摆账资金定义说明
摆账到底是什么意思？
摆账到底是什么意思？因为我们在实际情况中会有一定的需要，而且在一定的情况下要求在自己的账户里面要显示大量金额，我们银主可以在短时间内将大量资金转向对方的账户，从此可以满足企业的要求。
,那大家就跟京师企服小编来了解一二吧。
摆账到底是有什么含义如下：摆帐，就是资金方将资金以该客户的名义存入银行，暂时摆放到该客户的账上，名义上充当该客户的资产，该客户按照合同交给银主必定的息差。
一、摆账定义：指银主将资金以客户的名义存入银行，暂时摆放到客户的账上，名义上充当客户的资产，客户按照合同交给银主必定的息差。
二、操作条件：1.客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询;2.在存款期内,客户账面上的资金,对外只作资金证明之用,不得作其他用途;3.客户有支付必定的贴息的才干;4.存款银行配合,按银行保证金准则处理资金安全手续,以防止因客户债款,存款被司法安排冻住,保证资金安全.三、操作方法：1.操作方与客户商定操作方法,核实客户贴息;2.客户供应营业执照、企业代码证、借款卡复印件，有关原件及印章交操作方保管，待办妥银行存款后退回；3.银主打入资金;4.客户支付贴息款的方法：签订协议时支付必定的定金，以防止银主资金到位后客户单方面撤销协议；操作前，客房将贴息存入双方共管账户。
操作方将“形象资金”存款办妥后，客户立行将共管账户解交给操作方分配。
5.操作方及银主差旅费由客户支付.个人摆账和企业摆账的区别是什么：个人摆账资金是一种短期资金的融资，是一种与长期资金相对接的资金。
供应个人摆账资金的目的是通个人摆账资金的融资，到达与长期资金对接的条件，然后以长期资金替代个人摆账资金;个人摆账只是一种暂时状况。
个人摆账资金特色：1.期限短，一般不逾越六个月。
2.含金量高：关于资金运作而言，对运用方适当重要，起支撑和撬动的作用。
3.资金酬谢高：因其重要性，给予资金供应者的酬谢适当高。
4.风险较简略控制：由于个人摆账资金不是长期占用资金，只是一种暂时需求，往往有后续资金来替代，因而风险较易控制。
摆账亮资合同范本
摆账亮资合同范本甲方（资金需求方）：______________________法定代表人：______________________地址：______________________联系方式：______________________乙方（资金提供方）：______________________法定代表人：______________________地址：______________________联系方式：______________________一、服务内容及要求1. 乙方同意在约定的时间内，将约定金额的资金存入甲方指定的银行账户，以满足甲方摆账亮资的需求。
2. 摆账亮资金额：人民币（大写）______________________元整（小写：￥______________________元）。
3. 摆账亮资期限：自资金存入甲方指定账户之日起，至______年______月______日止。
4. 摆账亮资用途：仅用于______________________（具体用途），不得挪作他用。
二、服务费用及支付方式1. 甲方应向乙方支付的服务费用为摆账亮资金额的______%，即人民币（大写）______________________元整（小写：￥______________________元）。
2. 甲方应在乙方资金存入指定账户之前，将服务费用一次性支付至乙方指定的银行账户。
3. 乙方指定的收款账户信息如下：开户银行：______________________账户名称：______________________账号：______________________三、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1. 有权要求乙方按照本合同约定提供摆账亮资服务。
2. 应按照本合同约定向乙方支付服务费用。
3. 保证提供的资料和信息真实、准确、完整，不存在虚假陈述或隐瞒重要事实。
4. 对乙方存入的资金仅用于约定用途，不得擅自挪用、转移或处分。
冲账,挂账和资金挂账的定义及区别【会计实务优秀文档】
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冲账，挂账和资金挂账的定义及区别【会计实务优秀文档】
