关于成立资金结算中心的建议2.0
建立公司内部资金结算中心的设想
２ １ １ 山 东经 贸职 业 学 院 孙 竹 林 ６０ １
【 摘 要 】成立结算 中心， 公司内部 某一个分公 司闲置 的资金调剂到急需资金 的另一个分公 司， 将 无疑会促使公司整体利益最 大 化 。但是这将 涉及一 些必须解 决的 问题， 比如是将结算 中心作为企业财务会计部 门的一个分 支， 还是作为一个独立的部 门与会计部 门 平行呢， 结算 中心是作为一个独立核算 、 自负盈亏的利益主体， 还是将其 定位 于企业 内部资金调度、监控 和管理 的职 能机构， 不以 自
位无 “ 三角债 ”， 公平反映各亭业部经营业绩 。由于公 债权债 务额 亍 邑较 频繁， 大 实现 内 部结算后 ， 方面各个分公 司的报表能够真实反映资产负债的情 一 况 ，另一方 面， 了公平 反映各个分公 司 的经营 业绩， 为 资金 占用 者对 所 占用的资金付利息给结算 中心 ， 由结算中心付 利息给资 而
内部资金 。中心毕竟不是集团公司下的财务公 司， 更何况若是 以
盈利 为 目的 ， 则它 的利益可能 与公司 的利 益相冲突 ， 而有悖公 从
全 、高效 、有序 地运作 ， 免 因管理弱化 和资金 分散 产生 的风 避 险，实现 资金 安全性 、流动性 和效 益性的 目标， 企业有必 要在 企 业 内部设立 资金结算 中心。 如果成 立结算 中心， 将公司 内部 某
资金收入管理预算不 完整 ； 资金收入没有全 面合理 的预 测与控
现公 司内部各类账户资金 的全 面监 控和调度资金 的瞬 时到位 。 通过 与银行合作 ， 设立企业银行终端并利用其企业结算系统 ，使 得公 司总部能通过终端 随时查询各 分支机构账户上资金余额 ， 全面及时地掌握公 司的整体 资金状 况 ，同时根据公司 的资金预
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究企业内部资金结算中心是企业财务管理的重要组成部分，它直接关系到企业的资金流动和内部财务的运作。
在实际运营中，很多企业都面临着资金结算中心运营模式存在的一系列问题，如资金运作效率低、风险控制能力不足、信息系统建设滞后等。
这些问题严重制约了企业的资金管理能力，需要进行深入研究并提出相应的解决建议。
一、问题分析1. 资金运作效率低许多企业的资金结算中心存在着资金运作效率低的问题，主要表现在资金调拨速度慢、结算操作繁琐等方面。
造成这种情况的原因主要有：一是缺乏高效的资金结算流程和制度，导致资金运作效率低下；二是企业内部各部门之间信息不畅通，资金调拨流程复杂，导致资金调拨速度慢。
2. 风险控制能力低企业内部资金结算中心的风险控制能力不足是另一个突出的问题。
由于缺乏完善的风险管理制度和严格的风险管控流程，容易导致企业资金面临风险。
特别是在资金结算过程中，存在着资金被挪用、虚假交易等风险，如果不及时控制，可能对企业造成严重的财务损失。
3. 信息系统建设滞后现代企业的资金结算中心依赖信息系统来支撑运营，然而很多企业的信息系统建设滞后，存在着技术陈旧、功能不完善、信息安全隐患等问题。
这不仅影响了资金结算的效率和准确性，也给企业的财务安全带来了不小的隐患。
二、建议研究1. 完善资金结算流程和制度企业应当完善资金结算流程和制度，建立高效、便捷的资金结算机制。
可以借鉴其他企业的先进经验，结合自身的实际情况，逐步建立健全的资金结算流程和规范的操作制度，以提高资金运作效率和精确度。
2. 提升信息技术支撑能力企业需要加大对信息技术的投入力度，提升资金结算中心的信息技术支撑能力。
可以引进先进的资金结算系统，建设智能化、自动化的结算平台，并加强对信息系统的维护和更新。
加强对员工的信息技术培训，提高员工的信息技术操作水平。
3. 加强风险管理和内部控制企业要加强风险管理和内部控制，建立完善的风险管理制度和内部控制流程。
结算中心可行性分析方案
结算中心可行性分析方案1. 引言结算中心是指一个机构或系统，用来处理各种交易和结算操作，确保交易双方按照约定完成支付和清算。
目前，随着电子商务和互联网金融的发展，结算中心的需求越来越大。
本文将就建立一个结算中心的可行性进行分析，并提出相应的方案。
2. 目标与背景建立一个结算中心的目标是为了解决现有支付和清算系统的不完善问题，提高交易安全性和效率。
结算中心将运用先进的技术和支付方式，以确保资金的安全性和快速性。
当前市场上存在一些支付和清算系统，但很多存在着安全性低、交易效率慢、手续费高等问题。
而建立一个现代化的结算中心，可以满足市场对支付和清算系统的需求，提高交易效率，降低交易成本，提升整个支付系统的稳定性和安全性。
3. 可行性分析3.1 技术可行性建立一个结算中心需要运用到先进的支付和清算技术。
目前，有很多支付和清算技术已经成熟并商业化应用，如电子支付、区块链技术等。
借助这些先进技术，结算中心可以实现快速、高效并且安全的支付和结算功能。
因此，技术上是可行的。
3.2 经济可行性从经济角度来看，建立一个结算中心需要投入大量的开发费用和运营成本。
但随着市场对支付和清算系统需求的增加，结算中心的收入也将有所增加。
同时，通过提供高效、安全和低成本的支付和清算服务，可以吸引更多的用户，增加收入来源。
因此，从经济上来说，结算中心是可行的。
3.3 法律和合规性可行性建立一个结算中心需要符合相关的法律和合规要求。
其中，包括金融监管机构的要求、支付安全和个人信息保护的法规等。
确保结算中心的合法性和合规性是非常重要的，也是可行的。
3.4 社会可行性从社会角度来看，建立一个结算中心可以满足市场对支付和清算功能的需求，提高交易效率，降低交易成本，提升整个支付系统的稳定性和安全性。
因此，结算中心在社会上是可行的。
4. 方案建立一个结算中心的方案如下：4.1 技术方案选择先进的支付和清算技术，如电子支付、区块链等，借助云计算、大数据和人工智能等技术手段，实现快速、高效且安全的支付和清算功能。
