XX银行(中国)有限公司外债管理程序

XX银行（中国）有限公司外债管理程序

第一条为促进经济增长，支持国际贸易，维护国家经济金融安全，促进国际收支基本平衡，国家外汇管理局对金融机构进一步加强外债管理。外汇管理局对国有银行，外资银行，实行外债统一管理的外国银行分行，中外合资银行以及未进行外债集中管理的外商投资银行分行实行外债余额管理。

第二条根据境内外资银行的外债管理办法，我行将严格遵守、控制我行的外债额度。

第三条境内外资银行的外债包括境外借款，境外同业拆入/存款，境外联行和附属机构往来（负债方），非居民存款和其他形式的外债。按照期限来分，外债的形式有两种：

1、期限在一年以内的短期外债（含一年期），由国家外汇管理局核定余额。

2、期限在一年以上的中长期外债，由国家发展改革委员会按年度核定发生额。

第四条短期外债包括受指标控制的与不受指标控制的，其中受余额指标控制的项目如下：

1、90天以上的远期信用证。

2、90天以上的海外代付。

3、非居民机构存款。

4、超过50万美元的非居民个人外汇存款。

5、境外借款，境外同业拆入/存款，境外联行和附属机构往来等。

第五条我行通过以下部门分工、系统报告和操作流程等来控制我行的外债：

1、主要职责

资金部管理我行外债额度；营运部监测报告银行的外债使用情况。

2、流程：

业务部门/分行：

1)每周向资金部递交月度资金使用计划，资金使用计划应包括所有可能发生的并影响到外债额度的交易（如贷款提款、存款、贷款到期等）；

2)如交易涉及到外债使用，需提前三天通知资金部相关的交易；

3)通知当天下午4点前与资金部确认该交易，获得交易流水号。

资金部：

1)建立外债交易记录表，监测银行外债变动情况；

2)根据资金计划表在外债登记记录表上登记；

3)确认交易后给予交易流水号；

4)从营运部收到外债使用报表后与本部门的外债记录登记表进行复核。

营运部：

1)报送给资金部外债使用报表；

2)报送外债统计监测系统数据、外债周报、外债数据核对月报表