2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题10(乐考网)
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2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资
顾问业务》真题
证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》,考试时间为180分钟,考试题型均为选择题,考试题量为120题,投顾考试的含金量高,难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。
46[单选题]下列关于现值和终值的说法中.正确的有()。
Ⅰ.随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加
Ⅱ.期限越长,利率越高,终值就越大
Ⅲ.货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高
Ⅳ.利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:D
易错项为B,C。
参考解析:现金流量与复利的计算频率呈反向关系。也就是说.随着复利计算频率的增加,现金流量的现值减小。
47[单选题]证券咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,回访内容应当包括但不限于()。
Ⅰ.客户身份核实
Ⅱ.投资顾问是否违规代客户操作账户
Ⅲ.是否对客户充分揭示风险
Ⅳ.是否存在全权委托行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案:C
易错项为D,B。
参考解析:回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。
48[单选题]一般而言,风险偏好型客户会倾向于选择()。
Ⅰ.垃圾债券
Ⅱ.股指期货
Ⅲ.投资于新兴产业的股票型基金
Ⅳ.货币型基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:A
易错项为D,C。
参考解析:风险偏好型客户对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,不因风险的存在而放弃投资机会。Ⅳ项一般是风险中立型投资者的选择。
49[单选题]下列关于年金的表述,正确的是()。
Ⅰ.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金
Ⅱ.每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金
Ⅲ.退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金
Ⅳ.零存整取的“整取额”可视为一种年金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:A
易错项为D,C。
参考解析:年金(普通年金)是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。比如,退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金,定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。
50[单选题]证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户的基本信息包括()。
Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话
Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式
Ⅲ.投资决策由客户作出。投资风险由客户承担
Ⅳ.收费标准和支付方式
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:B
易错项为D,A。
参考解析:证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户下列基本信息:①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等;②证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码;③证券投资顾问服务的内容和方式;④投资决策由客户作出,投资风险由客户承担;⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。