合规风讲义险的防控-课件PPT(精)
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《合规培训知识讲座》PPT课件教程文件
内容：合规培训知识讲座 PPT课件教程的背景、意义、 目的、重点、难点等
结构：PPT课件的布局、顺 序、层次、逻辑关系等
适用人群：企业员工、 管理层、安全管理人员 等
用途：用于企业合规培 训、知识讲座、PPT课 件制作等场景，帮助员 工了解企业规章制度、 安全生产等方面的知识， 提高安全意识和管理水 平。
培训后进行考试或考核
分析学员表现，制定改进措施
添加标题
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收集学员反馈意见
添加标题
添加标题
定期对培训效果进行评估和反馈， 持续改进
Part Five
掌握合规的基本知识和技能
增强员工对合规重要性的认 识
形成自觉遵守法律法规和企 业制度的习惯
降低因违规行为带来的风险 和损失
提升合规意识 提升合规能力
掌握合规培训知 识讲座PPT课件 教程的核心内容
理解合规培训知 识讲座PPT课件 教程的深层含义
学会如何将合规 培训知识讲座 PPT课件教程应 用到实际工作中
希望学习者能够 学以致用，不断 提升自己的能力 和水平
汇报人：WPS
合规管理知识：介绍合规管理的概念、意义、原则等基础知识 合规管理工具：介绍各种合规管理工具，如风险评估、合规检查、内部监控等 合规管理方法：介绍合规管理的具体方法，如制定合规计划、建立合规文化、开展合规培训等 合规管理实践：介绍企业如何结合自身实际情况，开展合规管理工作，提高企业合规水平
Part Three
图片与文字结合， 直观形象地表达 知识点
图表与数据结合， 增强说服力和可 信度
内容简洁明了， 易于理解和记忆
结合实际案例， 更具实用性和指 导意义
结合法律法规和实际操作， 让学员掌握合规知识
合规风险的防控的要点(ppt 41页)
④、内、外部审计检查中所发现的合规风险事件 等信息；
⑤、监管部门发现的合规风险和合规风险提示等。
原因：一是制度缺陷——内控制 度，风险管理体系；
二是观念缺失——合规意识、 合规文化
1、商业银行内部合规检查的内容
①、各业务部门或业务条线的合规风险管理与风险控制是否充分、 有效；
②、合规政策的贯彻落实、合规管理计划的实施状况以及在实现合 规风险管理与控制目标方面的进展情况如何；
二、加强合规风险检查是合规风 险防控的重要手段
1、合规性检查的内容 2、合规部门与内审部门的分工合作 3、外部审计机构的审计 4、监管机构的现场检查
商业银行的合规风险点主要包括：
①、本行或其他银行曾经发生过的合规问题和案 件；
②、业务部门和风险管理部门已经发现的合规风 险隐患；
③、合规管理部门在合规风险的识别、评估、监 测、测试和咨询的日常工作中所发现的需引起 足够重视的合规风险或问题；
件优于其他借款人同类贷款的条件 对未清偿原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相
应担保的借款人发放贷款等 贷款五级分类不准 ，贷款质量反映不真实
3、结算违规行为
违反规定不予兑现，不予收付； 压单压票或者违反规定退票； 违反规定为客户开立结算帐户； 出具与事实不符的票据； 对违反票据法规定的票据予以承兑、贴现、付
3、擅自变更法定事项的违规行为
银行未经批准或备案擅自扩大业务范围， 开办新业务或新业务品种，超范围经营；
未经批准擅自变更名称或营业地址； 未经批准擅自歇业； 未经批准擅自变更资本金数额； 未经批准擅自变更持股5%以上的股东
4、高管人员任职资格审核方面的 违规行为
未经资格审查，擅自任命或变更董事、 高级管理人员
合规风险的防控
⑤、监管部门发现的合规风险和合规风险提示等。
原因：一是制度缺陷——内控制 度，风险管理体系；
二是观念缺失——合规意识、 合规文化
1、商业银行内部合规检查的内容
①、各业务部门或业务条线的合规风险管理与风险控制是否充分、 有效；
②、合规政策的贯彻落实、合规管理计划的实施状况以及在实现合 规风险管理与控制目标方面的进展情况如何；
二、加强合规风险检查是合规风 险防控的重要手段
1、合规性检查的内容 2、合规部门与内审部门的分工合作 3、外部审计机构的审计 4、监管机构的现场检查
商业银行的合规风险点主要包括：
①、本行或其他银行曾经发生过的合规问题和案 件；
②、业务部门和风险管理部门已经发现的合规风 险隐患；
③、合规管理部门在合规风险的识别、评估、监 测、测试和咨询的日常工作中所发现的需引起 足够重视的合规风险或问题；
件优于其他借款人同类贷款的条件 对未清偿原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相
