个人理财-课件

理财师考试

中国金融理财标准委员会

ＡＦＰ ＣＦＰ 理财规划师 高级理财规划师 初、中、高级

劳动与社会保障部


上海市金融理财师专业技术水平认证

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Байду номын сангаас
思考题
什么是财务自由?
二、学习目标

传播正确的理财理念，培养理财思维，提高财商—F.Q 掌握理财策划的基本原理和程序 对各种理财策划和理财产品有基本了解。包括投资策划、 保险策划、退休计划、税收策划、遗产计划等 具备一定的家庭财务分析能力，能进行基本的理财策划
2.加拿大
1995年成立CAFP，发展迅速，CFP超过16000人 ，仅次于美国。
行为层次是指观念和知识在我与环境之间的实施，突 出表现了每个人自我突破、自我激活、自我控制，并 运用金钱或财务运动规律的素质和能力。

三、课程结构

第一章 理财导论
第二章 理财发展史 第三章 货币时间价值 第四章 金融资产投资策划 第五章 房产投资策划 第六章 风险管理和保险策划 第七章 教育规划


将理财基本知识和理念运用于实践和生活，培养良好的
理财习惯 为理财师的培养奠定基础

F.Q----Financial Quotient

“财商”是指一个人认识、掌握和运用金钱或财 富运动规律的能力，包括观念、知识、行为三 个层次。

观念层次是指对金钱、对财富认识和理解的过程；

知识层次是指掌握金钱或财富运动规律的知识积累过 程，包括：会计知识、投资知识、法律知识等；
Austria Brazil Canada China
Japan Malaysia New Zealand Republic of Korea
Chinese Taipei
France Germany Hong Kong India
Financial Planning Association of Taiwan (FPAT)
附：理财职业资格
CFP

CFP：Certified Financial Planner——注册金融理财师，是 国际上金融领域最权威和流行的一个个人理财职业资格。 注册金融策划师主要职责是为个人提供全方位的专业理财 建议，保证人们财务独立和金融安全。
1985年，经过美国NCCA (National Commission for Certifying Agencies)授权，CFP Board of Standards——美 国注册金融理财师标准委员会正式成立。 International CFPCM Council——国际CFP理事会于1990 成立，它是CFP标准委员会的次级机构。国际CFP理事会目 前有20个成员国。4E准则（教育、考试、经验、伦理）
个人理财
Financial Planning
导 言
一、为什么学习理财？ 二、学习目标 三、课程结构 四、参考书籍 五、网站支持 六、课程考核
一、为什么学习理财？

了解理财（Personal planning）知识
投身于理财事业 理财师（Personal planner）考试奠定基础 帮助实现财务自由（Financial freedom）
六、课程考核


考勤
提问


测验
理财产品设计推介 考试
赠 语
你不理财，
财不理你！
个人理财之旅正式启 程......
第二章 个人理财发展史
一、美国FP的发展
二、世界各国FP的发展
三、中国FP的发展
第二章 个人理财发展史
一、美国FP的发展
二、世界各国FP的发展
三、中国FP的发展
一、美国FP的发展
1．美国个人理财业的发展历程

萌芽期:

20世纪30年代的保险推销术，保险营销员被称为经济理财员 1969年创立IAFP(International Association for Financial Planning 1972年又创立了FP的教育机构，College for Financial Planning ，CFP标志产生 1973年由该校的毕业生，设立了旨在于建立和维护FP的专业权威性 ，在世界上推广FP资格活动的团体ICFP(Institute of Certified Financial Planners) 1985年ICFP在社会各界的支持下，设立了IBCFP（International Board of Standards and Practices for Certified Financial Planners，即现在的CFP Board）

第八章 信用与贷款管理
第九章 退休计划 第十章 税收策划 第十一章 遗产计划 第十二章 家庭财务分析 第十三章 综合理财策划 专题:财务自由
四、参考书籍
1．《个人理财策划》（加）夸克•霍，克里斯•罗宾逊，中国金融出版社 2．《个人理财计划》（第六版）（美）G •维克托•霍尔曼，杰利• S •诺森布鲁门，中国财政经济出版社 3. 《个人理财》(第6版) (美) 杰克• R •卡普尔，李• R •德贝拉，罗伯特• J •修斯，上海人民出版社 4. 《PERSONAL FINANCE: Turning Money into Wealth 》(Second edition) Arthur J• Keown ， 经济科学出版社 5．《个人理财》丛书系列，FPCC ，中信出版社 6．《个人财务策划》陈工孟，郑子云，北京大学出版社 7．《个人理财规划与实践》李善民，毛丹平，中国财政经济出版社 8．《个人理财基础》张颖，对外经济贸易大学出版社 ９．《个人理财规划－理论、规划与实务》吕斌，李国秋，上海大学出版社 10．《中国的CFP》徐海峰，山东人民出版社 11．《百姓理财手册－新理财 新生活》徐卫国，学林出版社 12．《富爸爸》丛书系列（美）罗伯特•T• 清崎，莎伦• L• 莱希特，世界图书出版公司

