试谈银行险投保单填写规则
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银行险投保单 填写规则
课程目的
*正确、清晰、如实填写投保单的意义 *如何正确填写投保单
2
正确清晰填写投保单是给客户留下良 好服务印象的第一步！
填写质量高的投保单可以大大缩短出 单时效！
如实填写投保单，体现保险合同的最 大诚信原则，也是客户维护权益的有 效方法！
3
投保单填写的一般规则
投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求 填写完整，不可遗漏。 保持整洁，不得涂改和使用涂改液，否则视为无 效并重新填写。 投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和 变体字。 如“回”不能写成“囬”；
✓ 身故受益人： ➢不得为被保险人本人 ➢正确填写与被保险人关系，要求为被保险人 的直系亲属。
9
具体要求
▪ 申明与授权以及签名：
尤其注意被保险人为未成年人时的签名注意事项！
（被保险人的监护人签监护人的姓名，并注明与被保险人的关 系。）坚决杜绝带签名现象。
▪ 银保通保单回执
银保通单子还需注意保单回执的操作！
学龄前儿童，工作单位可不填 入学的，单位填写学校名称，岗位职务填写学 生,成人按照具体情况填写 ➢ 职业代码与类别 参照职业代码表 ➢ 联系地址及电话 一般同投保人
6
投保单填写规则－客户资料（投保人）
地址必须填写清楚、详细，并且是可以联系到 的有效地址。
邮编必须正确填写，不可填写类似710000的 现象，如不确定，可通过11185进行免费查询。
• 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值 钱。7/29/2020 1:55:31 AM01:55:312020/7/29
• 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由 信心跨出第一步。7/29/2020 1:55 AM7/29/2020 1:55 A
M20.7.2920.7.29
Fra Baidu bibliotek
•
7、
。202 0年7月 上午1 时55分2 0.7.290 1:55July 29, 2020
•
8、业余生活要有意义，不要越轨。20 20年7 月29日 星期三1 时55分 31秒01 :55:312 9 July 2020
我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望
•
9、
。上 午1时55 分31秒 上午1 时55分0 1:55:31 20.7.29
10
交单应备资料
• 投保单 • 人身险投保提示
11
办理保全业务的应备文件
一、保险合同； 二、保险合同变更申请书； 三、投保人及相关人员的身份证件及其复印件； 四、委托他人办理要填写保险合同变更申请书
的授权委托书及代办人身份证件及复印件； 五、其他相关资料及证明文件。
12
如何填写保全申请书
一、申请书填写必须用水笔或签字笔，不准用铅笔或圆珠笔 二、申请书填写时必须由相关申请人填写，不允许代填 三、申请“投保人变更”“受益人变更” 等项目,如果投保人与 被保险人不是同一人,应由被保险人签章以示同意；被保险人若 是未成年人,应由其监护人代签
• •
积极向上的心态，是成功者的最基本要素 5、
。20.7 .2920.7 .2901:5 5:3101: 55:31July 29, 2020
生活总会给你谢另一个谢机会，大这个机家会叫明天 6、
。2 020年7 月29日 星期三 上午1 时55分3 1秒01:5 5:3120. 7.29
人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走
13
重点保全项目介绍－犹豫期退保
？他该怎么办呢
联系代理人
准备申请材料
保单、发票 申请书、 投保人身份证复印件 投保人工行结算帐户存折
保费退至帐户
保险公司后台处理
运营柜面
注意：犹豫期退保将扣除手续费10元。
14
谢 谢!
