权证管理制度
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开始
工作内容与要求
责 任 人 文件输入/出
提出借用申 请
财务部人员提供审计借用明细。
会计
借用明细
审批 任务处理
结束
财务部经理或财务部经理授权人员进行 财 务 部 经 理
审批
或授权人员
档案管理员办理提供借用手续，仅允许 档案管理员 财务部正式员工来领取相关权证
中联融资租赁公司流程规范
4.2.9 总部职能部门借用权证原件
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
制的副总经
审批
理
任务分配
将任务分配给档案室主管，档案室主管 档案室主管 将任务分配给相应的档案管理员
任务处理
结束
档案管理员在手续齐全的两个工作日内 档案管理员 将权证原件寄出，
中联融资租赁公司流程规范
4.2.4 客户借用权证原件（新设备出厂时，客户或业务员需要携带权证原件办理
上牌抵押）
客户借用权证原件
审批
任务分 配 任务处理
结束
分公司经理审批
分公司经理
风险管理部经理审批 分管风险控制的副总经理进行审批
风险管理部 经理
分管风险控 制的副总经 理
将任务分配给档案室主管，档案室主管 档案室主管 将任务分配给相应的档案管理员
档案管理员办理延期手续
档案管理员
中联融资租赁公司流程规范
4.2.8 审计借用权证 客户借用权证原件
档案室提交新的权证。
责任人
文件输入/出
提出更换申请 审批
审批 任务分配
客户经理 客户经理在 OA 中提出权证更换申请，并在申 请中添加客户申请及事业部同意更换的函件
客户申请及事 业部同意更换 的函件
分公司经理进行审批，并判断是否需要风险
管理部经理会签。如果需要则进行下一步骤， 如果不需要则分公司经理判断是否同意更 分公司经理
档案管理员 档案室档案管理员负责核查权证是否在档案
室，如果不在则负责追查确认权证位置，并
在台账中标注、权证退回重开，而权证原件
不需要返回档案室，权证所有人需要将权证
原件退给票据管理员。如果权证原件在档案
室，档案管理员则需要将权证原件退给票据
管理员。
票据管理员将权证移交事业部
票据管理员
需要退回的权 证
RZXX003
中联融资租赁公司流程规范
中联融资租赁公司权证借用规范
V1.0@2010.11.8
撰写
信息部
相关部门确认
分公司、贷审部、风 险管理部、市场部、
财务部
审核
王淼
签发
万钧
中联融资租赁公司流程规范
1 目的： 为了规范融资租赁业务中权证借用的流程，特制定本制度
2 范围 2.1 发起部门 档案室 2.2 发起岗位 档案主管 2.3 相关部门 分公司、贷审部、风险管理部、财务部、市场部 2.4 相关岗位 档案主管、档案管理员、票据管理员、客户经理、分公司经理、风险管理部经 理、副总经理、总经理助理、财务部经理、市场部经理、法务专员
中联融资租赁公司流程规范
4.1.6 档案管理员接收到权证原件借用手续齐全之日起，两个工作日内需要将相关 权证原件寄出。
4.1.7 提供权证借用原件的部门为档案室，提供权证原件借用的人员为档案室档案 管理员。除此之外，不允许其他部门、其他岗位提供任何形式的权证原件借 用服务。
4.1.8 原则上非机动和与未办理抵押的机动车不向客户提供权证原件借用服务，特 殊情况需要借用时，必须由客户经理携带原件与客户一同办理相关事宜，不 允许将权证原件交给客户。
4.2.5 客户借用权证复印件但需要我司加盖公章 借用流程同客户借用权证原件
4.2.6 我司人员借用权证原件
我司人员借用权证原件
工作内容与要求
责 任 人 文件输入/出
开始
提出借用申 请
借用使用仅限于上牌、办理免税手续、
抵押、开辟抵押地区及办理其他相关事
项等借用。
客户经理或法务专员在 OA 中提出借用 客 户 经 理 或
总部职能部门借用权证原件
工作内容与要求
开始
责 任 人 文件输入/出
提出借用申 请
档案室主管在 OA 中提出借用申请
档案室主管