一、冲账
冲账是把以前错误的记录，用红字，相同的做一次，红字表示减少，正负抵消了，这样就冲账了。
也可以把原来的分录，用相反的方向做一次，也是冲账的作用。
在线新华字典：1. [会计]∶在借贷记账制中,由于借或贷一方多记发生额而用红笔在相同方向另记一笔加以订正。
二、挂账
挂帐一词并不是会计学中的术语，原因在于其的不规范性，但由于历史原因，为会计人员习惯性的使用。
它所包含的含义有：
1.确认某会计要素会计科目的意思。
比如，挂应付帐款，这里就是指确认为应付帐款的意思，也就是，增加了应付帐款。
又如，挂管理费用，指确认为管理费用，即将费用计入管理费用中，从而增加了管理费用。
2.应确认而不确认的意思，含有违规不处理的意思。
比如，亏损挂帐。
三、资金挂账
资金挂账是指单位在资产清查基准日应按损益、收支进行确认处理，但挂账未确认的资金(资产)数额。
对于清查出的资金挂账，按照真实客观反映经济状况的原则进行认定。
中介机构对单位申报的资金挂账应当重点审计。
特殊资金挂账按以下方式处理：。
(完整版)摆账相关协议资料
摆账操作协议甲方（资金安排方）投资顾问有限公司乙方（摆账企业方）有限公司甲方为乙方在项目方指定银行摆账（以存单质押转换开出全额承兑方式进行），商定协议条款如下：摆账条件：1、摆账金额人民币5千万。
2、摆账时间180天（6个月）3、摆账方式：资金方将资金打入企业方，根据资金方要求开设的运作银行账号，办理6个月期定期存单，并由资金方自行办理存单锁定开出银票手续。
存单到期，存款本金无条件归资金方所有，存款利息归企业方所得。
4、甲方和资金方共收取% 贴息手续费（不含税，如需税票则由企业方支付税款）。
摆账目的：1、在资金锁定期间，存款银行给予查询资金。
2、根据银行规定不定期给予出具资金证明或查询单。
乙方声明：1、摆账企业保证本企业不良贷款债务和任何经济纠纷司法诉讼。
2、摆账企业不得以任何方式占有或使用和第三方追索该摆账资金。
3、确定办好银行开票的相关授信手续如银行批复、银企协议、贸易合同及增值税票等操作程序：1、双方确认本操作程序，企业方出具近期银行贴息水单（有多少贴息首批办多少，分批操作完）。
2、甲方收到企业方认可本协议及有关资料确认后，给回签或发函给企业，企业方来XXX接人到操作地。
3、甲方到达操作地后，企业根据资金方要求，企业方自行在操作地银行开设运作账号，通知资金方。
4、双方正式开始操作，企业方将运作账户银行预留印鉴移交给资金方，并授权资金方有权操作该账户。
（以授权书为准）5、双方在约定操作时间，企业方将贴息款转入企业方开设的运作账户，资金方在当日将首批资金倒后贴息后划入该账号，并同时自行办理锁定开票手续。
6、资金方将进账单复印件交与企业方，同时存款银行给予开出资金证明7、企业方付清按承诺书给中介方的费用，本业务操作结束，余款按上述程序双方约定时间继续办理。
违约责任：1、资金方到企业方核实无误后，不能如期存入资金，存款银行不能办理此项业务的，资金方承担企业方全部经济损失并且按摆账金额1% 赔偿给企业方。
过桥资金的定义、种类、操作方法及风险控制
过桥资金的定义、种类、操作方法及风险控制过桥资金是一种短期资金的融通，期限以六个月为限，是一种与长期资金相对接的资金。
提供过桥资金的目的是通过桥资金的融通，达到与长期资金对接的条件，然后以长期资金替代过桥资金。
过桥只是一种暂时状态。
过桥资金的特点：１、期限短，通常不超过六个月。
２、含金量高。
对于资金运作而言，对使用方相当重要，起支撑和撬动的作用。
３、资金回报高。
因其重要性，给予资金提供者的回报相当要高。
４、风险较容易控制。
由于过桥资金不是长期占用资金，只是一种临时需要，往往有后续资金来替代，因此风险较易控制。
种类一、垫付银行承兑汇票保证金业务业务特点：银主以合法的借贷方式向企业或机构提供承兑汇票的保证金，帮助企业或机构完成与当地银行之间的承兑汇票申请业务，在企业或机构取得承兑汇票同时，以承兑汇票方式偿还银主事先垫付的保证金，期间银主收取一定比例的佣金或或相关费用。
客户对象：与当地银行之间有着良好信贷关系的企业或机构客户要求：1、企业或机构具有使用银行承兑汇票的基本条件与需求；2、企业或机构以正当理由向当地（或关系）银行提出的开据承兑汇票的申请，能够得到银行的支持；3、具有支付一定费用的能力。
