对完善基层合规制度的几点建议

对完善基层合规制度的几点建议

最近银监会给浦发银行开了大罚单，对于银行业来说，强监管的时代到来已是必然。对于基层银行合规制度完善，现有以下建议：发挥基层行领导的标杆作用。合规制度完善首先需要的是管理者身先士卒，带动和影响员工遵守。从管理层开始，牢固树立全员合规意识。进一步明确部门合规负责人和联系人管理和协调机制，使得合规管理通过管理层有效融入各部门和条线日常经营管理活动中。

合规建设要融入到全体员工意识中。合规的观念和意识需要渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全行上下推行"合规人人有责"、"主动合规"、"合规创造价值"等合规理念。

完善现有合规制度。明确职责，基层行内部完善严格的授权、监督机制，还要形成违规责任必究的氛围。其次在识别、量化、评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，在制定规章制度时，一定要有针对性，要具体化，操作性要强。

强化员工合规主体地位。根据业务发展变化，与时俱进地开展相应的培训和教育，同时大力宣传遵纪守法、恪尽职守的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型正反案例、公开处理典型案件，对员工进行警示教育，逐步在全行形成合规文化的氛围。

建立合规经营处罚激励机制。建立清晰激励约束机制，对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，按有关规定严

肃处理。加大违规处罚力度，提高违规成本，严格追究违规事件中各级管理者的责任。对各级管理人员、合规部门人员、监管人员在日常的合规风险管理检查中该发现的问题未发现，该处罚的未处罚，该提出整改意见未提出的，要一并予以处罚。