信息技术管理部合规理念专题讨论

信息技术管理部合规理念专题讨论

今年是农行合规文化深入推广根植年，在全面总结2010年合规文化建设工作的基础上，深圳分行制定了新一年合规文化建设工作意见，将合规文化建设不断引向深入，使分行上下充分认知合规文化、接受合规理念、形成合规习惯。信息技术管理部积极响应分行的号召，展开一系列的专题讨论活动，现在就合规理念与大家分享一些认识。

1、理解合规理念

企业文化是一个企业价值的展现, 是企业凝聚力的体现，合规文化是银行文化的核心构成要素。因此，要培育良好的合规文化，倡导“合规创造价值”、“合规促进发展”、“合规人人有责”、“合规从高层做起”等合规理念。

1.1 合规创造价值

从合规的定义可以看出，与经营活动不同的是，大多数情况下，合规价值的体现难以“数字化”，这也是推动合规风险管理的主要障碍，但在一些国际知名银行的倒闭案例面前，合规价值也就不言而喻。合规管理是一项维护、创造、提升银行有形及无形资产价值的增值增效活动，可以最大限度的避免或减少包括声誉损失在内的各种损失。

1.2 合规促进发展

合规能为企业争取有利于未来发展和业务创新的外表政策环境，通过打造强有力的合规文化，能够减少企业因违规操作带来的损失，

提高银行的资金回报率。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

1.3 合规人人有责

合规文化的推崇目标，是把合规理念融入每一位员工必须接受、认同、遵从的企业精神和价值理念之中。合规不只是专业管理人士的责任，合规管理人人有责；对合规机制建设无一例外；对制度规范执行一视同仁，这是合规文化建设所追求的效果。

1.4 合规从高层做起

“领导的榜样就是无声的命令”，领导层作为企业的决策层，合规风险管理工作，首先需要得到银行决策层、高级管理层等领导成员的切实重视并身体力行，做出表率，才能得以持续推进。

2、“合规创造价值”的具体体现

一家成熟的银行，不但学会做“加法”，更要学会做“减法”，控制和减少损失也是价值创造的过程。合规虽然不能直接创造价值，但是，合规至少创造以下4个方面的价值：（一）减少因风险管理不当造成的财产和声誉损失；（二）通过风险成本、流程导向的合规管理，促进银行流程化建设，夯实管理基础，提高制度执行力和管理效率，节省管理成本；（三）促成基于合规的产品创新和服务增效，缩短产品推向市场的进程，为银行赢得竞争优势；（四）提高银行在规则制定中的话语权，维护银行的竞争优势，拓展发展空间。

3、如何处理合规经营和业务发展两者的关系

有人认为合规和业务发展是相抵触的，一提到合规，就觉得受到了束缚，在接受合规管理时总会产生一些抵触情绪。倘若我们从“合规文化是立行之本，经营之本”的观念出发，就会得出这样的结论：合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。