4、企业或机构在当地银行的信用等级，应能够做到保证金的总数不超过承兑汇票总额的50％业务程序：A、在事先充分沟通的基础上，银主与企业或机构之间达成合法的资金拆借协议，明确在操作过程中双方的责权利等具体事项；B、银主通过一定的方式了解企业或机构对银主的佣金或费用的支付能力；C、银主协同相关人员直接到达企业或机构所在地，完成正式协议的签署手续，在当地银行（关系银行）开设临时账号，并以电子汇兑方式将企业或机构所需的保证金如数汇入当地银行银主的临时账号；D、在银主资金到达前述临时账号的同时，收取企业或机构1％的信誉金（定金性质）；E、企业或机构应在协议规定的时间内，在当地银行办理完毕承兑汇票申请手续，与此同时，双方在银行完成以下相关交割手续：a)银主将临时账号的资金划入企业或机构保证金账号；b)企业或机构以承兑汇票方式全额偿还银主垫付的保证金；c)企业或机构向银主支付协议约定的佣金或相关费用。
关于资金的情况说明-概述说明以及解释
关于资金的情况说明-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述本文旨在对资金的情况进行详细说明，包括资金来源、资金用途和资金管理等方面。
资金作为企业运营的重要支撑，对于企业的发展起着至关重要的作用。
本文将对这些方面进行逐一分析和解读，为读者提供全面的资金情况说明。
在第二部分的正文中，将首先介绍资金的来源，涵盖企业内部的自有资金、股权融资、贷款以及其他获利方式等。
同时，还将介绍外部资金来源，包括政府拨款、投资者的资金注入等。
其次，本文将深入探讨资金的用途，包括日常运营资金、项目投入资金、研发资金等。
对于不同类型的资金用途，将分别进行分析和说明，帮助读者了解企业资金的运作模式。
最后，本文还将重点关注资金管理方面。
通过引入专业的资金管理团队或者采用科学的管理手段，企业可以更好地利用和保障资金的安全和增值。
本文将介绍一些有效的资金管理方法和工具，为企业提供实用的参考。
通过本文的阐述和说明，读者将能够全面了解资金的情况和运作方式，对企业的未来发展也会有更为深入的认知。
接下来，我们将逐一展开具体内容的阐述，为读者提供更加详实的资金情况说明。
1.2文章结构文章结构描述了整篇文章的组织方式和内容安排。
本文分为引言、正文和结论三个部分。
引言部分旨在介绍文章的背景和目的。
在概述中，将简要介绍资金的情况以及本文将要涵盖的内容。
文章结构的目的是让读者对文章的整体框架有一个清晰的了解，以便更好地理解和掌握后续的内容。
正文部分是主体部分，对资金的情况进行详细说明。
其中，资金来源部分将介绍资金的获取渠道，包括各种可能的渠道，如投资、贷款、收入等等。
资金用途部分将说明资金的具体使用情况，包括投资项目、日常开支、债务偿还等。
资金管理部分将讨论对资金的管理和控制，包括投资组合管理、预算策划和风险管控等方面。
结论部分是对前文的总结和展望。
在总结要点中，将回顾前文中的重要观点和结论。
对未来的展望将探讨资金发展的趋势和可能的走向。
最后，结论将对全文进行一个简洁明了的总结，再次强调文章的主要论点和观点。
会计实务：什么是资金-为什么资金来源总额一定等于资金运用总额
什么是资金?为什么资金来源总额一定等于资金运用总额一切企业、行政事业单位，为了完成它们在社会主义再生产过程中所担负的生产经营业务，都必须具备一定数里的财产物资。
这些财产物资的货币表现，就是资金。
各单位的资金，都有它的来踪去迹。
从来源方面观察，说明取得和形成的渠道，叫做资金来源，从运用方面观察，说明分布、使用和存在的形态，叫做资金运用。
有一定的资金来源，就必然有一定的资金运用，反之，有一定的资金运用，就必然有一定的资金来源。
资金来源和资金运用是同一资金相互对立、相互依存、辩证统一的两个方面。
一个单位的资金总倾，从其来源方面来说，就是该单位的资金来源总额，从其运用方面来说，就是该单位的资金运用总额。
任何单位的资金来源总额与资金运用总额，都应是平衡相等的。
这是因为资金来派总额表明从各个不同方面取得了多少资金。
资金运用总额表明从各个不同来源取得的资金，运用在哪些方面，二者是资金同一体中的两个方面，所以，必然平衡相等。
各单位在经济活动和财务收支过程中，每天都发生大量的经济业务，引起资金来源和资金运用的增减变动。