资金结算中心基本设计思路
资金结算中心基本设计思路在进行资金结算工作时，为了确保资金的安全、高效和准确性，一个有效的资金结算中心是必不可少的。
本文将探讨资金结算中心的基本设计思路，包括组织结构、流程规范和技术支持等方面。
一、组织结构设计思路资金结算中心的组织结构应该具备层级清晰、职责明确的特点。
以下是一个基本的组织结构设计思路：1. 领导层：应设立一个资金结算中心的领导层，负责决策、制定政策、协调各部门之间的合作关系。
领导层应由具有丰富资金结算经验和管理能力的人员组成。
2. 部门划分：资金结算中心应根据工作流程，划分为不同的部门，包括账务管理部门、支付结算部门、风险控制部门等。
各部门之间应形成密切的协作关系，确保工作的高效性和一致性。
3. 人员配置：根据工作的复杂性和工作量进行合理的人员配置，确保每个部门都有足够的人力资源，并且具备相关的技能和知识。
同时，应重视人才培养和团队建设，提高员工的综合素质和专业水平。
二、流程规范设计思路资金结算中心的流程规范是确保资金结算工作顺利进行的重要保障。
以下是一个基本的流程规范设计思路：1. 账务管理流程：建立详细的资金流入流出记录和账务管理流程，包括资金的认领、验收、分析、核对和归档等环节。
确保资金流动的真实性和完整性，并及时准确地进行资金归集和结算。
2. 支付结算流程：制定规范的支付结算流程，包括资金的划拨、支付、收款、对账和结算等环节。
确保支付的安全性和及时性，防止风险和错误的发生，并保持与相关机构的对账平衡。
3. 风险控制流程：设立完善的风险控制流程，包括内部控制、风险分析和风险预警等环节。
及时识别和应对潜在的风险因素，防止资金损失和安全隐患，并提供风险评估报告和建议。
三、技术支持设计思路资金结算中心的技术支持是保障资金结算工作顺利进行的重要因素。
以下是一个基本的技术支持设计思路：1. 信息系统建设：建立先进的信息系统，实现资金结算工作的自动化和信息化管理。
包括资金流程管理系统、支付结算系统和风险控制系统等，提高工作效率和准确性。
企业集团资金结算中心运行现状及完善建议
三 、完善 企 业集 团 资金 结算 中心 的几 点建 议
（ ） 一 突破 监 管 ， 服集 团利 益 思想 ， 高资 金集 中 克 提 企 业 应 积 极 主 动 与 建 设 方 、开 户 银 行 进 行 沟 通 ， 调 解 释 协 工程 项 目资 金纳入集 团管理之 后 ， 丝毫不影响工程 资金的使用 ， 也 可 以 尝 试 向建 设 方 出 具 银 行 保 函 等 方 式 ， 能 保 证 工 程 资 金 既 的正常使用 ， 也能使 建设方 有效 监管 ， 力争 纳入集 团账户管 理 ， 保证 资金归集不影响生产 和企 业信誉 ， 又可使资金最大 限度集 中。 （ ） 化资金 集 中管理 制度 ， 高成 员企 业的信 用 意识 二 强 提 针对 集 团公 司内部 的小集 团利益 思想 ， 一方 面要建 立完善 集 团的资金管理制度 ， 例如建 立开户审批 制度 ， 团所属单位在 集 开设 银行账 户时必 须经过 资金结 算 中心的审批 ， 这样从 源头上 杜绝在外 部开设银行账户 的随意性 。另一方面要 制定相应的规 章制 度鼓励 下属 单位把 资金存人 结算 中心 ， 各单 位存人结 算 中 心的活期 、定期存款 可参 照 同期银行 存款利率进行 适当上浮 。 同时 加强资 金的考 核和监 督 ， 将业务 责任和 个人 收益相结 合 。 可定 期运用沉 淀资 金取得 的净收 益一部分 返还 给存款 单位 ， 一 部分 奖 励 给 个 人 ， 此 来 鼓 励 存 款 ， 高 资 金 使 用 效 益 。 以 提 （ ） 强 内部 管理及 审计 监 督 三 加 资金 结算 中心应 加强 内部信 贷职 能及控 制贷款 规模 ， 并对 其实行 严格 的风 险控 制 。以服务集 团公 司的总 目标为前提 ， 借 鉴商 业银行 的风险管理模式对信 用等级高 的成 员单位给予优 惠 政策 ， 对信 用等级 低的成 员单位 要严 加控 制 。资金结 算 中心在 发放 贷款时 ， 要订立详 细的贷款合 同 ， 对贷款 方式 、使用方法 、 归还 方 式、归还 期 限、违约 责任等做 出明确 规定 ， 同时追踪 贷 款 的使 用情况 ， 关注 并研 究资金使用单 位财务状况 的变化 ， 时 按 催 收还款 。当不 能正常 还款 并财务状 况恶化 时 ， 应果 断 中止后 续贷 款或立 即催 收贷 款 ， 或采取其他必要措 施 ， 证贷 出资金安 保 全 。这样 有利于 整个集 团安全 有效 的使用 资金 ， 保证企 业 的资 金链条持 续正 常运 行。 （ 加强银 企 合作 ， 四） 挖掘 资金 潜力 银行 是运 作资金 的专业实体 ， 强与银行合 作 ， 持信息及 加 保 时沟 通 ， 听取 开户银行理 财建议 ， 集 中起来 的资金尽可能 的创 使 造更 大收 益 。比如在保证 企业 集团资 金需求 的前提 下 ， 剩余 资 金可 通过银 行 以委托贷款 的方 式来获得 投资 收益 ； 用银 行做 利 应收 账款保 理业务 来盘 活资金 等。探索 多种方 式 ， 保证集 团资 金安 全高效 运转 。资金结 算 中心人员应 不满足 于财税 知识 ， 还 要加强 金融知识学 习 ， 努力探 索资金集约 化 ， 规模 化 、效益化 的 新途 径 ， 真正 的把资 金结算 中心建 立为企 业集 团服务 的内部银
集团企业资金结算中心运行利弊分析及对策建议——以A集团为例
集团企业资金结算中心运行利弊分析及对策建议——以A集团为例集团企业资金结算中心运行利弊分析及对策建议——以A集团为例一、引言集团企业作为经济发展的重要组成部分，具有众多子公司和分支机构，其资金结算是一个非常重要的环节。
为了更好地管理资金流动，提高资金使用效率，很多大型集团企业建立了资金结算中心。
