1.5 金蝶云·星空资金管理解决方案
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金蝶云·星空
资金管理解决方案
金蝶云星空 产品推广部
版权所有 ©1993-2017 金蝶国际软件集团有限公司
1
集团公司为什么要做资金集中管理
• 这一刻整个集团究竟有多少货币资金？ • 集团公司到底有多少银行账户,哪些是长期有资金沉淀的？ • 今天或这个月集团支出多少？都用到哪去了？ • 集团怎么和银行谈判获得更优惠的利率？ • 如何确保资金使用的合理、合法性？ • 集团内部资金结算业务频繁,怎样才能减少资金的体外循环？ • 怎么消除合并报表上存贷双高现象？ • 资金周转速度还能不能加快，哪些方面还有潜力可挖？
21
余 额 减 （结算中心） 少 A单位内部账户
付款
外部单位
✓所有融资行为由集团出面统一完成，提高商 业银行授信额度，降低融资成本 。 ✓集团内资金合理调配，降低集团整体资金成 本。 ✓加强资金管控，降低资金风险。
14
收支两条线
资
• 建立资金集中管理和资金集中监控
金
的平台，实现账户集中管控和实时
划 拨
现金盘点 付款排程 票据余额表
网
银行付款单
上
电子对账单
银
行 银行账户余额
银行账户明细
8
基于出纳工作提供统一的收付款平台
以出纳日常业务为驱动，通过业务单据 完全覆盖出纳所有的日常业务，包含收 款、付款、银行转账、现金存取等业务， 偏重于实际业务的处理过程，管理原始 的业务凭证，还原出纳的日常工作。
• 提供企业总体资金存量查询，提供 日周月的资金收支情况。
• 提供企业总体资金、各组织资金、 各银行账号的资金分布查询。
• 提供按月、按周、按日显示资金收 支明细
18
金蝶云资金管理价值分析
集团价值
• 实时、准确的掌握各企业的资金存量和 使用情况，实现集团对资金的统筹规划；
• 规范业务流程，提升财务管理水平，加 强风险控制能力；
建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信 贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。
资金管理模式
资 金 组 织
资收 金付 控组 制织
集团结算中心
收支两条线
备用金拨付
统收统支
集团现金流
集团票据池
资金请款
资
金
资金上划
管
理
内部计息统计表
1
资金 查询
2
合理 利用
4
资金 风险
3
高效 调度
资金
2
集团企业财务管理的特征：以资金流管理为核心
集团
现资金流入
供应商
销售/应收
资金管理 中心
资金存量
下属企业
内部员工
费用报销
资金流出
客户
采购/应付
1、掌控集团完整的资 金流； 2、维持资金流动的均 衡性，防范资金风险； 3、降低资金占用和使 用成本； 4、充分利用商业银行 的金融服务。
• 能获得低成本融资和便捷的融资服 务
• 降低银行手续费，减少财务费用支 出
• 提高资金结算速度 • 减少资金在途 • 提高资金分析水平，为企业决策提
供依据
19
关注金蝶云，获取更多产品解决方案
周公犯困 ——金蝶云生态与行业方案集
金蝶云 ——了解更多金蝶云产品
20
感谢！
Thank you!
版权所有 ©1993-2017 金蝶国际软件集团有限公司
资金管理业务处理
内部计息
借款利息
资金下划
票据上划
银行存款日报表
银行存款流水
出纳管理业务处理
信贷单 票据下划 银行存款日记账
移动轻应用
资金查询
掌
资金收支
上 资
资金分布
金
网银流水
资金预测
业务处理
资
出
现金存取
银行转账
收付款
金 账 户
纳 管
银行存款对账
理
资金调拨
应收应付票据
现金日记账
银行存款流水账
资金头寸表
• 结算单受资金预算控制，实现结算和预算的 集成。
银企 直联
• 支持结算中心收到客户一笔回款，对应多个 事业部分别结算；
• 收到集团客户总部回款，结算单位是客户的 多家分子公司。
16
多层级不同管控模式相结合，
管理模式
业务模式特性
分散结算 分散收付
1、传统资金模式，单组织的运作模式，各组织处理资金 的资金结算业务 2、支持组织之间资金往来的资金拆借、资金还款、计息
5
不同阶段的资金管理内容
第三阶段 集中管理 统一结算 统一借贷
•设立专门的资金管理机构，统筹集团的 融资、结算、调度、预算计划、监控。 •资金所有权不变，分子公司经营权不变。
集中结算 集中结算、三算合一 投融资集中 特点 权力变更较大 实施难度较复杂
第二阶段 统一管理 合理调配
▪整个集团采用统一的财务管理软件 ▪集团的资金收支情况实时掌握，并根据需要 合理调配 ▪下级单位根据预算合理使用资金
✓ 结算中心对各成员单位资金收付的安全性、合规性进行审 核；
✓ 自动生成银行指令，通过银企直联，实现电子结算。
子单位 开户申请 收款申请 付款申请