但是，经济业务的发生并不打破资金来源总额和资金运用总额平衡相等的关系，这是因为各单位发生的经济业务，引起资金的运动变化不外乎以下四个类型：第一，资金进入单位，引起资金来源总额和资金运用总额同时增加相等的数额，二者总额保持平衡，第二，资金退出单位，引起资金来源总额和资金运用总额同时减少相等的数额，二者总额保持平衡，第三，资金运用内部转化，引起一种资金运用增加，另一种资金运用减少，增减的数额相等，资金运用总额不变，仍然与资金来源总板保持平衡，第四，资金来源内部转化，引起一种资金来探增加，另一种资金来源减少，资金来原总额不变，仍然与资金运用总倾保持平衡。
综上所述，资金来源总额等于资金运用总额，经济业务的发生并不打破这一平衡关系。
因此，资金来源总额永远等于资金运用总额。
这一基本原理是建立复式记帐和进行平衡试算的理论基础。
摆账资金是什么意思
1.操作方与客户商定操作办法,核实客户贴息; 2.客户提供营业执照、企业代码证、贷款卡复印件，有 关原件及 印章交操作方保管，待办妥银行存款后退回； 3.银主打入资金; 4.客户支付贴息款的方式：签订协议时支付一定的定金， 以防止银主资金到位后客户单方面取消协议； 操作前，客房将贴息存入双方共管账户。操作方将“形 象资金”存款办妥后，客户立即将共管账户解付给操作 方支配。 5.操作方及银主差旅费由客户支付
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Hale Waihona Puke 指银主将资金以客户的名义存入银行，暂时摆放到客户的 账上， 名义上充当客户的资产，客户按照合同付给银主一定的息 差。
1.客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询; 2.在存款期内,客户账面上的资金,对外只作资金证明之用, 不得作其他用途; 3.客户有支付一定的贴息的能力; 4.存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续, 以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全.
亮资是什么意思
亮资是什么意思
个人亮资
亮就是把出资人的钱打到客户的账户上。
对于客户账户中的资金，只有资金查询权，只有资金人有权使用这部分资金。
设立账户相对安全。
一般不会出现客户挪用资金的情况。
所以个人发帖和个人曝光没有区别。
企业及个人摆帐
一、亮资的定义：
是指资金方以客户的名义将资金存入银行，暂时放在客户的账户上，名义上作为客户的资产，客户根据合同约定向资金方支付一定的利差。
二、操作条件：
.客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询，显示自身资金实力;
.在摆账期内,客户账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途;
.客户有支付一定的贴息的能力;
.存款银行配合,按银行保金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保资金安全.
三、操作方法
.资金方与客户商定操作办法,核实客户贴息;
.客户提供营业执照、企业代码证、贷款卡复印件，有关原件及印章交资金方保管，待办妥银行存款后退回；
.客户支付贴息款的方式：签订协议时支付一定的定金，以防止资金方资金到位后客户单方面取消协议；
操作前，客户需要一次性付清剩余的折扣款。
资金方收到贴现款后，会立即将款项转入客户账户。
协议期满后，出资人撤资，操作完成！
.资金方差旅费由客户支付.。
个人摆账的几种用途
什么是摆账？摆账有哪几种方式？什么样的企业或个人需要摆账？您也许有许多疑问？下面由金海四季为您详细讲解：之巴公井开创作罕见的几种摆账方式：1资金证明,(也称之为余额小票，是指企业或者个人可以在我公司指定的银行开立一个新的账户，我公司将存入一笔客户需要的金额，由银行出具一份当前时间段的存款证明，或者资金证明，由银行盖鲜章。
以证明客户的形象资金）2企业的增资验资（也叫企业的注册资金，可以是新成立的公司，也可以已成立的公司的增资需要。
由我公司指定银行开立一般账户，待三到五个工作日账户启用时，我公司会将双方约定的资金数额存入该账户，并由会计事务所a出具相应的验资陈述）3个人联名账户摆账（也称之为AB卡，在我公司指定的银行，双方共同开立一个联名账户，我公司持主卡，客户持副卡，由双方约定的时间和金额汇入主卡，而卡可以在开立账户时双方商定取款金额及次数。
副卡同时享有余额时时查询功能。
