消费金融欺诈案例课后测试讲课讲稿

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2019华夏银行防金融诈骗讲座课件

2019华夏银行防金融诈骗讲座课件
2 电子银行诈骗
3 自助设备诈骗
4 非法集资诈骗
一、电信诈骗 电信诈骗指不法分子通过电话、短信和网络等方 式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远 程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子转账 的违法行为。
二、电子银行诈骗 电子银行诈骗指不法分子通过网上银行、手机银 行及电话银行等电子渠道,骗取受害人个人金融 信息,并窃取受害人资金的违法行为。
案例一:贷款诈骗
案例六:银行卡业务诈 骗
案例五:冒用虚拟身份诈骗
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案例二:冒用虚拟身 份诈骗
案例三: 冒充购物 客服诈骗
案例四: 购物诈骗
十个案例
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案例八:投资理 财诈骗
案例十:冒充公检法 诈骗
案例七:提供虚假服 务诈骗
案例九:猜猜我是谁 诈骗
案例一:贷款诈骗
南岸警方破获的典型案例:今年5月,刘某添加一 个陌生人为好友,对方称能帮刘某办理10-50万元 额度的贷款,刘某选择贷款10万元,对方称需先交 纳3000元手续费,便可以帮忙办理10万元24期免息 贷款。刘某通过微信转款3000元后,对方一直不放 款,还要求刘某缴纳制卡费、诚信金等费用,刘某 方才发现自己被骗。
警方提醒:购买商品应选正规渠道,不要轻易进行没有
第三方平台或担保的线上交易;不要轻易相信网上发布或电 话推销的购物信息。案例五:冒用虚拟身份诈骗
忠县警方破获的典型案例:今年1月,某公司财务科科长王某, 收到自己公司董事长吴某通过QQ发来的消息,称其不方便接电话, 让王某联系广东的姚总收取合同款。王某联系“姚总”后,“姚 总”称已将65万元合同款打到吴董的私人账户上。随后,“姚总” 称合同有问题,要求退回合同款。再后,“吴董”通过QQ让王某 先从公司账户打65万元钱给“姚总”。王某向对方账户打款65万 元,在公司见到吴董说起打款一事,才发现自己被骗。

消费金融欺诈案例课后测试

消费金融欺诈案例课后测试

消费金融欺诈案例课后测试消费金融是指通过金融机构提供的信贷和分期付款服务,满足个人和家庭的消费需求。

然而,由于信息不对称、诱导销售等原因,消费金融欺诈案件时有发生。

为了加强对消费金融欺诈案例的理解和防范意识,以下是一些消费金融欺诈案例,请你根据每个案例的描述,回答相应问题。

请按照合同的格式回答问题。

案例一:在购买家电时,小明选择了一家知名的消费金融公司提供的分期付款服务。

该公司的销售人员向小明承诺,只需支付百分之十的首付款,即可购买产品。

小明根据该承诺选择了该家电,并签署了相关合同。

然而,在小明支付完首付款之后,该公司却要求他支付额外的服务费用。

小明感到非常困惑和气愤。

1. 根据该案例,我们可以知道小明遇到了什么问题?2. 针对这种情况,小明应该如何维护自己的权益?案例二:小红最近在网上看到一则广告,称某消费金融公司提供了低息分期付款服务,非常吸引她。

她决定申请分期付款来购买一辆新车。

然而,当小红签署合同并开始还款后,她发现实际上自己支付的利息远远高于广告中宣传的利率。

3. 根据该案例,我们可以知道小红遇到了什么问题?4. 在选择消费金融服务时,我们应该注意什么,以避免类似的问题发生?案例三:小刚决定通过消费金融公司办理一张信用卡,以方便日常消费。

在申请过程中,他提供了自己的个人信息和收入证明。

然而,消费金融公司却未能保护好这些个人信息,在某次黑客攻击中,小刚的个人信息被盗取。

5. 根据该案例,我们可以知道小刚遇到了什么问题?6. 为了保护个人信息和避免信息泄露,我们应该采取哪些措施?案例四:小白在某家电商平台看到一款心仪已久的商品,并决定通过消费金融分期付款购买。

他根据页面提示填写了个人信息,并点击了购买按钮。

然而,几天后他收到信用卡账单,发现有多个未经他同意的额外购买,且金额巨大。

7. 根据该案例,我们可以知道小白遇到了什么问题?8. 在网上购买商品时,我们应该注意什么,以避免类似的问题发生?案例五:王先生缺乏一笔资金,决定向消费金融公司申请贷款。

金融消保三分钟演讲稿(3篇)

金融消保三分钟演讲稿(3篇)

