高端客户开拓与经营方法技巧要点
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年收入100万元以上，年缴保费在10万元以上。
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33
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课程大纲
1 高端客户的定义 2 高端客户的特征及目标市场 3 高端客户的理财需求 4 高端客户的开发方法 5 高端客户的经营要点 6 确定高端客户的经营目标
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同流、同气、同味、同源
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2020
开发高端客户前的准备
1、完全了解产品
作为保险产品的销售人员，你需要完全了解、熟悉你所销售的产品，因为你的生命 （你的生计）都得依靠它；
作为公司的销售高手，要开发高端客户市场，你需要了解同业公司的产品，还要涉 及理财的方方面面；做到比客户更专业
2、武装“专家形象”
万一
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从外形到内在，建立自己的专家形象； 定期订阅保险杂志，阅读任何与保险、资产规划及税务保险杂志相关的重要书籍，搜集和 竞争对手以及自己公司的有关资讯，关注时事新闻和社会热点；
44
高端客户VS普通客户
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高端客户
Baidu Nhomakorabea
普通客户
✓ 有钱 ✓ 很忙 ✓ 行为自主，处事果断 ✓ 生活无规律，受干扰多 ✓ 压力很大，事必躬亲 ✓ 成本意识强，会投资，讲收益
✓ 工作程式化，受约束多 ✓ 生活相对有规律 ✓ 按部就班，责任有限 ✓ 讲究生活享受 ✓ 家庭相对稳定 ✓ 对保险的要求侧重于保障
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课程大纲
1 高端客户的定义 2 高端客户的特征及目标市场 3 高端客户的理财需求 4 高端客户的开发方法 5 高端客户的经营要点 6 确定高端客户的经营目标
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22
高端客户的定义
高端：一般是形容事物的最高层次。属性词的理 解为：高水平的等级、档次、价位等；作为名词 的理解为：高层次的。
我们对高端客户的定义：年龄在25-50周岁，家庭
✓ 家庭婚变高于常人
✓ 对保险的需求是保障与投资兼备
✓ 他们没有什么人可以谈话,一个人常常指挥 别人怎么做, 不能得到人与人之间真正的沟 通
✓ 他的娱乐其实很简单
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55
高端客户的目标市场
➢ 私营企业主 ➢ 个体户（老板娘） ➢ 高层管理者 ➢ 专业人士（医生、律师、
会计师、建筑工程师等）
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66
目标市场的特征及注意要点：
目标市场的特征及注意要点：
• 高层管理人员特征：
1）文化程度高，易接受新事物 2）理性 3）通常不会比较产品，注重产品和业务员是否适合 4）注重售后服务 5）注重纯保障型 • 注意要点： 1）可从个人和单位员工保险两方面入手。 2）不喜欢话多、太感性的业务员，喜欢专业、自信的人。 3）业务员本身已买保险并且保额较大的话，会更具有说服力。
1 高端客户的定义 2 高端客户的特征及目标市场 3 高端客户的理财需求 4 高端客户的开发方法 5 高端客户的经营要点 6 确定高端客户的经营目标
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1111
高端客户的理财需求
➢ 能够帮自己理清未来生活目标的理财顾问； ➢ 能够提供专业咨询； ➢ 能够节省时间； ➢ 能够值得信赖； ➢ 能够创造利润。
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1616
如何做高端客户的陌生拜访？
❖高档健身会所 ❖汽车修配厂 ❖高档美容院 ❖其他行业的客户档案 ❖各种行业协会通讯录 ❖当地专业市场 ❖随机拜访
思考：别的方法……
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变无缘无故 为有缘有故
与不相识的人打交道
1717
组织营销----充分利用产说会
➢ 客户名单的获得 ➢ 客户资料的整理 ➢ 提前电话约访 ➢ 认真递送请柬 ➢ 再次确认 ➢ 陪同参会 ➢ 最后成交
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77
目标市场的特征及注意要点：
• 个体户（老板娘）特征： 1）对持续性收入无把握，对养老问题关注 2）喜欢比较产品 3）文化程度不高 4）买保险喜欢计算划不划算 5）从众心理 • 注意要点: 基本没有保障，有相当的积蓄，绝大多数是流动资
金，要大量的本金及健康的身体去赚明天的钱。
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88
