公司业务操作规范建议稿

公司业务流程建议稿

良好的制度是企业有序、高效运作的前提，而公司良好制度形成需要在实践中不断学习并结合公司发展实际进行持续改进。在对湖北省资产管理公司当前业务流程进行一定程度的了解后，我认为公司很有必要形成一套比较详实具体的业务流程制度，

法，希望能够公司业务发展有所帮助。

一、业务流程

项目流程图：

禁止

用环境差的一般县（市）的项目。

在客户选择上，应重点开发公司实力强、市场占有率高和市场前景好、具有自主知识产权、行业领先、现金流稳定、信用状况好的客户。禁止开发因经营原因导致金融机构违约、有未结法律诉讼、近三年经营收入持续下降的客户。

对于符合上述要求的客户和项目均可作为各业务部的开发重点。

项目开发的责任部门为各业务部，业务部负责人为项目开发的第一责任人，负责客户和项目的筛选、工作团队的组织和项目开发指导。

项目经理负责填写入库申请表（附件一），经部门负责人审核后交综合管理部

留存。

风险管理部对项目进行逐项

各业务部应按照项目储备库的项目开展后续工作。对于未纳入项目储备库的项目一般不得受理和后期工作。财务资金部按照入库项目下达经营计划，各业务部按照计划要求开展工作，项目储备库的维护和发布单位为风险管理部。风险管理部每月对项目储备库进行维护，对于不能落实条件的入库项目，于每月底的最后一个星期以签报方式（附件四）提出清理出库建议，报分管副总经理审批后出库；对于已经通过审议委员会审议（同意或

谢绝）的项目，自动出库。

对于出库项目，原则上一年内不得再次进入省资管项目储备库。

3.项目立项

各业务部负责人按照公司经营计划，将纳入项目储备库的项目分解到项目经

核同意后，提交公司风险管理部。

式展开尽职调查，在尽调前，项目经理需向客户提交正式版的资料清单（附件六）并完成尽职调查方案（见尽职调查指引，附件七），在取得项目资料并形成具体的

尽调方案后，开展后续工作。

未通过立项审议的项目。需根据项目情况判定是后期继续立项还是终止立项。

原则上立项两次不通过的项目，自行终止立项。终止立项项目需由风险管理部移除

出库。

4.尽职调查

对于通过省资管项目立项审议的项目，由相关业务部组织尽职调查。成立项目组，成员包括项目经理、风险管理经理、法律事务经理组成，共同开展项目的尽职

”

应能起到揭示风险、支撑决策的作用。项目组既不能掩饰项目可能存在的风险，也不能夸大事实，影响业务的发展。项目组的尽职调查报告允许存在不同的意见表达，

但以风险管理部提出最终意见为准。

5.商务谈判

项目的商务谈判应由公司高管任组长，带领项目组与客户进行商务谈判。项目的商务谈判应穿插项目始终，商务谈判应按照“交易合规、风险可控、收益可期、退出可行”的原则，就项目的核心条款达成一致。商务谈判属于公司的核心商业秘密，不得提前透露给交易对手，亦不得对除交易对手以外的第三方提供。

6.评审报告

在完成上述工作后，

风险揭示、

审查工作指引（附件九）的要求，负责组织合规性审查。

所有需提交公司业务审议的项目，均需进行合规性审查。未经合规性审查的项

目不得提交上会审议。

合规性审查的结论分为合规、需补充完善、不合规三类。

对于合规类的报告，可提交公司业务审议委员会审议；对于需补充完善类的报告，应由项目组另行完成补充资料，经合规性审查为合规类的报告可提交公司业务审议委员会审议；对于不合规类的报告，退回项目组，重新编写完成后，再度进行

合规性审查。

对于两次被认定为不合规的报告，项目组应调整报告执笔人和复核人，重新编

8.

（4）主任委员进行归纳总结，委员独立记名填写项目决策建议意见（附件十），形成决策建议。

会议结束后，风险管理部整理编制会议纪要（附件十一），会签相关业务部、风险管理部后，报主任委员审批，后下发实施。

通过公司审议的项目，由风险管理部办理项目出库手续，相关业务部可开展后

续工作。

审议会议会议纪要中确定复议的项目，在会议纪要下发后，由项目组负责完成复议报告。每个项目最多复议两次，如第二次复议的审议结果仍无法达到“同意”或

“有条件同意”，该项目终止、出库。

9.

求，签订和其他相关条件的办理。

（附件十二），

交易条件和法律文件的签署需风险管理部参与共同落实。在完成项目各项交易合同和法律文件，业务部门应汇总所有前期工作成果，所有落实条件应汇总于湖北省资产管理有限公司投放前审批表中（附件十四），各部门根据落实条件的情况进行会签。该等签报应会签相关业务部（审核条件落实情况）、风险管理部（审核法律和合同文件）、财务资金部（落实出资资金的时间、额度及调度安排）、综合管理部

（物权、担保等文件留存），由总经理、董事长双批。

10.业务出资

完成湖北省资产管理有限公司投放前审批表后，业务部提请签批资金审批表（附件十五），经董事长最终签批，财务部核实收款账户与合同中约定账户的一致性后，

可进行业务出资。

11.投后管理

完成出资的项目，

由相关业务部签报公司同意后方能

3-7由分管副总经理审批，流程9、11由

、10由董事长审批。

中形成的原始资料和凭证，必须严格保管，不得遗漏和丢失。

项目档案按照“以单个项目为主线，综合管理部全面管理、各部门按照业务节点分别立卷、业务部门流转使用”的原则，分别落实档案管理的主体职责。

1.职责分工

（1）综合管理部负责项目原始档案的立卷、归集、保管、查阅及销毁等工作，并负责公司各部门之间档案移交的监交工作。

（2）各业务部负责从项目开发至立项、出资后投后管理的档案的立卷、收集、整理等工作，负责向下游业务部门移交项目档案，并由综合管理部负责监交。业务部门的档案按照基础资料卷、内部流程卷、合同卷、投后卷进行归档见（附件十六）。

（3

（4）

资金部、风控人员在场时取得，并立即交由综合管理部留存，公司其他任何部门和

人员均不得擅自截留项目原始资料。

其他部门可以存留与原件一致的档案原件的复印件，并加盖“与原件一致，不

得重复使用”的印鉴。

各部门因业务需要需查阅原件的，统一向综合管理部提出申请。涉及合作单位