）4企业帐户摆账（企业摆账可分为实摆和虚摆，实摆即双方约定好的时间和金额，在我公司指定的银行开设新的账户，并同时监章。
汇入该账户并承诺资金不移动）5 存单质押摆账（即企业或者个人在我公司指定的银行重新开立账户，由双方约定好的时间和金额存入该账户，同时由银行开具定期存款单，同时将存单质押给银行直至双方约定的到期时间为止。
）摆账的硬性条件（由客户指定的银行建议不做，企业或者个人的征信有贷款即将到期或者担保不做，企业或者个人有司法纠纷不做，同时用途不明确不做）什么样的企业或者个人需要摆账资金摆账的针对人群以需要项目投标，竞标，及竞标后的一个形象资金需求，准备上市的公司一个流水证明。
形象资金摆账操作程序确认书
形象资金摆账操作程序确认书
日期：__________________________
我，_______________________（姓名），确认并同意执行以下形象资金摆账操作程序，以便管理和追踪我所负责的形象资金的支出和收入情况：
1. 每月初，我将收到一个形象资金的预算，并根据预算计划规划资金的使用。
2. 我将记录每笔形象资金的支出和收入，并确保所有信息准确无误。
3. 所有的形象资金支出都必须通过正式的采购程序进行，包括填写采购申请表格、获
取经批准的采购订单以及保留相关的发票和付款单据。
4. 每笔支出都必须经过适当的核实，包括确认收到了相关的产品或服务，并且该支出
符合预算计划。
5. 所有的形象资金收入都必须通过正式的收款程序进行，包括填写收款单据并存档相
关的收款凭证。
6. 我将定期报告形象资金的支出和收入情况，向上级主管或团队进行更新。
7. 在形象资金的使用结束后，我将汇总所有的支出和收入情况，并编制形象资金账目。
8. 我将确保所有形象资金操作的程序和记录都符合公司的财务政策和法规。
我理解并同意，如果我违反以上规定，可能会被追责并承担相应的法律责任。
我承诺将认真履行我的职责，并确保形象资金的合理使用和管理。
签名：______________________
日期：______________________。
摆帐资金业务操作确认书
摆帐资金业务操作确认书甲方：（出资方）乙方：（企业方）为支持乙方项目的工程开发，甲方同意安排资金亿元以摆帐的形式进入乙方的帐户上，经甲乙双方协商并达成以下确认书。
一、基本条件1、摆帐资金：亿元人民币2、摆帐期限：一年3、一次性贴息 %二、操作程序1、甲乙双方签字生效后，乙方接甲方人员到乙方，中国银行支行进行操作。
3、甲方出具手续，资方主办人员与企业方法人代表同到操作银行由行长和主办官员接待，甲方向银行官员核实能否开出锁定函，银行官员同意按照甲乙双方签定协议，银行支持办理。
甲乙双方在约定时间内由行长和主办人签字并盖好银行公章的公文格式的锁定函，不出银行出资方立即办理电子汇款到乙方指定帐户，汇款在乙方显帐后三小时内，乙方开出一次性贴息有效汇票，与“锁定函”一起交与甲方带走。
4，甲方到达银行后，乙方亮资1%的保证金，在甲方资金显帐后交与甲方，此款在贴息中扣除。
在银行办理中超出双方约定范围的行为造成银行不能办理一切责任由甲方负责。
三、双方对上述条款确认后，应严格履行，确认双方为最终责任人，如有违约应由违约方按下列责任条款履行。
1、本协议签订后因甲方另行要求原因和约定不能电子汇款到乙方指定帐上，甲方无条件退还所收取的全部费用，并承担违约责任。
2、乙方不能按上述约定执行甲方收取的费用不予退还作赔偿给甲方的全部经济损失。
甲方：乙方：企业法人或企业法人或受理代理人：授权代理人：二00八年月(银行便签)中国银行支行摆帐借款锁定函致公司（银主）根据公司与贵公司与贵银主所签订的号摆帐借款合同，我行应申请方公司（帐户：）的请求，能在合同规定的时间内，贵银主摆放在申请方公司（帐户：）的资金人民币，不可撤销、不可挂失、决不转移到其他帐户。
并同意在本锁定函到期前三天内按照贵银主所指定的银行帐户转移到帐不误。
本锁定函自款到申请方帐户之日起生效，有效期自二00八年月日到二00九年月日止。
本锁定函到期，在贵银主收到全部摆帐款后，无论贵方是否将本锁定函正本退回我行，本锁定函均自动失效。
现金摆账协议书