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1414
如何做高端客户的缘故法？
➢ 通过与客户一起活动，制造更多面谈的机会； ➢ 服务先于销售，专业赢得信任； ➢ 经常提供行业资讯和可以参考的方案； ➢ 分享公司的成就和个人成绩。
思考：还有别的方法……
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1515
如何使高端人群愿意做转介绍？
➢ 投其所好 ➢ 经常帮助客户解决问题 ➢ 经常同客户保持联系、聊天 ➢ 做好各种售后服务 ➢ 和客户成为可信任的朋友 ➢ 与客户分享你在保险公司的成绩 ➢ ……
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1212
课程大纲
1 高端客户的定义 2 高端客户的特征及目标市场 3 高端客户的理财需求 4 高端客户的开发方法 5 高端客户的经营要点 6 确定高端客户的经营目标
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1313
高端客户开拓的方法
➢ 缘故法：借用业务员本身的人脉关系网； ➢ 转介绍法：（主要方法）从接触和服务客户中不
断扩展； ➢ 陌生拜访：处处留心、多动脑筋、逢人谈保险； ➢ 组织营销----充分利用产说会。
• 私营企业主特征：
1）注重利益
2）身价高，需要高保障
3）没时间关心孩子的教育问题
4）精神压力大
5）很多小事情没精力去对付
6）对员工、财产、汽车有保险意识，对自身保险并无考虑
7）对自身安全问题很担忧
• 注意要点：
1）聊客户行业有关的话题
2）作息时间：上午休息，下午工作，晚上至2-3点，约访时间易为晚上 。
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99
目标市场的特征及注意要点：
• 专业人士（医生、律师、会计师、建筑师）特征： 1）文化素质高
2）思维逻辑性强 3）理性、冷静 4）注重服务 5）对业务员的专业水平要求较高 6）注重保障 • 注意要点： 1）忌用强势推销 2）注重创业期的风险保障 3）注重分析说明
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1010
课程大纲
细节决定成败！
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1818
高端客户开拓重点：结识是关键！
经常融入高端客户的交际圈，把握每一次让别人认 识你的机会：
第一步：让他们认识你 第二步：让他们接受你 第三步：与他们成为朋友 第四步：信任和服务带来更多转介绍
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1919
如何融入高端客户的圈子
• 自我包装—外在的形象 • 内在的包装—知识、气质、素养 • 爱好---健身、瑜伽、高尔夫、麻将。。。
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课程大纲
1 高端客户的定义 2 高端客户的特征及目标市场 3 高端客户的理财需求 4 高端客户的开发方法 5 高端客户的经营要点 6 确定高端客户的经营目标
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同流、同气、同味、同源
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2020
开发高端客户前的准备
1、完全了解产品
作为保险产品的销售人员，你需要完全了解、熟悉你所销售的产品，因为你的生命 （你的生计）都得依靠它；
作为公司的销售高手，要开发高端客户市场，你需要了解同业公司的产品，还要涉 及理财的方方面面；做到比客户更专业
2、武装“专家形象”
万一
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从外形到内在，建立自己的专家形象； 定期订阅保险杂志，阅读任何与保险、资产规划及税务保险杂志相关的重要书籍，搜集和 竞争对手以及自己公司的有关资讯，关注时事新闻和社会热点；
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高端客户VS普通客户
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普通客户
✓ 有钱 ✓ 很忙 ✓ 行为自主，处事果断 ✓ 生活无规律，受干扰多 ✓ 压力很大，事必躬亲 ✓ 成本意识强，会投资，讲收益
✓ 工作程式化，受约束多 ✓ 生活相对有规律 ✓ 按部就班，责任有限 ✓ 讲究生活享受 ✓ 家庭相对稳定 ✓ 对保险的要求侧重于保障
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课程大纲
1 高端客户的定义 2 高端客户的特征及目标市场 3 高端客户的理财需求 4 高端客户的开发方法 5 高端客户的经营要点 6 确定高端客户的经营目标
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高端客户的定义
高端：一般是形容事物的最高层次。属性词的理 解为：高水平的等级、档次、价位等；作为名词 的理解为：高层次的。
我们对高端客户的定义：年龄在25-50周岁，家庭
✓ 家庭婚变高于常人
✓ 对保险的需求是保障与投资兼备
