银保客户经理基本法(2010修订版)

中国人寿保险股份有限公司绍兴分公司

银行保险客户经理管理办法（2010版）

第一章总则

第一条为践行中国人寿特色寿险发展道路，促进中国人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”）银行保险业务持续、健康、稳定发展，打造一支高素质、高绩效的银行保险客户经理队伍，明确其合同义务、委托报酬及考核办法，建立有效的激励机制和管理体系，特制订《中国人寿保险股份有限公司绍兴分公司银行保险客户经理管理办法（2010版）》（以下简称“本《办法》”）。

第二条本《办法》所称“银行保险业务”是指通过银行、邮政等金融机构代理销售及由银行保险销售人员直接销售的保险业务。

第三条本《办法》所称“银行保险客户经理”是指符合本公司银行保险客户经理从业资格条件，在公司授权范围内，专门从事银行保险业务销售、销售管理等工作的人员。银行保险客户经理包含销售系列的客户经理（以下简称“客户经理”）和管理系列的客户经理（以下简称“客户经理主管”）。

客户经理是指专门从事银行保险业务拓展及代理网点经营的销售人员。

客户经理主管是指主要负责所辖银行保险业务销售团队的销售指标达成、日常队伍经营管理以及所辖渠道维护等工作的团队负责人，其中“银行

保险业务销售团队”（以下简称“销售团队”）是指从事银行保险相关销售工作，拥有一定数量客户经理，并承担一定业务指标的基本销售单位。

第四条本办法所称“职级”是指客户经理或客户经理主管达到公司规定的委托代理标准时所对应的级别。所称“合同义务”是指客户经理或客户经理主管达到一定级别所应履行的义务。本办法中相关用语简称如下：“合同义务”简称为“义务”，“职级评估和认定”简称为“考核”，“职级提升”简称为“晋升”，“职级下降”简称为“降级”。

第五条本《办法》适用于与本公司签订代理制合同的银行保险客户经理。

第六条银行保险客户经理从事业务活动必须遵守国家的法律法规、公司银行保险客户经理管理的相关规定。

第二章管理架构

第七条本架构为纯业务管理架构，各省、市、县（区）公司设立负责银行保险业务管理工作的银行保险部，负责银行保险业务推动、渠道建设、人员管理和辅导训练等工作，并接受上级公司银行保险部门的指导与监督。

第三章人员管理

第八条招募

（一）客户经理

客户经理的招募工作可由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部备案；也可由市分公司银行保险部协同人力资源部统一组织实施。各级公司应根据当地业务发展需求制定招募计划，队伍规模应与当地市场状况、管理水平相适应。

（二）客户经理主管

客户经理主管的招募工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部审批；也可由市分公司银行保险部协同人力资源部统一组织实施。

客户经理主管原则上应从高级及以上职级的优秀客户经理中产生，也可由公司直接任命，或通过公开选拔的方式产生。

第九条招募流程

（一）被招募人员填写《销售人员申请表》（见附件１），并提供本人最高学历证明和身份证原件，以及公司认为必需的其他资料；

（二）县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）对招募人员的身份、学历等内容进行审核，确定拟签约人员名单。其中，客户经理主管由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）确定初审通过名单后，报市分公司银行保险部再审，再审通过后确定拟签约人员名单。初审、再审过程中可安排面试、笔试等环节。

（三）拟签约人员填写《拟签约人员情况信息表》（见附件2），按公司要求参加考前辅导培训；

（四）通过培训的人员参加体检；

（五）组织通过体检的拟签约人员参加《保险代理从业人员资格证书》考试。

第十条签约、解约

（一）客户经理

客户经理的签约、解约工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单

位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部备案。县（区）支公司银行保险部和城区专营单位（拓展部）定期向市分公司报送人员变动情况。

（二）客户经理主管

客户经理主管的签约、解约工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部审批；或由市分公司银行保险部实施。

第十一条银行保险客户经理签约的基本条件

（一）年龄在20周岁（含）－40周岁（含）；

（二）具有大专及以上学历或同等学历；

（三）持有《保险代理从业人员资格证书》；

（四）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；

（五）具有一定的经济、金融知识；

（六）特别优秀者可适当放宽条件。

第十二条有下列情形之一者不得签约：

（一）有不良嗜好或犯罪记录；

（二）从业期间有不良记录、不道德从业行为或因违反相关管理规定被银行、保险公司或其他单位解除劳动关系或代理关系；

（三）曾被吊销《保险代理从业人员资格证书》。

第十三条签约程序

（一）拟签约人员在体检合格并持有《保险代理从业人员资格证书》后，填写《销售人员信息登记表》（见附件3）；

（二）与公司签订合同；

（三）公司向签约人员签发《报到通知书》（见附件4），并核发客户经理证；

（四）县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）填写《销售人员签约情况登记表》（见附件5），为银行保险客户经理建立个人档案（经历），定期交市分公司银行保险部。银行保险客户经理个人档案由市分公司银行保险部统一管理。

第十四条银行保险客户经理出现下列情形之一者，公司有权与其解除合同：

（一）在合同期内未达考核要求，按考核规定予以解除合同的；

（二）有不良行为或违反公司银行保险客户经理管理规定；

（三）无法胜任或不适合继续从事银行保险客户经理工作；

（四）违反国家法律法规，受到处罚的。

第十五条解约程序

（一）拟解约人员填写《解约审批表》（见附件6），由所在银行保险部