第1篇大家好!今天,我很荣幸能站在这里,与大家共同探讨一个与我们生活息息相关的话题——金融消费者权益保护。

在此,我将以“金融消保,守护您的‘钱袋子’”为题,与大家分享一些关于金融消费者权益保护的知识和思考。

首先,让我们回顾一下金融消费者权益保护的重要性。

随着我国金融市场的蓬勃发展,金融产品和服务日益丰富,金融消费者在享受便捷金融服务的同时,也面临着越来越多的风险和挑战。

金融消费者权益保护,不仅关系到消费者的财产安全,也关系到金融市场的稳定和社会的和谐发展。

一、金融消费者权益保护的意义1. 维护消费者合法权益金融消费者权益保护,旨在保障消费者的知情权、选择权、公平交易权、安全权等合法权益。

通过建立健全的金融消费者权益保护制度,可以有效防止金融欺诈、误导销售、过度借贷等损害消费者利益的行为,让消费者在金融交易中更加安心、放心。

2. 促进金融市场健康发展金融消费者权益保护是金融市场健康发展的基石。

只有让消费者在公平、透明的市场环境中进行金融交易,才能增强消费者信心,促进金融市场的稳定和繁荣。

3. 构建和谐金融生态金融消费者权益保护有助于构建和谐金融生态。

通过加强金融知识普及,提高消费者的金融素养,可以减少金融纠纷,促进金融消费和谐。

二、金融消费者权益保护的主要内容1. 金融知识普及金融知识普及是金融消费者权益保护的基础。

金融机构和监管部门应加大对金融知识的宣传力度,提高消费者的金融素养,让消费者具备识别金融风险的能力。

2. 透明度提升金融机构应提高金融产品的透明度,确保消费者充分了解产品的性质、风险和费用,避免因信息不对称而导致的误导销售。

3. 风险防控金融机构应加强风险防控,建立健全风险管理体系,确保金融产品和服务安全可靠。

同时,监管部门要加强对金融机构的风险监管,防止金融风险向消费者传导。

4. 争议解决建立健全金融消费者权益保护机制,为消费者提供便捷、高效的争议解决渠道。

当消费者权益受到侵害时,可以通过投诉、调解、仲裁等方式维护自身合法权益。

金融诈骗案例解析PPT课件

金融诈骗案例解析PPT课件
金融诈骗案例解析
金融诈骗的种类
银行卡诈骗
电信诈骗
银行卡诈骗
近年来,银行卡账户出现不 明交易的风险事件频发,客户 所持银行卡从未离身,但发生 非本人授权的交易,造成了客 户资金的损失
问题原因
一、客户通过第三方支付平台进行网络 资金交易的交易量与日俱增,此类平台 提供的方便快捷支付功能与其交易风险 成正比。
受害群体
一些诈骗是针对性比较强的。比如像 汽车退税诈骗,不法分子从非法渠道购买 到车主的资料,受骗的主要是一些有车族。 还有一些突出的像冒充电信人员、公安人 员的诈骗,不法分子往往选择白天拨打电 话,白天年轻人都上班了,家里老年人比 较多,不法分子抓住老年人资信度比较闭 塞,容易受骗的情况实施作案。根据做的 调查来看女性占70%以上,年龄上看中 老年人超过70%,因此中老年人妇女要 特别引起警惕。
二、电脑网络及智能手机日益普及,也 增加了网上支付盗刷情况的大量发生;
三、持卡人自我保护意识有待于不断提 高
盗取途径
• 一是银行卡被非法读卡器读取信息,
同时不法分子偷看客户密码并制伪卡, 然后在异地通过ATM取现或者pos消 费的方式盗取客户资金。
• 二是客户登陆钓鱼网站,泄露了账号、
取款密码等信息,被不法分子在第三 方支付平台注册,通过网上支付的形 式盗刷客户资金。
案例分析
2、贾女士想要在网上买一张打折机票。上网 查打折机票时就弹出了一个机票网网页。随即 填写了身份证号码,真实姓名,手机号码,联 系方式等。后贾女士通过选择航班、填写资料、 提交订单、在线支付、输入验证码等步骤“成 功预定”一张机票。两分钟后,贾女士接到电 话自称是机票网工作人员,对方说贾女士使用 的支付方式要3小时才能到账,为确保能买到打 折机票,需要先把贾女士的票款退回来,然后 用一种即时到账的汇款方式,贾女士要退回票 款必须提供信用卡的账号,求票心切,贾女士 把一张信用卡卡号和卡背面的三位数字告诉对 方。结果不久贾女士的手机提示信用卡在不到 20分钟时间,被盗刷11500元,挂失申请,为 时已晚。

金融反欺诈综合防御战课后测试

金融反欺诈综合防御战课后测试

金融反欺诈综合防御战课后测试在金融领域,欺诈行为是一项严重的问题,对金融机构和消费者都带来了巨大的损失。

为了应对这一挑战,金融机构必须采取一系列的防御措施。

在本文中,我们将讨论金融反欺诈综合防御战的关键措施,并探讨如何建立一个有效的反欺诈框架。

首先,金融机构应该投资并采用先进的技术来检测和防御欺诈行为。

现代技术如人工智能、大数据分析和机器学习可以帮助金融机构发现异常交易模式和不寻常的行为。

通过建立智能监控系统,金融机构能够实时监测交易,并自动警报疑似欺诈行为。

此外,金融机构还可以使用生物识别技术来确保账户的真实性,以防止身份盗窃。

其次,金融机构应该加强对于员工的培训和教育。

员工是金融机构的第一道防线,他们需要具备识别和应对欺诈行为的能力。

金融机构应该定期举办培训课程,帮助员工了解最新的欺诈手段和识别技巧。

同时,金融机构还应该建立内部举报制度,鼓励员工积极报告可疑活动,以便及时采取行动。

此外,金融机构还应该加强与其他金融机构和执法机构的合作。

欺诈行为通常是跨机构、跨领域的,只有通过共享信息和合作才能更好地应对。

金融机构可以建立一个信息交流平台,定期分享欺诈案例和警示信息。

同时,与执法机构的合作也是非常重要的,金融机构应该及时向执法机构报告并提供相关证据,以便加强打击欺诈行为的力度。

除了以上措施,金融机构还应该制定全面的反欺诈政策和风控体系。

这意味着金融机构需要建立合理的风险评估机制,确保客户数据的保密性和完整性,加强对供应链的管理,并采取适当的应对措施来应对各种欺诈行为。

此外,金融机构还应该定期进行内部审计,发现和修复潜在的漏洞和风险。

综上所述,金融反欺诈综合防御战需要金融机构采取一系列的措施来保护自身和消费者的利益。

通过投资先进技术、加强员工培训、建立合作机制以及制定全面的反欺诈政策和风控体系,金融机构可以建立一个有效的反欺诈框架,提高欺诈防御的水平。

只有通过全方位的努力,我们才能更好地保护金融系统的稳定和安全,减少欺诈行为对经济的影响。

防金融诈骗讲座

防金融诈骗讲座

整预期。也就是要在所有人都说不好的时候,把未来谋划清楚;要
在很多人还没有醒过来的时候,勇敢地决定投资;等人们都醒过来
的时候,买啥啥贵,也就没你什么事了。
——周其仁
2020/5/23
我们面对的理财困境
我们今天的困惑 不是没有选择 而是选择太多
年金其实是一种储蓄,而且是最好的储蓄方式
在未来不确定的日子里,有一笔确定的钱
热线,予以确认,万一资料被盗,应立即修改相关交易密码或进行银行卡、证券交易卡挂失。 • 六是通过正确的程序登录支付网关,进入经正式公布的网站,勿进入由搜索引擎找到的网址或其他不明网站所链接的网址。
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防诈骗对策
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理财的那些事
我们面对的理财困境
GDP增长的速度下降了,是许多客观因素决定的,而且这些因
投保年龄:出生且出院满28天至65周岁(含) 交费方式:一次交清 保险期间:至75周岁 保险利益:(1)满期保险金 = 账户价值
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PART 常见的金融诈骗手段-贷款买车诈骗
• 应对策略
• 针对假冒银行身份的欺骗行为,广大网上电子金融、电子商务用户在进行网上交易时,要注意几点。 • 一是核对网址,看是否与真实网址一致。 • 二是选妥和保管好密码,不要用很简单的密码(如123456或111111等),不要选诸如身份证号码、出生日期、电话号码等作为
日 常 消 费
医 疗 储 备
子 女 教 育
养 老 计 划
年金其实是一种储蓄,而且是最好的储蓄方式1Biblioteka 我们需要这样的储蓄型理财产品
安全——放心、可靠、信得过 保本——最基本的要求 增值——追求稳健、长期的利益,抵御通货膨胀。 灵活——急用时可以变现