审批 审批 任务处理 结束
风险管理部经理进行审批
风险管理部 经理
分管风险控
分管风险控制的副总经理和分管运营系 统的总经理助理进行会签
制的副总经 理和分管运 营系统的总
经理助理 相应的档案管理员通过 OA 提供权证扫 档案管理员 描件
4.1.2 出于公司资产安全考虑，权证借用申请应通过客户经理或法务专员发起借用， 不允许客户、业务员、代理商等相关人员直接向档案室提出权证借用申请， 包括借用原件和复印件
4.1.3 权证原件的借用，责任客户经理或责任法务专员必须按期将借出的权证收回。 4.1.4 当客户提出借用权证原件时，客户经理必须核查该客户是否有逾期，当客户
4.2.10 事业部或代理商借用权证
客户借用权证原件
工作内容与要求
开始
中联融资租赁公司流程规范 责 任 人 文件输入/出
提出借用申 请
客户经理或者法务专员在 OA 中提出借 客 户 经 理 或
用申请
法务专员
审批 审批
分公司经理或清欠室主任进行审批 风险管理部经理进行审批
分公司经理 或清欠室主 任
风险管理部 经理
4.1.9 原则上档案室将权证原件邮寄分公司，特殊需要直接邮寄客户或业务员的， 必须在提交呈批件中注明。
4.1.10 原则上在租赁期间发票抬头仅允许变更一次。
4.2 流程描述 4.2.1 权证更换流程
权证更换流程
工作内容与要求
权证更换指的是，将权证退回事业部重新更
开始
换新的权证。此权证退回后，分公司必须向
3 权证定义： 本制度中的权证是指在融资租赁业务过程中形成的涉及双方权利义务的资料，在
该项业务中我司收集的证明承租人资信情况的材料以及随融资租赁业务产生的租赁 物件对应的发票，合格证，机动车登记证书，保单、设备钥匙等资料。 4 内容 4.1 基本原则
4.1.1 权证借用时必须提交真实、合理的权证借用用途。未提供借用用途时，档案 室不能提供权证借用服务。
审批 任务分配 任务处理
分管风险控制的副总经理进行审批
分管风险控 制的副总经 理
档案室主管将任务分配给相应的档案管 档案室主管 理员
档案管理员提供借用
档案管理员
结束
5 附则 本制度自 2010 年 10 月 18 日起施行。 本制度向下附件随本制度一同发布，同时生效.
附加说明： 本规范由信息部制定、修改并解释。 本规范主要起草人：刘宇 本规范审核人：王淼 本规范批准人： 万钧
工作内容与要求
责 任 人 文件输入/出
开始
提出借用申 请
客户经理在 OA 中提交借用申请，同时 客户需要提供的文件是一个《权证收条 客户经理 及承诺》，由客户及业务员签字。
《权证收条及 承诺》
审批
分公司经理进行审批
分公司经理
任务处理 结束
票据管理员允许客户或业务员携带权证 票据管理员 原件
中联融资租赁公司流程规范
未消除逾期时，档案室不能提供权证借用服务。 4.1.5 对于多次借用权证的客户，如之前借出的权证超过规定时间 1 个月以上未归
还我司，且未提出权证延期借用申请的，则原则上档案室不再提供再次借用。 超过规定时间不满 1 个月的，且未提出权证延期借用申请的，借用时间缩短， 第一次逾期就是不允许延期，第二次逾期，允许借用时间缩短为 20 天，每次 减少 10 天。当客户逾期归还后按期归还了，对借用时间不再增加。
档案管理员办理延期借用
档案管理员
结束
4.2.7.2 客户申请权证延期借用
客户申请权证延期借用
工作内容与要求
开始
中联融资租赁公司流程规范 责 任 人 文件输入/出
提出借用申 请
由责任客户经理在 OA 中提出权证延期 客户经理
借用申请。延期申请最长时间不得超过
15 天。
客户借用权证 延期归还申请
审批
审批
当票据管理员接收到事业部提供的新的权证 票据管理员
时，票据管理员需要通过 OA 将相关更改信息
发送保险室主任、财务部主管、信息部系统
管理员
4.2.2 客户借用权证复印件
客户借用权证复印件流程
工作内容与要求
开始
中联融资租赁公司流程规范 责 任 人 文件输入/出
提出借用申请
客户经理向档案室提出借用申请
