货币银行学第八章中央银行

◆金融监管的手段:法律手段;稽核手段;行 政手段;经济手段.
◆“四结合”的监管方法:现场稽核与非 现场稽核相结合;定期检查与随机抽查 相结合Leabharlann Baidu;全面监管与重点监管相结合 ; 外部监管与内部自律相结合.
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二、若干重要概念的识记
●单一型中央银行制----指国家单 独建立中央银行机构并专门行使 中央银行职能的制度. ◎单一型中央银行制的具体形式 有一元制、二元制、多元制等几 种.
二、若干重要概念的识记
●再贴现----又叫重贴现,指商业银行 将已经贴现的票据拿到中央银行再 次申请贴现的融资业务.
◎中央银行对再贴现业务所规定的 贴现率叫再贴现率;贴现条件叫再贴 现条件.二者共同构成再贴现政策.
第八章 中央银行
一、本章主要内容与结构安排
★中央银行的产生、发展与类型 ★中央银行的性质与职能 ★中央银行的支付清算制度 ★中央银行体制下的货币创造过程 ★中央银行的金融监管和存款保险制度
二、若干重要概念的识记
●中央银行----制定和执行货 币政策、监督管理金融业、 在金融体系中处于核心地位 的特殊金融机构。
二、若干重要概念的识记
●再贷款----中央银行向商业 银行发放的贷款.一般有证 券抵押放款和信用放款两 种类型.
二、若干重要概念的识记
●最后贷款人----当商业银行 或其他金融机构出现资金 周转困难时,向他们提供资 金支持的人.
二、若干重要概念的识记
●清算----替收付款双方结清债权债 务关系的业务. ◎一般交易活动双方通过商业银行 的收付款结清债权债务关系的叫支 付;金融机构通过中央银行收付款结 清债权债务关系的业务叫清算.
四、如何分析中央银行的资产负债表?
◆掌握表内资产项目的内容;(8-2) ◆掌握表内负债项目的内容; ◆掌握表内各项目的关系:
静态:资产=负债+资本; 动态:资产↑ 负债和资本必然增加 ◇对应关系:对金融机构债权和负债的关系; ◇对政府债权和负债的关系; ◇对国外资产+其他存款与自有资本的关系.
五、如何理解中央银行体制下的清算制度?
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二、若干重要概念的识记
●金融监管----对金融业的监督与管理. ◎狭义的金融监管是指金融监管当局依据国 家法律法规的授权对整个金融业实施的监 督管理。
◎广义的金融监管是在当局监管之外，还包 括了金融机构内部控制与稽核的自律性监 管、同业组织的互律性监管、社会中介组 织和舆论的社会性监管等。
◎各国的金融监管体系通常在广义的范畴下 架构。
二、若干重要概念的识记
●存款保险制度:指在一国金融体系中设有存 款保险机构,凡吸收存款的金融机构以强制 或自愿方式投保,一旦投保人遭风险事故时, 由存款保险机构提供理赔或财务救援. ◎存款保险制度的组织形式:官办、民办、官 民合办. ◎存款保险制度的基本功能:保险、救助、监 管.
二、若干重要概念的识记
●基础货币----又称强力货币或高能货 币，是指经过商业银行的存贷款业务 能够扩张或收缩货币供应量的货币,是 货币供应量的基础. ◎ 数量上是指处于流通界为社会公众 所持有的通货及商业银行存在中央银 行的准备金总和。
二、若干重要概念的识记
●货币乘数----又称基础货币的扩张倍数, 是中央银行提供的基础货币与货币供 应量之间扩张关系的数量表现. ◎货币乘数的基本公式为:
◆异:地位、经营目的、业务对象、 享有权限、履行职能的手段、活 动领域等方面存在差异.(8-1)
三、如何理解中央银行的职能作用? ◆是发行的银行:对调控货币数量、
稳定币值有重要作用.
◆是银行的银行:对维护金融机构的 正常运作、保持安全有重要作用.
◆是国家的银行:对宏观经济调控管 理、协调国际金融活动有重要作用.
◆中央银行体制下清算业务的产生与发 展.
◆现代支付系统中中央银行清算的地位. ◇两个层次; ◇三种业务.
◆中央银行清算业务的作用. ◆我国中央银行清算系统的建设与发展.
六、如何理解中央银行体制下的货币创造?
◆中央银行的负债中,基础货币占比较大. ◆中央银行资产业务与基础货币的关系:
◇对存款货币银行的债权与基础货币等量增减; ◇对政府债权的变化影响基础货币; ◇黄金外汇储备变化对基础货币的影响. ◆中央银行体制下的货币创造过程:源与流. ◆货币乘数效应及其决定因素. ◇通货—存款比 ◇准备—存款比
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三、需要重点把握和理解的几个问题
一、怎样理解中央银行产生与发展 的客观必要性?
◆从产生看:新式银行业迅速发展中 出现的四大问题;
◆从发展看:自然演进与国家特设; ◆从职能变化看:成为国家最高金融
管理与调控者.
二、中央银行与一般金融机构有何异同?
◆同:同属金融业,共同构成一国 金融机构体系; 同样从事货币信用业务.
七、如何理解金融监管的必要性?
◆市场经济的内在要求 ◆金融业的特殊性: ◇金融业在国民经济中的特殊重要地位
和作用; ◇金融业的内在风险; ◇金融业的公共性; ◇维护金融秩序和公平竞争，提高金融 效率.
八、金融监管有哪些内容、手段与方式
◆金融监管的内容主要有:市场准入的监 管、市场运作过程的监管、市场退出 的监管。