应担保的借款人发放贷款等 贷款五级分类不准 ，贷款质量反映不真实
3、结算违规行为
违反规定不予兑现，不予收付； 压单压票或者违反规定退票； 违反规定为客户开立结算帐户； 出具与事实不符的票据； 对违反票据法规定的票据予以承兑、贴现、付
3、擅自变更法定事项的违规行为
银行未经批准或备案擅自扩大业务范围， 开办新业务或新业务品种，超范围经营；
未经批准擅自变更名称或营业地址； 未经批准擅自歇业； 未经批准擅自变更资本金数额； 未经批准擅自变更持股5%以上的股东
4、高管人员任职资格审核方面的 违规行为
未经资格审查，擅自任命或变更董事、 高级管理人员
合规风险的防控
法律风险防控与合规工作汇报PPT模板
合规培训：对员工进行合 规培训，提高员工的合规 意识和能力。
风险识别：通过查 阅法律法规、案例 分析、专家咨询等 方式，发现潜在的 法律风险。
风险评估：对识别 出的法律风险进行 评估，确定风险等 级和影响程度。
风险应对：根据风 险等级和影响程度 ，制定相应的应对 措施，包括预防、 控制、转移等。
评估标准：法律法规、行 业规范、企业内部规定
评估方法：定期检查、随 机抽查、员工自评、第三
方评估
评估结果：合规风险降低、 法律成本减少、企业声誉
提升
持续改进：根据评估结果， 调整合规风险应对与处置
策略，提高效果
对象：公司全体员工，包 括管理层、员工和实习生
内容：法律法规、公司规 章制度、职业道德规范等
规工作，提高工作效率。
法律风险识别：识别可能 存在的法律风险，包括合 同风险、知识产权风险等。
法律风险评估：评估法律 风险的可能性和影响程度， 确定风险等级。
法律风险应对：制定应对 措施，包括预防措施、控 制措施和应对措施。
法律风险监控：定期监控 法律风险的变化情况，及 时调整应对措施。
合规管理：建立合规管理 体系，确保企业遵守法律 法规和行业规范。
规行为
改进措施：加 强合规培训， 提高员工合规
意识
展望：持续优 化合规管理体 系，确保企业
合规经营
加强合规 培训，提 高员工合 规意识
完善合规 制度，确 保合规工 作有章可 循
加强合规 审查，确 保业务合 规开展
建立合规 风险预警 机制，及 时发现和 处理合规 风险
加强与监 管机构的 沟通和合 作，确保 合规工作 的顺利进 行
XX,A CLICK TO UNLIMITED POSSIBILITES
法律风险防控与合规管理培训ppt
法律风险防控与合规管 理培训
汇报人：可编辑
2023-12-23
目录
Contents
• 法律风险防控概述 • 合规管理的基本概念 • 法律风险的识别与评估 • 法律风险的防控措施 • 合规管理体系的建立与实施 • 法律风险防控与合规管理的实践应
用
01 法律风险防控概述
定义与特点
定义
法律风险防控是指通过一系列措 施和手段，预防、控制和解决与 法律相关的风险，以保障企业或 组织的合法权益和利益。
未来，随着法律法规的不断完善和 国际化程度的提高，法律风险防控 将更加重要和复杂，需要不断更新 和完善相关体系和措施。
02 合规管理的基本概念
合规的定义与意义
合规
是指企业或组织的经营活动符合法律法规、监管要求、行业准则和企业章程、规 章制度以及国际条约、规则等要求的行为。合规的意义在于保障企业或组织的正 常运营，防范法律风险，提升企业形象，以及增强企业的核心竞争力。
修复性防控措施
01
02
03
及时整改
一旦发现公司存在不合规 行为或面临法律风险，立 即进行整改，采取有效措 施消除风险源。
损害控制
对于已经造成的法律后果 或损失，采取有效措施进 行控制和减轻，防止损失 扩大。
追究责任
对于违反合规政策的行为 ，依法追究相关责任人的 责任，起到警示和威慑作 用。
05 合规管理体系的建立与实施
合规管理体系的规划与设计
确定合规管理目标
根据企业战略和业务需求，明确合规 管理要达到的目标和效果。
制定合规管理政策
制定符合法律法规、行业标准和内部 规定的合规管理政策，明确合规要求 和违规后果。
设立合规管理机构
设立专门的合规管理机构或合规专员 ，负责监督和执行合规政策。
汇报人：可编辑
2023-12-23
目录
Contents
• 法律风险防控概述 • 合规管理的基本概念 • 法律风险的识别与评估 • 法律风险的防控措施 • 合规管理体系的建立与实施 • 法律风险防控与合规管理的实践应
用
01 法律风险防控概述
定义与特点
定义
法律风险防控是指通过一系列措 施和手段，预防、控制和解决与 法律相关的风险，以保障企业或 组织的合法权益和利益。
未来，随着法律法规的不断完善和 国际化程度的提高，法律风险防控 将更加重要和复杂，需要不断更新 和完善相关体系和措施。
02 合规管理的基本概念
合规的定义与意义
合规