《防金融诈骗讲座》课件

《防金融诈骗讲座》课件

识别诈骗手段
留意异常的交易提示和银行账户变动 ,及时与银行或支付平台联系确认。
了解金融产品和服务的正常流程和规 定,警惕过于优厚或不合常规的承诺 和条件。
识别虚假网站、钓鱼邮件和仿冒应用 程序,不轻易在这些平台上进行操作 。
Part
03
应对金融诈骗的策略
及时报警
发现金融诈骗行为时,应第一时间向当地公安机关报案,提供相关证据和信息,以便及 时采取行动。
建立金融诈骗举报奖励制度, 鼓励公众积极参与打击金融诈 骗行为。
加强监管力度
加强对金融机构的监管,确保其 合规经营。
建立跨部门、跨领域的监管合作 机制,形成监管合力。
加强对金融诈骗行为的监测和预 警,及时发现和打击金融诈骗行
为。
THANKS
感谢您的 如家庭破裂、犯罪率上升等。
信息泄露
受害者个人信息可能被盗用或滥 用。
信任危机
金融诈骗会导致人们对金融机构 和政府机构的信任度下降。
Part
02
识别金融诈骗的方法
提高防范意识
STEP 02
STEP 03
对涉及金钱交易的事项保 持高度警觉,谨慎决策。
STEP 01
金融诈骗不仅限于金融领 域,也可能涉及其他领域 ,如商业、科技等。
金融诈骗的常见类型
电话诈骗
1
通过电话骗取他人财物或 个人信息。
投资诈骗
4
通过虚假投资骗取他人财 物。
网络诈骗
2
通过互联网骗取他人财物
或个人信息。
信用卡欺诈
3
使用伪造或盗用的信用卡 进行交易。
金融诈骗的危害
财产损失
受害者会遭受经济损失,可能无 法追回。
时刻保持清醒头脑,不轻 信陌生人的信息和承诺。

2019华夏银行防金融诈骗讲座课件

2019华夏银行防金融诈骗讲座课件

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电信诈骗 电子银行诈骗 自助设备诈骗 非法集资诈骗
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3 4
一、电信诈骗 电信诈骗指不法分子通过电话、短信和网络等方 式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远 程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子转账 的违法行为。 二、电子银行诈骗 电子银行诈骗指不法分子通过网上银行、手机银 行及电话银行等电子渠道,骗取受害人个人金融 信息,并窃取受害人资金的违法行为。
提醒: 1.选择正规贷款机构申请贷款; 2.若对方要求先交手续费、制卡费等,一定是圈套!
案例二:冒用虚拟身份诈骗
忠县警方破获的典型案例:今年1月,某公司财务科科长王 某,收到自己公司董事长吴某通过QQ发来的消息,称其不 方便接电话,让王某联系广东的姚总收取合同款。王某联系 “姚总”后,“姚总”称已将65万元合同款打到吴董的私人 账户上。随后,“姚总”称合同有问题,要求退回合同款。 再后,“吴董”通过QQ让王某先从公司账户打65万元钱给 “姚总”。王某向对方账户打款65万元,在公司见到吴董说 起打款一事,才发现自己被骗。 提醒:接到他人的网上借钱、转账等要求时,最好当面或 打电话与本人核实清楚。
警方提醒:要注意投资标的、收益及资金监管,对收益
过高的投资理财产品尤其要三思。
案例九:猜猜我是谁诈骗
忠县警方破获的典型案例:今年1月,范某接到一陌生男子的电 话,让范某猜他是谁,通过对话范某误以为对方是镇里木材厂的 杨老板。“杨老板”让范某第二天去厂里找他,有事情要跟程某 谈。次日上午,范某接到“杨老板”的电话,叫范某先别忙去厂 里,他正和其他客户谈生意,叫范某等通知。几分钟后,“杨老 板”又打电话来说要给客户送红包,但对方不收现金,叫范某微 信转账给对方。范某转账2000元后,“杨老板”又打电话说客户 嫌钱少,要范某再转8000元。范某感觉不对,便去木材厂找杨老 板核实,才发现自己被骗。