本文以A集团为例，对其资金结算中心的运行利弊进行分析，并给出相应的对策建议。
二、资金结算中心的运行利益1. 资金集中管理：资金结算中心通过将集团内各个子公司的资金归集，实现了资金的统一管理。
这种集中管理可以带来更好的资金流动控制，减少了子公司间的资金占用和闲置，提高了整个集团的资金利用效率。
2. 降低资金成本：资金结算中心可以通过统一融资、财务运营等手段，降低整个集团的资金成本。
相比于各个子公司自行融资，资金结算中心可以利用整个集团的信用和规模优势，获得更低的融资成本。
3. 提高现金管理能力：资金结算中心可以通过完善的现金管理系统，实现对集团资金流动的监控和控制。
这样可以更精准地预测和安排资金使用，避免资金的闲置和浪费，提高了现金管理的效率和精度。
三、资金结算中心的运行弊端1. 子公司的资源配给不均：资金结算中心的存在可能会造成集团内各个子公司的资源配给不均衡。
资源主要集中在运营业绩好的子公司，而对于一些发展中和亏损的子公司，可能会面临资金的困难，影响其正常运营。
2. 信息沟通和协调难度增加：资金结算中心需要和各个子公司之间进行频繁的信息沟通和协调，这增加了工作的复杂性和难度。
如果沟通和协调不及时和有效，可能会导致信息滞后、决策失误等问题。
3. 集团内部矛盾与利益冲突：由于资源的有限性，资金结算中心可能会面临集团内部各个子公司间的矛盾和利益冲突。
比如，一些子公司可能会认为资金结算中心偏向于某些子公司，导致了资源的不公平配置。
四、对策建议1. 建立公平合理的资源分配机制：为了解决资金结算中心可能带来的资源配给不均问题，可以建立公平合理的资源分配机制。
资金结算中心的实施方案
资金结算中心的实施方案一、背景随着公司规模的不断扩大和业务范围的不断增加，资金结算工作变得日益复杂和繁琐。
为了更好地管理和控制资金流动，提高资金使用效率，我们决定建立资金结算中心，统一管理公司各项资金结算工作，确保资金的安全和合理使用。
二、目标资金结算中心的建立旨在实现以下目标：1. 统一管理公司各项资金结算工作，提高工作效率；2. 加强对资金流动的监控和控制，防范资金风险；3. 优化资金使用流程，提高资金使用效率；4. 提升公司整体财务管理水平，为公司发展提供有力支持。
三、实施步骤1. 设立资金结算中心资金结算中心将由公司财务部门负责设立，设立后将成立专门的资金结算小组，负责具体的资金结算工作。
2. 制定资金结算管理制度资金结算中心将根据公司实际情况，制定详细的资金结算管理制度，明确资金结算的流程、权限和责任，确保资金结算工作的规范和有序进行。
3. 建立资金结算系统资金结算中心将建立完善的资金结算系统，实现对资金流动的实时监控和管理，确保资金的安全和合理使用。
4. 加强内部控制资金结算中心将加强内部控制，建立健全的审批制度和风险控制机制，防范各类资金风险，确保资金结算工作的安全和稳定进行。
5. 完善资金结算流程资金结算中心将完善资金结算流程，简化操作步骤，提高工作效率，同时加强对资金使用的监督和管理，确保资金使用的合理性和有效性。
四、实施效果通过资金结算中心的建立和实施，我们预期可以实现以下效果：1. 资金结算工作得到统一管理，提高工作效率；2. 资金流动得到有效监控和控制，降低资金风险；3. 资金使用流程得到优化，提高资金使用效率；4. 公司整体财务管理水平得到提升，为公司发展提供有力支持。
五、总结资金结算中心的建立和实施，是公司财务管理工作的重要举措，也是公司发展的需要。
我们将严格按照实施方案的要求，认真做好各项工作，确保资金结算中心的顺利建立和有效运行。
相信在资金结算中心的管理下，我们将能够更好地管理和控制资金流动，提高资金使用效率，为公司的发展提供有力支持。
企业组建资金结算中心组织方案
企业组建资金结算中心组织方案前言随着集团公司规模不断扩大，集团内部以各个企业为主体，分散管理的传统资金管理模式㢢端日益突出，已不能适应集团公司进一步发展的需要。
因此，建立与集团公司特点相适应的内部资金管理体系，实行资金结算集中管理，提高资金整体使用效率成为当前集团公司财务工作的当务之急。
本着“集中、高效、可控”的目的，在调研究和吸纳各方意见的基础上，初步形成此组建方案。
现将资金结算中心组建方案报公司，请公司领导审示。
一、资金结算中心概述资金结算中心是由企业集团内部设置的，以管理、协调集团内部各企业资金为主要业务的职能机构，它受集团委托，代表集团执行与资金管理有关的各项业务活动。
通过筹措、协调、规划、调控资金，真正做到有效调节资金流向，宏观控制资金合理使用，盘活沉淀资金，挖掘资金使用潜力，加速资金周转，防止资金流失和体外循环，整合资金优势，全面提高企业集团的资金使用效率。
目前，国内很多大型企业集团对新的资金管理模式做出了新的探索，重新界定集团本部和经营层的权限划定，将资金管理从各企业传统的财务管理中分离出来，由集团本部直接负责资金业务的管理，各企业的经营层的管理重点更偏重于经营、销售等业务的管理。
二、组建资金结算中心的必要性（一）资金集中管理是企业集团资金管理的必然趋势企业集团是以资本为纽带的母子公司为主体共同构成的企业法人联合体，具有资产规模庞大、资金链条长、地域分布广泛等特点，存在着集权与分权管理的不同选择。
经过多年的变革与实践，“财权适当集中，事权适当下放”的集权与分权相结合的管理理念得到了企业集团的广泛认同。
实践证明，资金集中管理（财权集中）使企业集团能够有效整合资金优势，降低资金使用成本，提高资金使用效率，为企业带来可观的效益，有利于推动企业战略目标的实现。
因此，资金集中管理的方法已为越来越多的企业集团所采用，成为企业集团资金管理发展的必然趋势。
（二）归集资金，发挥资金的规模效益资金结算中心可以将集团各子公司资金进行统一归集，使原本分散在各账户上的闲置资金集中起来，从而发挥更大的资金使用效益。
企业集团资金结算中心构建中的对策建议
企业集团资金结算中心构建中的对策建议□周广敬【摘要】企业集团实行资金集中结算管理，对于企业的生存与发展来说都有着相当重要的积极意义。