15
每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成
•
1、
功的路 。20.7.2920.7.29Wednesday, July 29, 2020
4
投保单填写规则－客户资料（投保人）
• 证件类型和号码 必须为有效证件，如身份证、军人证、户照、港澳台 地区居民回乡证 如为身份证时，必须填写15或18位身份证号码 如为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写 完整，如：后文字第0201001号
5
➢ 证件类型与号码
如无身份证（未成年），应填写出生日期 ➢ 工作单位、岗位职务
要提供真实详细的（固定电话、手机、E-mail） 以便公司可以准确及时地与客户进行联系。
7
投保单填写规则－客户资料（投保人）
• 职业、职业代码
职业必须如实告知 职业应填写具体，而不是泛称。 职业代码参照职业代码表查询，如无完全一致
的代码，应按相近类别填写。
8
投保单填写－受益人资料 • 受益人资料
成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦
•
2、
。0 1:55:31 01:55:3 101:557 /29/20 20 1:55:31 AM
每天只看目标，别老想障碍
•
3、
。20.7 .2901:5 5:3101: 55Jul-2 029-Jul-20
宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子
•
4、
。01:5 5:3101: 55:310 1:55We dnesda y, July 29, 2020
课程目的
*正确、清晰、如实填写投保单的意义 *如何正确填写投保单
2
正确清晰填写投保单是给客户留下良 好服务印象的第一步！
填写质量高的投保单可以大大缩短出 单时效！
如实填写投保单，体现保险合同的最 大诚信原则，也是客户维护权益的有 效方法！
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投保单填写的一般规则
投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求 填写完整，不可遗漏。 保持整洁，不得涂改和使用涂改液，否则视为无 效并重新填写。 投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和 变体字。 如“回”不能写成“囬”；
✓ 身故受益人： ➢不得为被保险人本人 ➢正确填写与被保险人关系，要求为被保险人 的直系亲属。
9
具体要求
▪ 申明与授权以及签名：
尤其注意被保险人为未成年人时的签名注意事项！
（被保险人的监护人签监护人的姓名，并注明与被保险人的关 系。）坚决杜绝带签名现象。
▪ 银保通保单回执
银保通单子还需注意保单回执的操作！
学龄前儿童，工作单位可不填 入学的，单位填写学校名称，岗位职务填写学 生,成人按照具体情况填写 ➢ 职业代码与类别 参照职业代码表 ➢ 联系地址及电话 一般同投保人
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投保单填写规则－客户资料（投保人）
地址必须填写清楚、详细，并且是可以联系到 的有效地址。
邮编必须正确填写，不可填写类似710000的 现象，如不确定，可通过11185进行免费查询。
• 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值 钱。7/29/2020 1:55:31 AM01:55:312020/7/29
• 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由 信心跨出第一步。7/29/2020 1:55 AM7/29/2020 1:55 A
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Fra Baidu bibliotek
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。202 0年7月 上午1 时55分2 0.7.290 1:55July 29, 2020
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8、业余生活要有意义，不要越轨。20 20年7 月29日 星期三1 时55分 31秒01 :55:312 9 July 2020
我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望
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9、
。上 午1时55 分31秒 上午1 时55分0 1:55:31 20.7.29
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交单应备资料
• 投保单 • 人身险投保提示
11
办理保全业务的应备文件
一、保险合同； 二、保险合同变更申请书； 三、投保人及相关人员的身份证件及其复印件； 四、委托他人办理要填写保险合同变更申请书
的授权委托书及代办人身份证件及复印件； 五、其他相关资料及证明文件。
12
如何填写保全申请书
一、申请书填写必须用水笔或签字笔，不准用铅笔或圆珠笔 二、申请书填写时必须由相关申请人填写，不允许代填 三、申请“投保人变更”“受益人变更” 等项目,如果投保人与 被保险人不是同一人,应由被保险人签章以示同意；被保险人若 是未成年人,应由其监护人代签
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积极向上的心态，是成功者的最基本要素 5、
。20.7 .2920.7 .2901:5 5:3101: 55:31July 29, 2020
生活总会给你谢另一个谢机会，大这个机家会叫明天 6、
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人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走
13
重点保全项目介绍－犹豫期退保
？他该怎么办呢
联系代理人
准备申请材料
保单、发票 申请书、 投保人身份证复印件 投保人工行结算帐户存折
保费退至帐户
保险公司后台处理
运营柜面
注意：犹豫期退保将扣除手续费10元。
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谢 谢!
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每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成
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功的路 。20.7.2920.7.29Wednesday, July 29, 2020
4
投保单填写规则－客户资料（投保人）
• 证件类型和号码 必须为有效证件，如身份证、军人证、户照、港澳台 地区居民回乡证 如为身份证时，必须填写15或18位身份证号码 如为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写 完整，如：后文字第0201001号
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➢ 证件类型与号码
如无身份证（未成年），应填写出生日期 ➢ 工作单位、岗位职务
要提供真实详细的（固定电话、手机、E-mail） 以便公司可以准确及时地与客户进行联系。
7
投保单填写规则－客户资料（投保人）
• 职业、职业代码
职业必须如实告知 职业应填写具体，而不是泛称。 职业代码参照职业代码表查询，如无完全一致
的代码，应按相近类别填写。
8
投保单填写－受益人资料 • 受益人资料
成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦
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2、
。0 1:55:31 01:55:3 101:557 /29/20 20 1:55:31 AM
每天只看目标，别老想障碍
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3、
。20.7 .2901:5 5:3101: 55Jul-2 029-Jul-20
宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子
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。01:5 5:3101: 55:310 1:55We dnesda y, July 29, 2020