金融安全警惕诈骗守住钱袋演讲稿

金融安全警惕诈骗守住钱袋演讲稿

金融安全警惕诈骗守住钱袋演讲稿尊敬的评委、亲爱的听众们:大家好!我今天非常荣幸能够站在这里,与各位分享有关金融安全的议题。

在这个信息爆炸的时代,我们每个人都不能忽视金融安全所带来的重要问题。

因此,我将用这份演讲稿来向大家呼吁,提醒大家要警惕金融诈骗,守住自己的钱袋。

正所谓“蚂蚁搬家,耗尽一个城市。

”一点点的小骗局,看似微不足道,但它们却能使一个人的财产荡然无存。

每年都有成千上万的人,不分贫富,被金融诈骗所困扰。

因此,我们不能掉以轻心,必须提高警惕。

首先,诈骗分子常常利用我们对信息的渴望来进行钓鱼诈骗。

他们通过电子邮件、短信、电话等途径,假冒银行或其他金融机构的身份,要求我们提供个人敏感信息,如账号密码、身份证号码等。

然后,他们就可以利用这些信息非法盗取我们的财产。

因此,我们必须记住:合法的机构是不会主动要求我们提供这些敏感信息的。

如果收到可疑信息,千万不要随意泄露个人信息,最好联系相关机构核实其真实性。

其次,网络购物诈骗也是近年来屡见不鲜的问题。

如今,网购已成为了我们生活中不可或缺的一部分。

但是,网购的同时也伴随着巨大的风险。

有些不法分子会以低价、特价等诱饵来吸引我们,一旦我们上当受骗,将面临商品质量差、卖家失联等问题。

因此,我们在网购时必须保持警惕,选择正规的购物平台,核实卖家的信誉度。

在付款时,最好选择货到付款的方式,以避免遭受经济损失。

此外,还有一种金融诈骗被称为“高利贷”。

有些人在急需资金时,认为高利贷是一个快速解决问题的途径。

然而,他们往往并没有意识到“高利贷”背后隐藏的巨大风险。

高额的利息、暴力催收等问题,一旦发生将使借贷者陷入困境,甚至可能丧失全部的资产。

因此,我们需要提高金融素养,学会正确地借贷,避免陷入“高利贷”的陷阱。

最后,我想强调的是,保护金融安全需要每个人的努力。

除了提高个人的防范意识外,政府和金融机构也应积极采取措施来提高金融安全保障力度。

这可以通过加强教育宣传,提供安全可靠的金融服务,加大打击金融犯罪的力度等方式实现。

金融机构银行防诈骗知识课程授课课件ppt

金融机构银行防诈骗知识课程授课课件ppt

信用卡丢失、被盗、被复制等多种情形 阅读能力,对一个学生来说,是一种 十分重 要的能 力,同 时也是 每个学 生都应 该具备 的一个 重要素 质。阅 读能力 的强弱 ,与学 生获取 知识, 提高学 习兴趣 ,增长 见识, 以及培 养自学 能力等 方面都 有密切 联系。
类型 线上/线下、境内/境外消费交易均可申请理赔
征信常识(灰名单)
The AD of common sense
防诈骗
Anti-phishing
我行产品信用卡和etc
Our product credit card and etc
诈骗套路
• 诈骗套路1:电信诈骗
从业人数超160万; 全国二十余个地区; 境外十余个国家或地区的海外集团; “年产值”达千亿元。
6、资料涉嫌虚假
一些人明明是“小员工”非得把自己写成“公司总 裁”,或者直接提供虚假信息,认为信审查不出来, 还能提高贷款额度,
然而借款机构会通过大数据分析出你提交信息的真 假,如果被发现造假,可能会被这些机构终身秒拒。
8、有高利贷历史
一些申请人曾有借过高利贷历史,即使现在如数还 清,也会被金融机构重点考察。
5、综合负债过高
信用卡随意的“洗刷刷”,利用“时间差”在不同 平台申请网贷,以为会获得了很多额度的贷款。
可是网贷会被大数据记录,不同的网贷平台共享着 相同的信息,一旦查出申请人负债过高,申请会被 拒,同时也会被拉入灰名单。
4、找多个中介代办
缺钱寻路无门,就去中介找钱,而有些“黑中介” 往往会集中并反复去各大机构录入你的信息,甚至 为了让你的资料容易过审,会提交一些虚假信息;
这样你极有可能被大数据标注成“极度饥渴型客 户”or“信用不及格客户”,以后你申请贷款只会 是越来越难…。