而企业在资金集中结算的模式中，目前较为常见的几种模式分别包括资金结算中心、财务公司、银行代理以及内部局域网模式，在这些模式的选择上取决于企业集团自身发展的战略与特点。
其中资金结算中心适用于处在同一地区的企业及其下属子公司。
本文通过企业集团资金集中结算的理念基础、模式与相关建议做简单论述。
【关键词】企业集团；资金结算中心；风险控制【作者简介】周广敬（1975．2 ），男，山东阳谷人；山东银座商城股份有限公司资金部部长；研究方向：资金及结算管理企业集团构建总部资金结算中心机制，对于企业集团内资金集中结算、资金统筹使用、减少资金闲置率、盘活企业集团内部资金灵活性、提高资金使用效率等方面都有着重要的作用。
要使企业集团资金结算中心构建合理化，则要通过对资金集中结算理念的深刻认识以及实际情况进行综合考虑。
一、企业集团资金集中结算理论的基础（一）代理理论。
这个基础理论主要是指企业资源使用者与提供者间存在的契约关系，而契约的成本则因两者为保证各自的利益最大化而产生。
基于这个理论，我们不难看出，当企业集团中的下属子公司在运营中需要资金时，相比从企业外部进行融资的方法，从企业内部进行融资更能够有效将融资成本，即契约成本降低。
因为在企业内部，由于其他下属子公司的闲置资金与企业集团总部的发展战略是基本相同的，所以对于融资的用途上存在着共识性，更有利于融资资金充分发挥其作用，而在企业外部资本市场则正好相反，由于在融资用途上存在着认识的差异性，就会不仅使融资的契约成本增加，而且使融资的难度相应增加。
所以从代理理论角度来看，在企业集团进行内部融资，更容易使融资的提供方与使用方达到共识，从而有效提升闲置资金的使用效率与融资资金的使用效果。
（二）创意理论。
这里所指的创意理论，是指能够通过创意从而得到附加效益。
集团公司如何建立结算中心
集团公司如何建立结算中心随着经营规模的不断扩大，现代企业正逐渐向集团化发展。
为了发挥资金的最大效益并控制资金风险，集团公司往往会成立资金结算中心以实现对资金的管理。
本文对集团公司结算中心的作用、组织架构、资金管理模式进行了探讨，并对对资金稽核和资金预算管理提出了建议。
一、集团公司设立结算中心的作用（一）归集资金，发挥资金的规模效益结算中心可以将集团各子公司资金进行统一归集，使原本分散在各账户上的闲置资金集中起来，从而发挥更大的资金使用效益。
同时，如资金充裕，资金集中归集后能增加对外投资的信誉和实力，在资金相对匮乏时，可利用集团优势，增加对外融资能力。
（二）资金集中结算，降低资金管理风险集团所属成员单位对外收付款及成员单位之间的内部交易，通过结算中心完成，降低了成员单位资金管理风险，同时又能保障对外资金及时结算，特别是成员单位之间的内部资金及时结算。
（三）集团成员单位之间进行资金调控，平衡资金通过结算中心，可以将资金较宽裕的成员单位资金通过内部贷款借给资金相对紧缺的成员单位，在短期内缓解成员单位资金紧张的问题，从而在集团层面起到资金平衡的作用，促进集团整体发展。
二、建立结算管理中心的注意事项（一）建立结算中心组织架构建立结算中心首先应构建其组织架构。
结算中心分为广义和狭义两个方面。
广义的结算中心指的是集团企业对资金集中管理的一种模式，其组织架构通常包括董事会、战略发展部、财务管理部、结算中心等。
狭义的结算中心一般根据集团企业根据财务管理和资金管理的需要设立，负责集团企业资金结算、资金调剂、资金筹集等工作。
其组织结构由资金结算中心、资金调度中心、投资融资中心几个部分组成。
其中资金结算中心主要负责内外资金收入和支付，银企直联行的外部账户开立、变更、注销的管理等工作。
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究随着企业规模的扩大和经营范围的增加，企业内部资金结算中心的运营模式也面临着一系列问题，如何有效解决这些问题，提高资金结算中心的运营效率和质量，成为了企业管理者们亟待解决的重要问题之一。
本文将从企业内部资金结算中心运营模式存在的问题入手，提出相应的建议，以期为企业内部资金结算中心的运营提供一定的参考。
一、问题分析1. 过度依赖人力操作当前许多企业的内部资金结算中心依然采用传统的人工操作模式，存在着巨大的人力成本和操作风险。
人工操作无法避免出现手误、错漏等情况，对资金结算的准确性和及时性造成影响。
2. 制度不完善内部资金结算中心的制度建设不够完善，存在诸多漏洞和不足。
流程不清晰、审批不规范、责任不明确等问题，导致资金结算中心的运作不够规范和有序。
3. 技术设备滞后许多企业的内部资金结算中心在技术设备的更新和更新上滞后，导致资金结算的灵活性和效率降低。
缺乏现代化的结算系统和自动化的结算工具，影响了资金结算中心的工作效率和质量。
4. 风险管控不足在内部资金结算中心的运营过程中，风险管控不足也是一个比较严重的问题。
可能存在着相应的安全隐患和内部欺诈行为，对企业的经营安全和财务秩序构成潜在威胁。
上述问题的存在，严重影响了企业内部资金结算中心的运营效率和质量，需要采取相应的措施和建议，加以解决和改进。
二、建议研究1. 提升技术设备水平企业应加强内部资金结算中心的制度建设，明确流程和权限，规范操作和审批程序，明确责任和义务，建立起科学合理的内部控制机制。
加强内部监督和管理，提高资金结算中心的运作规范性和有序性。
3. 强化人力培训加强对内部资金结算中心人员的培训和管理，提高工作人员的专业素养和操作技能，培养一支高素质的结算团队。
引进先进的结算理念和管理经验，加强内部资金结算中心的人才建设，为企业的资金结算中心提供强有力的保障。
5. 推行数字化管理在内部资金结算中心的运营过程中，可以逐步推行数字化管理，建立电子化结算流程和账目管理系统，提高数据处理的自动化和效率化。
某集团财务结算中心的组建
某集团财务结算中心的组建引言随着企业规模的不断扩大，财务管理变得日益复杂和繁琐。