式进行书写。责任客户经理在权证借用 客户经理 申请必须注明借用权证的融资租赁合同
号、设备型号、设备数量等相关信息，
客户借用承诺 函
并在权证借用申请中必须添加客户的还 分公司经理
款情况及设备的抵押情况。借用最长时
间不得超过 1 个月 分公司经理审批
风险管理部 经理
风险管理部经理审批
分管风险控
分管风险控制的副总经理进行审批
申请，借用时间不得超过 2 个月
法务专员
审批 任务分配 任务处理
分公司经理或清欠室主任进行审批
分公司经理
或清欠室主
任
档案室主管 档案室主管将任务分配给相应的档案管
理员
档案管理员将权证邮寄分公司
档案管理员
结束
中联融资租赁公司流程规范
4.2.7 延期借用 4.2.7.1 我司人员申请权证延期借用
客户借用权证原件
中联融资租赁公司流程规范
客户经理
档案管理员提供 借用
结束
档案管理员提供借用
档案管理员
中联融资租赁公司流程规范
4.2.3 客户借用权证原件（非新车出厂需要由客户携带权证办理上牌抵押）
客户借用权证原件
工作内容与要求
责 任 人 文件输入/出
开始 提出借用申请
审批 审批
由责任客户经理在 OA 中提出权证借用申
请，标题以客户名称+借用的权证类型格
工作内容与要求
开始
责 任 人 文件输入/出
提出延期借 用申请
审批 任务处理
客户经理或法务专员在 OA 中提交延期 客 户 经 理 或
借用申请。
法务专员
整个借用时间最长不得超过 3 个月，如
果借用时间超过 3 个月，则必须将权证
归还档案室，重新提起借用
分公司经理或清欠室主任进行审批
分公司经理 或清欠室主 任
换。 风险管理部经理进行审批
风险管理部 经理
任务分配给档案室主管、财务部主管、保险 室主任
档案室主管、 财务部主管、 保险室主任
中联融资租赁公司流程规范
任务分配给相应的 档案管理员
权证邮寄票据管理 员
权证移交事业部 事业部移交新的 权证，票据管理员 传递相关信息
结束
档案室主管 档案室主管将任务分配给相应的档案管理员
工作内容与要求
责 任 人 文件输入/出
提出借用申 请
财务部人员提供审计借用明细。
会计
借用明细
审批 任务处理
结束
财务部经理或财务部经理授权人员进行 财 务 部 经 理
审批
或授权人员
档案管理员办理提供借用手续，仅允许 档案管理员 财务部正式员工来领取相关权证
中联融资租赁公司流程规范
4.2.9 总部职能部门借用权证原件
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
制的副总经
审批
理
任务分配
将任务分配给档案室主管，档案室主管 档案室主管 将任务分配给相应的档案管理员
任务处理
结束
档案管理员在手续齐全的两个工作日内 档案管理员 将权证原件寄出，
中联融资租赁公司流程规范
4.2.4 客户借用权证原件（新设备出厂时，客户或业务员需要携带权证原件办理
上牌抵押）
客户借用权证原件
审批
任务分 配 任务处理
结束
分公司经理审批
分公司经理
风险管理部经理审批 分管风险控制的副总经理进行审批
风险管理部 经理
分管风险控 制的副总经 理
将任务分配给档案室主管，档案室主管 档案室主管 将任务分配给相应的档案管理员
档案管理员办理延期手续
档案管理员
中联融资租赁公司流程规范
4.2.8 审计借用权证 客户借用权证原件
档案室提交新的权证。
责任人
文件输入/出
提出更换申请 审批
审批 任务分配
客户经理 客户经理在 OA 中提出权证更换申请，并在申 请中添加客户申请及事业部同意更换的函件
客户申请及事 业部同意更换 的函件
分公司经理进行审批，并判断是否需要风险
管理部经理会签。如果需要则进行下一步骤， 如果不需要则分公司经理判断是否同意更 分公司经理
档案管理员 档案室档案管理员负责核查权证是否在档案
室，如果不在则负责追查确认权证位置，并
在台账中标注、权证退回重开，而权证原件
不需要返回档案室，权证所有人需要将权证
原件退给票据管理员。如果权证原件在档案
室，档案管理员则需要将权证原件退给票据
管理员。
票据管理员将权证移交事业部