发展期:





考验期:

1987年10月19日世界迎来了所谓的[黑色星期一] ，FP也因此
丧失了信用。

成熟期:

2000年1月IAFP和ICFP合并，成立新的组织FPA(Financial Planning Association)即国际理财协会 根据[2001年职业评估调查]资料显示，在250个职业中，FP作 因工作稳定，收入高,环境良好名列第一
(CGPC) Financial Planning Standards Board Deutschland (FPSB Deutschland) Institute of Financial Planners of Hong Kong Ltd. (IFPHK) Financial Planning Standards Board India (FPSB India)
Singapore
Financial Planning Association of Singapore (FPAS)
South Africa Financial Planning Institute of South Africa (FPI) Switzerland United Kingdom Swiss Financial Planners Organization (SFPO) Institute of Financial Planning Ltd. (IFP)

2001年美国理想职业排名
名次 1 2 3 4 5 119 167 188 职业 理财师 网站经理 计算机系统分析师 保险精算师 计算机程序设计师 教师 美国总统 赛车手 Profession Financial Planner Web site manager Computer systems analyst Actuary Computer Programmer Teachers President Race car drivers


Region
Australia
FPSB Affiliate
Financial Planning Association of Australia Ltd. (FPA) Austrian Financial Planners (AFP) (IBCPF) Financial Planners Standards Council (FPSC) Financial Planning Standards Council of China (FPSCC)
二、世界各国FP的发展
1.澳大利亚

FPA，由IAFP与ASIPA于1992年创办。澳大利亚有理 财师约12000人，CFP数量从1990年的49名增长到2005 年的5481。分布：机构类理财52%，独立理财法人20% ，会计师事务所20%，其他8%。 特点:


理财教育体系相对完善 金融产品丰富，税务计划是理财规划的重要内容 理财业经营模式多样化 理财业监管架构
1３．《九步达到财务自由》（美）苏茜•欧曼
1４．《理财周刊》
五、网站支持
1． 2． 3． 4．http://www.fpa.asn.au 5． 6．http://www.jafp.or.jp 7． (中国金融理财标准委员会) 8． (中国注册理财规划师协会) 9． 10．
Region
Indonesia
FPSB Affiliate
Financial Planning Standards Board Indonesia (FPSB Indonesia) Japan Association for Financial Planners (JAFP) Financial Planning Association of Malaysia (FPAM) Institute of Financial Advisers (IFA) Financial Planning Standards Board Korea (FPSB Korea)
us

准会员组织

比利时、百幕大群岛

CFP商标

CFPCM CERTIFIED FINANCIAL PLANNERCM
——商标所有权归CFP Board

ChFC（Chartered Financial Consultant） PFS（Personal Financial Specialist） CFA（Chartered Financial Analyst） RFP（Registered Financial Planner） CWM（Chartered Wealth Manager） CFC（Certified Fiancial Consultant） RFS（Registered Financial Specialist） RFC（Registered Financial Consultant） CLU（Chartered Life Underwriter）


FPA(Financial Planning Association)
3.FP的实际商业经营

独立经营型FP（2/3）和企业型FP（1/3） CFP® 报酬支付形式：手续费、佣金、顾问费

CFP® 报酬支付比率
- 手续费和佣金
单纯佣金或以佣金为主 单纯手续费 工资 其它 41% 25% 23% 9% 2%
200 250
警察 渔夫
Police officers Fishermen
2.美国理财组织

CFP Board (Certified Financial Planner Board of
Standards)

它是美国FP业界负责行业规范的团体，致力于Financial Planner执业标准的推进，资格、要件的管理，伦理规定 的实施和监督等 拥有CFPCM的商标注册权，只有当能够满足CFPCM资格认定 条件和更新条件时才可以被允许使用该商标。