为了提高财务管理效率和质量，某集团决定组建一个财务结算中心，集中管理和处理财务结算相关的工作。
本文将介绍某集团财务结算中心的组建过程和相关要点。
背景某集团是一家跨国企业，拥有多个子公司和分支机构。
由于财务结算工作散乱在各个部门和地区进行，存在信息难以共享、流程繁琐以及审核难度大等问题。
为了解决这些问题，某集团决定组建一个财务结算中心，以实现财务结算工作的集中管理和标准化处理。
目标某集团财务结算中心的组建旨在实现以下目标：1.提高财务结算的效率和准确性；2.实现财务信息的实时共享和数据一致性；3.统一财务结算流程和标准，简化工作流程；4.加强财务风险管理和内部控制。
组建过程第一阶段：确定组织架构和人员需求在组建财务结算中心之前，首先需要确定组织架构和人员需求。
财务结算中心将由一个负责人和若干个财务结算人员组成。
根据财务结算工作的规模和复杂度，确定所需人员的数量和岗位职责。
第二阶段：制定财务结算流程和标准在确定组织架构和人员需求之后，下一步是制定财务结算流程和标准。
财务结算中心需要与各个部门和分支机构进行合作，明确各个环节的责任和流程，确保信息的准确性和及时性。
同时，还需要制定相关的财务结算标准，统一各个部门和地区的操作规范。
第三阶段：搭建财务结算系统和技术平台为了实现财务信息的共享和数据一致性，财务结算中心需要搭建一个财务结算系统和技术平台。
该系统应具备以下功能：•财务结算数据的录入、处理和存储；•财务报表的生成和分析；•财务信息的实时共享和查询。
同时，还需要考虑系统的安全性和稳定性，确保财务数据的保密和完整性。
第四阶段：培训和推广财务结算中心组建完成后，还需要进行相关人员的培训和推广工作。
培训内容包括财务结算流程和标准的操作方法，以及财务结算系统的使用技巧。
通过培训和推广工作，提高财务人员的业务水平和系统使用能力。
相关要点在组建某集团财务结算中心过程中，还需注意以下要点：1.组建前应进行充分的调研和分析，确保组建的必要性和可行性；2.财务结算中心的组建应与集团整体战略和规划相协调；3.组建过程中应与相关部门和人员进行充分的沟通和合作；4.组建完成后需要建立相关的绩效评估和监控机制，及时调整和改进财务结算工作。
.关于企业集团资金结算中心利弊的分析与完善
上世纪九十年代后，随着经济体制改革的深入，特别是国资委成立以来，我国出现了大量的以资本为纽带的企业集团，这是市场经济发展的必然结果。
目前资金集中管理的模式主要有建立财务公司和成立集团资金结算中心两种方式。
由于银监会对建立财务公司特殊较高的要求，财务公司方式被具有特定资源的特大型企业集团所采用，更多的企业集团，则采取的是在集团总部成立资金结算中心的方式进行资金的集中管理，例如笔者所在的单位就采用的是该种方式。
资金结算中心是由企业集团或控股公司内部设立的，办理内部各成员之间资金往来结算、资金调拨、运筹，以降低资金成本、提高资金使用效益的内部资金管理机构，是由集团公司引入银行机制对集团控股成员实行统一结算、集中融资的资金集中管理模式。
很多企业集团在资金结算中心模式中得到资金集中管理的益处的同时，也带来了很多问题。
怎样克服资金结算中心模式可能带来的问题？经过两年多的探索、磨合和方案设计，笔者所在单位在2010年初正式按资金结算中心的方式进行了资金的集中管理。
笔者通过在参与单位资金结算中心的筹建及两年来的实践过程，分析了资金结算中心的利弊，提出了其设计、运行过程中需要注意完善的地方及较完善的方案。
一、资金结算中心模式对企业集团带来的益处1．有利于实现集团总部对资金的全面监控，加强风险管理通过建立资金结算中心，特别是信息化程度比较高的，在资金结算中心实施中实现了银企直联的企业集团，集团总部可以随时全面掌握各成员单位的整体资金状况。
同时由于各成员单位的资金已集中到资金结算中心账户，结算中心可以根据相应的资金预算、计划等加以审查，以监控集团内部资金运作的真实性、合法性、效益性。
资金结算中心的这种资金集中管理、集团统一筹资、集团统一安排资金投向的管理方式，确保资金安全，防范风险起到了积极的作用。
2．有利于提高企业集团整体资金的使用效益，降低财务费用在实践中，资金结算中心简化了内部关联企业间资金结算的程序，把内部结算过程中占用的资金留在结算中心内部循环，减少了内部结算资金的在途，节约了流动资金的占用，从而充分发挥资金的规模效益，有效运用整体资金，提高资金的使用效益。
资金结算部消保下一步工作计划和建议
资金结算部消保下一步工作计划和建议随着我国经济的快速发展，消费者权益保护问题日益受到社会各界的关注。
作为资金结算部门，我们有责任、有义务为广大消费者提供更加优质、安全的金融服务，切实维护消费者的合法权益。
本文将从以下几个方面对资金结算部门消保下一步工作计划和建议进行探讨。
一、加强消费者权益保护法律法规的学习宣传1.1 深入学习贯彻《中华人民共和国消费者权益保护法》等相关法律法规，提高全体员工的法律意识和业务素质。
可以通过组织专题讲座、培训班等形式，邀请法律专家为员工讲解消费者权益保护的相关法律法规，确保员工对法律法规有全面、深入的了解。
1.2 制定内部培训计划，将消费者权益保护知识纳入员工日常培训内容，定期组织员工进行相关知识的学习和测试，确保员工具备一定的消费者权益保护理论知识和实际操作能力。
二、完善消费者权益保护制度建设2.1 建立健全消费者权益保护责任制，明确各级领导、部门和员工在消费者权益保护工作中的职责和义务，形成人人关心消费者权益保护、人人参与消费者权益保护的良好氛围。
2.2 加强对消费者投诉的受理和处理，建立健全投诉受理、调查核实、处理反馈等工作流程，确保消费者投诉能够得到及时、公正、有效的解决。
2.3 加强对业务环节的风险防范，严格执行风险管理制度，加大对违规行为的查处力度，切实保障消费者的合法权益。
三、提升金融服务质量和效率3.1 优化服务流程，简化业务办理手续，提高服务效率，降低消费者的时间成本和精力成本。
例如，可以通过推广线上办理、自助服务等新型服务方式，减少消费者往返于网点之间的时间和精力消耗。
