公司网上银行管理办法【2020年最新】

网银业务管理办法

第一章总则

第一条为保证公司资金安全，加强资金收支管理，规

范公司网银业务操作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法。

第二条本办法所指网银（以下简称网银）业务是指银

行借助计算机或其他智能设备，通过互联网技术，为企业

提供信息服务、交易服务、客户交流服务等多种金融服务

的总称。

第三条本办法适用于公司及所属全资、控股子公司。

参股企业和海外机构结合实际，参照执行。

第四条各单位网银业务管理，应遵循集中管理、分级负责、确保安全、讲求效率的原则。

财务部为网银业务的集中管理部门，财务部负责网银

的日常维护与管理，并通过硬件保障、分级授权的双重安

全机制，确保资金安全，并力求实现结算效率与资金效益

的最大化。

第五条各单位网银仅限于以下业务：

（一）账户查询：账户状态及余额的查询、历史交易

明细查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：资金支付及费用报销等。

（三）账户状态管理：账户挂失、修改账户密码等。

第二章网银业务管理

第六条开通网银业务的申请流程

（一）申请办理

如因业务需要，拟开通网银业务，经办人员应填报《开通网银业务申请表》，经财务负责人签字后，提交公司分管领导审批，审批通过后方可办理后续事宜。

（二）签订银企网银协议

公司批准同意后，经办人员负责准备银行相关申请资

料，经银行审核同意后双方签订银企网银协议。协议签订

前，财务部应对协议进行必要的研读，熟悉双方的权利和

义务，着重关注风险提示与责任划分，必要时可咨询法律

部门。

协议签订后，经办人应将银行返回的网银协议企业留

存联、USBKEY、密码函等资料首先统一交部门档案管理

人员处存档。

第七条分级授权

各单位必须按分级权限进行管理，结合公司实际，实

行制单、复核双级管理模式或制单、复核、审核三级管理

模式。

财务负责人分别拟定网银制单、复核、审核人员人选，并报分管领导审批同意后实施。各授权人员从档案管理人