金融防诈骗案例讲座

金融防诈骗案例讲座

金融防诈骗案例讲座老人防诈骗案例陷阱离我们究竟有多远不听老人言,吃亏在眼前.〞说的是老年人阅历丰富,见多识广,对事情的分析判断经验充足,不容易被表现所蒙蔽.然而,在现实生活中,老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象,他们一旦上当,遭受的往往是财产和精神的双重打击.怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态,很值得众人关注.据民警接到的报案情况统计,老人遭遇的陷阱有以下几种:1、纪念币真假难辨:以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局,会有多个骗子共同行动,"有人负责搭讪,有人负责冒充专家、国家工作人员‘鉴定真伪’,眼花缭乱,让老人难辨别真假.〞2、轻信宣传受骗去投资:诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销.待一定数量的老人有意向后,会专门有人组织他们去参观"生产基地〞,以显示公司实力.3、非法集资诈骗:非法集资之所以盯上老人,是因为老人的经济特点比起年轻人,"收入稳定,愿意攒钱但花钱的地方不多〞.同时,老人也希望多攒些钱,日后留给子女.自然,那些高回报投资就吸引了他们的眼球.4、组织免费旅游:以老龄办、助老工程组织活动的名义打 ,通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊,然后租用大客车把老年人送到景点,借机请所谓的"专家〞进行现场保健知识讲座,进而推销各类保健药品.5、宣传投资项目:为把自己包装成正规公司,一些骗子首先在高档写字楼租下房间,精心装潢,然后虚构"投资项目〞到处宣传.老年人来投资咨询时,他们热情接待,并请所谓的分析师"分析〞行业背景、利润走向,以高额利息诱骗中老年人加盟投资.一旦老年人投入资金,公司就会人去楼空.6、上门维修检测:骗子一般两人,谎称是暖气维修工,受物业公司委托到居民家中检修暖气,然后伺机实施盗窃.也有一些伪装成检测人员或民政工作人员,以检测煤气或办低保的名义,上门实施诈骗或抢劫.7、冒充老人子女朋友:骗子谎称自己是被骗老人子女的朋友,能说出其儿子或女儿的##、工作单位等情况.取得老人信任后,便谎称家人有病急需用钱,向老人借钱.8、掉包分钱:骗子一般在两人以上,骗子甲在匆匆行走时故意掉下一个包,里面装有成捆现金.老人拾到时,骗子乙立即上去要求"见面分一半〞.此时甲返回找包,乙见状骗老人说:"你带上捡拾的包,我引开丢包人,为防止你独自带包逃走,必须将身上带的现金或值钱的物品押给我,待丢包人走后再分钱.〞两名骗子走后,老人才发现包里的钱是假币.有关老年人被骗的实例,经常被媒体报道,但仍不断有老人被骗,因为老人接收信息能力弱,一些被反复报道的行骗手段,他们仍不了解,给了骗子可乘之机.对此,民警提醒老年人应多看新闻,多接受一些法制教育,提高自身防骗能力.社区和各种老年协会,也要多收集,多讲解防骗知识,让大家在口耳相传间,提高防护意识.骗子无孔不入,那么,老年人该如何防X?警方提示:坚持如下原则,让老人毫发无损:首先,面对形形色色的骗术,一定要保持清醒的头脑,不贪图小利,不轻信他人谎言,牢记世上"没有免费的午餐〞.要克服贪欲的心理,打消"用小钱赚大钱〞、"吃小亏占大便宜〞或"不劳而获〞的念头,世界上没有天上掉馅饼的好事,要看好自己的钱袋子,凡是有人让你出钱的时候,一定要多一个心眼儿,不能轻易将自己的钱拿出来、送出去.其次,平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传,了解当前多发的各类诈骗手法,提高警惕,加强对诈骗伎俩的识别能力.第三,远离可疑人员.现在有些骗子常常主动与老年人打招呼,套近乎,同时表现得很热情,此时有的老年人就容易放松警惕.我们提醒老年人,千万不要和 "陌生人〞过于亲热,以免上当受骗.另外,独自外出时不要带贵重物品和首饰.第四,凡是要动钱的时候,不要相信骗子那些"不要告诉任何人〞的鬼话,自己拿不定主意时,找老伴、孩子或找自己信得过的邻居和朋友,向他们通报情况,征求意见,商量对策,需要报警时要坚决报警.第五,不要参加所谓公司提供的讲座、免费旅游、免费茶话会与免费参观公司经营等活动,防止受其蒙蔽;不要相信有高额回报的各种投资,防止利令智昏;一般来讲,所谓年收益能"保证〞超过10%的,都要打一个大大的问号;不要盲目相信高额回报的宣传和所谓"公司实力〞,防止一叶蔽目.第六,老人有病要到正规的医院去看,买药要到正规的药店去买,征婚要通过自己信得过的亲友和正规的婚介所去征,谋求工作要到正规的中介所去找,出版书籍要到正规的去洽谈.最后,作为子女,也应该与时把一些诈骗案例向老人宣传,特别是和子女分开住的独居老人更要做好防X宣传,别轻易听信骗子的这些小伎俩.让老人感受亲情的同时还能防骗防盗,何乐而不为呢?案例一:20##9月一天,工行某支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视中,发现一对四十多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作,便特别留心.经过观察,判断这对夫妇正在进行汇款操作,同时又发现两处疑点.第一,客户操作自助设备全在手机通话指导下进行;第二自助机器上的汇款画面是全英文的.大堂经理立即上前询问,客户称公安机关打给他,说他的##与银行存款账户均已被他人盗用,且已透支,要他将个人存款集中转入警方的安全监控账户,以便警方破案.至此,小任已肯定这是一起汇款诈骗案,立即提醒客户.但客户不以为然,坚持要转.小任又提示客户阅读友情提示与自助区X贴的警方提示.客户还是将信将疑,当转账金额已输入,只差确认时,小任再次提醒客户小心诈骗,建议客户可先去银行对面的长桥派出所确认一下.终于,客户停止了操作,最终挽回了10余万元的损失.与以往的短信诈骗案不同,此次案例以公安机关为名义进行诈骗,其欺骗性很强.虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙,都是采用自助设备汇款转账的方式,但也添加了新"技术〞障眼法,就是犯罪分子利用大多数中老年人不懂英文,通过手机通话远程"指导〞客户在自助设备的英文操作界面下操作转账/汇款手续,这样客户就在不知不觉中乖乖"中计〞.案例二:20##9月的一天,工行徐汇长桥支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视时,发现一对40多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作.经过小任的细心观察,他判断这对夫妇正在进行汇款操作,但同时又发现两处疑点:第一,客户操作自助设备全在手机通话指导下进行;第二,自助机器上的汇款画面是全英文的.小任上前询问,客户称公安机关打给他,说他的##与银行存款账户均已被他人盗用,且已造成透支,要他将存款集中转入警方的安全监控账户,以便警方破案.至此,小任已肯定这是一起汇款诈骗案,立即提醒客户,最终挽回客户10余万元的损失.案例分析与以往的短信诈骗案不同,以公安机关为名义进行诈骗,其欺骗性很强.虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙,都是采用自助设备汇款转账的方式,但也添加了新障眼法,就是利用大多数中年人不懂英文,通过手机通话远程"指导〞客户在自助设备的英文操作界面下操作,这样客户就在不知不觉中乖乖"中计〞了.案例三诈骗你20XX11月20日,一青年男子急急忙忙地来建行新城支行内勤主管处,称有人打给他,让他进行转账.此情况立即引起了该行员工警觉,经仔细询问,客户称其刚在松江购买一辆汽车并在####办理上牌手续.当日,便有自称是##税务局工作人员打给他,称根据国家最新退税规定可以退给他税款4983.3元,款项已存入为其办理的中国银行借记卡内,卡号:4563222555325587,密码为:123456,让客户通过"〞客服热线,自行将该卡卡内余额转入客户自己的借记卡内.该行员工当即向客户指出,银行办理个人银行结算账户要本人凭有效##件亲自办理的,税务局不可能为其办理银行卡,而且办理退税等相关业务也不会是通过进行转账就能操作的.后经过证实,该是诈骗 ,该行员工立即阻止客户输入卡号和密码.案例分析该诈骗案是根据客户购车的事实进行的诈骗,客户在上述案件中是收款方,更容易让人相信,使客户降低安全警惕性,但在所谓的银行操作过程中,也会要求客户输入自己的银行卡卡号和密码,从而使客户泄露了自己真实的卡号和密码.◎提示银行卡诈骗六大惯用伎俩日前,##银监局专门发布防X提示,列出几种犯罪分子常用的"陷阱〞:虚构退税信息.虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息.虚构事主身份信息泄露,并被不法分子利用,造成高额欠费,诱骗事主转账存款到指定账户,以消除不良记录.虚构事主身份信息被人冒用,银行存款安全将受到威胁,诱骗事主转账存款到所谓的"安全账户〞.虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱,诱骗其将资金转入所谓"警方账户〞,作资金冻结.虚构信用卡透支信息..案例四升级版"猜猜我是谁〞冒充亲友诈骗案例骗子A致电事主B家里的固定 ,接通话后骗子A会直接喊事主B:姨妈、姑妈、舅妈、姨丈、姑丈、舅舅……等等亲戚的称谓.事主B通常会说:哦~是小明呀~~等等骗子A均会称:是呀~~.然后"小明〞便会和B随便家常问候几句,并告诉事主B他的手机换了,要B记下他的新手机号,于是,B就会把原来真正的小明的手机修改成骗子的手机了.如果此时事主B提出:怎么你的声音变了?骗子A会讹称这两天感冒了,让你深信不疑他就是小明.第二天,骗子B就会化身成"小明〞,用手机致电A称自己昨晚在花都或##等地和朋友喝酒,并找了三陪小姐或去了嫖娼,后被公安抓了,现在要交纳罚款、或保释金、或人情费等等才可以出来.请求B帮忙,还再三交待要代为保守秘密,不能告诉他的家人和其他亲戚,怕造成影响.反正现在就开始向B借钱了,并要求B到银行转账到某人的账户上就行了,〔当B质疑收款人的名字时,"小明〞会讹称是其朋友的账户,此事由其朋友在代办〕.等B转账完第一笔钱后,一般是5000块,"小明〞又会讹称其他朋友都要交了钱公安才会一起放人,通常还要再交3位也就15000块,如果B称不够钱,或无力筹钱,"小明〞会要求B有多少先转多少给他.至此,B通常会在筹款期间被人提醒或事后联系亲戚发现被骗.