3.2 提高金融服务安全性，加强信息安全管理，防范金融风险。
例如，可以加强对客户身份信息的保护，防止信息泄露导致的金融风险；加强对网络支付、移动银行等新兴业务的监管，确保消费者在使用这些服务时能够享受到安全、便捷的体验。
四、加强消费者权益保护宣传教育4.1 利用各种媒体渠道，加大消费者权益保护宣传力度，提高社会公众对消费者权益保护的认识和重视程度。
企业资金结算中心存在的问题及对策
企业资金结算中心存在的问题及对策【摘要】企业资金结算中心在日常运营中存在着诸多问题，如内部控制不严，资金管理制度不规范，资金结算流程不畅等。
针对这些问题，可以采取一系列对策进行改善：加强内部控制，建立科学的资金管理制度，优化资金结算流程，加强监督和管理，以及加强员工培训。
通过这些对策的实施，可以有效提高资金结算中心的运作效率和质量，同时减少财务风险和避免资金管理方面的问题。
企业应该意识到这些问题的存在，并积极采取措施进行改进，以确保企业资金结算中心的健康运转，为企业的发展保驾护航。
【关键词】企业资金结算中心、问题、对策、内部控制、资金管理制度、资金结算流程、监督和管理、员工培训、解决方案、处理方法1. 引言1.1 企业资金结算中心存在的问题及对策1.内部控制不严，容易导致资金流失和风险；2.资金管理制度不够科学，导致决策失误和资金浪费；3.资金结算流程不够优化，导致效率低下和延误；4.监督和管理不到位，容易产生失误和疏漏；5.员工培训不足，导致操作不规范和错误频发。
针对以上问题，应该采取以下对策：1.加强内部控制，建立完善的审批机制和监督制度，规范资金流动；2.建立科学的资金管理制度，提高决策的科学性和准确性；3.优化资金结算流程，提高工作效率和减少错误率；4.加强监督和管理，及时发现和解决问题，避免风险发生；5.加强员工培训，提高员工的专业素养和操作技能，减少操作失误和问题发生。
通过以上对策的实施，可以有效解决企业资金结算中心存在的问题，提高资金管理水平和运营效率。
企业应该意识到资金管理的重要性，加强内部管理和全员培训，建立健全的资金管理体系，确保企业资金的安全和稳定运营。
2. 正文2.1 企业资金结算中心存在的问题1. 内部控制不严格：企业资金结算中心在资金流转过程中存在监督不到位、审批流程混乱等问题，容易导致资金管理不规范，甚至出现资金被挪用、流失的情况。
2. 资金管理制度不健全：企业资金结算中心缺乏科学有效的资金管理制度，导致资金使用和结算操作缺乏规范和标准化，容易产生资金管理混乱和误操作的情况。
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究
企业内部资金结算中心运营模式存在的问题及建议研究企业内部资金结算中心是企业内部资金管理的重要部门，负责监督和管理企业内部各项资金的流动和结算工作。
在实际运营过程中，企业内部资金结算中心也面临着一系列的问题，阻碍了资金管理的有效运作。
本文将分析企业内部资金结算中心运营模式存在的问题，并提出相应的建议研究，以期为企业资金管理提供更加有效的方案。
一、存在的问题1. 流程繁杂企业内部资金结算中心的运营过程中，往往存在着繁杂的流程和手续，导致资金结算效率较低。
部门之间的资金往来需要经过多重审核、手续繁琐，导致资金流动速度慢，无法及时满足企业内部的资金需求。
2. 资金监管不足由于企业内部资金结算中心运营过程中存在着较为繁杂的流程，导致资金监管不足。
部门之间资金往来的情况无法清晰地被监管，容易出现资金流失、滞留等问题。
3. 风险管理不当企业内部资金结算中心在运营过程中，对于风险的管理不足，导致资金管理存在较大的风险隐患。
资金结算中心需要及时识别、评估和处理各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，但现实中这些风险管理工作往往存在疏漏。
4. 技术支持不足企业内部资金结算中心运营模式存在技术支持不足的问题，导致资金结算工作过于依赖手工操作，缺乏自动化的流程和系统支持。
这不仅增加了工作的复杂度，也增加了错误的风险。
5. 沟通协调困难企业内部资金结算中心需要与各部门密切合作，但现实中存在着部门之间沟通协调困难的问题。
信息流不畅，导致资金结算出现延误和错误。
二、建议研究1. 流程优化针对企业内部资金结算中心存在的流程繁杂问题，建议对资金结算流程进行优化，简化相关手续和流程，提高资金结算效率。
可以借助先进的信息技术手段，建立资金结算自动化系统，实现资金结算的快速、准确和高效。
2. 加强监管为了解决资金监管不足的问题，建议在企业内部资金结算中心建立完善的监管机制，包括建立专门的监管部门或者监管团队，设立监管流程，加强对资金流动的监控和管理，减少资金滞留和流失。
结算中心的设立与治理
一、设立企业集团资金结算中心的基础条件财务结算中心作为一种新型的资金治理形式，具有资金融通、内部监控、增收节支、扩大信用的功能。
然而，并不是任何一个集团企业都能建立财务结算中心以实现这些基本功能。
从目前一些大型企业集团财务结算中心运作的实践看，设立集团财务结算中心必须具备以下几个基础条件：1、资金环境较宽松。
集团公司及成员企业资产负债率不能太高，一般在50％－70％为宜，各企业在业务经营中应有经常性的现金流入，资金较宽裕，且流动性好，从而使结算中心的运作有可靠的资金基础。
若集团系统内资产负债率普遍较高，偿债压力大，资金有节余的企业少，需要资金的企业多，在此条件下成立结算中心，使下属企业所需资金全部由结算中心以贷款方式提供，没有了对外筹资的压力，最终必将使结算中心入不敷出，难以支撑下去。
2．经济效益较好。
集团及各企业经济效益好，非凡是集团母公司有较好的发展前景，获利能力强，经济实力雄厚，财务结算中心就具有较高的银行信用，从而较轻易取得银行贷款，确保集团内各企业的资金需求。
