的行为；

2、不得因本人的直接利益，影响客户的交易，诱导或诱使客户进行不必要的买卖操作；

3、不得随意散布未经证实的小道消息，在向客户提供有关信息时，应明确这类信息仅

供参考；

4、严禁任何违背客户真实意思表示、损害客户利益的行为，不得用客户帐户买卖或假

借客户名义买卖黄金白银制品；严禁替客户操作或者接受客户委托替客户下单。

5、严禁对买卖纠纷隐瞒不报或与客户私下解决；

6、未经授权不得向客户、他人以及其他单位泄露、传播本公司的各种内部资料、信息；

7、不得与客户或他人合谋损害本公司及本公司其他客户的利益；

8、不得竞争已属于本公司的客户；

9、不得引诱、怂恿本公司的员工或下属市场投资顾问脱离本公司；

10、投资顾问不得以本公司的名义进行信用活动，不得以本公司的名义为他人承担责任

或做出担保。

（三）投资顾问应严格遵守上述基本要求和禁止行为，若违反上述规定公司将根据具体情况

做出严肃处理，由此产生的后果与纠纷由投资经理自行承担责任，公司概不负责。（四）违规行为处罚条例

1. 私自挪用公司资金或者客户资金；私自利用客户帐户买卖；私自替客户下单操作以

及其他严重违反公司规定的行为，一经发现，不论是否造成后果，一律解除劳动合同。本公司并保留使用法律手段的权利。

2. 与客户串通勾结损害公司利益者，一经查证属实，一律解除合同。

3. 利用公司资源信息谋取私利者，一经查证属实，一律解除合同。

4. 挑拨公司与员工的感情，或泄漏职务机密者，一经查证属实，最少扣除当月所有收

入的20%，情节严重者解除代理合同。

5. 受到客户投诉的投资顾问，根据具体情况处罚，最低扣除当月所有收入的5%，最高

可直接解除合同。若经查证投资顾问确无责任，或属于客户无理取闹的，将免于处罚。

6．投资顾问未按照公司规定业务流程为客户提供服务，客户投诉并最终造成公司赔偿的，扣除当月所有收入的50%以上或解除合同。

7. 伪造公司单证或客户回访反馈表的，一律解除合同，并由其负相应法律责任

8. 公司规定填写的各类报表文件，逾期未缴交者扣除当月所有收入的5%。

三、考勤制度

1.投资顾问严格遵守营业部上下班时间。遇特殊情况，投资顾问请假由营业部营销工作

负责人审批。未请假视为迟到或早退。

2．按时参加营业部、营销部组织的会议、培训。遇特殊情况向营销工作负责人请假。

未请假视为缺席，按迟到处理。

★年休假：理财顾问可按照公司考勤管理制度实行年休假。

★事假：员工在工作时间内必须亲自办理家庭或个人事情的，经批准可以休事假。

★病假：员工因病休假，须有工作所在地县区级（含）以上公立医院出具的病假证明（出差急诊除外），慢性病病休人员应配合公司接受相关的复诊安排。医院出具的建议休假天数包括公休假日和法定节日以及公司因工作性质的放假在内(指因交易所休市等原因的放假，下同)。上班时间看病须向本部门负责人请病假，否则按事假处理。

工伤按国家相关规定执行。

★婚假：符合我国《婚姻法》各项规定结婚而申请的假期为婚假。

①婚假3天，晚婚（男25岁，女23岁）者增加婚假12天（节、假日不剔除）；

②婚假要求在结婚登记之日起一年内一次性休完，未休完的不再补休。

★产假、计划生育假：符合国家计划生育政策生育的女员工按国家规定享有产假，具体按员工工作所在地当地政府颁布的《人口与计划生育条例》执行。

★丧假：员工的亲属（配偶、父母、子女、配偶父母）去世，公司允许申请丧假；丧假最长不得超过3个工作日（不含往返路途时间），奔丧地为非工作地的，增加2个工作日，丧假一次休完；对于超假者，超假天数以事假计算。

3.异常考勤处理规定：

★投资顾问迟到或早退减发日均基本工资20元/次，旷工扣薪每天为日均基本工资的5倍。各种会议和培训的考勤扣薪标准参照执行。

★当月请病假3天（含3天）以下者，不扣基本工资；当月请病假超过3天者，按实际天数扣薪。

★当月请事假3天（含3天）以下者，每天按日均基本工资标准减发日薪，当月请事假