有时"小明〞也会讹称是暑假从外地来##市玩,约好B明天到她家去,到了第二天约定的时间,B不见"小明〞到访就会主动联系"小明〞,此时"小明〞就会顺理成章称自己昨晚和朋友玩疯了,然后集体去嫖娼并被公安抓了……等等.分析:近期这种升级版"猜猜我是谁〞冒充亲友的诈骗,其手法与过去的冒充电信局通知你欠费,冒充法院给你传票是相同的,选择侵害的对象基本都是老年人和妇女.作案时间选择上班时段.案情的经过必定会转账.近期南校之所屡屡有人上当,其一是校内的固定前4位都是相同的,骗子这种鱼翁撒网的猎物方式很容易使同一X围内的居民中枪.其二是校园教职员工生活比较单纯,富同情心,容易相信人,不忍心拒绝亲友的求助.其三是很少关注日常生活常识.防X:1、对于突然来电称换了而你又不能100%确认其身份的,应先拨打原储存亲友的核实清楚后再储存.2、遇到称公安要交纳各种罚款的可先致电该派出所核实或致电110进行咨询3、遇到要转账给陌生人的必须先联系上亲友本人,或告知亲友商量后再转账不迟4、多注意警方的日常宣传,校园内各大银行,警务宣传栏,楼梯口都有防诈骗宣传海报.法制普与:案例中的骗子其实就是利用了大多数人对公安机关办案程序的不熟识,害怕和误解的心理.认为公安机关扫黄的目的就是为了罚款,为了创收.更加错误地认为罚了款就可以不拘留.其实现在公安机关在办理涉黄案件时已基本不采取以罚代拘,罚款一般都是与拘留合并执行.《中华人民##国治安管理处罚法》第六十六条规定:卖淫、嫖娼的,处十日以上十五日以下拘留,可以并处五千元以下罚款;情节较轻的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款.根据条例的规定要对##分子罚款5000元的基本可以肯定是要同时执行拘留了,根本不存在交钱放人这一说法.亲属遇险防案例五骗子的花样总是层出不穷,令人防不胜防.最近,有一骗子就凭一本通讯录玩起了花样,幸亏群众机警,与时求助于"110〞才没让这骗子得逞.端午节中午,##市蕉岭县文福镇的丘伯一家兴高采烈,忙着杀鸡宰鸭,因为出门在外打工多年的儿子说要从##回来跟父母一起过端午节.正当丘伯一家在忙活时, 响了,有一自称是儿子的朋友打来的,说是丘伯的儿子今天一大早从##赶着回来,车到##高速公路时出了车祸,现正在医院抢救呢,要丘伯赶紧汇2万元,到他提供的账号中来.这个无疑将丘伯一家从幸福的云端扯了下来,丘伯一时间愣住了.儿子说得好好的,今天要回来的,不会真的出车祸了吧?赶紧打儿子的手机,可是没有接通. 打不通,但就凭借一个就相信人家立马就汇钱,也说不过去,最近报纸上经常有骗子利用手机诈骗的事.情急之下,丘伯打通了蕉岭县公安局"110〞的报警 ,求助于值班民警.值班民警耐心为丘伯出谋献策,认为冒失地汇钱过去,确实有失稳妥.值班民警先建议丘伯再打那个朋友的 ,先问清楚他儿子住院的地址和 ,再争取和儿子或儿子的朋友取得联系.同时,蕉岭县公安局和##市公安局高速公路交警大队取得联系,向##警方求证,当天是否有高速公路上的交通事故.然后,又多次打通丘伯家的 ,与之交换意见.当天下午,思子心切的丘伯决定亲自前往##一探究竟时,儿子打来报平安,说他人已到梅县,可能是在##汽车站丢的一本通讯录,被骗子捡到加以利用.温馨提示:现代骗子花样百出,骗术与时俱进.为了避免此类案件的再度发生,公安机关提醒广大市民,尤其是老年朋友,提高警惕,严加防X.这些犯罪特征有:罪犯通过各种手段获悉家庭后,装扮成出门在外亲属的朋友,花言巧语说遇到车祸以与其他急需用钱的理由骗钱;罪犯一般都会提供一个账户,要求转账或汇款.同时,警方特别提醒老年人,不要轻信给自己打的人,例如,当接到要求汇款的"亲人朋友〞时,一定要问清对方是谁,发生了什么事,并给自己的亲人回个加以确认,以免上当.案例六五马倒六羊一、典型案例1、20XX3月1日上午8时50分许,史某开在武康镇云岫北路的副食品店内,来了一名男子,称要买香烟,史就拿了其需要的香烟,当时该男子就将钱给了史,史通过验钞机检验都是真币,这时该男子又说太贵了不要了,史就将钱还给了对方,烟当时放在柜台上,后来史给该男子便宜了50元,对方又愿意买了,从口袋里拿出了钱就给了汪,并将放在柜台上的香烟拿走后快速离开,等史去验钞机上点钱时,才发现都是假币〔14X 一百元假币,颜色是红色,20元一X假币,颜色是黄色,都是一样的,发现被骗了.损失总价值1420元.案犯驾驶红色档位摩托车逃离.2、20XX12月11日上午,两名男性嫌疑人驾驶一辆二轮摩托车窜至长兴县泗安镇塔上村田畈自然村X某经营的副食店,其中一人在门口望风,另一个人则进入店中向X某购买价值伍佰元的香烟.拿到香烟后,那人先给了X某六X真的红色壹佰元面额的人民币,后以钱给多了为由,又将祁云霞手中的钱又拿回,换成三X假的红色的壹佰元面额的人民币叠起来给了X某〔三X假人民币的特征:都为WL15623970、正面为头像、反面为人民大会堂照片〕.等X某发现收到的是假币时,那两名男子已带着骗到手的香烟,驾驶其自己的一辆二轮摩托车逃走,损失价值500余元二、作案过程分析1、作案时间:白天2、作案地点:选择店员较少的副食店、便利店与小型超市3、作案人数:1-2名男子4、作案交通工具:摩托车5、作案过程:嫌疑人以买香烟为借口,以假币充真币实施诈骗.嫌疑人入店后,称要买香烟,在被害人拿出所需烟后,嫌疑人拿出真币付款,并将真币给被害人清点.等被害人清点完后,嫌疑人又以香烟太贵等理由,要回真币,后又要买烟,将假币付与受害人,拿烟快速离开,骑摩托车逃离.三、防X建议1、在遇到类似情况时,当事人要保持冷静和警惕,确保香烟在自己的控制防卫之内.2、发现有人上门低价兜售香烟时,要注意当事人体貌特征、交通工具等情况,并尽早报警,以利于公安机关抓捕.案例七:我是你亲戚"妈妈,我昨晚开错了药,病人死了.〞里传来儿子的哭声,"这消息要是被公开,我的医师执照就得被吊销.〞里顿时传来嘈杂的声音,好像是护士们在奔跑、呼叫.儿子接着说,"我同死者的丈夫达成协议,支付给他500万日元私了.〞这时,声称是"院长〞的人在旁边大声责骂"儿子〞,催他赶快付钱……65岁的田中太太〔化名〕回忆说,她当时人都抖起来,夺门而出,急奔银行汇了钱到指定账号里.30分钟后,手机又响起来,这次一位声称是"护士〞的女子命令田中太太再付500万日元,要赔给被害者的双亲,她就又返回银行再如数汇了款.不一会儿,手机又响起来,那位"院长〞又严厉地要求再汇款,已经快瘫倒的田中太太最担心儿子.她急忙跑去儿子的医院找他,这才知道受骗了,而那1000万日元已经汇出去了.这就是目前在日本,人们谈虎色变的"我、我〞诈骗案〔恐吓〕的一例.诈骗手法各异"我、我〞诈骗案的作案手法是,诈骗犯利用 ,谎称是被害者亲戚、好友等,编造交通事故求救,或是假装借款被追债、过失造成事故〔例如:导致别人受伤、打碎了商场的贵重物品等等〕、惹了麻烦要支付调解金和辩护费等借口,制造紧急的气氛,骗得被害人的同情,然后要求被害人把现金划到诈骗犯指定的账户,这其中往往也带着恐吓的成分.由于犯人事先掌握了被害人的一些亲戚、好友的信息,而且会故意从嘈杂的地方打 ,加上被害人绝大部分是高龄者,辨别声音的能力较差,在犯人制造的紧急的气氛下,老人们往往就会上当受骗.从20##5月开始,"我、我〞诈骗〔恐吓〕案激增,20##日本全国发生了25667起,之后每年日本都发生超过6000起该类案件.例如20##,仅在东京就发案2010起,占汇款诈骗案总数的54.4%,平均每起该类诈骗案的被骗金额达到220万日元,这引起了社会极大的恐慌.与此同时,"我、我〞诈骗案的作案手法也在不断"进化〞.例如20XX7月14日,日本警方逮捕了家住东京的谷野龙彦〔27岁〕为首的汇款诈骗4人团伙.该团伙在20##5月到20##7月间,在一府五县内连续作案,造成15人被骗,诈骗金额达2770万日元,被骗者均为50岁到80岁之间的高龄者.作案方法是伪装成被害者的儿子或孙子等,打给被骗者求救,声称"盗用了公司的钱,现在不还不行,怎么办?快救救我!〞同时,又叫同伙装扮成快递员,出现在被骗者的家门口,以受其"儿子〞或"孙子〞等的委托来拿现金为借口,向被骗者索取现金.据警方披露,每位被骗者都交了数十万至数百万不等的日元给假的"快递员〞.案例八:中奖啦一、案例经过:9月17日上午九时左右,一位七十多岁的老大爷来到工商银行人西支行在办理完开卡业务后,并没有马上离开,而是在网点内待了很长时间,且不停的用手机与他人通话,神色紧X地说:"你不是说先办一X卡吗?怎么现在就要汇款3200元.我现在没带钱下午给你汇上行不行啊!〞这一切引起了前台一柜员的警觉,当即与保安联系并对保安说:"这个老大爷可能被骗了,赶快说服老大爷以免上当受骗.〞此时保安把老大爷叫到一边与他聊了起来,一开始老大爷很不想说,因为怕别人知道他中奖了,通过保安耐心与老大爷的讲述当今社会上的许多诈骗案例给老大爷听,他才慢慢明白自己是被骗了,并讲出了事情的经过:原来该客户是某单位的退休干部,前一天他接到了一个 ,来电说是某某公司开业举办抽奖活动,说他的手机好中了奖.并附有联系 ,但领奖前先到银行开个卡,以便于将中奖款打入此卡上,并嘱咐不能告诉任何人.现在又打手机要我用办理的这X卡汇款3200元,说是先缴纳百分之十的税金,才能将中奖款打到卡上.老大爷说,要不是你们与时提醒我就上当了,他非常感谢银行前台工作人员与保安人员的与时提醒和工作的细心.二、案例分析:该案例为典型的不法分子利用手机诈骗行为,手法虽比较简单也并不高明,但不法分子利用非法手段获取客户信息,把作案目标瞄向不跟时代潮流、警惕相差缺乏防X知识的老年人身上.利用谎称其中奖,兑奖心切的心理诱骗他们上当.如果银行工作人员在受理此类业务时不能有效识别按常规办理,客户资金必然受损.虽不会给银行资金带来损失,是客户本人自愿.但会对银行产生一定的负面影响.三、案例启示:1、银行网点人员要在日常工作中,要善于识别客户,从客户办理业务过程中的言谈举止上发现异常,养成多问一句话的习惯.在工作中即要热情待客为客户服好务,更不要放松安全防X这根弦,因为当今不法分子造假、诈骗手段形式多样,这就要求网点人员应时时刻刻从思想上树立案件与风险就在身边的思想意识.在为客户办理业务的同时,注意识假、防假的能力.帮助广大客户识别欺诈,确保客户资金安全.2、不断加强员工防风险、防诈骗的案例学习,进一步提高员工的应急处理问题的能力.随着竞争的不断加剧,以往的热情微笑服务已不能满足现代商业银行服务客户的要求,只有进一步深化服务的具体细节,才能更好的提升我行的服务质量,在为广大客户提供高效、准确、与时服务的同时,客户资金安全更为重要,这是当今客户选择银行服务的一个重要内容.网点人员要不断学习上级各行下发的各种有关诈骗案件的有关文件与案例,与时了解和掌握各种形形色色的诈骗手法和特点,进一步提高员工识别和防X各种诈骗的能力,使员工在工作中遇到各种突发事。