✓ 他们没有什么人可以谈话,一个人常常指挥 别人怎么做, 不能得到人与人之间真正的沟 通
✓ 他的娱乐其实很简单
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高端客户的目标市场
➢ 私营企业主 ➢ 个体户（老板娘） ➢ 高层管理者 ➢ 专业人士（医生、律师、
会计师、建筑工程师等）
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目标市场的特征及注意要点：
目标市场的特征及注意要点：
• 高层管理人员特征：
1）文化程度高，易接受新事物 2）理性 3）通常不会比较产品，注重产品和业务员是否适合 4）注重售后服务 5）注重纯保障型 • 注意要点： 1）可从个人和单位员工保险两方面入手。 2）不喜欢话多、太感性的业务员，喜欢专业、自信的人。 3）业务员本身已买保险并且保额较大的话，会更具有说服力。
1 高端客户的定义 2 高端客户的特征及目标市场 3 高端客户的理财需求 4 高端客户的开发方法 5 高端客户的经营要点 6 确定高端客户的经营目标
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高端客户的理财需求
➢ 能够帮自己理清未来生活目标的理财顾问； ➢ 能够提供专业咨询； ➢ 能够节省时间； ➢ 能够值得信赖； ➢ 能够创造利润。
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如何做高端客户的陌生拜访？
❖高档健身会所 ❖汽车修配厂 ❖高档美容院 ❖其他行业的客户档案 ❖各种行业协会通讯录 ❖当地专业市场 ❖随机拜访
思考：别的方法……
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变无缘无故 为有缘有故
与不相识的人打交道
1717
组织营销----充分利用产说会
➢ 客户名单的获得 ➢ 客户资料的整理 ➢ 提前电话约访 ➢ 认真递送请柬 ➢ 再次确认 ➢ 陪同参会 ➢ 最后成交
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目标市场的特征及注意要点：
• 个体户（老板娘）特征： 1）对持续性收入无把握，对养老问题关注 2）喜欢比较产品 3）文化程度不高 4）买保险喜欢计算划不划算 5）从众心理 • 注意要点: 基本没有保障，有相当的积蓄，绝大多数是流动资
金，要大量的本金及健康的身体去赚明天的钱。
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如何做高端客户的缘故法？
➢ 通过与客户一起活动，制造更多面谈的机会； ➢ 服务先于销售，专业赢得信任； ➢ 经常提供行业资讯和可以参考的方案； ➢ 分享公司的成就和个人成绩。
思考：还有别的方法……
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如何使高端人群愿意做转介绍？
➢ 投其所好 ➢ 经常帮助客户解决问题 ➢ 经常同客户保持联系、聊天 ➢ 做好各种售后服务 ➢ 和客户成为可信任的朋友 ➢ 与客户分享你在保险公司的成绩 ➢ ……
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1212
课程大纲
1 高端客户的定义 2 高端客户的特征及目标市场 3 高端客户的理财需求 4 高端客户的开发方法 5 高端客户的经营要点 6 确定高端客户的经营目标
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1313
高端客户开拓的方法
➢ 缘故法：借用业务员本身的人脉关系网； ➢ 转介绍法：（主要方法）从接触和服务客户中不
断扩展； ➢ 陌生拜访：处处留心、多动脑筋、逢人谈保险； ➢ 组织营销----充分利用产说会。
• 私营企业主特征：
1）注重利益
2）身价高，需要高保障
3）没时间关心孩子的教育问题
4）精神压力大
5）很多小事情没精力去对付
6）对员工、财产、汽车有保险意识，对自身保险并无考虑
7）对自身安全问题很担忧
• 注意要点：
1）聊客户行业有关的话题
2）作息时间：上午休息，下午工作，晚上至2-3点，约访时间易为晚上 。
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目标市场的特征及注意要点：
• 专业人士（医生、律师、会计师、建筑师）特征： 1）文化素质高
2）思维逻辑性强 3）理性、冷静 4）注重服务 5）对业务员的专业水平要求较高 6）注重保障 • 注意要点： 1）忌用强势推销 2）注重创业期的风险保障 3）注重分析说明
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课程大纲
细节决定成败！
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高端客户开拓重点：结识是关键！
经常融入高端客户的交际圈，把握每一次让别人认 识你的机会：
第一步：让他们认识你 第二步：让他们接受你 第三步：与他们成为朋友 第四步：信任和服务带来更多转介绍
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如何融入高端客户的圈子
• 自我包装—外在的形象 • 内在的包装—知识、气质、素养 • 爱好---健身、瑜伽、高尔夫、麻将。。。