第四章 证券投资基金-基金管理人的设立条件

2015年证券从业资格考试内部资料

2015证券市场基础知识

第四章 证券投资基金

知识点：基金管理人的设立条件

● 定义：

基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。

● 详细描述：

我国《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理人的目标函数是受益人利益最大化。《证券投资基金法》规定 ：“设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币；取得基金从业资格的人员达到法定人数。

例题：

1.负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金发起人

D.基金受益人

正确答案：B

解析：基金管理人负责基金的具体投资决策和日常管理。

2.证券投资基金管理人的目标函数是（）利益的最大化。

A.管理人

B.托管人

C.份额持有人

D.监管人

正确答案：C

解析：证券投资基金管理人的目标函数是受益人（即基金份额持有人）利益的最大化。

3.证券投资基金集中投资者的资金，由（）加以管理和运用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金监管组织

正确答案：A

解析：证券投资基金的资金由管理人加以运用和管理。

4.我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须实缴货币资本。

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

正确答案：C

解析：我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于

1亿元人民币，且必须实缴货币资本。

5.根据我国《证券投资基金法》规定，基金管理人必须具备的条件包括（）。

A.注册资本不低于三亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉

C.取得基金从业资格的人员达到法定人数

D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

正确答案：B,C,D

解析：注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

6.基金管理公司不可以从事社保基金管理和企业年金管理业务。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。

7.证券投资基金管理人的目标函数是（ ）利益的最大化。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金受益人

D.基金主管部门

正确答案：C

解析：基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益

8.按照《证券投资基金法》的规定，依法公开募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：《证券投资基金法》对于基金管理公司的业务范围

9.我国《证券投资基金法》规定,基金管理人不得有下列行为()。

A.向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失

B.将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资

C.不公平地对待其管理的不同基金财产

D.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

正确答案：A,B,C,D

解析：我国《证券投资基金法》规定：“基金管理人不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。”

10.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人职责终止的情形包括（）。

A.被依法取消基金管理资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.被依法宣告破产

D.依法解散

正确答案：A,B,C,D

解析：我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。

11.我国《证券投资基金法》规定,基金管理人有义务计算并公告基金资产净值。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：

“计算并公告资金资产净值”属于基金管理人的职责。