现金摆账协议书甲方（出借方）：_____________________乙方（借用方）：_____________________鉴于甲方愿意向乙方提供一定数额的现金用于摆账，乙方同意按照本协议的条款和条件使用该笔资金，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经充分协商一致，订立本协议如下：第一条摆账金额及用途1.1 甲方同意向乙方提供人民币（大写）__________元（￥__________）的现金，用于乙方的摆账需求。
1.2 乙方应保证该笔资金仅用于本协议约定的用途，不得用于非法或不正当的用途。
第二条摆账期限2.1 本协议项下的摆账期限自__________年__________月__________日起至__________年__________月__________日止。
第三条利息及费用3.1 乙方应按照约定的利率向甲方支付利息。
利率为年利率__________%。
3.2 利息的计算方式为：摆账金额×年利率×摆账期限。
3.3 利息支付方式为：__________（一次性支付/分期支付）。
第四条还款方式4.1 乙方应在摆账期限届满之日一次性偿还全部本金及利息。
4.2 如乙方需提前还款，应提前__________日通知甲方，并按照本协议约定的利率支付至还款日的利息。
第五条违约责任5.1 如乙方未按期偿还本金及利息，应按照逾期金额的__________%支付违约金。
5.2 如乙方违反本协议约定的用途使用摆账资金，甲方有权要求乙方立即偿还全部本金及利息，并支付违约金。
第六条保证与担保6.1 乙方应提供__________作为本协议项下债务的保证或担保。
6.2 保证或担保的具体方式、范围和期限等，由双方另行签订保证或担保合同约定。
第七条争议解决7.1 本协议在履行过程中如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成时，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
第八条其他8.1 本协议自双方签字盖章之日起生效。
银行摆帐资金借款承诺书
银行摆帐资金借款承诺书第一篇：银行摆帐资金借款承诺书银行摆帐资金借款承诺书由于我方经营的需要，需向资金方融入金额万资金，用作开具银行承兑汇票保证金使用，经和我方出票银行充分协商后确认，操作程序和承诺如下：一、在资金方赴我方所在地之前，我方已和出票行支行已经办理了开具银行承兑汇票的相关手续。
二、我方已经准备好了支付贴现资金的全部贴息费用。
三、我方先邀请资金方来我方核实，与出票行和我方达成共识后，我方再邀请资金方操作人员前来我方实施操作。
（交通费由我方提前支付）四、我方需要开票保证金(6个月)。
五、我方按开票资金总额的%，支付资金方贴息。
六、经双方协商，此次票据融资采取背书转让给资金方的方式操作。
七、操作程序如下：A、我方安排资金方相关人员来我地考察并实施操作。
B、在我方向资金方支付期工作后的2个工作日内，资金方财务人员全部到位准备实施操作。
C、我方向资金方支付全部贴息款元（扣除所交订金）的同时，资金方将资金划转到我方帐户。
我方出票行即在当天开出足额的银行承兑汇票。
（资金方在我帐户上预留会计印鉴，我方章、证手续交资金方保管，必要时银行出资金安全保证书），出票行当天不能出票，资金方当天划走资金，所付费用作为资金方补偿，我方不予追回）D、我方出票行开出足额的银行承兑汇票，经资金方查验完毕，资金方拿走银行承兑汇票，同时退还我方章证手续。
E：上述业务分单操作。
八、资金方食宿费用由我方承担。
九、本承诺书签字盖章后生效。
企业盖章法定代表人签字：第二篇：银行摆帐操作流程-资金锁定函存款摆帐操作协议甲方（资金方）：乙方（项目方）：甲、乙双方就存款摆帐一事，经过友好协商遵循平等自愿、互利互惠、诚实信用的原则，达成一致，自愿签定本协议共同遵守如下条款：一、接款银行：中国________银行________分行________支行。
二、双方达成意向接款额度：__________万元人民币，首单_____________万元人民币。
摆账协议书
摆账协议书甲方（资金提供方）：_____________________乙方（资金使用方）：_____________________鉴于甲方愿意向乙方提供一定数额的资金用于特定目的，乙方同意按照以下条款和条件接受和管理该资金，双方本着平等、自愿的原则，经协商一致，订立本协议。
第一条摆账资金1. 甲方同意向乙方提供总额为人民币（大写）____________________（￥_________）的摆账资金。