相反，若集团公司及成员企业经济效益差，财务状况不良，财务结算中心则很难凭自身的实力从商业银行取得贷款，从而也无法满足集团的资金需求，财务结算中心也就丧失了存在的意义。
3、集权型治理基础。
一般地说，一个集团企业较长期地推行集权型治理模式，那么财务结算中心要集中调剂使用资金并对资金进行监控就具备了较好的基础，运用起来也就得心应手。
相反，若集团公司对集团企业的治理权和决策权如投资权、资产处置权、收益分配权对及人事权等不能有效控制，那么财务结算中心要集中集团范围内的资金进行调剂使用和监控就十分困难。
4、企业地理位置集中。
由于过去集团内各企业可在就近的开户银行办理资金结算业务，现在则要全部通过集团的财务结算中心，空间的扩大和时间的延长，无疑会增加交易成本降低工作效率。
因此，集团内各企业的地理分布应相对集中，以保证集权的治理层能够灵活反应快速决策，减少治理控制成本。
结算工作总结建议
结算工作总结建议
结算工作是企业财务管理中非常重要的一环，直接关系到企业的资金流动和财
务稳定。
在进行结算工作时，需要注意一些关键点，才能确保结算工作的准确性和高效性。
下面我将就结算工作总结建议进行一些分享。
首先，要建立完善的结算制度和流程。
企业需要根据自身的经营特点和财务状况，建立起适合自己的结算制度和流程。
这样可以确保结算工作的规范和有序进行，避免出现混乱和错误。
其次，要加强对结算人员的培训和管理。
结算工作需要高度的专业性和准确性，因此对结算人员的培训和管理尤为重要。
企业需要定期对结算人员进行培训，提高他们的专业技能和财务知识，同时加强对他们的管理，确保他们的工作态度和效率。
再次，要加强对结算数据的监控和分析。
结算工作涉及到大量的数据处理和统计，因此对结算数据的监控和分析非常重要。
企业需要建立起完善的数据监控系统，及时发现和纠正数据异常，同时对结算数据进行深入分析，为企业的财务决策提供有力支持。
最后，要注重结算工作的内部控制和风险管理。
结算工作可能存在一些风险和
漏洞，因此企业需要加强对结算工作的内部控制和风险管理。
建立起完善的内部控制制度，加强对结算工作的风险评估和控制，确保结算工作的安全和稳定进行。
总之，结算工作是企业财务管理中不可或缺的一环，需要引起足够的重视和关注。
只有建立起完善的结算制度和流程，加强对结算人员的培训和管理，加强对结算数据的监控和分析，注重结算工作的内部控制和风险管理，才能确保结算工作的准确性和高效性。
希望以上建议能够对企业的结算工作有所帮助。
区域现金处理中心建设指导意见
区域现金处理中心建设指导意见摘要：一、引言二、建设区域现金处理中心的意义1.提高现金处理效率2.保障现金安全3.降低现金运营成本4.推动金融行业数字化转型三、建设原则1.统筹规划，合理布局2.突出重点，分步实施3.技术创新，绿色发展4.保障安全，防范风险四、建设内容1.基础设施建设2.现金处理设备配置3.业务流程优化4.信息系统建设五、组织实施1.建立健全组织架构2.制定相关政策法规3.加强人才培训4.建立健全监管机制六、预期成效1.提升现金处理能力2.提高金融服务质量3.降低现金流通成本4.增强金融安全风险防范能力七、总结与展望正文：一、引言随着我国金融业的快速发展，现金流通量逐年增加，对现金处理的需求也越来越高。
为提高现金处理效率，保障现金安全，降低现金运营成本，推动金融行业数字化转型，现就推进区域现金处理中心建设提出如下指导意见。
二、建设区域现金处理中心的意义1.提高现金处理效率：区域现金处理中心可以集中处理各金融机构的现金业务，减少重复劳动，提高现金处理效率。
2.保障现金安全：通过建立健全的安全管理制度，加强现金处理过程中的风险防控，确保现金安全。
3.降低现金运营成本：区域现金处理中心可以实现规模化运营，降低现金处理成本，减轻金融机构负担。
4.推动金融行业数字化转型：区域现金处理中心可以引入先进的技术手段，提升现金处理能力，推动金融行业数字化转型。
三、建设原则1.统筹规划，合理布局：根据区域经济发展和金融业需求，统筹规划现金处理中心的建设，合理布局设施。
2.突出重点，分步实施：明确建设重点，分阶段、分步骤推进项目建设。
3.技术创新，绿色发展：积极引入新技术，提高现金处理效率，降低能耗，实现绿色发展。
4.保障安全，防范风险：加强安全管理，建立健全风险防范机制，确保现金处理安全可靠。
四、建设内容1.基础设施建设：完善区域现金处理中心的基础设施，包括建筑、场地、运输通道等。
2.现金处理设备配置：根据业务需求，配置先进的现金处理设备，提高现金处理能力。
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关于成立资金结算中心的建议
企业管理以财务管理为中心，财务管理以资金管理为中心，为加强股份公司内部各单位的资金管理与核算，充分发挥股份公司现有资金的最大效益，新华信建议在哈药集团股份有限公司计划财务部下设立资金结算中心。
该中心主要从事股份公司内部各公司的资金结算业务和内部资金管理工作。
一、成立资金结算中心的意义和作用
（一）资金结算中心成立的意义
资金结算中心作为企业内部资金的管理机构，以集中管理的方式负责整个企业的资金结算、收付和调度，保证资金安全，提高资金效益。
通过资金结算中心，企业不仅能够有效控制资金流向，而且利用资金的整体优势，通过合理调剂资金、优化资金投向和结构等手段，减少资金的沉淀和浪费，进一步提高资金的使用效益，力图使资金结算中心成为企业为自己理财的“内部银行”。
（二）资金结算中心的作用
●提高资金运作的安全性和稳健性，防范金融风险
企业通过结算中心，对成员单位分散的资金实行集中管理，统一筹措、协调、规划、调控资金，有利于加强内部管理，及时掌握资金流向，有效地监督和控制所属单位的业务运作，这对确保资金安全稳健运作，防范金融风险起到了积极的作用。
●提高资金运作的规范性，防范经营风险
结算中心通过制定严密的内部控制制度、资金管理规定和业务操作规定，加强资金规范有序地运作，能够避免因分散管理在资金投向控制、筹措管理、对外担保等内部控制的无序性和盲目性，而给企业带来内部经营风险。