票据管理员
需要退回的权 证
RZXX003
中联融资租赁公司流程规范
中联融资租赁公司权证借用规范
V1.0@2010.11.8
撰写
信息部
相关部门确认
分公司、贷审部、风 险管理部、市场部、
财务部
审核
王淼
签发
万钧
中联融资租赁公司流程规范
1 目的： 为了规范融资租赁业务中权证借用的流程，特制定本制度
2 范围 2.1 发起部门 档案室 2.2 发起岗位 档案主管 2.3 相关部门 分公司、贷审部、风险管理部、财务部、市场部 2.4 相关岗位 档案主管、档案管理员、票据管理员、客户经理、分公司经理、风险管理部经 理、副总经理、总经理助理、财务部经理、市场部经理、法务专员
中联融资租赁公司流程规范
4.1.6 档案管理员接收到权证原件借用手续齐全之日起，两个工作日内需要将相关 权证原件寄出。
4.1.7 提供权证借用原件的部门为档案室，提供权证原件借用的人员为档案室档案 管理员。除此之外，不允许其他部门、其他岗位提供任何形式的权证原件借 用服务。
4.1.8 原则上非机动和与未办理抵押的机动车不向客户提供权证原件借用服务，特 殊情况需要借用时，必须由客户经理携带原件与客户一同办理相关事宜，不 允许将权证原件交给客户。
4.2.5 客户借用权证复印件但需要我司加盖公章 借用流程同客户借用权证原件
4.2.6 我司人员借用权证原件
我司人员借用权证原件
工作内容与要求
责 任 人 文件输入/出
开始
提出借用申 请
借用使用仅限于上牌、办理免税手续、
抵押、开辟抵押地区及办理其他相关事
项等借用。
客户经理或法务专员在 OA 中提出借用 客 户 经 理 或
总部职能部门借用权证原件
工作内容与要求
开始
责 任 人 文件输入/出
提出借用申 请
档案室主管在 OA 中提出借用申请
档案室主管
审批 审批 任务处理 结束
风险管理部经理进行审批
风险管理部 经理
分管风险控
分管风险控制的副总经理和分管运营系 统的总经理助理进行会签
制的副总经 理和分管运 营系统的总
经理助理 相应的档案管理员通过 OA 提供权证扫 档案管理员 描件
4.1.2 出于公司资产安全考虑，权证借用申请应通过客户经理或法务专员发起借用， 不允许客户、业务员、代理商等相关人员直接向档案室提出权证借用申请， 包括借用原件和复印件
4.1.3 权证原件的借用，责任客户经理或责任法务专员必须按期将借出的权证收回。 4.1.4 当客户提出借用权证原件时，客户经理必须核查该客户是否有逾期，当客户
4.2.10 事业部或代理商借用权证
客户借用权证原件
工作内容与要求
开始
中联融资租赁公司流程规范 责 任 人 文件输入/出
提出借用申 请
客户经理或者法务专员在 OA 中提出借 客 户 经 理 或
用申请
法务专员
审批 审批
分公司经理或清欠室主任进行审批 风险管理部经理进行审批
分公司经理 或清欠室主 任
风险管理部 经理
4.1.9 原则上档案室将权证原件邮寄分公司，特殊需要直接邮寄客户或业务员的， 必须在提交呈批件中注明。
4.1.10 原则上在租赁期间发票抬头仅允许变更一次。
4.2 流程描述 4.2.1 权证更换流程
权证更换流程
工作内容与要求
权证更换指的是，将权证退回事业部重新更
开始
换新的权证。此权证退回后，分公司必须向
3 权证定义： 本制度中的权证是指在融资租赁业务过程中形成的涉及双方权利义务的资料，在
该项业务中我司收集的证明承租人资信情况的材料以及随融资租赁业务产生的租赁 物件对应的发票，合格证，机动车登记证书，保单、设备钥匙等资料。 4 内容 4.1 基本原则
4.1.1 权证借用时必须提交真实、合理的权证借用用途。未提供借用用途时，档案 室不能提供权证借用服务。
审批 任务分配 任务处理
分管风险控制的副总经理进行审批
分管风险控 制的副总经 理
档案室主管将任务分配给相应的档案管 档案室主管 理员
档案管理员提供借用
档案管理员
结束
5 附则 本制度自 2010 年 10 月 18 日起施行。 本制度向下附件随本制度一同发布，同时生效.
