现金管理系统试题及答案

单选

1、现金管理系统营销产品，指根据与客户签订的协议，依据基础产品或（A）封装定制的，可直接服务于客户的应用产品。A.组合产品 B.功能产品 C.定制产品 D.系统产品

2、现金管理系归集指集团总部通过（C）方式，采用不同归集模式将各分/子公司资金划转到集团总部账户的现金管理方式。A.实时 B.日终 C.逐级或顶级 D.周期

3、现金管理系填平指集团总部根据各分/子公司账户透支情况，（B）统一将账户余额填补到零或一定金额的现金管理方式。A.实时 B.日终 C.定时 D.周期

4、（B）收到客户提交的现金管理系统使用协议及签约信息登记表等资料后，应严格审核，无误后及时完成相关签约信息维护。A.一级分行资金结算部 B.承办行 C.总行资金结算部 D.都可以

5、在现金管理系统中登记客户基本信息和账户信息时，以（A）为索引，从核心业务系统（简称“CCBS”）中读取相关账户信息，与人工录入的信息合成完整的现金管理信息，保存在现金管理系统中。A.客户账号 B.客户编号 C. 客户名称 D.账户名称

6、客户在现金管理系统中注销后，如需再次使用现金管理系统，应（B）。

A.重新启用

B.按照新增客户重新申请

C.无法启用

D.无法新增

7、现金管理系统中集团客户管理机构可设置（C）管理机构。

A.一个

B.十个 C 、一个或多个 D.多个

8、现金管理系统中集团客户每个管理机构只能设置（A）营销产品。不同的管理机构可设置相同的营销产品。A.一种 B.多种 C.不同 D.相同

9、账户层级维护是指在现金管理系统中建立各账户之间的（B）关系。

A.资金调拨

B.资金归集

C.资金查询

D.支付签约

10、现金管理系统资金填平采用（A）填平模式。

A.目标余额

B.余额比例

C.余额取整

D.固定金额

11、账户处于透支状态时，现金管理系统（B）进行资金归集。A.不允许 B.不允许

12、现金管理系统收款签约的付款方账户和收款方账户为（A）。

A.建行账户

B.他行账户

C.都可以

13、现金管理系统默认提供的角色种类有（D）项，各角色可根据实际情况设置多个操作员。

A.2

B.3

C.5

D.10

14、现金管理系统默认（B）级业务处理流程。A.一 B.两 C.三 D.十

15、现金管理系统可设置多级复核权限，最多可设置（D）级业务处理流程。

A.一

B.两

C.三

D.十

16、客户通过现金管理系统发起的汇款业务，由收、付款人开户行启动（B），打印“中国建设银行电子转账凭证”。A.现金管理系统 BS系统 C.都可以 D.都不可以

17、现金管理系统客户编号规则为：现金管理系统+六位顺序号。该客户编号由（C）生成。

A.客户自选

B.手工编制

C.系统自动

D.都可以

18、现金管理系统的总行级客户由（A ）资金结算部门负责定制营销产品。

A.总行

B.省分行

C.二级分行

D.支行

19、现金管理系统可按客户财务处理要求设置业务处理流程，那么系统最多支持（C）级复核流程。A.1 B.2 C.9 D.10

20、现金管理系统默认的业务处理流程为（B）级业务处理流程。A.1 B.2 C.9 D.10

21、通过现金管理系统，不能查看财资管理模块的以下哪项信息（D）。

A．账户实时余额B．账户交易明细C．利息积数D．周期支付剩余额度

22、现金管理系统的登录网址是（C）

A． B． C．https:// D．https:///

23、现金管理系统不支持以下哪种类型的周期归集功能（D）

A.按天

B. 按周

C. 按月

D. 按年

24、现金管理系统客户端登录前需先安装（D ）

A．简版签名通软件B．E路护航网银安全组件C．网银盾管理工具D．高级版签名通软件25、现金管理系统客户端登录和交易的初始密码是（C ）

A．abcdef B．888888 C．123456 D．111111

26、待开通互联互通后（B ）日，维护人员可在现金管理系统后续维护企业操作员。

A．T+0 B．T+1C．T+2 D．T+3

27、下列说法错误的是（B）

A.客户使用现金管理系统进行资金归集，可选择执行周期按天归集。

B.客户使用现金管理系统进行资金归集，可选择执行周期按旬归集。

C.客户使用现金管理系统进行资金归集，可选择执行周期按周归集。

D.客户使用现金管理系统进行资金归集，可选择执行周期按月归集。

28、现金管理系统日终填平后，账户状态为（A）。

A.只收不符

B.只付不收

C.收付款不受影响

D.收付款均不能交易

29、现金管理系统客户系统管理员维护是指银行柜员在现金管理系统中为客户设置系统管理员。系统管理员主要负责本单位操作员管理、重置操作员密码、设置服务流程等事项。一个机构允许设（A）个系统管理员，在设置系统管理员时绑定网银盾。

A.1

B.2

C.3

D.多个

30、下列关于现金管理系统业务流程设置应遵循规定，哪个是错误的。（C）

A.系统默认两级业务处理流程，即录入+复核。

B.系统可设置多级复核权限，最多可设置十级业务处理流程。

C.同一种业务事项可设置多套业务流程。

D.必须为所有业务流程步骤命名；每一步骤必须且只能选择某一机构作为该步骤的执行机构；每一步骤必须且只能选择一种金额控制方式（受金额控制或不受金额控制）。

31、现金管理系统实行（A）的客户服务及业务运行维护管理模式。

A. 7×24小时

B. 7×8小时

C. 5×24小时

D.5×8小时

32、现金管理系统使用网银盾号段为第四位以（C）开头

A. 0

B. 1

C. 8

D.9

33、下列关于现金管理系统哪个说法是错误的（C）

A.单一客户只能设置一个管理机构。

B.集团客户可设置一个或多个管理机构。

C.每个管理机构可以能设置多可营销产品。

D.一个管理机构范围内执行统一的资金划转方式、收费事项及日始日终执行方式。

34、现金管理系统中，增加、修改或取消管理机构（A）生效。

A.实时

B.T+1

C.T+2

D.T+3

35、现金管理系统批量模式为(C)

A.逐笔

B.文件

C.A.B和两者都支持

D.以上都不对

36、对于现金管理系统基础产品、组合产品、营销产品，以下说法错误的是（C ）。

A. 基础产品可以组合为营销产品

B. 组合产品可以组合为营销产品

C. 营销产品可以分解为组合产品

D. 基础产品可以组合为组合产品

37、现金管理系统产品定制中，正确的是（B ）