是指企业或组织的经营活动符合法律法规、监管要求、行业准则和企业章程、规 章制度以及国际条约、规则等要求的行为。合规的意义在于保障企业或组织的正 常运营，防范法律风险，提升企业形象，以及增强企业的核心竞争力。
修复性防控措施
01
02
03
及时整改
一旦发现公司存在不合规 行为或面临法律风险，立 即进行整改，采取有效措 施消除风险源。
损害控制
对于已经造成的法律后果 或损失，采取有效措施进 行控制和减轻，防止损失 扩大。
追究责任
对于违反合规政策的行为 ，依法追究相关责任人的 责任，起到警示和威慑作 用。
05 合规管理体系的建立与实施
合规管理体系的规划与设计
确定合规管理目标
根据企业战略和业务需求，明确合规 管理要达到的目标和效果。
制定合规管理政策
制定符合法律法规、行业标准和内部 规定的合规管理政策，明确合规要求 和违规后果。
设立合规管理机构
设立专门的合规管理机构或合规专员 ，负责监督和执行合规政策。
合规风险管理PPTppt
对于重大违规事件，企业应立即向监 管部门报告，并采取措施加以应对。 同时，企业应进行全面调查，分析原 因，完善制度，避免类似事件的再次 发生。 Nhomakorabea03
涉诉风险
对于涉及诉讼的合规风险，企业应积 极与相关部门沟通协调，制定应对方 案，同时披露相关信息，保障企业声 誉和利益。
05
企业合规风险管理的挑战与解决方案
主要来源
合规风险主要来自于企业或其员 工的作为或不作为，例如违反法 律法规、监管要求、行业标准等 。
分类
合规风险可以分为外部合规风险 和内部合规风险，外部合规风险 是指企业面临的来自外部的法律 法规和监管要求的风险，而内部 合规风险则是指企业内部管理和 操作的风险。
合规风险管理的重要性
保障企业稳健运营
2023
合规风险管理ppt
contents
目录
• 合规风险的定义与重要性 • 企业合规风险管理体系 • 企业合规风险的监控与应对 • 企业合规风险的报告与披露 • 企业合规风险管理的挑战与解决方案
01
合规风险的定义与重要性
合规风险的定义
定义总结
合规风险是指因企业或其员工的 作为或不作为，违反法律法规或 监管要求，导致企业遭受损失或 处罚的风险。
详细描述：合规风险 的管理流程一般包括 以下环节
建立健全合规风险管 理组织架构和制度体 系；
定期对各业务板块进 行合规检查和审计， 及时发现和纠正不合 规行为；
对已经发生的合规风 险事件进行调查、分 析和处理，采取相应 的补救措施。
合规文化的建设与培育
总结词：合规文化的建设与培育是确保企业合规风险管 理体系持续有效运行的基石，需要从企业治理、管理哲 学、员工意识等方面入手。 将合规理念融入企业的价值观和文化中，强调合规的重 要性和价值；
风险合规管理培训ppt
内部控制的意义
1 2 3
确保企业合法合规经营
内部控制可以帮助企业遵守相关法律法规，避 免违法违规行为，提高企业的社会声誉和公信 力。
提高企业经营管理效率
通过内部控制，企业可以优化内部流程，提高 资源利用效率，降低成本，增强企业的盈利能 力。
保障企业资产安全
内部控制可以对企业资产进行全方位监管，防 止资产流失和腐败行为，保障企业的经济利益 。
02
风险识别与评估
风险识别的方法
内部风险识别
外部风险识别
识别内部经营过程中产生的风险，包括财务 风险、人力资源风险、市场风险等。
识别外部环境带来的风险，包括政策法规风 险、自然灾害风险、市场竞争风险等。
定量风险识别
定性风险识别
运用统计方法和数学模型等定量方法识别风 险。
通过专家评估和经验判断等定性方法识别风 险。
评估风险发生后对组织的影响程度。
风险级别
风险矩阵
综合考虑风险概率和影响程度，确定风险级 别。
将风险级别和类型进行矩阵式排列，以便更 直观地展示组织面临的风险状况。
03
风险应对与监控
风险应对的策略
风险规避
通过变更计划或采取其他措施来消 除或降低特定风险，以达到减少损 失的目的。
风险转移
通过购买保险、签订合同或采取其 他措施将风险转移给第三方，以达 到减轻自身风险的目的。
风险合规管理是一种全面的、主动的管理过程，需要企业全 体员工共同参与和实施。
风险合规管理的意义
确保企业行为符合法律法规和规章制度，降低违 法违规风险。
提升企业的社会形象和声誉，增加企业品牌价值 。
提高企业的稳健性和抵御风险能力，减少因风险 事件引发的损失。
法律风险防控与合规管理培训ppt
提升企业竞争力
合规经营有助于提高企业的信誉度和 市场竞争力，从而获得更多的商业机 会。
法律风险防控的策略与措施
01
02
03
04
05
建立健全法律风 险防控体系
完善合同管理制 度
加强知识产权保 护
规范劳动用工管 理
关注反垄断法合 规
企业应建立专门的法律事 务机构或配备专业的法律 顾问，负责制定和执行法 律风险防控策略。
强化合规风险评估与监控
建立合规风险评估体系，定期对合规风险进行评估和监控，及时发 现和解决潜在风险。
