第一章 理财规划基础作业题6页

A．总收入
B．投资收入
C．工资收入
D．其他收入
5．若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已
经获得了( )。
A．基本收益
B．财务独立
C．额外收入
D．财务自由
6．在理财规划中只有实现（ ），才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。
A． 财务规划
B． 财务安全
C． 自我实现
（）
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Байду номын сангаас
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26．退休前期的理财规划主要包括（ ）。
A． 现金规划
B． 投资规划
C． 税收筹划
D． 退休养老规划
E． 财产分配与传承规划
27．阳阳今年研究生毕业，是一个快乐的单身族。由于在外地工作，一切都要靠自己打拼。对于和阳
阳相似的处于单身期的人，其理财需求通常包括（ ）。
A． 租房
B． 满足日常开支需要
C． 如有教育贷款，要偿还教育贷款
B．财务安全
C．财务自主
D．财务自由
3．财务安全和财务自由是理财规划所要达到的目标，其中，财务自由主要体现在( )。
A．家庭收入稳定、充足
B．已建立完备的家庭保障计划
C．投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出
D．有稳定、充足的收入
4．在表示收入与支出的坐标轴中，当（ ）位于支出线的上方时，我们说该客户实现了财务安全。
个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生（ ）。
A． 自我实现；生命满足感的最大化
B． 自我实现；财务自由
C． 财务安全；生命满足感的最大化
D． 财务安全；财务自由
2．人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目
标是( )。
A．财务独立
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一、单项选择题(1～18 题，每题 1 分，共 18 分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所
选答案的相应字母涂黑）
1．人们在满足温饱的前提下，追求的是安全无虞；当基本的生活条件获得满足之后，则要求得到社会
的尊重，并进一步追求人生的最终目标——（ ）。理财的目的就在于追求更加丰富多彩的人生；
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对客户家庭亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。
A． 日常生活覆盖储备
B． 家庭生活覆盖储备
C． 意外现金储备
D． 医疗现金储备
9． 李先生为预防家庭成员发生重大疾病、意外事件，准备了 50000 元资金存入银行，则李先生准备
王老板要求的个人理财服务类型是（ ）。
A． 大众银行大众理财
B． 富裕银行贵宾理财
C． 私人银行财富管理
D． 外资银行 VIP 服务
18．理财规划师职业操守的核心原则是（ ）。
A． 个人诚信
B． 知识丰富
C． 专业尽责
D． 谦虚谨慎
二、多项选择题(19～28 题，每小题 1 分，共 10 分。每题有多个答案正确，请在答题卡上将所选答案
A． 单身期
B． 家庭与事业形成期
C． 家庭与事业成长期
D． 退休前期
E． 退休期
25．理财规划必须和不同的生命周期、不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果。小张是一个
刚刚走出校园的单身青年，他的理财规划重点应该是（ ）。
A． 现金规划
B． 消费支出规划
C． 投资规划
D． 子女教育规划
E． 退休养老规划
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号下“A”涂黑，你认为错误的把“B”涂黑)
29． 对处于家庭与事业成长期的家庭而言，应设法提高家庭资产中投资资产的比重，逐年累积净资产。
（）
30． 理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。
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职 业：理财规划师 卷 册 一：基础知识——理财规划基础
注意事项 ： 1、请保持卷面整洁，答题时使用答题卡； 2、请不要在卷面上做任何标记； 3、请在规定时间内提交。
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核心策略为（ ）。
A． 月光型
B． 进攻型
C． 攻守兼备型
D． 防守型
12．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是( )。
A．青年家庭
B．中年家庭
C．老年家庭
D．壮年家庭
13．在整个理财规划中，（ ）居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。
因此，做好该规划是理财规划的必备基础。
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D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理
财服务
16． 一般认为，现代理财规划起源于（ ）。
A． 英国证券业
B． 英国银行业
C． 美国保险业
D． 美国信托业
17．王老板多年经商，资产过亿，富甲一方，他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，最符合
序是（ ）。
A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理
财服务
B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理
财服务
C．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理
财服务
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D． 财务自由
7．有关理财规划的理解，以下表述中（ ）是正确的。
A． 进行理财规划，就可以实现自己的梦想
B． 理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案
C． 理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段
D． 理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用
8．考虑到家庭观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，（ ）的现金保障也包含了应
D． 进行小额投资积累经验
E． 每月保持部分结余
28．理财规划师在为客户服务的过程中应做到（ ）。
A． 在提供理财规划服务过程中始终保持严谨
B． 忠于职守
C． 在合法的前提下最大限度地维护客户的利益
D． 提供的投资方案不应有任何风险
E． 以专业的角度进行审慎判断
三、判断题(29～30 题，每题 1 分，共 2 分。对于下面的叙述，你认为正确的，请在答题卡把相应题
的相应字母涂黑。错选、少选、多选，均不得分）
19． 马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求可以分为（ ）。人们对于财产的需求也基
于该理论的基础之上。
A． 生理需求
B． 安全需求
C． 社交需求
D． 尊重需求
E． 自我实现需求
20．保证财务安全是个人理财规划目标之一，一般来说，衡量一个人或家庭的财务安全，包括以下内
容（ ）。
A． 是否有稳定、充足的收入
B． 个人是否有发展的潜力
C． 是否有充足的现金准备
D． 是否有适当的住房
E． 是否购买了适当的财产和人身保险
21．关于理财规划的具体目标，以下说法中正确的有（ ）。
A． 短期资金需求可用现金来满足，预期的现金支出只能通过股票投资来满足
B． 通过完备的风险保障可以使客户免于发生意外事件
A． 投资规划
B． 养老规划
C． 教育规划
D． 现金规划
14．客户周先生希望实现财产的增值，作为理财规划师你应该为他主要进行（ ）的理财规划。
A． 现金规划
B． 风险管理和保险规划
C． 投资规划
D． 财产分配与传承规划
15．小谢正在进行理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺
C． 合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出
D． 由于老年时收入能力下降，因此有必要在青壮年时期进行财务规划
E． 通过消费支出规划，可以使消费支出合理家庭收支结构大体平衡
22．理财规划的原则包括（ ）。
A． 整体规划
B． 提早规划
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C． 现金保障优先
D． 风险管理优于追求收益
E． 消费、投资与收入相匹配
23．理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同选择不同的核心策略，一般而言基本的模
型有三种，即（ ）。
A． 青年家庭
B． 中年家庭
C． 老年家庭
D． 壮年家庭
E． 单亲家庭
24．根据生命周期理论，将理财规划的重要时期进一步细分，可以分为（ ）。
的这 50000 元属于（ ）。
A． 日常生活储备
B． 意外现金储备
C． 家族支援现金储备
D． 追加投资储备
10．根据家庭模型理论来看，中年家庭的理财规划核心策略为（ ）。
A． 进攻型
B． 稳健型
C． 攻守兼备型
D． 防守型
11．王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的