(完整版)外部性经济学

外部性externality

1.外部性：

◆企业或个人向市场之外的其他人强加的成本和收益。

◆私人成本或收益与社会成本或收益的不一致，导致实际价格不同于最优价格。

◆ 2.外部性类型。

◆正外部性（外部经济）：社会收益大于私人收益。

◆负外部性（外部不经济）：社会收益小于私人收益。

从生产和消费两个方面看

◆生产的正外部性。生产者的经济行为产生了有利于他人的良好影响，而却不能从中

取得报酬。如蜜蜂的生产者，传播了花粉。上游居民种树，保护水土，下游居民的用水得到保障。

◆消费的正外部性。消费者采取的行动对于他人产生的有利影响。养花而观赏的人，

给予养蜂人和邻居带来了好处。

◆生产的负外部性。生产者的行为给他人造成了损害，但没有给他人予以补偿。造纸

厂的三废。木工装修房子所产生的噪音。上游伐木造成洪水泛滥和水土流失，对下游的种植、灌溉、运输和工业产生不利影响。

◆消费的负外部性。消费者的行为给他人造成了损害，但没有给予补偿。吸烟。某人

在三更半夜时大声唱卡拉OK。

3. 外部性与资源配置的失当

⏹外部经济对外带来的好处无法得到回报。具有外部经济的物品供应不足。例如教育

和新技术。

⏹物品消费或生产的收益<应当得到的收益（社会收益）；

⏹即物品消费或生产成本>应当支付成本（社会成本）。

⏹外部不经济对外带来的危害无法进行补偿。具有外部不经济的物品供应过多。例如

乱扔或乱倒垃圾。

⏹物品消费或生产收益>应当得到的收益（社会收益）；

⏹即物品消费或生产成本<应当支付成本（社会成本）。

生产的负外部性图示

●通过征税，使供给曲线左移到最优社会成本。

●防止负外部性的东西生产过多。

消费的负外部性，也可以通过征税，使需求曲线左移到最优。

●防止负外部性的东西消费过多，限制交易量。

生产的正外部性图示

●通过给予额外的奖励，使得供给曲线右移到最优。

●促进正外部性的东西生产更多。

消费的正外部性，也可以通过各种鼓励措施，使需求曲线右移到最优。

●使得正外部性的东西消费更多，促进社会经济发展。

4.纠正外部不经济性

（1）政府的反外部性计划。

行政措施：管制与指导

经济措施：庇古税与补贴

征税。数额等于该企业给社会其他成员造成的损失，使企业的私人成本等于社会成本。

◆发放可交易的污染排放许可证。政府确定污染水平，将排放额度失当的在厂商中间

进行分配。

◆给予补贴。受教育者从教育中得到私人利益:能得到较理想的工作,较丰厚的报酬,能

较好享受文化生活等.此外教育还产生许多积极的社会影响。

逆向选择adverse selection

⏹逆向选择：

⏹消费者掌握的信息不对称时，出现违背需求定理的现象；价格下降，需求量减少。

⏹生产者掌握的信息不对称时，出现违背供给定理的现象；价格上升，供给量减少。

⏹“逆向选择”的存在低质量产品把高质量产品逐出市场。

⏹意味着市场的低效率和市场的失灵。

道德风险Moral Hazard

1.道德风险：

⏹交易一方具有另一方难以监督的行为或难以获得的信息；

⏹在签订合同后，有可能采取有悖于合同规定的行为，

⏹通过损害另一方的利益，来最大化自己的利益。

⏹交易双方在签约时信息是对称的。

⏹但在签约后一方对另一方的某些信息不完全了解，就有可能会引起道德风险。

道德风险分类

◆隐藏行动的道德风险模型：

签约后, 代理人拥有私人信息，委托人只能观测到结果，不能完全观测到代理人的行为过程和自然状态本身。

这时，代理人容易采取危害委托人的行动。

☐决定代理人的行为结果的，不仅仅有行动，还有其他自然原因。

☐委托人无法确定这个结果是不是由代理人的行动所导致。

◆隐藏信息的道德风险模型：签约后, 委托人可以观测到代理人的行为，但代理人比

委托人拥有信息优势，可能隐藏或利用独占的信息，做出损害委托人的事。

建立委托—代理关系之后，委托人无法观察到代理人的某些私人信息，尤其是代理人努力程度的信息。

委托人的道德风险

☐契约签定后, 委托人可以观测到产出结果并据此支付给代理人报酬。

但是，在许多雇佣关系中关于产出结果的度量带有很大的主观随意性。代理人可能无法证实委托人观测到的东西。

在这种情况下，委托人故意低估产出从而降低给代理人的支付报酬。

比如某软件公司A，雇佣程序员B，开发大型操作系统软件中的一个子模块。当B 按照合同要求设计出合格程序后,A公司可能借口该子模块与其它模块冲突而降低给B的报酬,而由于商业秘密的保护,B无法证实A公司的理由是否真实。

保险市场的道德风险

保险市场，对于投保人来说，随着预防偶然事件费用的增加，偶然事件发生的可能性会降低；

但同时随着保险赔偿额的增加，投保人用于预防不测事件的费用反而会下降。

信息不对称，如果保险费用既定，投保人倾向于减少用于防止不测事件发生的费用支出。

即购买了保险后，可能会疏于防范。从而损害保险公司利益。

此外还有，如买了医疗保险的人会让医生多开一些不必要的贵重药品。

生产中的负外部性

工厂在生产中所排放的污染物就是一种负外部性。它所造成的社会成本包括政府治理污染的花费，自然资源的减少，以及污染物对人类健康造成的危害。

生产中的正外部性

教育是一种正外部性。完善的教育系统培育出的人才，会对社会建设作出贡献，这是对所有人都有益的。建设一栋造型美观的建筑，让这个地区的所有人都可以欣赏到这一道风景线，也是一种正外部性。

消费中的负外部性

某人养了一只狗，这只狗喜欢每天夜里不停地叫。这个人由于习惯于夜生活，所以并不会对此感到困扰。可是他的邻居习惯于早睡，每天就会被狗的叫声弄得失眠，于是不得不花钱买安眠药。在这里养狗对于这个邻居就是一种负外部性。

消费中的正外部性

以最近的例子来说，某人去注射了甲流疫苗，这场消费不仅对于他自己有好处，对他周围的人也有一定的好处，即接触到病毒的传染源减少。这也是一种正外部性。

如果存在产权划分，交易成本较低且参与人数较少的时候，人们可以通过私下谈判来解决外部性问题。如上文所说的养狗问题，要么养狗者给与邻居补偿使其接受养狗，要么邻居给养狗者一定费用使其停止养狗。