完善合规风险应对机制
制定针对不同风险的应对措施，包括预防、纠正和补救等措施，确 保风险得到及时有效控制。
合规管理培训与意识提升
开展合规培训
定期组织合规培训，提高 员工对合规管理的认识和 理解，增强员工的合规意 识。
03
企业法律风险管理
企业法律风险的识别与评估
01
02
03
法律风险识别
通过收集企业内外部信息 ，识别出可能引发法律纠 纷、处罚或损失的各种风 险因素。
法律风险评估
对识别出的风险因素进行 量化和定性评估，确定风 险等级和影响程度。
风险地图绘制
将识别和评估结果以可视 化方式展示，为决策者提 供直观的风险分布情况。
制定合规管理政策
明确合规管理的目标、原则、范 围和责任，为合规管理提供指导
和依据。
设立合规管理机构
设立专门的合规管理机构或合规岗 位，负责监督和执行合规管理制度 。
制定合规管理流程
明确合规管理流程，包括合规风险 的识别、评估、监控和应对等环节 。
合规管理流程优化
优化合规风险识别机制
通过定期风险评估、内部审计和外部监管等多种方式，全面识别 企业面临的合规风险。
风险、合规与内部控制ppt
内部监督
内
容
内部环境是企业实施内部控制的基础，一般包括治理结构、 机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文 化等。
风险评估是企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内 部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。
控制活动是企业根据风险评估结果，采用相应的控制措施， 将风险控制在可承受度之内。
信息与沟通是企业及时、准确地收集、传递与内部控制相 关的信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有 效沟通。
内部监督是企业对内部控制建立与实施情况进行监督检查， 评价内部控制的有效性。发现内部控制缺陷，应当及时加 以改进。
-
10
一、风险、合规、内控
风险管理八要素
内部环境 目标设定 事件识别 风险评估 风险对策
-
2
1
风险、合规、内控
2 内部控制体系的组成
3
合规要点及案例
4
合规风险控制
-
3
一、风险、合规、内控
风险：是指对实现保险经营目标可能产生负面 影响的不确定性因素。
风险管理：是指保险公司围绕经营目标，对保 险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本 流程以及相关的组织架构、制度和措施。
-
4
一、风险、合规、内控
-
5
一、风险、合规、内控
内部控制：是由企业董事会、监事会、经理层 和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。
控制方法：采取手工控制与自动控制相结合、 预防性控制与发现性控制相结合的方法，运用 相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。
控制措施：不相容职务分离控制、授权审批控 制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、 运营分析控制和绩效考评控制等。
内部监督是企业对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部
内
容
内部环境是企业实施内部控制的基础，一般包括治理结构、 机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文 化等。
风险评估是企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内 部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。
控制活动是企业根据风险评估结果，采用相应的控制措施， 将风险控制在可承受度之内。
信息与沟通是企业及时、准确地收集、传递与内部控制相 关的信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有 效沟通。
内部监督是企业对内部控制建立与实施情况进行监督检查， 评价内部控制的有效性。发现内部控制缺陷，应当及时加 以改进。
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10
一、风险、合规、内控
风险管理八要素
内部环境 目标设定 事件识别 风险评估 风险对策
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2
1
风险、合规、内控