●盘活了存量资金，提高资金的使用效益
结算中心集中分散的资金，充分发挥资金的规模效益，不仅确保企业各成员单位正常的生产经营，而且通过利用资金的整体规模，降低财务费用，从而提高了经济效益，增加了企业的利润。
●加强了企业的现代化管理
资金结算中心的成立，促使企业通过资金管理加强企业管理，促进企业规
范有效运作，提高企业现代化管理的程度。
因此成立资金结算中心有其现实意义和必要性。
二、资金结算中心的两种基本运作模式
目前企业资金结算中心的基本运作模式主要有以下两种：
（一）资金集中管理模式
即各成员单位分别在资金结算中心开立内部账户，结算中心集中各成员单位的资金后，以企业总机构作为法人单位在银行开立总账户；结算中心对总账户下各成员单位的资金进行区分并作为分账户进行管理；结算中心负责资金支付的具体操作，并按规定对财务费用（包含银行利息和手续费）进行分配。
（二）账户集中管理模式
即结算中心规定各成员单位在指定银行开立账户，并和银行签订协议，由结算中心对上述账户进行统一管理；结算中心通过建立各种内控制度和管理规定，按照“谁的钱，谁使用”的原则，对成员单位资金的支付进行审核批准，由各成员单位具体操作业务流程。
三、资金结算中心运作所面临的问题
（一）资金集中管理模式面临的问题
资金集中管理模式在我国现行经济管理体制下适用于内部只有一级法人的企业，内部存在多级法人的企业采用资金集中管理模式存在政策和法规风险。
然而，内部存在多级法人的企业事实上对资金集中管理的需求更为迫切。
做为内部存在多级法人的企业，哈药股份公司采用资金集中管理模式存在政策和法规风险主要有以下方面：
不符合中国人民银行的有关规定
按《银行账户管理办法》（中国人民银行〔１９９４〕２５５号）第３４条规定：存款人的账户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转让账户。
而结算中心虽然只以一个法人的名义在银行开立账户，但此账户却是集中了几个法人单位的资金，存在一户多头的问题。
●存在法律纠纷的或有风险
如果结算中心某个成员单位因法律纠纷而被法院实行封账户等强制制裁时，因结算中心在银行开立的只是总账户，并没有对该成员单位开立分账户，这样有可能存在总账户上所有资金被冻结的风险。
●存在增值税发票无法抵扣的风险
如果成员单位进行增值税核算，其收到或者开具的增值税发票所列单位与其付款或者收款时的单位名称不一致，这样导致增值税发票不能抵扣而造成企业的损失。
●内部分账户发生透支而被外部总账户资金余额充足掩盖的风险
如果某成员单位无意或恶意透支，结算中心不能及时发现其分账户资金余额不足，而银行根据总账户充足的余额将款项支付，这样会对其他分账户造成损失。
●结算中心进行财务费用分配不符合《会计法》和税法的规定
结算中心并非金融机构，不具备金融机构的职能，因此其自制的财务费用分配凭证难以获得税务机关的承认。
（二）账户集中管理模式面临的问题
账户集中管理模式面临的问题是内部的管理问题。
主要有以下方面：
●对成员单位的账户进行管理，没有集中成员单位的资金，不能发挥资金
的规模管理效益，无法在真正意义上实现结算中心管理资金的目标。
●这是一种松散型管理模式，成员单位有可能在结算中心之外开立其他账
户而进行大量资金运作，因而无法有效地监督成员单位的资金运作。
四、问题解决的思路
（一）解决总账户与分账户的合法设立
资金集中管理和账户集中管理两种模式存在问题的解决，关键是解决总账户与分账户的合法设立，因此要与银行积极协商，争取能在总账户下再按成员单位分设分账户或以代码区别，这样不仅可以避免上述弊端，而且能实现资金集中管理的目标。
（二）改变观念，树立以集团利益为中心的思想
成员单位应以集团利益为第一，舍弃本位主义，实现集团整体的利益最大化。
（三）要完善资金管理的内部控制制度
应建立包含资金审批权限、资金审批程序、资金收付程序、付款制度、资金收付跟踪反馈制度、资金存放原则和保密原则、银行票据管理制度、银行票据背书管理制度、银行账户开户原则、银行账户管理制度、印鉴管理制度、现金管理制度以及对外投资、担保和反担保制度在内的各种内部控制管理制度。
对内部控制制度的执行情况要定期检查落实，不能使制度流于形式。
（四）要建立资金的预算管理体系
资金的预算管理和现金流量的分析对企业的经营管理十分重要。
准确程度较高的资金预算，能使各单位主动掌握和控制未来的现金流量，做到“心中有数”，采取有效措施及时调剂存量资金，充分发挥资金的管理作用。
要建立先进的资金预算管理和现金流量分析，将目前资金事后分析的现状转变为资金的事先控制、事中监督和事后分析的全过程控制。
（五）要加强资金结算中心的理财服务观念
结算中心是为适应现代化企业管理而产生的，作为单位内部资金的管理机构，通过确保资金安全、充分发挥资金集中管理的规模效益，获取更大的资金收益，来加强企业管理，促进企业正常有效运作，最大限度地提高企业的利润。
因此，结算中心应端正工作态度，立足于为成员单位服务的思想，为企业管好财、理好财。
（六）要正确认识资金结算中心的职能
资金结算中心并非财务公司，仅作为单位内部资金的管理机构，对本单位的资金进行管理。
结算中心不具备金融机构的职能，因此不能从事放贷等金融性业务。
（七）要提高资金管理的现代化管理手段和人员素质
资金管理是现代化管理手段、银行结算手段、信息技术的综合应用，需要懂财务、金融、信息等复合型人才。
因此，要配置一些有专业知识的人员，不断学习先进的管理方法，培养超前的管理意识，完善资金管理。
五、建议
鉴于哈药集团股份有限公司的现状：
●成立资金结算中心的一系列基础工作需要一段时间完成
●尚未建立完善的资金结算中心管理制度以及资金管理的内部控制制度
●缺乏资金结算中心管理的经验
●缺乏信息技术的强大支持
我们建议分两步走：
资金结算中心首先采取账户集中管理模式，等条件成熟后，再逐渐过渡到资金集中管理模式。