外汇清算系统指导书

外汇清算系统指导书

1外汇清算

1.1 系统概述

外汇清算系统实现清算报文的自动化处理，通过与核心系统、MPS系统、国际结算系统、外汇资金系统、花旗汇票系统等接口，实现报文自动清分与自动记账。

外汇清算系统涉及的术语较多，详见SWIFT相关文档。

外汇清算系统主要包括：收汇管理，付汇管理，对账管理，查询管理，头寸管理，报表管理，参数管理，报文打印，监控管理，权限管理，黑名单检索，共十一大功能模块。其中收汇管理、付汇管理、对账管理是本系统的核心业务功能。

1.2 系统架构

1.2.1网络拓扑

1.2.2结构

1.3 测试环境

登录地址：http://22.5.232.147:9086/swfwork/load.jsp

总行用户：swift、swift1、xxxjy pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 网点用户：100ts1、100ts2、100ts3 pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 来报模拟发送工具：通过开发提供‘导入工具.bat’程序执行业务人员：

开发人员：

平台

总中心：22.5.232.42

主机

AS400 IP：22.5.232.1

数据库：DB2

1.4 彷真

1)开发提供彷真‘导入工具.bat’程序，在终端连接测试环境执行。

2)注意彷真中报文的业务含义及数据的填写，具体内容参照1.5—业务含义对照

3)在彷真中收报行与发报行为12位，而系统中为11位，在第八位与第九位之间增加

一位。

1.5 业务术语

1.6 清算业务

1.6.1付汇业务

1.6.1.1 业务流程

1)汇出报文的录入。汇出报文种类：103客户汇款、202 头寸划拨。

2)汇出报文复核。如帐户余额预警，需要总行授权。根据参数维护-境外帐户行参数

预警值资料维护判断帐户余额是否符合条件。

3)汇出报文授权。需要授权的的交易经过此流程。

4)黑名单检索服务。检索可疑交易进入黑名单交易，进行人工确认核对。

5)起息日检查服务。可针对起息日不符的报文进行手工确认通过

6)发送MPS，将状态置为‘发送MPS成功’

7)登录总行，进入“对帐管理/回条模拟”，模拟汇出报文的ACK返回应答报文，也可

通过彷真模拟报文应答。

8)收到应答后，通过中间业务主控发送主机记帐(CMVCA)。交易码：7556

正确登记：BKCLSA 错误登记：CLSJN

中间业务主控日志：CMJRA、CMJ2A

注：系统提供了“汇出汇款查询”功能，可针对每步操作流程进行查询。

1.6.1.2 业务规则

1)业务参考号不能和系统中的其他报文的业务参考号重复

2)账户行必须为我行境外账户行

3)如果汇兑方式为直接(103)，即单指令报文，则收报行和账户行必须相同

4)如果收报行是我境外账户行，则汇兑方式只能选直接(103)

5)如果收报行不是我境外账户行，则汇兑方式只能选间接(103+202)，并且53A域为

必填项，同时也必须为我行境外帐户行。

6)汇兑方式选间接(103+202)时，发送双指令报文。

7)会计分录：借记汇出网点的264科目，贷记清算中心711001的112科目。

8)队列状态：录入-待总行复核-待总行授权（帐户余额预警）-黑名单检索中-黑名单

人工确认（检索可疑，人工解除）-黑名单重新检索-待发送MPS-发送MPS成功-结

束（收到回条模拟返回的应答报文）

9)当起息日期大于当天日期，在黑名单检索中，将转到‘起息日安排列表’人工处理1.6.2收汇业务

1.6.

2.1 103报文

1.6.

2.1.1业务流程

1)接受103报文，根据解付条件参数维护，判断是否可以直接解付

2)直接解付：根据解付处理参数维护设置判断，发送核心系统

不能直接解付：放入普通登记队列，交易状态为特殊事项

收汇管理→特殊事项，查询出落在普通登记队列的报文，发送核心。

3)发送核心的信息，针对起息日起和机构号进行判断，

符合条件：核心记账。

不符合条件：放入解付放行队列

1)起息日大于当前营业日

2)机构号识别参数维护条件不符合

收汇管理→解付放行，查询出解付放行队列信息，人工解付：

人工解付通过：核心记帐。

人工解付不通过：，由人工进行确认放入可疑重复解付队列，经人工处理解付。

收汇管理→可疑解付，查询出可疑重复解付队列信息，人工处理。

1.6.

2.1.2业务规则

1)（直接解付条件：1、参数管理—汇入汇款参数—帐户行资料维护

2、参数管理—汇入汇款参数—直接解付条件参数维护）

1.6.

2.2 202报文

1)接受202报文，根据解付条件参数维护，判断是否为头寸报文

是头寸报文：进入人工解付队列（头寸202、910）

收汇管理→人工解付，查询出落在工解付队列报文，发送核心

非头寸报文：进入普通登记队队列

收汇管理→特殊事项，查询出落在普通登记队列的报文，发送核心。

2)发送核心的信息，针对起息日起和机构号进行判断，

符合条件：核心记账。

不符合条件：放入解付放行队列

3)起息日大于当前营业日

4)机构号识别参数维护条件不符合

收汇管理→解付放行，查询出解付放行队列信息，人工解付：

人工解付通过：核心记账。

人工解付不通过：放入可疑重复解付队列，经人工处理。

1.6.

2.3 910报文

1)接受910报文，根据账户行参数维护，判断发报行是否为同币种账户行

是同币种账户行：进入人工解付队列（头寸202、910）

非同币种账户行：废报文，结束流程

2)进入人工解付队列的进行自动的匹配，根据不同的匹配种类和解付处理的判断，分

别发送核心系统

3)发送核心的信息，针对起息日起和机构号进行判断，

符合条件：

不符合条件：放入解付放行队列，经人工解付，关联处理。

人工解付通过：

人工解付不通过：放入可疑重复解付队列，经人工处理解付。