2 内部控制体系的组成
3
合规要点及案例
4
合规风险控制
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3
一、风险、合规、内控
风险：是指对实现保险经营目标可能产生负面 影响的不确定性因素。
风险管理：是指保险公司围绕经营目标，对保 险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本 流程以及相关的组织架构、制度和措施。
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4
一、风险、合规、内控
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5
一、风险、合规、内控
内部控制：是由企业董事会、监事会、经理层 和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。
控制方法：采取手工控制与自动控制相结合、 预防性控制与发现性控制相结合的方法，运用 相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。
控制措施：不相容职务分离控制、授权审批控 制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、 运营分析控制和绩效考评控制等。
内部监督是企业对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部
银行合规风险的防控培训课件-PPT精品文档
合规风险的防控
主要内容介绍
一、预防是合规风险防控的第一要务 二、加强合规风险检查是合规风险防控的重 要手段 三、监管部门合规监管反映的主要问题 四、监管部门对违规问题的问责
一、预防是合规风险防控的第一要务
1 、牢固树立防控意识 2、建立健全防控措施 3、充分运用现代科技手段进行实时监控
二、加强合规风险检查是合规风险 防控的重要手段
3、擅自变更法定事项的违规行为
• 银行未经批准或备案擅自扩大业务范围， 开办新业务或新业务品种，超范围经营； • 未经批准擅自变更名称或营业地址； • 未经批准擅自歇业； • 未经批准擅自变更资本金数额； • 未经批准擅自变更持股5%以上的股东
4、高管人员任职资格审核方面的违 规行为
• 未经资格审查，擅自任命或变更董事、高 级管理人员 • 有关申报材料不真实 ，存有遗漏或有意隐 瞒真实情况
2、合规部门与内审部门的分工合作
3、外部审计机构的审计
4、监管机构的现场检查
三、监管部门合规监管反映的主要问题 及原因分析
银行违规行为必须具有的特征：
• 一是违规行为主体是银行业金融机构主体 或其工作人员。 • 二是银行违规行为违反了国家有关银行业 的法律法规的规定，即其行为性质有违法 违规性。 • 三是银行违规行为必须是已经实施的，并 产生了一定法律后果的行为。 • 四是银行违规行为可以是作为,也可以是不 作为。
3、结算违规行为
• • • • • 违反规定不予兑现，不予收付； 压单压票或者违反规定退票； 违反规定为客户开立结算帐户； 出具与事实不符的票据； 对违反票据法规定的票据予以承兑、贴现、付款 或者保证； • 签发空头汇票、本票和办理空头汇款； • 未经批准发行银行卡； • 违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用 卡套取现金。
主要内容介绍
一、预防是合规风险防控的第一要务 二、加强合规风险检查是合规风险防控的重 要手段 三、监管部门合规监管反映的主要问题 四、监管部门对违规问题的问责
一、预防是合规风险防控的第一要务
1 、牢固树立防控意识 2、建立健全防控措施 3、充分运用现代科技手段进行实时监控
二、加强合规风险检查是合规风险 防控的重要手段
3、擅自变更法定事项的违规行为
• 银行未经批准或备案擅自扩大业务范围， 开办新业务或新业务品种，超范围经营； • 未经批准擅自变更名称或营业地址； • 未经批准擅自歇业； • 未经批准擅自变更资本金数额； • 未经批准擅自变更持股5%以上的股东
4、高管人员任职资格审核方面的违 规行为
• 未经资格审查，擅自任命或变更董事、高 级管理人员 • 有关申报材料不真实 ，存有遗漏或有意隐 瞒真实情况
2、合规部门与内审部门的分工合作
3、外部审计机构的审计
4、监管机构的现场检查
三、监管部门合规监管反映的主要问题 及原因分析
银行违规行为必须具有的特征：
• 一是违规行为主体是银行业金融机构主体 或其工作人员。 • 二是银行违规行为违反了国家有关银行业 的法律法规的规定，即其行为性质有违法 违规性。 • 三是银行违规行为必须是已经实施的，并 产生了一定法律后果的行为。 • 四是银行违规行为可以是作为,也可以是不 作为。