银行金融消费者权益保护培训课件

银行金融消费者权益保护培训课件
• 银行霸王条款四宗罪之一:银行理财 理财产品超预期收益归银行亏损客户自担 银行单方面提前终止理财产品客户无权提前赎回
• 银行霸王条款四宗罪之二:银行服务 银行不及消费者协商单方面涨价 房贷捆绑销售潜规则 办房贷要买理财品或基金
二、金融消费者享有的权利
• 银行霸王条款四宗罪之三:银行收费 收取小额账户管理费、更换存折费 短信通知、打印对账单也要花钱 即使跨行转账失败 手续费也要收取 银行卡不激活也要收取管理费
险的投资产品, 特别是那些需要市场准入门槛的产品( 如累计期权产品、 股指期货 等复杂金融衍生品) , 不能纳入金融消费的范畴。
二、金融消费者享有的权利
金融消费者是一种特定的消费者,其权益保护工作受《消费者权益保护法》及金融 监管机构监管文件的双重保障。
行政主 体
工商总 局
法律法规 《消费者权益保护法》
银行业金融机构要加强对从业人员的培训,强化从业人员个人金融信息安全意识, 防止从业人员非法使用、泄露、出售个人金融信息。接触个人金融信息岗位的从业人员 在上岗前,应当书面做出保密承诺。
(3)银行业金融机构不得篡改、违法使用个人金融信息。使用个人金融信息时, 应当符合收集该信息的目的,并不得进行以下行为:
行政主法律法规工商总消费者权益保护法侵害消费者权益行为处罚办银监会银行业消费者权益保护工作指银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法试行保监会关于积极做好服务保险消费者有关工作的通知等2015年保险消费者权益保护工作要点关于做好保险消费者权益保护工作的通知人民银中国人民银行金融消费权益保护工作管理办法试行2013年10月25日第十二届全国人民代表大会常务委员会第五次会议修订了中华人民共和国消费者权益保护法
《中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》 银发 [2012]80号

消费诈骗违法犯罪预防法律知识讲座(讲稿)

消费诈骗违法犯罪预防法律知识讲座(讲稿)

