应收保费管理办法(试行)

财产保险股份有限公司 应收保费管理办法(试行)

第一章 总 则

第一条 为加强应收保费管理、防范经营风险、提高内控管理水平，促进应收保费管理工作的制度化、规范化，真实、完整、全面地反映公司经营效益，特制订本办法。

第二章 应收保费的定义和计算

第二条 应收保费的定义

本办法所称应收保费是指投保人与保险公司签订保险合同后，根据约定，保险公司应该收到而尚未收讫的保险费。

第三条 保费应收率的计算方法：

保费应收率＝

滚动12个月财务保费收入=本年期末累计保费收入+上年全年累计保费收入-上年同期期末累计保费收入

上述“全部应收保费余额”，是指财务报表中反映的全部应收保费余额。

第四条 实行“见费出单”的机构，应按照监管部门规定的业务险别保费应收及时清零，见费出单业务不累计到滚动12个月财务保费收入。

第四条 签定分期付款协议并不低于一定保费规模的不计入保费应收率考核的应收保费，均应按规定上报总公司销售管理部并汇

全部应收保费余额

滚动12个月财务保费收入

×100%

同计划财务部审核通过后，准予不计入应收保费。

第三章管理组织

第六条总公司销售管理部和分公司的销售管理部为应收保费管理的责任部门，分别负责对应总公司及机构应收保费的管理。分公司负责人是应收保费管理的第一责任人，分管销售的班子成员是应收保费管理的直接责任人。

第七条各级机构计划财务部门、两核部门、信息管理部门为应收保费管理的协管部门，负责提供和处理数据资料等有关方面的支持。

第八条总公司销售管理部门设置专门的应收保费管理岗，负责全系统应收保费管理工作；各分公司销售管理部设专人负责体机构负责本机构应收保费管理工作。

第九条各级机构的销售团队主管是其团队应收保费管理的第一责任人。

第四章应收保费管理职责

第十条总公司销售管理部门职责

一、制定并落实应收保费管控措施。

二、分解落实应收保费控制指标。

三、指导、督促分公司落实应收保费管理工作。

四、追踪本分公司应收保费催收落实情况。

五、协调相关部门加强应收保费管理。

六、组织有关部门对分公司应收保费情况进行检查。

七、负责制定应收考核办法及相应措施，确保应收保费管理达到总公司考核指标范围内。

第十一条分公司销售管理部职责

一、负责对总公司应收保费管控政策的落实。

二、根据实际情况，制定本机构的应收保费管理办法，明确具体的管控措施、操作流程和奖惩规定。

三、将应收保费控制在总公司下达的指标范围内。

四、协调各部门加强应收保费管理。

五、负责对所属三级机构及团队应收保费管理工作的指导、检查和考核等。

六、按规定及时、准确地向总公司上报有关应收保费统计数据及相关信息。

七、负责对账龄较长的应收保费向客户寄发催收函，接受并处理客户反馈意见。

第十二条分公司应收保费责任人应收保费管理职责

一、每月5日前通过销售管理系统收集并下发应收保费清单给团队进行核对。

二、每月5日前向核保部门提供暂时停止出单权限的业务员名单、代理点清单。

三、逐月统计下属机构、团队、业务员的应收率，每月5日前在公司晨会上通报上月应收率情况，对应收率高、账龄结构不合理的下属机构和团队进行通报批评。

四、逐月统计每个业务员及团队的应收率；

五、列明帐龄30天以上的应收保费清单明细，要求下属机构、团队、业务员必须加紧催收并提报理由。负责列明账龄二个月以上

的应收保费客户清单明细，通知业务人员，由业务人员说明收回期限，否则将对客户做出回访通知或寄发催收函，接受并处理客户反馈意见；

六、监督团队落实应收保费的日常管理工作。

七、负责对机构的应收遗留问题进行调查、清理。

八、协调离司人员应收清理工作。

九、每月5日前完成《应收保费情况分析报告》（详见附件），并上报至总公司销售管理部。

第十三条销售团队主管职责

一、认真执行公司应收保费管控制度，将团队应收保费控制在公司下达的管控指标范围内。

二、根据应收保费管理部门提供的应收清单，督促和陪同销售人员催收保费。

三、建立“应收保费台帐”，制定详实的应收保费催收计划，并通过团队早、夕会予以落实。

四、每周的周例会（包括月度例会）必须通报上周（月）应收保费清收情况并安排下周（月）的清收计划。

五、对应收账龄超过二个月的且不能提报合理理由和明确收回日期的，团队主管必须拜访客户，对重点难点等异常情况，要及时以书面形式向上级部门汇报。

六、配合公司销售管理部、计划财务部及时解决高账龄应收保费。

第十四条业务员职责

一、每天展业前应首先检查是否有应收保费，合理安排当天催

收工作。对应收账龄超过30天的，应加紧追收。

二、收到保险单项下的保费后，现金保费应于当天交回公司或存入公司指定的银行账户，支票不得超过一个工作日。

三、在展业过程中，应本着诚信的原则，正确宣导公司政策，不得做出损害公司利益和误导客户的行为。

四、应将每日收取保费工作的进展情况当天记入工作日记中。

五、如大项目、代理点和重点客户，或遇到疑难问题，应主动向团队主管提出需求，由团队主管统一向上级主管部门汇报，以获取必要的支援。

第十五条财务部门职责

一、认真执行业务员借单的规定，做好保单、发票借出登记及控制工作。

二、应当每周向销售管理部负责应收保费管理责任人提供应收保费催收清单。

三、向销售管理部负责应收保费管理责任人提供其他有关应收保费管理的资料和信息。

四、协助销售管理部检查应收保费计划的执行情况。

第十六条两核部门职责

一、根据公司核保政策和操作流程，正确出具保（批）单，确保客户相关信息的真实性。

二、负责及时清理重单、错单，提高数据的准确率。

三、根据销售管理部意见，对应收保费过高并清理不积极的人员，严格监控其出具新保单。