预算控制 流程控制
集中账户管理 内部结算
统一收付款 多结算中心
支持“三算合一”的管理模式：
• 实现资金结算、财务核算、预算管理的集中；
• 结算单生成总账凭证，实现结算和核算的集 成；
11
资金管理模式
集团企业资金管理模式
按账户管理模式划分
按组织模式划分
资金 监控
统收 统支
收支 两条线
现金池
财务部 监管
资金部 主管
结算 中心
内部 银行
✓ 实际工作中，各种资金集中管理模式可以混合使用。 ✓ 集团内的资金资源整合与宏观调配, 提高资金使用效率, 降低金融风险。
12
资金集中监控，实时掌控集团资金风险
决策支持
大额资金 监控
投融资管理
可用资金 存量
资金结构 分析
资金趋势 分析
信贷管理
内部存贷款
内部计息
资金管理
流动性管理
资金计划
资金上划
资金下拨
资金请款
资金结算
账户管理
出纳管理
资金结算
票据管理
银企互联
银行系统 分子公司
业务运营
采购管理
销售管理
应收管理
应付管理
收付款 处理
往来客商
7
金蝶云资金管理产品框架图
3
企业集团资金管理存在问题
资金分散 监控不利 • 多头开户，监控困难 • 体外循环，流向不清 • 筹资投资不能统筹规划，财务费
用较高
• 预算不完整、无法落实 • 资金收支无法科学控制
预算执行不到位
企业集团 资金管理
资金使用效率低
▪ 内部单位三角债严重 ▪ 资金回笼无法科学管理 ▪ 调剂不力,闲置与短缺并存
集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。
资金集中监控 资金存量分析
集 资金流量分析 中 监 资金流向分析 控 预算执行情况分析
资金头寸分析
资金预测 内部账户 外部账户 商业银行
使用移动终端，随时随地获取资金 存量流量，提升资金管理的洞察力。
资金上划 资金下拨 资金调拨 资金结算
• 实时监控集团各银行账户交易情况； • 建立资金业务预警体系，防范风险。
▪ 手工方式效率低下，信息反馈不及 时、不全面
▪ 无法掌握各子公司的资金动态
信息Βιβλιοθήκη Baidu真
4
集团资金管理的关键目标
统一筹资、 投资管理
加强资金 的风险管
理
提高结算 效率避免 体外循环
目标
掌控整体 资金收支
调剂成业 资金盈缺
盘活企业 商业汇票
• 建立资金监控系统，掌握成员单位资金流量、流向和存量； • 加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本; • 对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求； • 减少企业内部交易产生的不必要的资金流动； • 防止下属企业资金的体外循环； • 有效利用商业银行的金融服务
集团某银行总账户
监控
下拨
• 支持结算中心收支两条线资金管理 模式
物 理 上
归集
关联 A单位银行收入户
余额 增加
（结算中心） A单位内部账户
关联 A单位银行支出户
• 提高资金使用效率和使用效果
的
• 降低资金运作成本和风险，保证资
收
余额 减少
自主 支付
金安全
支
外部单位
两
外部单位
条 线
收款
付款
15
集中结算管理，实现资金均衡流动
13
统收统支
• 实现了各个组织分散与客户、供应商结算，由
统
总部统一进行收、付款的资金结算模式。
收
• 支持内部账户管理，帮助企业进行资金的内部
统
考核，提升资金的使用效率。
支
• 事业部制的统支统收模式，简单方便，与往来
结算无缝连接。
• 支持事业部制的票据池业务
集团某银行总账户
收款
外部单位
余 额 增 加
通过出纳业务单据自动登日记账，保证 现金以及银行存款账实相符，现金以及 银行存款与总账“账账相符”。
提供多维度的出纳报表，如日报表、流 水账、资金头寸表、应收票据余额表、 应收票据执行明细表等。
9
支持票据集团管控
• 支持应收票据集团范围内管控，由结算中心下 拨应收票据可用额度，各成员单位在可用额度 内使用应收票据对外结算，降低票据运作风险， 保证票据的安全。
1、资金实行高度集中管理 2、资金组织统一对外客户、供应商收付款 3、支持内部账户管理，包括透支、利息计算等
17
掌上资金 随时随地掌握资金动态
• 实时统计企业各组织的资金存量以 及近期的资金收付情况，让企业管 理者随时洞悉资金的使用状况。并 且提供大额支付预警功能，帮助管 理人员及时掌控企业资金相关风险。
收支两条线 收支分离、技术控制 预算控制 特点 涉及权力较多变更 涉及面较宽
第一阶段
分权管理 实时监控
▪各分子公司的资金完全独立运作 ▪集团可实时查询成员的帐套,不动用其资金 ▪利用第三方资源建立资金监控系统
资金监控 主动监控、及时反应 准确决策 特点 组织机构变动小 涉及面窄、易实行
6
集团企业资金管理概况
• 发挥集团规模优势，挖掘各成员单位的 沉淀资金，提高资金的使用效益，降低 财务费用；
