银行业法律法规与综合能力_第8章 金融犯罪及刑事责任(四)_2009年版

1、下列的金融犯罪可能是过失导致的是（）A: 洗钱罪

B:变造货币罪

C: 非法出具金融票据

D:违法票据承兑、付款、保证罪

答案:D

解析:

2、单位不构成犯罪主体的金融犯罪是（）

A:信用证诈骗

B:信用卡诈骗

C:伪造金融票据罪

D:集资诈骗

答案:B

解析:

3、行为人以非法手段获得票据并使用，属于（）。A:票据诈骗罪

B:金融凭证诈骗罪

C:使用作废票据

D:变造金融票据罪

答案:A

解析:

4、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。

A:国家的银行管理制度

B:国家对金融机构的准入管理制度

C:国家对存款的管理制度

D:国家对贷款的管理制度

答案:B

解析:

5、下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是( )。A:受贿罪

B:票据诈骗罪

C:变造货币罪

D:签订、履行合同失职被骗罪

答案:D

解析:

6、金融凭证诈骗罪的客体不包括( )。

A:货币

B:委托收款凭证

C:汇款凭证

D:银行存单

答案:A

解析:

7、伪造货币罪侵犯的客体是( )。

A:购买假币者

B:金融机构

C:货币

D:国家货币管理制度

答案:D

解析:

8、下列关于金融犯罪说法错误的是( )。A:金融犯罪的主观方面一定是故意

B:金融犯罪不一定以非法占有为目的

C:金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D:金融犯罪的主体违反了金融管理法规

答案:A

解析:

9、伪造货币罪侵犯的对象不是( )。

A:金融机构

B:人民币

C:境外货币

D:纸币和硬币

答案:A

解析:

10、金融犯罪的对象可以是（）

A:社会公众

B:金融机构

C:信用证

D:货币

E:票据

答案:A,B,C,D,E

解析:

11、破坏金融管理秩序的行为包括（）

A:个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

B:某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用

C:银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务

D: 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

E:违反货币管理法规制造假货币冒充真货币

答案:A,B,E

解析:

12、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的( )等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

A:委托收款凭证

B:货币

C:汇款凭证

E:银行本票

答案:A,C,D

解析:

13、伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。

答案:False

14、某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。( )

答案:True

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