3、结算违规行为
• • • • • 违反规定不予兑现，不予收付； 压单压票或者违反规定退票； 违反规定为客户开立结算帐户； 出具与事实不符的票据； 对违反票据法规定的票据予以承兑、贴现、付款 或者保证； • 签发空头汇票、本票和办理空头汇款； • 未经批准发行银行卡； • 违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用 卡套取现金。
合规培训PPT课件
风险应对策略制定
01
02
03
04
规避策略
对于高风险业务或活动，采取 规避措施，避免潜在损失。
减轻策略
通过优化流程、提升技能等方 式，减轻风险带来的负面影响。
转移策略
通过购买保险、外包等方式， 将部分风险转移给第三方。
接受策略
对于无法避免且影响较小的风 险，可以采取接受策略，并制
定应对措施。
风险防范措施实施
流程实施与监控
责任分工、执行监控、持续改进
内部控制评价指标体系构建
内部控制评价目标
合规性、有效性、效率性
评价指标设计
定量指标（如错误率、违规次数 等）与定性指标（如员工满意度、 流程合理性等）
评价方法
问卷调查、访谈、穿行测试等
评价结果分析与改进
问题诊断、改进措施制定、持续 改进计划
05
合规文化建设与落地实 施
持续改进方向和目标设定
分析合规风险点
定期对合规风险点进行分析和评估，找出潜在的合规问题和 漏洞。
制定改进计划
根据风险点分析结果，制定具体的改进计划，明确改进目标、 措施和时间表。
实施改进措施
按照改进计划，积极组织实施改进措施，提高合规管理水平 和效果。
监督和评估
对改进措施的实施情况进行监督和评估，确保改进措施的有 效性和可持续性。同时，根据评估结果及时调整和改进合规 管理策略和方法。
提升企业声誉
合规经营是企业赢得市场 信任和客户认可的基础， 通过合规培训可提升企业 品牌形象和声誉。
保障企业稳健发展
合规培训有助于企业建立 健全的内部控制体系，确 保企业稳健、可持续发展。
国内外合规监管现状
国际合规监管趋势
合规风险管理PPT课件
合规从高层做起：以身作则，要营造合规经营的良好氛围，确立本行的合规基调。 合规风险多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上 层色彩。因此合规应从高层做起，从在座的各位做起。文化的建立首先要看高层持续倡导的是什 么，一个错误的导向往往会造成大面积不合规。（如虚增存贷款等业绩指标等）
（4）对于案件的内部问责，实行“一案四问“制度：问案件当事 人之责；问不严格执行规章制度的相关人员之责；问案件知情人 的知情不报之责；问案发单位两级领导之责。授信违规逐笔认定
两个重要环节:一个是对谁有责任进行认定，一个是对责任人进行处 理
16
第16页/共60页
违规处罚—破窗理论
如果有人打坏了一栋建筑上的一块玻璃，又没有及时 修复，别人就可能受到某些暗示性的纵容，去打碎更多 的玻璃。
合境4、规的流风变程险化、管而制理随度并时的非调调一整整和成的完不一善变个，过而程18 是一个根据内外部规范、环
第18页/共60页
合规风险动态管理流程
流程缺陷
分析对银行经营 管理的影响
制定、修改 并调整规章制度 和操作流程
法规变化
分析处理
分解到各部门 各部门调整
重点关注人民银行、 银监会及外管局及其它 监管法规变化
4
第4页/共60页
第一讲 合规与合规风险的涵义
内外勾结,利用假按揭骗贷的北京某银行案件
【案情】：2007年初，北京华鼎担保公司与北京某支行建立了 业务关系，由华鼎公司为该支行个人二手房按揭贷款提供担保。 在操作过程中，作为担保人的华鼎担保公司实际扮演了双重角色： 一方面通过盗用他人身份证，伪造大量虚假信息，虚假购买房产， 制造虚假申贷材料向北京某银行申请贷款；另一方面作为保证人 与银行签订保证合同，为虚假贷款提供保证。该支行在审核贷款 的形式要件后即审批放款，贷款资金最后均直接或间接转入华鼎 公司账户。至2009年2月末案发时，华鼎公司涉嫌按揭诈骗的总 金额已达到4.6亿元。
（4）对于案件的内部问责，实行“一案四问“制度：问案件当事 人之责；问不严格执行规章制度的相关人员之责；问案件知情人 的知情不报之责；问案发单位两级领导之责。授信违规逐笔认定
两个重要环节:一个是对谁有责任进行认定，一个是对责任人进行处 理
16
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违规处罚—破窗理论
如果有人打坏了一栋建筑上的一块玻璃，又没有及时 修复，别人就可能受到某些暗示性的纵容，去打碎更多 的玻璃。
合境4、规的流风变程险化、管而制理随度并时的非调调一整整和成的完不一善变个，过而程18 是一个根据内外部规范、环