2. 资金用途：_________________________。
第二条资金存放与管理1. 乙方应将摆账资金存放于双方约定的银行账户中，并确保资金的安全。
2. 乙方应按照约定的用途使用摆账资金，不得挪作他用。
第三条资金使用与归还1. 乙方应根据项目进度和实际需要，合理安排摆账资金的使用。
2. 摆账期限为_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。
3. 乙方应在摆账期限结束后的_________个工作日内，将摆账资金及相应利息（如有）归还至甲方指定账户。
第四条利息与费用1. 若摆账资金产生利息，乙方应按照银行同期存款利率向甲方支付利息。
2. 因摆账资金产生的所有费用（包括但不限于手续费、管理费等），由乙方承担。
第五条违约责任1. 如乙方未按约定用途使用摆账资金或未按时归还，应向甲方支付违约金，违约金的计算方式为：未归还金额的_________%。
2. 甲方有权要求乙方立即归还摆账资金，并赔偿因乙方违约给甲方造成的一切损失。
第六条协议的变更和解除1. 本协议的任何变更和补充均需双方协商一致，并以书面形式确认。
2. 若因不可抗力导致本协议无法履行，双方应协商解决；协商不成的，本协议自动解除。
第七条争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，提交甲方所在地人民法院诉讼解决。
第八条其他1. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
摆账协议书
摆账协议书甲方（出资方）： [甲方全称]地址： [甲方地址]法定代表人： [甲方法定代表人姓名]乙方（接收方）： [乙方全称]地址： [乙方地址]法定代表人： [乙方法定代表人姓名]鉴于甲方愿意为乙方提供资金支持，乙方愿意接受甲方的资金并按照本协议的规定使用该资金，双方本着平等互利的原则，经协商一致，达成如下摆账协议：一、资金用途乙方将甲方提供的资金用于以下目的：[详细说明资金的具体用途，如项目开发、运营资金等]。
二、资金金额甲方同意向乙方提供总计[金额]的资金支持，该资金将分[分期次数]期支付给乙方。
三、资金支付甲方将在本协议签署后的[具体日期]内，将第一期资金[金额]支付给乙方。
后续各期资金将在[具体日期或条件]时支付。
四、还款条款乙方应于[具体日期或条件]前，将甲方提供的资金全额偿还给甲方。
还款可以分期进行，具体分期计划如下：[详细说明每期还款的金额和时间]。
五、利息与费用除非另有书面协议，乙方无需为使用甲方资金支付任何利息。
但乙方需承担与资金使用相关的所有费用，包括但不限于[列出相关费用]。
六、违约责任如乙方未能按照本协议的规定使用资金或未能按时还款，甲方有权要求乙方支付违约金，并采取必要的法律措施以保护甲方的权益。
七、争议解决双方因执行本协议而发生的任何争议，应首先通过友好协商解决。
如协商不成，任何一方均有权将争议提交至[甲方或乙方所在地]的有管辖权的法院进行诉讼。
八、其他1. 本协议自双方签字盖章之日起生效。
2. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方（盖章）： ___________________法定代表人签字： ___________________日期： [日期]乙方（盖章）： ___________________法定代表人签字： ___________________日期： [日期]请注意，上述内容仅为示例，实际的摆账协议书应根据具体情况和当地法律法规进行调整，并建议在签订之前由专业法律人士进行审查。
公司开业前期筹款用途说明
公司开业前期筹款用途说明公司开业前期筹款是指创业者在公司成立之前，为了筹集资金而进行的一系列活动。
这些资金将用于公司开展业务、购买设备、雇佣员工、市场推广、研发创新等方面。
下面将详细说明公司开业前期筹款的用途。
首先，公司开业前期筹款的重要用途之一是购买设备与家具。
在公司刚成立之初，需要购买办公室设备、生产设备、机器设备、电脑、打印机等办公和生产所需的设备。
这些设备的购买是公司正常运作的基础，也是提高生产效率和员工工作效能的必要条件。
其次，公司开业前期筹款的用途还包括租赁场地和支付租金。
根据公司的业务性质和规模，选择合适的场地是至关重要的。
有些公司需要购买或租赁厂房、办公楼、商铺等，而另一些公司需要租赁写字楼、仓库、工作坊等场地。