附加说明： 本规范由信息部制定、修改并解释。 本规范主要起草人：刘宇 本规范审核人：王淼 本规范批准人： 万钧
工作内容与要求
责 任 人 文件输入/出
开始
提出借用申 请
客户经理在 OA 中提交借用申请，同时 客户需要提供的文件是一个《权证收条 客户经理 及承诺》，由客户及业务员签字。
《权证收条及 承诺》
审批
分公司经理进行审批
分公司经理
任务处理 结束
票据管理员允许客户或业务员携带权证 票据管理员 原件
中联融资租赁公司流程规范
未消除逾期时，档案室不能提供权证借用服务。 4.1.5 对于多次借用权证的客户，如之前借出的权证超过规定时间 1 个月以上未归
还我司，且未提出权证延期借用申请的，则原则上档案室不再提供再次借用。 超过规定时间不满 1 个月的，且未提出权证延期借用申请的，借用时间缩短， 第一次逾期就是不允许延期，第二次逾期，允许借用时间缩短为 20 天，每次 减少 10 天。当客户逾期归还后按期归还了，对借用时间不再增加。
档案管理员办理延期借用
档案管理员
结束
4.2.7.2 客户申请权证延期借用
客户申请权证延期借用
工作内容与要求
开始
中联融资租赁公司流程规范 责 任 人 文件输入/出
提出借用申 请
由责任客户经理在 OA 中提出权证延期 客户经理
借用申请。延期申请最长时间不得超过
15 天。
客户借用权证 延期归还申请
审批
审批
当票据管理员接收到事业部提供的新的权证 票据管理员
时，票据管理员需要通过 OA 将相关更改信息
发送保险室主任、财务部主管、信息部系统
管理员
4.2.2 客户借用权证复印件
客户借用权证复印件流程
工作内容与要求
开始
中联融资租赁公司流程规范 责 任 人 文件输入/出
提出借用申请
客户经理向档案室提出借用申请
式进行书写。责任客户经理在权证借用 客户经理 申请必须注明借用权证的融资租赁合同
号、设备型号、设备数量等相关信息，
客户借用承诺 函
并在权证借用申请中必须添加客户的还 分公司经理
款情况及设备的抵押情况。借用最长时
间不得超过 1 个月 分公司经理审批
风险管理部 经理
风险管理部经理审批
分管风险控
分管风险控制的副总经理进行审批
申请，借用时间不得超过 2 个月
法务专员
审批 任务分配 任务处理
分公司经理或清欠室主任进行审批
分公司经理
或清欠室主
任
档案室主管 档案室主管将任务分配给相应的档案管
理员
档案管理员将权证邮寄分公司
档案管理员
结束
中联融资租赁公司流程规范
4.2.7 延期借用 4.2.7.1 我司人员申请权证延期借用
客户借用权证原件
中联融资租赁公司流程规范
客户经理
档案管理员提供 借用
结束
档案管理员提供借用
档案管理员
中联融资租赁公司流程规范
4.2.3 客户借用权证原件（非新车出厂需要由客户携带权证办理上牌抵押）
客户借用权证原件
工作内容与要求
责 任 人 文件输入/出
开始 提出借用申请
审批 审批
由责任客户经理在 OA 中提出权证借用申
请，标题以客户名称+借用的权证类型格
工作内容与要求
开始
责 任 人 文件输入/出
提出延期借 用申请
审批 任务处理
客户经理或法务专员在 OA 中提交延期 客 户 经 理 或
借用申请。
法务专员
整个借用时间最长不得超过 3 个月，如
果借用时间超过 3 个月，则必须将权证
归还档案室，重新提起借用
分公司经理或清欠室主任进行审批
分公司经理 或清欠室主 任
换。 风险管理部经理进行审批
风险管理部 经理
任务分配给档案室主管、财务部主管、保险 室主任
档案室主管、 财务部主管、 保险室主任
中联融资租赁公司流程规范
任务分配给相应的 档案管理员
权证邮寄票据管理 员
权证移交事业部 事业部移交新的 权证，票据管理员 传递相关信息
结束
档案室主管 档案室主管将任务分配给相应的档案管理员