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合规风险动态管理流程
流程缺陷
分析对银行经营 管理的影响
制定、修改 并调整规章制度 和操作流程
法规变化
分析处理
分解到各部门 各部门调整
重点关注人民银行、 银监会及外管局及其它 监管法规变化
4
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第一讲 合规与合规风险的涵义
内外勾结,利用假按揭骗贷的北京某银行案件
【案情】：2007年初，北京华鼎担保公司与北京某支行建立了 业务关系，由华鼎公司为该支行个人二手房按揭贷款提供担保。 在操作过程中，作为担保人的华鼎担保公司实际扮演了双重角色： 一方面通过盗用他人身份证，伪造大量虚假信息，虚假购买房产， 制造虚假申贷材料向北京某银行申请贷款；另一方面作为保证人 与银行签订保证合同，为虚假贷款提供保证。该支行在审核贷款 的形式要件后即审批放款，贷款资金最后均直接或间接转入华鼎 公司账户。至2009年2月末案发时，华鼎公司涉嫌按揭诈骗的总 金额已达到4.6亿元。
风险、合规与内部控制ppt课件
资产安全
财务报告及相关信息真 实完整
合理保证经营管理 合规
实现适当风险水平下的 效益最大化
提升公司价值
促近企业实现发展战略
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一、风险、合规、内控
《保险公司风险管理指引》 《保险公司合规管理指引》 《企业内部控制基本规范》
全面管理与重点监控相统一
全员参与原则
全面性原则
独立集中与分工协作相统一
原
充分有效与成本控制相统一
即：股东会通过监事会对董事会实行内控，董事会通过 内部审计对总经理及其他管理者实行内控。
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二、内部控制体系的组成
2.内控制度体系Ⅰ 内部控制制度是指一个公司的各级治理部门，为了保 护经济资源的安全完整，确保经济信息的正确可靠， 协调经济行为，控制经济活动，利用公司内部分工而 产生的相互制约、相互联系的关系，形成一系列具有 控制职能的方法、措施和程序，并予以规范化、系统 化，使之组成一个严密的、较为完整的体系。
合规:是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理 行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、 公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
合规风险：是指保险公司及其员工和营销员因不合规的 保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失 或者声誉损失的风险。
合规管理：是保险公司通过设置合规管理部门或者合规 岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训 等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行 为。
2
1
风险、合规、内控
2 内部控制体系的组成
3
合规要点及案例
4
合规风险控制
3
一、风险、合规、内控
风险：是指对实现保险经营目标可能产生负面 影响的不确定性因素。 风险管理：是指保险公司围绕经营目标，对保 险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本 流程以及相关的组织架构、制度和措施。
合规风险管理PPT
未来的合规风险管理不仅仅是针对企 业的规章制度和业务流程，更会扩展 到对员工行为和思想的规范和引导。
与企业治理、管理深度 融合
合规风险管理将更加融入到企业治理 和管理的过程中，形成有机整体，提 高企业的整体素质和竞争力。
提高企业合规风险管理的措施和建议
建立完善的合规风 险管理体系
加强合规培训和宣 传
宣传活动
通过开展宣传活动，如合规知识竞赛、合规文化周等，推动合规文化深入人心， 营造良好的合规氛围和文化环境。
06
结论与展望
合规风险管理对企业的重要性
企业合规风险管理能够有效的 预防、避免和化解企业运行过 程中产生的各类风险，提高企
业的经济效益和竞争力。
合规风险管理能够有效的保护 企业的声誉和形象，提高企业
标准化流程
企业合规风险管理体系建设应该 根据企业的实际情况，制定标准 化的流程和操作规范，明确各项 工作职责和权限，确保合规风险 管理的各项工作都有章可循。
持续改进
企业合规风险管理体系需要不断 完善和优化，通过定期的评估和 审查，发现存在的问题和不足， 及时进行改进和调整，确保体系 的有效性和适应性。
THANK YOU.