消费诈骗违法犯罪预防法律知识讲座(讲稿)引言尊敬的各位嘉宾,大家好!欢迎参加本次消费诈骗违法犯罪预防法律知识讲座。

我是今天的主讲人,将为大家介绍一些有关消费诈骗预防的法律知识。

希望通过本次讲座,增加大家对消费诈骗的了解,提高自身的防范意识。

什么是消费诈骗?消费诈骗是指以非法手段获取他人财物的行为。

消费诈骗形式多样,其中包括虚假宣传、假冒伪劣产品、网络购物诈骗等。

消费者在参与消费时,应当时刻警惕,避免成为消费诈骗的受害者。

消费诈骗的法律责任根据我国相关法律规定,从事消费诈骗的人将承担法律责任。

消费者发现自己成为消费诈骗受害者时,应及时报警,并提供相关证据。

公安机关将依法追查犯罪嫌疑人,并进行相应的刑事处罚。

预防消费诈骗的法律策略以下是一些简单的法律策略,可帮助大家预防消费诈骗:1. 提高判断力:在进行消费决策时,要学会辨别真伪,避免购买假冒伪劣产品。

2. 谨慎网络购物:选择信誉良好的电商平台购物,注意查看商品评价和售后服务。

3. 注意权益保护:掌握相关消费者权益保护法律知识,如退换货规定和投诉渠道。

4. 加强个人信息保护:不将个人敏感信息随意分享,提高对个人信息泄露的警惕性。

5. 学会维权:一旦成为消费诈骗受害者,要及时保留证据并向相关部门报案。

结语通过本次讲座,相信大家对消费诈骗违法犯罪预防法律知识有了更深入的了解。

作为消费者,我们要时刻保持警惕,提高自身防范意识,共同维护消费者权益,营造安全、公正的消费环境。

谢谢大家!---请注意,上述内容为讲座的简要陈述,仅供参考。

如需了解更多细节和具体法律条款,请参考相关法律文件或咨询专业人士。

金融骗局演讲稿范文

金融骗局演讲稿范文

大家好!今天,我很荣幸站在这里,与大家共同探讨一个与我们每个人都息息相关的话题——金融骗局。

在这个信息爆炸、金融产品多样化的时代,金融骗局如同潜伏在暗处的幽灵,时刻威胁着我们的财产安全。

为了提高大家的防范意识,我将从以下几个方面为大家揭开金融骗局的神秘面纱。

一、金融骗局的常见形式
1. 诈骗短信:以“银行系统升级”、“账户异常”等为由,诱导用户点击钓鱼链接,窃取个人信息。

2. 电信诈骗:冒充银行、保险公司等官方机构,以优惠活动、中奖信息为诱饵,
骗取钱财。

3. 投资理财骗局:承诺高额回报,以“内幕消息”、“保本保息”为幌子,诱使
投资者购买虚假理财产品。

4. P2P网贷骗局:以“高收益、低门槛”为诱饵,非法吸收公众存款,涉嫌诈骗。

二、如何识别金融骗局
1. 陌生号码短信、电话,涉及金钱往来,务必提高警惕。

2. 高收益、低门槛的理财产品,需谨慎对待,理性投资。

3. 官方机构电话、短信,请通过官方网站、官方客服进行核实。

4. 仔细阅读合同条款,了解投资风险。

5. 不轻信陌生人的投资建议,多咨询专业人士。

三、防范金融骗局的措施
1. 提高自身金融素养,增强风险意识。

2. 保管好个人信息,不随意透露给他人。

3. 及时更新手机、电脑安全软件,防止病毒、木马侵害。

4. 遇到可疑情况,及时报警。

5. 加强与家人、朋友的沟通,共同提高防范意识。

总之,金融骗局无处不在,我们要时刻保持警惕,提高防范能力。

在此,我呼吁大家携手共进,共同抵制金融骗局,维护自身合法权益。

谢谢。

金融消费教育案例分享会(2篇)

金融消费教育案例分享会(2篇)

第1篇一、前言随着金融市场的日益繁荣,金融产品和服务层出不穷,金融消费已经成为人们日常生活中不可或缺的一部分。

然而,金融知识普及程度不高、消费者金融素养不足等问题也随之而来。

为了提高公众的金融素养,增强风险防范意识,我们举办了此次金融消费教育案例分享会。

以下是本次分享会的详细内容。

二、案例分享案例一:信用卡诈骗张先生在一家知名银行办理了信用卡,不久后收到一条短信,称其信用卡积分可以兑换现金。

张先生按照短信提示操作,结果被骗走了银行卡内的全部存款。

事后,张先生意识到自己中了信用卡诈骗的圈套。

案例分析:1. 张先生对金融知识了解不足,容易受到诈骗短信的诱导。

2. 银行在信用卡推广过程中,应加强对消费者的金融教育,提高其风险防范意识。

案例二:非法集资李女士在一次朋友聚会上,了解到一家投资公司承诺高额回报,于是将全部积蓄投入该公司。

不久后,该公司突然关闭,李女士血本无归。

案例分析:1. 李女士缺乏对投资项目的了解,盲目跟风投资。

2. 相关监管部门应加强对非法集资行为的打击力度,保护消费者权益。

案例三:网贷陷阱王先生在一家网贷平台上借款,由于还款逾期,导致借款金额不断攀升。

最后,王先生不得不卖掉房产来偿还债务。

案例分析:1. 王先生对网贷平台的利率、还款方式等缺乏了解,导致债务问题恶化。

2. 网贷平台应加强对借款人的信用评估,防止不良贷款的发生。

三、经验教训1. 提高金融素养:消费者应主动学习金融知识,了解金融产品和服务,提高风险防范意识。

2. 谨慎投资:在选择投资项目时,要充分了解投资项目的风险,避免盲目跟风。

3. 合理消费:根据自己的经济状况,合理安排消费,避免过度消费和负债。

四、总结本次金融消费教育案例分享会,旨在通过实际案例,让消费者了解金融风险,提高金融素养。

希望广大消费者能够从中吸取教训,增强风险防范意识,保护自己的合法权益。

五、展望未来,我们将继续开展金融消费教育活动,普及金融知识,提高公众金融素养,为构建和谐金融环境贡献力量。

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消费金融欺诈案例课
后测试
消费金融欺诈案例课后测试
•1、下列不属于消费金融反欺诈技术的是()(20 分)A
设备指纹
B
生物探针
C
行为序列
D
关系图谱
正确答案:D
•1、消费金融诈骗套现行为可能会发生在()环节(20 分)A
账户注册
B
激活
C
登录
D
交易
正确答案:A B C D
•2、冒用身份实施诈骗的环节包括()(20 分)A
骗取身份信息
B
平台分期购物
C
销赃与套现
D
跑路
正确答案:A B C D
•3、消费金融反欺诈技术贯穿于()三个环节(20 分)
A
事前评估
B
事中监控
C
事后处理
D
事后总结
正确答案:A B C
•1、线上信审必须依托交易场景和沉淀足够的历史数据信息()(20分)
正确
B
错误
正确答案:正确。

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