租金支出通常是公司每个月的固定成本之一。
另外，公司开业前期筹款还必须用于招募和培训员工。
公司成立之初，可能需要招聘不同职位的员工，如管理人员、技术人员、销售人员等。
这些员工将成为公司的核心力量，直接关系到公司的业绩和运营状况。
公司需要用资金支付他们的薪酬、培训费用和福利待遇，以保证他们的工作动力和积极性。
此外，公司开业前期筹款还可以用于市场推广和营销活动。
在市场竞争激烈的现今时代，公司必须通过广告、宣传、推广等手段才能在激烈的市场竞争中脱颖而出。
公司可以利用筹款资金进行市场调研、品牌推广、广告投放、线上线下推广活动等，以提高品牌知名度和市场份额。
此外，公司开业前期筹款还可以用于研发创新。
无论是产品公司还是服务公司，都需要不断进行研发创新来满足市场需求和顾客的追求。
公司可以利用筹款资金进行产品研发、技术升级、专利申请等，以提高产品质量和竞争力，并保持持续的行业领先地位。
最后，公司开业前期筹款还可以用于支付法律咨询费用和行政手续费用。
公司成立需要办理一系列的行政手续，如工商注册、税务登记、金融开户、人力资源管理等，而这些过程中可能需要请律师或其他专业人士提供法律咨询和指导，以确保公司的合法合规运营。
会计经验：冲账,挂账和资金挂账的定义及区别
冲账，挂账和资金挂账的定义及区别一、冲账 冲账是把以前错误的记录，用红字，相同的做一次，红字表示减少，正负抵消了，这样就冲账了。
也可以把原来的分录，用相反的方向做一次，也是冲账的作用。
在线新华字典：1.[会计]∶在借贷记账制中,由于借或贷一方多记发生额而用红笔在相同方向另记一笔加以订正。
二、挂账 挂帐一词并不是会计学中的术语，原因在于其的不规范性，但由于历史原因，为会计人员习惯性的使用。
它所包含的含义有： 1.确认某会计要素会计科目的意思。
比如，挂应付帐款，这里就是指确认为应付帐款的意思，也就是，增加了应付帐款。
又如，挂管理费用，指确认为管理费用，即将费用计入管理费用中，从而增加了管理费用。
2.应确认而不确认的意思，含有违规不处理的意思。
比如，亏损挂帐。
三、资金挂账 资金挂账是指单位在资产清查基准日应按损益、收支进行确认处理，但挂账未确认的资金(资产)数额。
对于清查出的资金挂账，按照真实客观反映经济状况的原则进行认定。
中介机构对单位申报的资金挂账应当重点审计。
特殊资金挂账按以下方式处理： (一)属于按国家规定组织实施住房制度改革，职工住房账面价值、固定基金应冲减而未冲减的挂账，在按国家规定办理房改有关合法手续、移交产权后，按规定核销。
(二)属于对外投资中由于所办企业按国家要求脱钩等政策性因素造成的损失挂账，在取得国家关于企业脱钩的文件和产权划转文件后，可在办理资产核实手续时申报核销处理。
(三)属于基本建设项目实际投资支出超过基本建设概算的，作为自筹基建支出列为暂付款的挂账，应按基本建设程序进行概算调整，基本建设项目实际支出应纳入项目建设成本，并根据竣工财务决算批复转增固定资产。
(四)转制为企业的，因固定资产未按规定核定净值、造成固定资产账面价值和实际价值背离较大的，按照使用年限和已使用年限对固定资产净值进行重新估价。
小编寄语：会计学是一个细节致命的学科，以前总是觉得只要大概知道意思就可以了，但这样是很难达到学习要求的。
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摆账资金
摆账资金是什么意思？摆账亮资对资金方有什么好处？摆 账公司的资金能用吗？摆账资金的流程是什么?可能您还有 很多问题，感谢您在百忙之中看到我的帖子，金海四季专 业十年，有专业的人员， 雄厚的资金以及多家合作银行，您的问题我们会一一为您 解答！
摆帐三种用途： 1.形象资金 （1）企业项目需要获得政府特项批文或者需要特殊性政策扶持款，政 府相关部门要求企业具备一定的自有资金能力，而企业无足额资金，便 从市场中寻找资金方将资金注入该企 业银行账户，进行形象摆账。 （2）企业与某机构或客户进行商业合作，对方需要该企业具备一定的 资金实力，企业无足额资金，便从市场中寻找资金方将资金注入该企业 银行账户，进行形象摆账，并供对方 合作者随时查询。 （3）企业参与项目竞标，对方要求竞标企业具备一定的资金实力，而 企业除竞标保证金外无足额资金做资金实力证明，企业便从市场中寻找 资金方将资金注入该企业银行账户， 进行形象摆账，以求获取竞标资格。
谢谢欣赏！