某农商银行股权管理办法[2020年最新]

ⅩⅩ农商银行股权管理办法

第一章总则

第一条为规范ⅩⅩ农商银行（以下简称本行）的股权管理，优化股权结构，完善法人治理，发挥股权经济价值，保护股东合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《农村商业银行管理暂行规定》、《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》（银监发〔2004〕23号）、《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会2008年第3号）、《关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发〔2010〕92号）、《关于加强商业银行股权质押管理的通知》（银监发〔2013〕43号）、《浙江农信系统股权管理指导意见》（浙信联发〔2013〕6号）以及本行章程等有关规定，特制定本办法。

第二条本办法所称股权管理主要包括增资扩股管理、股权质押管理、股权变更管理、股权证书管理和股权信息管理等。

第三条本行按照合法合规、股权优化、操作规范和依法纳税的原则，进一步加强股权管理。

（一）合法合规原则。本行按照相关法律、行政法规、规章制度，

切实加强股权管理，严格履行规定手续，确保入股资金来源、股权变更

和股利分配依法合规。

（二）股权优化原则。加快推进股权改造，既要避免股权过于分散，又要避免股权过度集中，限制法人股向自然人转让。通过引导自然人股

向法人股转让、增资扩股、定向增发企业法人股等方式，逐步优化股权

结构。

（三）操作规范原则。本行根据相关规章制度，不断规范股权管理

办法，明确操作手续、程序、审批权限等，确保股权管理有序进行；涉

及股权变更的，按规定报银监部门审批，并向有关部门报备。

（四）依法纳税原则。本行应积极向股东宣传、解释股权管理过程

中涉及税费的相关规定，积极推动依法、诚信纳税。

第二章基本规定

第四条本行的注册资本为实缴资本，划分为等额股份，每股面值为人民币1元。

第五条无论持有主体是法人还是自然人，本行所有股份均为普通股，且同股同权、同股同利。本行印发记名股权证书（也称股金证），作为入股股东的所有权凭证。

第六条本行的股权结构应符合以下要求：

（一）法人股比例高于35%，且有3-5家持股比例5%以上的法人大股东。

（二）单个自然人股东持股比例不超过股本总额的2%；单个境内非金融机构及其关联方合计持股比例不超过股本总额的10%，超过5%的需事先报银监部门批准。

（三）内部职工合计持股比例不超过20%，原则上单个职工持股比例控制在股本总额的0.5%以内。单个领导班子成员持股与普通员工（除领导班子和中层干部以外的员工）平均持股的倍比应适度，原则上最高

比例不超过10 倍（交流的领导班子人员含原任职的农村合作金融机构

股份）。

第七条自然人作为本行股东的，应当符合以下条件：

（一）具有完全民事行为能力的中国公民；

（二）有良好的社会声誉和诚信记录；

（三）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人

委托资金入股；

（四）银监部门规定的其他审慎性条件。

第八条境内非金融机构作为本行股东的，应当符合以下条件：

（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；

（二）有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录；

（三）最近2年内无重大违法违规行为；

（四）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利。企业属重组改制的，重组改制后企业主营业务、主要控制人等未发生重大变化的，其

重组改制前的经营年限及业绩可连续计算；

（五）有较强的经营管理能力和资金实力；

（六）年终分配后，净资产占全部资产在30％以上（合并会计报表口径）；

（七）具备补充资本的能力，除国务院规定的投资公司和持股公司外，权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50%（含本次投资金额，合并会计报表口径）；

（八）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人

委托资金入股；

（九）银监部门规定的其他审慎性条件。

根据“有限参与、远离破产、长期承诺”原则，“三资企业”、私募基金、产业基金、政府融资平台公司、担保公司、典当行、小额贷款公司、国

家限控行业企业以及非法人企业不得投资入股本行。

第九条境内金融机构投资入股本行须事先报经其权力机构及监管

部门批准。境内金融机构作为本行发起人的条件和投资入股比例，按照

国家及金融监管部门的有关规定执行。

第十条境外金融机构作为本行发起人的条件和投资入股比例，按照国家及金融监管部门的有关规定执行。

第十一条本行股份一律不得退股。但经本行同意，并按规定办理登记手续后，可依法转让、继承和赠与。

第十二条本行不得收购本行股份。但有下列情形之一的，可以依照相关法律、行政法规、部门规章和本行章程的规定，经股东大会审议通过，并报银监部门批准后，可收购本行股份：

（一）减少本行注册资本；

（二）与持有本行股份的其他公司合并；

（三）股东因对股东大会作出的本行合并、分立决议持异议，要求

本行收购其股份的；

（四）法律、法规等规定的其他情形。

本行依照前款规定收购本行股份后，属于第（一）项情形的，应当

自收购之日起十日内注销；属于第（二）项、第（三）项情形的，应当

在六个月内转让或者注销；属于第（四）项情形的，由本行股东大会依

法决定股份的处置期限和方式。

第十三条根据相关法律法规、银监部门和本行章程有关规定，本行董事、监事、中高级管理人员持有的股份在任职期间和离职后6个月内不得转让或质押。其他员工在本行工作期间不得转让其股份，但司法强

制处置或因股权结构调整需要收购的除外。董事、监事的股权被继承的，继承人或受遗赠人不得直接继承其董事、监事资格，应由股东大会进行

改选。

第十四条本行设立专门的股权变更、质押、冻结登记簿，在质押或冻结期间不得对该数额股权办理变更、挂失等手续。