北京银行绩效评估报告

北京银行绩效评估报告

北京银行绩效评估报告

一、北京银行银行基本情况简介

北京银行股份有限公司，原称“北京市商业银行”，成立于1996年，是一家新型的股份制商业银行。北京银行目前是中国最大的城市商业银行及北京地区第三大银行，雇有3600多名员工，通过其116家支行为个人与公司客户提供服务。同时，北京银行还在其覆盖网点设立了272台自动取款机，并建立了快速增长的电子银行业务。本行A股股票在上海证券交易所上市,股份代号分别为601169 。以下为对A股股票的介绍。

银行股票

公司名称北京银行股份有限公司

英文名称 Bank Of Beijing Co Ltd

成立日期1996-01-29

上市日期 2007-09-19

上市市场上海证券交易所

所属行业金融、保险业

注册资本 622756.188********

最新总股本： 1,520,667.57万股

最新流通A股： 1,520,667.57万股

主营业务

吸引公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借;国际结算;结汇、售汇;外汇票据的承兑和贴现;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖(即期项下);经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。吸引公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借;国际结算;结汇、售汇;外汇票据的承兑和贴现;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖(即期项下);从事保险资金托管业务。经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务

二、盈利性分析

1.

该图显示了2011年至今北京银行的资产收益率，从图中可以看出，2011-2013年数据呈上升趋势，保持了盈利水平的强劲增长，由于金融危机带来的巨大冲击已逐步复苏，在金融市场总体平稳的前提下，北京银行通过加快创新发展，调整经营结构，抓好开源节流，使得税后利润再创新高，资产收益率也得到了交大幅度的增长。而13-15年呈下降趋势，是因为2013年以后的数据显示，由于管理费用的逐步增加，导致营业支出增加，进而使净利润减少，所以资产收益率也随之下降。

商业银行的营业利润来自于经营活动中各项利息收入和非利息收入，不受证券交易，调整会计政策等的影响，即将资产收益率剔除特殊项目的影响得到。总体走势和资产收益率相似，仅在数值上有轻微变动。

从图中可以得出，2011-2014年，北京银行营业利润率保持稳定，虽然没有增长，但也并无大幅下降。而2015年营业利润率忽然下降，是由于营业费用的增加，我们可以从年报中得出，管理费用的增加使营业费用增多，营业利润下降。

2011年，北京银行的净利息差和净利息收益率分别为2.59%和2.92%。通过优化资产业务结构，提高资产收益率，在利率上升周期中，通过优化存款结构，保持存款付息率小幅增长，资产负债业务的盈利能力明显提高。2012年净利息差和净利息收益率分别为3.11%和3.24%，比上年分别上升52个基点和32个基点。北京银行积极应对国内外经济金融形势变化，抓住市场机会，适时调整和优化各项资产业务结构，提高利率管理水平和贷款议价能力，进一步提高资产收益率；同时紧密结合资本市场走势，引导客户合理调整金融资产配置，促进存款回流，资产负债业务盈利能力进一步增强。13年净利息差和净利息收益率分别为2.72%和2.99%，比上年分别下降39个基点和25个基点，主要是由于生息资产平均收益率下降的基点大于计息负债平均付息率基点的降幅。第三季度以来，净

利息差和净利息收益率已企稳回升。下表列示了生息资产收益率、计息负债付息率、净利息差、净利息收益率及其变动情况。2014年，净利息差和净利息收益率分别为2.94%和3.08%，比上年上升22个基点和9个基点。，净利息差和净利息收益率明显回升。生息资产收益率比上年略降，远小于计息负债付息率基点的降幅。2015年净利息差和净利息收益率分别为2.72%和3.01%，比上年分别下降22个基点和7个基点，主要是由于声息资产平均收益率下降的基点大于计息负债平均付息率基点的降幅。

非利息收入是北京银行营业收入的重要组成部分。总体来说，非利息净收入率在不断提升，说明北京银行在获利能力不断提升的同时也在逐步提高自身的经营管理效率。

2011年非利息收入241.56元，较上年增加125.59元。非利息支出189.3 亿元，比上年增加231.62亿元，增长35.9%。

2012年，非利息收入335.4 亿元，比上年增加93.84 亿元，增长39.8%，收益结构持续优化。非利息支出261.5亿元，比上年增加72.2 亿元，增长38.2%。

2013年实现非利息收入388.8 亿元，比上年增加53.34 亿元，增长16.0%，收益结构进一步优化。非利息支出277.8亿元，比上年增加16.3 亿元，增长16.2%。主要是为提高本行渠道销售能力与服务水平，提升客户满意度，加大了对服务渠道建设的投入，相应增加了固定资产折旧；本行严格成本管理与控制，优化费用资源配置，保持在合理水平。

2014年报告期实现非利息收入 592亿元，比上年增加120.98 亿元，增长25.7%，北京银行坚持实施收益多元化战略，根据市场环境与客户需求变化，完善中间业务发展模式和定价机制，拓宽收入来源，通过推进产品创新、加快渠道建设、持续改善服务、优化营销方式，不断巩固和扩大竞争优势。非利息支出费460.2亿元，比上年增加118.8 亿元，增长34.8%，主要是为推进服务渠道建设和促进业务发展加大了投入力度，保持在合理水平。