财务公司信息化建设及应注意的问题

CHINA MANAGEMENT INFORMATIONIZATION

/［收稿日期］2012-10-10

数字化及信息化的发展对国家、企业组织和个人都产生了巨大的影响，使得各生产单元、各部门、各级管理层间的物理及空间层级大为压缩，无论生产一线的经营数据信息还是最高管理层的战略意图及具体部署，都可以迅速传递到系统内各个单元。技术的进步，必然推动企业的变革，并对企业的内在竞争力提出更高的要求，现就财务公司的信息化建设、思路和应注意的问题，谈一点粗浅的认识。

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财务公司信息化建设的环境分析1.1银行业信息化水平提高对财务公司行业的倒逼

能够设立财务公司的大型企业集团，在国民经济中各领域基本充当排头兵或较比重要的角色，在目前国内金融环境下，这些企业集团天然成为银行争夺资金及贷款业务开发的重点目标。银行业的信息化建设工作中也重点考虑了这些大型企业集团的潜在需求，开发了许多适合大型集团资金集中管理、贷款及透支安排、商业票据流通等系统功能提供的同时，获取了中间业务收入也实现了“客户绑定”的深层目的。作为企业集团资金集中管理及内部融资平台的财务公司，受到银行业全方位的挤压，如何实现突围并切实体现自身金融机构的特色，起到服务集团产业发展的金融平台功能，我们认为除了金融创新以提供更贴近集团客户的产品外，信息化建设及其功能提升，也是一个极其重要的方面。财务公司的信息化建设不能与银行业比全面、比投入、比人力，但可以在集团的产业链、信息价值链的整合上下功夫，毕竟银行不可能针对单个集团开发一个产业链及价值链的信息服务产品。

1.2自身发展适应集团客户需求的要求

2004年财务公司管理新办法颁布后，财务公司定义为集团

资金集中及管理的平台机构，随着业务发展，成员企业需要实时掌握自己的账户信息，集团需要及时了解下属企业的财务、资金状况，这一需求迅速推动了网络及通信技术在财务公司ERP 系统中的应用，财务公司通过银企直连实现了与银行的数据交换，通过财企互联实现与企业的信息共享。市场需求成为财务公司信息化建设的最大推动力，财务公司要做大做强，积极发挥集团金融平台的作用，信息化建设是个刻不容缓的课题。2

财务公司信息化建设的特点2.1必须依托集团IT 总体架构进行信息化设计

集团信息化总体架构指导着财务公司信息化的方向，财务公司服务集团的功能定位决定了财务公司信息化建设的高度定位，否则很难保证集团的战略规划在资金管理层面的有效实施。财务公司的信息系统如果不能与集团的信息化体系完美对接、信息互通共享，极可能造成资源投入的巨大风险和浪费。信息化

总体架构应包括业务架构、信息架构、技术架构、应用架构和基础设施几个方面，财务公司的信息化系统对于集团整体架构来讲就是一个应用系统，其所有的信息标准、接口都应与集团整体的流程和信息数据的理解相一致，只有如此，财务公司的信息系统才会充满生命力，可持续发展。

2.2必须体现自身金融企业的特性

财务公司兼具集团产业性、自身金融性及企业性特点，与集团其他企业的信息化相比，必须突出关注自身金融性的特点。金融性的特点具体表现在业务模块及功能的组建上，代理结算、存贷款融资、商票系统、融资租赁及鉴证业务等等都是财务公司特有的，同时财务公司的信息化建设应高度关注金融信息的服务和支持功能，关注、收集、分析金融市场的政策信息，向客户提供及时的信息传递服务，并对金融市场利率、产品实时动态跟踪，为客户提供咨询服务。

2.3强化协同监管功能及提高服务性

财务公司的信息化系统在实现业务处理、流程控制的同时，还需要实现集团各部门赋予的协同监管要求，譬如资金支出合规性监管、资本性支出监管、关联交易金额控制及数据统计等等一系列的管理职能，这些功能明显是银行业无法提供的。财务公司作为金融系统的一个组成部分，要与同行竞争，就必须挖掘自己作为企业内部平台的特质，充分发挥集团内部企业信息开放优势以应对银行业的竞争。

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财务公司信息化建设的思路3.1信息化建设流程设置应以信息增值为出发点

信息化不仅仅是一块鲜亮的招牌，信息化并非是简单的纸面信息电子化，信息化建设也并非只投入不产出的便捷办公自动化系统，而是财务公司乃至企业集团信息链增值的关键环节。在同行交流中，笔者了解到大多数财务公司都实现了银财、财企、银企的数据直连，成员企业的收付款信息可以通过财务公司的业务系统快速处理，收款实时入账，付款便捷到账，但将预算延伸到生产一线、支付全程监控、资本性支出及风控中台管理、数据统计分析及报表生成一体化，并能切实实现设计要求的信息化系统并不多。

信息化的关键是要实现信息链增值，信息链的增值至少有如下2个途径：①信息采集、汇总、加工、传递可以推动具体业务的开展；②数据的深度挖掘可以为不同信息使用人提供决策依据，规避风险，进取收益，管理能力提升的同时带来企业整体价值的提升。信息增值的途径很多，下面探讨一个简单的流程，许多集团公司已获批开展结售汇业务，以降低集团整体结售汇成本，实际业务处理中，本人所在公司业务处理系统就开发了成员企业结售汇需求预约模块，提前了解集团千余家成员企业的结售汇金额及期望交易时间区间，财务公司人员据此协调各企业的交易时间，

浅析财务公司信息化建设及应注意的问题

赵阳

（中远财务有限责任公司，北京100045）

［摘

要］银行业信息化水平的提高对财务公司行业的倒逼，以及集团成员企业的需求，推动着财务公司信息化建设的脚步，

我们将在本文中对财务公司信息化建设的思路和应注意的问题，进行分析探讨。

［关键词］财务公司；信息化；集团；架构

doi:10.3969/j.issn.1673-0194.2013.04.033［中图分类号］F272.7［文献标识码］A ［文章编号］1673-0194（2013）04-0053-03

中国管理信息化

C hina Management Informationization

2013年2月第16卷第4期

Feb.，2013Vol ．16，No ．4

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