银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定测试题(1)

银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定测试题

一、单选

1.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向报案。

A.公安机关

B.人民银行

C.银监局

D.海关

答案：A

2.银行机构应建立健全（）机制，确保联网核查和各项规定业务的正常、合规开展。

A.内控管理

B.联网核查应急

C.合规管理

D.客户身份识别

答案：B

3.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（），并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。

A.联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明

B.联网核查结果

C.不出具任何证明

D.联网核查审定说明书

答案：A

4.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理？

A.重新进行联网核查

B.可不再对其进行联网核查

C.登记身份信息

D.留存身份证件复印件

答案：B

5.同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理？

A.可不再对其进行联网核查

B.登记身份信息

C.重新进行联网核查

D.留存身份证件复印件

答案：C

二、多选

1.银行机构可通过（）进行联网核查。

A.综合业务系统接入联网核查系统

B.人民币银行结算账户管理系统

C.个人信用信息基础数据库

D.直接登录联网核查系统进行

答案：ABCD

2.银行机构在办理（）人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：

A.银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行

结算账户、单位银行结算账户业务。

B.支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。

C.应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。

D.存取款

答案：ABC

3.银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的（）等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。

A.业务性质

B.客户类型

C.金额大小

D.风险程度

答案：ABCD

4.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关（）与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。

A.个人的姓名

B.公民身份号码

C.照片

D.签发机关

答案：ABCD

三、判断

1.银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。

错误

2.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、

公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应继续为该客户办理相关业务。

错误

3.银行机构在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可采取其他方式验证相关个人的居民身份证信息的真实性并办理相关业务，但应对故障期间办理的规定业务进行登记，并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。当个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致时，如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件，银行机构应立即停止相关业务，并按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施。

正确

4.银行机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。银行机构可以根据自身情况将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。

错误

5.银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向民政部门申请进一步核实。

错误

四、简答

1.什么是联网核查公民身份信息？

答案：本规定所称联网核查公民身份信息(以下简称联网核查)，是指通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。

1.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，应当如何处理？答案：(一)客户申请办理单位银行结算账户业务的，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。

(二)客户申请办理个人银行账户业务的，银行机构可继续为该客户办理业务。银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式(如通讯地址、联系电话等，下同)，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，

并将有关情况向人民银行当地分支机构报告；对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

(三)客户申请办理支付结算业务的，银行机构可根据法规制度规定及内部管理要求决定是否为该客户办理相关业务。银行机构如拒绝为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户。银行机构如暂停为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户，及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实，并根据核实情况决定是否继续办理业务。银行机构如继续为该客户办理相关业务，应详细登记客户的联系方式，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应及时采取适当的补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。