• 利用集团整体实力，提升银企谈判能力， 增强筹融资能力和偿债能力，提高信用 等级，获得更好的银行服务；
• 提供及时、全面和准确的监控与分析， 为集团的资金决策提供依据；
分子公司价值
• 资金所有权不变，存款获得更高的 利息收入
• 对各成员单位应收票据的背书、贴现、到期收 款使用进行了额度的控制。
票据池模式
清晰掌握下属单位票据状态，将集中起来的各类不同金额、 不同期限的票据头寸进行统筹分配，实现集团票据资源共 享。
集团票据池
票据 托管
票据信息集中； 票据实物集中
内部背书
票据 质押
成员单位A
成员单位B
10
内部活期计息管理
内部活期计息，核算成员单位资金收益与资金占用成本。 • 利息计算 • 内部利息单 • 成员单位收款单（存款 利息） • 成员单位付款单（透支 利息）
事业部制 统收统支
收支 两条线
拨付备用金
集团结算 中心
1、事业部组织分散结算，由总部统一进行收、付款 2、支持内部账户管理，包括透支、利息计算等 3、事业部制统支统收模式，简单方便，与往来结算无缝 连接
1、资金实行集中管理 2、成员组织划分收入资金和支出资金的流动，严禁现金 坐支 3、资金组织根据资金计划下拨资金到成员组织支出账户 4、资金组织可以自动上划成员组织收入账户余额 5、支持内部账户管理，包括透支、利息计算等 1、资金实行高度集中管理 2、资金组织统一对外收付款 3、资金组织根据资金备用金计划下拨资金到成员组织支 出账户 4、成员组织在备用金范围内对外支付 5、支持内部账户管理，包括透支、利息计算等
资金管理解决方案
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集团公司为什么要做资金集中管理
• 这一刻整个集团究竟有多少货币资金？ • 集团公司到底有多少银行账户,哪些是长期有资金沉淀的？ • 今天或这个月集团支出多少？都用到哪去了？ • 集团怎么和银行谈判获得更优惠的利率？ • 如何确保资金使用的合理、合法性？ • 集团内部资金结算业务频繁,怎样才能减少资金的体外循环？ • 怎么消除合并报表上存贷双高现象？ • 资金周转速度还能不能加快，哪些方面还有潜力可挖？
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余 额 减 （结算中心） 少 A单位内部账户
付款
外部单位
✓所有融资行为由集团出面统一完成，提高商 业银行授信额度，降低融资成本 。 ✓集团内资金合理调配，降低集团整体资金成 本。 ✓加强资金管控，降低资金风险。
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收支两条线
资
• 建立资金集中管理和资金集中监控
金
的平台，实现账户集中管控和实时
划 拨
现金盘点 付款排程 票据余额表
网
银行付款单
上
电子对账单
银
行 银行账户余额
银行账户明细
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基于出纳工作提供统一的收付款平台
以出纳日常业务为驱动，通过业务单据 完全覆盖出纳所有的日常业务，包含收 款、付款、银行转账、现金存取等业务， 偏重于实际业务的处理过程，管理原始 的业务凭证，还原出纳的日常工作。
• 提供企业总体资金存量查询，提供 日周月的资金收支情况。
• 提供企业总体资金、各组织资金、 各银行账号的资金分布查询。
• 提供按月、按周、按日显示资金收 支明细
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金蝶云资金管理价值分析
集团价值
• 实时、准确的掌握各企业的资金存量和 使用情况，实现集团对资金的统筹规划；
• 规范业务流程，提升财务管理水平，加 强风险控制能力；
建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信 贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。
资金管理模式
资 金 组 织
资收 金付 控组 制织
集团结算中心
收支两条线
备用金拨付
统收统支
集团现金流
集团票据池
资金请款
资
金
资金上划
管
理
内部计息统计表
1
资金 查询
2
合理 利用
4
资金 风险
3
高效 调度
资金
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集团企业财务管理的特征：以资金流管理为核心
集团
现资金流入
供应商
销售/应收
资金管理 中心
资金存量
下属企业
内部员工
费用报销
资金流出
客户
采购/应付
1、掌控集团完整的资 金流； 2、维持资金流动的均 衡性，防范资金风险； 3、降低资金占用和使 用成本； 4、充分利用商业银行 的金融服务。
