美国金融监管体系

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08年前美国的金融监管体系
监管分工
联邦监管体系
美联储 监督 检查 监督 检查 监督许可 存款保险 公司 货币监理 局 证券交易委 员会
金融机构
金融（银行）控股公司 银 行 机 构 国民银行
州 立
州监管体系
美联储会员
许可
银
行
存款保险公司会员
其他 证券机构
监督
许可
监督许可 监督许可
保险机构
监督许可
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08年前美国的金融监管体系 美国金融监管体系可能出现的问题
1 缺乏统一、协调、全面和权威的监管机构 2 对银行表外业务监管不足，导致银行表外业务发展失控
3 监管机构之间职责不清,导致监管套利行为的出现
4 功能重叠造成了资源浪费,降低了效率
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08年后美国金融监管体系改革
美联储成为美国金融市场的“金融监管超级警察” 美联储 美国货币监理局 美国储蓄机构监理局 联邦存款保险公司 美国证券交易委员会 商品期货交易委员会 全美证券商协会 美国全美保险监督官协会
美国金融监管体系变革及启示
法学1313
2015-10-13
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美国金融监管体系的发展脉络
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08年前美国的金融监管体系
目录
对中国金融监管体制改革的启示
08年后美国金融监管体制改革
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美国金融监管体系的发展脉络
自由主义 宽松监管 联邦储备体系 1930
《存款机构放松监管和货币 管制法》 《1999 金融服务现代法案 1970》
美国监管部门具体职能一览表
部门 职能
联邦储备理事会
美国联邦 储备体系 公开市场委员会 联邦储备银行 联邦咨询委员会 货币监理署 联邦存款保险公司 联邦金融机构监察委员会 证券交易委员会 各州的金融监管机构
制定货币政策和实施金融监管
调节货币供应量 执行货币政策和向各金融机构提供服务 收集意见,提出建议 负责国民银行的监管 存款保险和监管的双重职能 为金融的检查建立统一的原则和标准以及报告形式 负责证券业的监管 负责在本州注册的金融机构的监管
国务院
中国人民银行
中国金融监督管理委员会
制定和执行货币政策、 监督管理货币市场和外 汇市场
银监会 金融控股公司
证监会
保监会
银行公司及业 务
证券公司及业 务
保险公司及业 务
谢谢观看
《1933 年银行法》 《Q 条例》 《1933 证券法》 《1934 证券交易法》
2008
？
ຫໍສະໝຸດ Baidu
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08年前美国的金融监管体系
美联储（主监管人） 金融控股公司 控股 控股 控股
银行
监管 美联储/货币监理署 /联邦存款保险公司 /州银行监管者
证券
监管
保险
监管 州保险监管机构
证券交易委员会
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08年前美国的金融监管体系
金融服务监管委员会将成为不同金融机构间的重要协调机构 银行业 州银行厅 证券业 保险业
州证券监管机构
州保险监管机构
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对中国金融监管体系改革的启示
国务院
中国人民银行
银监会
证监会
保监会
制定和执行货币政策、 监督管理货币市场和外 汇市场
银行公司及业 务
证券公司及业 务
保险公司及业 务
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对中国金融监管体系改革的启示