集团融资管理办法V2.0(20101022)

阳光壹佰置业集团融资管理办法

第一章 总则

第一条 为规范集团融资行为，防范财务风险，特对集团贷款管理办法进行修订。

第二条 本制度适用于集团所有全资子公司、控股子公司。

第三条 本制度所称融资，分为银行融资和非银行融资。其中，非银行融资是指在境内发生的除银行贷款以外的融资业务，包括：信托融资、集团外企业或个人拆借融资、私募基金融资等。

第四条 集团融资管理相关业务包括但不限于：

（一） 编制各种融资计划，明确长短期资金需求；

（二） 计算和支付融资利息及财务费；

（三） 批准的各类融资方式；

（四） 与外部签订的各类融资合同；

（五） 报送各种金融机构所需的申报资料；

（六） 融资相关的各类抵押、质押手续；

（七） 相关会计核算；

（八） 放贷机构相关的贷后审查等。

第二章 银行贷款

第五条 银行贷款由项目公司财务部负责牵头与实施，集团资金部和财务部予以日常指导和配合。项目公司银行贷款业务应报集团审核与

备案。

第六条 项目公司贷款计划的确定：

1. 项目公司于每年11月30日，根据项目下年度开发计划及可能具

备的贷款条件上报《年度贷款需求计划表》(附表1)至集团资金

部，经集团完成审批程序后确定下年度贷款任务指标。贷款任

务指标被纳入集团《年度计划任务书》和预算中，年末通过对

项目公司及其总经理工作考评中予以体现。

2. 单笔申请银行贷款时，项目公司应向集团资金部上报项目《贷

款申请/备案表》（见附表），便于集团及时掌握项目贷款情况

及审核。每笔贷款的方案及合同签署均应上报集团资金部审

核，经集团主管副总裁审批后项目方可以进行操作。

3. 以上报表由项目公司财务部人员编制, 财务经理审核, 项目总

经理审批。

第七条 银行贷款方案的操作:

1. 项目公司财务部根据贷款任务开展贷款工作，每单笔贷款的提

出, 需事前填报《项目公司贷款计划备案表》（附表3）至集团

资金部。

2. 贷款申请应包含如下内容:

(1)贷款的主体

(2)拟合作的银行

(3)贷款的金额

(4)贷款的性质

(5)贷款的期限

（6）贷款的利率（含财务顾问费等其他形式的利率总计）

(7)贷款的用途

(8)本次贷款使用抵押物的具体情况,如:使用土地作为抵押物,需注明土地的面积、评估(或预评估)金额等

(9)贷款业务过程中的其他附加条件

（10）需集团资金部或财务部协调的事项及说明。

3. 集团资金部根据项目公司提供的贷款方案予以审核，对贷款业

务做出评估。经评估批准后, 项目公司方可开展该笔贷款业

务，并按集团要求进行备案。

4. 贷款实施过程中，项目公司应设专人负责银行贷款工作。其主

要职责为维护银企关系，了解协调贷款的进度，合同洽谈和合

同执行。

5. 贷款业务的全部其相关法律文本都应按要求报送集团资金部备

案留存。

第三章 非银行融资

第八条 集团资金部根据集团整体发展战略编制集团《年度非银行融资计划表》，经分管副总裁及总裁批准后并入集团年度预算中。

第九条 非银行融资业务一般由集团资金部负责，各项目公司财务部予以配合。 如由项目公司发起非银行融资业务的，应会同集团资金部共同参与，并按照集团流程进行审批，得到批准后方可进行操作。

第10条 单笔非银行融资业务由集团资金部根据业务情况填写《融资方案审批表》，报集团分管副总、总裁批准执行。

第十一条 项目公司财务部应配合集团协助融资相关事宜，提供相关融资资料，真实反映各类项目信息，具体标准同并参见银行贷款业务相关内容。

第四章 抵押物

第十二条 项目公司应按集团提出的要求如实填报《抵押资产情况统计表》(附表2) 至集团资金部，报送时间为每月25日。

第十三条 各类项目资产抵押应由集团审批后方可使用。

第十四条 集团使用项目公司未被占用闲置资产（包括但不限于：土地、房产、股权等）项目公司应予以配合。

第五章 其他

第十五条 与项目公司融资有关的各项费用，应由项目公司在年度财务预算中予以考虑。

第十六条 对于融资业务中表现突出者，项目公司可申请对直接人员予以奖励，奖励办法需以书面形式提出，报经集团资金部、集团财务副总裁、集团总裁审批后方可实施。

第十七条 本办法自发布之日起生效，原办法废止。

附件一：（ ）年度贷款计划表

附件二：各项目资产情况统计表

附件三：项目公司贷款备案表

附件四：非银行融资业务审批表

附件五：融资业务权限一览表

阳光壹佰置业集团 资金部 2010年10月22日