• 能获得低成本融资和便捷的融资服 务
• 降低银行手续费，减少财务费用支 出
• 提高资金结算速度 • 减少资金在途 • 提高资金分析水平，为企业决策提
供依据
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感谢！
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资金管理业务处理
内部计息
借款利息
资金下划
票据上划
银行存款日报表
银行存款流水
出纳管理业务处理
信贷单 票据下划 银行存款日记账
移动轻应用
资金查询
掌
资金收支
上 资
资金分布
金
网银流水
资金预测
业务处理
资
出
现金存取
银行转账
收付款
金 账 户
纳 管
银行存款对账
理
资金调拨
应收应付票据
现金日记账
银行存款流水账
资金头寸表
• 结算单受资金预算控制，实现结算和预算的 集成。
银企 直联
• 支持结算中心收到客户一笔回款，对应多个 事业部分别结算；
• 收到集团客户总部回款，结算单位是客户的 多家分子公司。
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多层级不同管控模式相结合，
管理模式
业务模式特性
分散结算 分散收付
1、传统资金模式，单组织的运作模式，各组织处理资金 的资金结算业务 2、支持组织之间资金往来的资金拆借、资金还款、计息
5
不同阶段的资金管理内容
第三阶段 集中管理 统一结算 统一借贷
•设立专门的资金管理机构，统筹集团的 融资、结算、调度、预算计划、监控。 •资金所有权不变，分子公司经营权不变。
集中结算 集中结算、三算合一 投融资集中 特点 权力变更较大 实施难度较复杂
第二阶段 统一管理 合理调配
▪整个集团采用统一的财务管理软件 ▪集团的资金收支情况实时掌握，并根据需要 合理调配 ▪下级单位根据预算合理使用资金
✓ 结算中心对各成员单位资金收付的安全性、合规性进行审 核；
✓ 自动生成银行指令，通过银企直联，实现电子结算。
子单位 开户申请 收款申请 付款申请
预算控制 流程控制
集中账户管理 内部结算
统一收付款 多结算中心
支持“三算合一”的管理模式：
• 实现资金结算、财务核算、预算管理的集中；
• 结算单生成总账凭证，实现结算和核算的集 成；
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资金管理模式
集团企业资金管理模式
按账户管理模式划分
按组织模式划分
资金 监控
统收 统支
收支 两条线
现金池
财务部 监管
资金部 主管
结算 中心
内部 银行
✓ 实际工作中，各种资金集中管理模式可以混合使用。 ✓ 集团内的资金资源整合与宏观调配, 提高资金使用效率, 降低金融风险。
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资金集中监控，实时掌控集团资金风险
决策支持
大额资金 监控
投融资管理
可用资金 存量
资金结构 分析
资金趋势 分析
信贷管理
内部存贷款
内部计息
资金管理
流动性管理
资金计划
资金上划
资金下拨
资金请款
资金结算
账户管理
出纳管理
资金结算
票据管理
银企互联
银行系统 分子公司
业务运营
采购管理
销售管理
应收管理
应付管理
收付款 处理
往来客商
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金蝶云资金管理产品框架图
3
企业集团资金管理存在问题
资金分散 监控不利 • 多头开户，监控困难 • 体外循环，流向不清 • 筹资投资不能统筹规划，财务费
用较高
• 预算不完整、无法落实 • 资金收支无法科学控制
预算执行不到位
企业集团 资金管理
资金使用效率低
▪ 内部单位三角债严重 ▪ 资金回笼无法科学管理 ▪ 调剂不力,闲置与短缺并存
集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。
资金集中监控 资金存量分析
集 资金流量分析 中 监 资金流向分析 控 预算执行情况分析
资金头寸分析
资金预测 内部账户 外部账户 商业银行
使用移动终端，随时随地获取资金 存量流量，提升资金管理的洞察力。
资金上划 资金下拨 资金调拨 资金结算
• 实时监控集团各银行账户交易情况； • 建立资金业务预警体系，防范风险。
▪ 手工方式效率低下，信息反馈不及 时、不全面
▪ 无法掌握各子公司的资金动态
信息Βιβλιοθήκη Baidu真
4
集团资金管理的关键目标
统一筹资、 投资管理
加强资金 的风险管
理
提高结算 效率避免 体外循环
目标
掌控整体 资金收支
调剂成业 资金盈缺
盘活企业 商业汇票
