《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑(100分)

《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑（100分）

单选题（共3题，每题10分）

1 . 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。

• A.3个月

• B.半年

• C.1年

• D.2年

我的答案：B

2 . 《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。

• A.引导经营机构实现管理理念的转变

• B.制定产品及服务的分级标准

• C.强化投资者的风险意识

• D.强化经营机构的适当性义务

我的答案：D

3 . 《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。

• A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体

• B.规定了产品分级的综合考虑因素

• C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考• D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体

我的答案：A

多选题（共3题，每题10分）

1 . 下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。

• A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务

• B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

• C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务• D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

我的答案：ABCD

2 . 下列选项中属于专业投资者的有（）。

• A.商业银行

• B.证券公司资产管理产品

• C.社会保障基金

• D.金融资产不低于500万元的自然人

我的答案：ABC

3 . 《证券期货投资者适当性管理办法》中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（）。

• A.高风险承受能力投资者

• B.普通投资者

• C.专业投资者

• D.低风险承受能力投资者

我的答案：BC

判断题（共4题，每题10分）

1 . 本质上讲，投资者适当性制度即为投资者保护制度。（）

对错

我的答案：对

2 . 《证券期货投资者适当性管理办法》规定经营机构要参考行业协会制定的产品或服务风险等级名录，评估相关产品或者服务的风险等级不得高于名录规定的风险等级。（）

对错

我的答案：错

3 . 根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。（）

对错

我的答案：对

4 . 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。（）

对错

我的答案：错