互联网保险专业培训课件(PPT 38页)

未 通 过
•要保书检核 •核保作业检核
码 •与体检有关检核
•与授权有关检核
核保强上
寿险经营循环与信息系统应用
款条单 保
产品循环
预
定
利率/投连
利
率
与 契 约 内 容
预 定 死
亡 率
预 定 继
预
预定 定定
固
变
动
变动 因子
费用率
投资服务/管理 投资循环 账户循环
续
费
契约循环
契约品质 核保
新
契
约
保
再
费
保 收
Portal
Marketing/ Campaign
Channel Partners
Back Office ERP
BPM/Web Service
保险企业信息科技应用
企契业保再财团投客同 划约务全保务保资户业 精管行理作会作管服往 算理政赔业计业理务来
流水账型整合数据库
以原有的型态
即时反映原始数据
CRM
再保保费 支出统计 (ri012r)
再保费收 入与支出
险别保费
收入统计 保费收入
(rf04)
未满期 保费准备
赔款准备
理赔给 付统计 (rf15)
3%净已满期 预期-实际理赔
特别准备
未满周年 红利准备金
满周年累积 红利准备
累积红 利明细 (ps017r)
己报未决
理赔己报 未决统计 (cl023r)
未报未决 (1%净已满期)
EIP
KM
CRM
Work Flow
寿险业企业资源整体规划(ERP)
战略 愿景 目标
信息 知识 智能
策略
资料
企业模式
应用
方法 平台
人人
信息 技术
管理模式
角色 任务 关系
人管
管理
财管 资管
行管
程序
作业 流程
活动
组织
结构
战术
授权
『双钻石架构是使用IT结合企业策略、活动、数据文、化 人力资源、
组织结构、与管理要素的一个体系，能有效地支持企业的整体
再保系 统报表
核保系 统报表
再保摊 赔作业
核保体检 费用作业
会计总 帐作业
应收票 据作业
应收票 据报表
应付票 据作业
应付票 据报表
保单帐 务作业
保全作业
展业办法 辅助设计
契变作业
保全系 统报表
收费基本资 料建文件作
业
收费开单 与回销作业
收费成绩 与奖金作业
组织人事 与
行政管理
业绩规属 与
待遇计算
业绩报表 与
自动核保流程
投保纪录查询
核保授权
•公司内部档案
•被保险人
核保照会作业 核保照会追踪
核保转呈
相关历史 资料 •理赔数据 •体检资料
核保自动 作业
承 保 发 单
核保决定作业
•公会资料
核保规则
暂
不
核保型态
发
•告知事项描述 •职业代码描述
•
核 •与险种有关检核 保 •与职业有关检核
核保照会
单
•体检核保规则 •加费规则描述 •抽检规则描述 •快速承保规则
人员
投资 管理系统
员工 Work Flow
保险企业信息科技应用
Customers
Web & Email
Call Center
Dynamic Commerce
Field Sales & Service
Data
Data Mining, warehouse Analysis Tools(BI)
KM
FA sys
核对控制
所得汇总 与
业务会计
所得处理 与
结欠偿还
发展费/ 推广费/ 年终奖金
收费系 统报表
业绩调整 与
其他作业
保单帐 务报表
收据管 理系统
理赔作业
理赔系 统报表
业务竞 赛作业
考核 作业
晋升 作业
公会测验作业
训练课程建文件作业
公司内部训练作业
报公会相关作业
请(订)购/ 验收/请款作业
团体保险 报价作业
互联网保险管理系统
保险管理系统是 啥呀？？？
企业信息系统概论
Image system
External portal
Financial system
BI EIS/DSS
ERP
DBMS
Data warehouse
用户接口
资料
整合
整合
信息科技应用整合
程序功能 整合
企业流程 整合
Legacy
system
工具
规划 控制
企业 资料
数据库
方法 标准
结构与 控制
寿险业企业资源整体规划(ERP)
EIS/DSS
经营管理者
CRM
客
营销
团队
客户
户
服务
代表
业务 管理系统
契约风险 管理系统
保户服务 管理系统
经营决策 管理系统
中心 数据库
行政支持 管理系统
财务会计 管理系统
产品企划 管理系统
SCM
后勤 经 行政 代 工作 人
Call center
Data
Warehouse
其他外部整合数据库
如金控相关数据库
Data
Mining
数据库 行销
保险企业信息科技应用
企业信息基础建设设计方法 整体产业价值系统规划、业务模式化面向对象分析
系统开发方法论与设计原则
作业循环
规则基础
会计导向
客户导向
商业规则 知识、学习
会计流水账 现金流财务管理
信息管理
固定资 产管理
团体保险 新契约作业
保单自动 处理作业
摊销递 延作业
消耗品 库存管理
团体保险 后续作业
团体保险 系统报表
团体保险 变更作业
帐务处理
旅行平安险 建文件作业
水电/电话/ 管理费作业
旅行平安险 保单管理
日整文件作业
月整文件作业
年整文件作业
统计资料文件产生
保单相关数据查询
快报业绩数据查询
实际业绩数据查询
竞赛相关数据查询
产品设计规则基础
基本描述
预定利率
基数表
死亡利益 死亡加计利益
产品 基础值
纯 , 总保费 保价准备金 责任准备金
解约金 缴清保额
展期
生存利益 生存加计利益
产品作业规则基础
死
费
佣
率
率
金
利
换
率
算
产品
描述
保费计
核
算
保
保 全
保单 财务
业
再
保单首
务
保
页
Valuation
红利准备
业务行政 管理系统
教育训练 管理系统
行政资源 管理系统
团体险与 旅行险系统
信息管理/自 动处理系统
查询服 务系统
险种设计
新契约受 理作业
现金价 值查询
新契约后 续作业
各种提 列准备
基本资 料建档
企划精 算报表
再保资料 维
护与查询
再保批 次作业
新契约系 统报表
档案借调 管理系统
核保规则 资料建檔
核保作业 与授权
收 入
支
率
保全服务
循环
全方位 客户关系管理
保险信息系统
知识 企业
智库
营运 企业 资料库
决策 企业 资料仓储
用户接口(表示层)Term / Web / Email / FTP / PDA
决策层/管理层/操作层/企业外部使用者
寿险管理信息系统全揽
企划经算与 再保系统
契约管理与 核保系统
财务会计/保 单帐务系统
保户服务 管理系统
运作。』
效益：控管策略─以IT为工具支持高层领导控管策略执行
管理导向─让IT不再只是企业功能工具而是可直接协助
管理决策
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寿险业企业资源整体规划(ERP)
关键 活动
企业 策略
关键 资料
企业 组织
角色
企业 体系人员
任务
企业 活动
文件
授权
企业 价值炼
活动 系统
管理 秩序
作业 循环
应用 系统
绩效
界面
平台
技术平台 界面工具