• 建立资金监控系统，掌握成员单位资金流量、流向和存量； • 加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本; • 对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求； • 减少企业内部交易产生的不必要的资金流动； • 防止下属企业资金的体外循环； • 有效利用商业银行的金融服务
集团某银行总账户
监控
下拨
• 支持结算中心收支两条线资金管理 模式
物 理 上
归集
关联 A单位银行收入户
余额 增加
（结算中心） A单位内部账户
关联 A单位银行支出户
• 提高资金使用效率和使用效果
的
• 降低资金运作成本和风险，保证资
收
余额 减少
自主 支付
金安全
支
外部单位
两
外部单位
条 线
收款
付款
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集中结算管理，实现资金均衡流动
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统收统支
• 实现了各个组织分散与客户、供应商结算，由
统
总部统一进行收、付款的资金结算模式。
收
• 支持内部账户管理，帮助企业进行资金的内部
统
考核，提升资金的使用效率。
支
• 事业部制的统支统收模式，简单方便，与往来
结算无缝连接。
• 支持事业部制的票据池业务
集团某银行总账户
收款
外部单位
余 额 增 加
通过出纳业务单据自动登日记账，保证 现金以及银行存款账实相符，现金以及 银行存款与总账“账账相符”。
提供多维度的出纳报表，如日报表、流 水账、资金头寸表、应收票据余额表、 应收票据执行明细表等。
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支持票据集团管控
• 支持应收票据集团范围内管控，由结算中心下 拨应收票据可用额度，各成员单位在可用额度 内使用应收票据对外结算，降低票据运作风险， 保证票据的安全。
1、资金实行高度集中管理 2、资金组织统一对外客户、供应商收付款 3、支持内部账户管理，包括透支、利息计算等
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掌上资金 随时随地掌握资金动态
• 实时统计企业各组织的资金存量以 及近期的资金收付情况，让企业管 理者随时洞悉资金的使用状况。并 且提供大额支付预警功能，帮助管 理人员及时掌控企业资金相关风险。
收支两条线 收支分离、技术控制 预算控制 特点 涉及权力较多变更 涉及面较宽
第一阶段
分权管理 实时监控
▪各分子公司的资金完全独立运作 ▪集团可实时查询成员的帐套,不动用其资金 ▪利用第三方资源建立资金监控系统
资金监控 主动监控、及时反应 准确决策 特点 组织机构变动小 涉及面窄、易实行
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集团企业资金管理概况
• 发挥集团规模优势，挖掘各成员单位的 沉淀资金，提高资金的使用效益，降低 财务费用；
• 利用集团整体实力，提升银企谈判能力， 增强筹融资能力和偿债能力，提高信用 等级，获得更好的银行服务；
• 提供及时、全面和准确的监控与分析， 为集团的资金决策提供依据；
分子公司价值
• 资金所有权不变，存款获得更高的 利息收入
• 对各成员单位应收票据的背书、贴现、到期收 款使用进行了额度的控制。
票据池模式
清晰掌握下属单位票据状态，将集中起来的各类不同金额、 不同期限的票据头寸进行统筹分配，实现集团票据资源共 享。
集团票据池
票据 托管
票据信息集中； 票据实物集中
内部背书
票据 质押
成员单位A
成员单位B
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内部活期计息管理
内部活期计息，核算成员单位资金收益与资金占用成本。 • 利息计算 • 内部利息单 • 成员单位收款单（存款 利息） • 成员单位付款单（透支 利息）
事业部制 统收统支
收支 两条线
拨付备用金
集团结算 中心
1、事业部组织分散结算，由总部统一进行收、付款 2、支持内部账户管理，包括透支、利息计算等 3、事业部制统支统收模式，简单方便，与往来结算无缝 连接
1、资金实行集中管理 2、成员组织划分收入资金和支出资金的流动，严禁现金 坐支 3、资金组织根据资金计划下拨资金到成员组织支出账户 4、资金组织可以自动上划成员组织收入账户余额 5、支持内部账户管理，包括透支、利息计算等 1、资金实行高度集中管理 2、资金组织统一对外收付款 3、资金组织根据资金备用金计划下拨资金到成员组织支 出账户 4、成员组织在备用金范围内对外支付 5、支持内部账户管理，包括透支、利息计算等