完善内部控制
建立健全内部控制体系，通过内部 审计和合规检查，发现和纠正违规 行为。
建立合规激励机制
鼓励员工自觉遵守法律法规和规章 制度，对合规经营和管理工作进行 表彰和奖励。
强化信息披露
及时公开企业合规管理相关信息， 加强社会监督和舆论监督。
03
合规风险管理流程
合规风险识别
内部风险识别
全面了解企业内部合规风险状况，包括业务流程、规章制度等方面，识别出 潜在的合规风险。
针对不同等级的合规风险，制定相应的风险应对策略，包括 风险规避、风险控制和风险转移等措施。
与企业治理、管理深度 融合
合规风险管理将更加融入到企业治理 和管理的过程中，形成有机整体，提 高企业的整体素质和竞争力。
提高企业合规风险管理的措施和建议
建立完善的合规风 险管理体系
加强合规培训和宣 传
宣传活动
通过开展宣传活动，如合规知识竞赛、合规文化周等，推动合规文化深入人心， 营造良好的合规氛围和文化环境。
06
结论与展望
合规风险管理对企业的重要性
企业合规风险管理能够有效的 预防、避免和化解企业运行过 程中产生的各类风险，提高企
业的经济效益和竞争力。
合规风险管理能够有效的保护 企业的声誉和形象，提高企业
标准化流程
企业合规风险管理体系建设应该 根据企业的实际情况，制定标准 化的流程和操作规范，明确各项 工作职责和权限，确保合规风险 管理的各项工作都有章可循。
持续改进
企业合规风险管理体系需要不断 完善和优化，通过定期的评估和 审查，发现存在的问题和不足， 及时进行改进和调整，确保体系 的有效性和适应性。
THANK YOU.
完善内部控制
建立健全内部控制体系，通过内部 审计和合规检查，发现和纠正违规 行为。
建立合规激励机制
鼓励员工自觉遵守法律法规和规章 制度，对合规经营和管理工作进行 表彰和奖励。
强化信息披露
及时公开企业合规管理相关信息， 加强社会监督和舆论监督。
03
合规风险管理流程
合规风险识别
内部风险识别
全面了解企业内部合规风险状况，包括业务流程、规章制度等方面，识别出 潜在的合规风险。
针对不同等级的合规风险，制定相应的风险应对策略，包括 风险规避、风险控制和风险转移等措施。
通用模板《合规风险管理》PPT模板课件
一、基本概念 合规：是指本行的经营活动与法律法规、规则、行为准则相一致。
狭义的法律法规
监管部门及其他有 权机关制定的规章、
规则及准则
“规”
市场公约, 行业协 会制定的行业守则
银行内部的制度、办法、 细则和流程等
一、基本概念
合规风险
是指商业银行因没有遵循法律、 规则和准则可能遭受法律制裁、
监管处罚、 重大财务损失和声誉损失的风险 。
关注与各部门工作 的相关性
风险监测、识别等 流程的重塑
三、管理工具
1、合法、合规性审查：
规章制度 新产品 新业务 重大事件 法律性文件
提交合规部 门审查
提前介 入谈判
合规性 审查
合规风 险评估
示范合 同拟定
三、管理工具
2、合规报告
报告主体
risk and compliance prevent compliance risks
《政策》
risk and compliance prevent compliance risks 《政策》是向内外宣示本行的合规理念、要求和职责分 工等内容的纲领性文件，它表明的是经营层对合规风险 管理的基本态度，因此还必须报经董事会批准。
二、管理方法 2、<政策>确立的合规基调。
二、管理方法
合规文化
prevent compliance risks
一、倡导正确的合规理念，营造良好的合规环境 二、加强制度建设，提高合规性 三、改进风控手段，有效识别和管理各类合规风险 四、加强合规培训，明确合规要求 五、持续改进，有效互动 六、强化问责，筑牢防线
一、倡导正确的合规理念，营造良好的合规环境
合规理念
risk and compliance prevent compliance risks
合规风险的防控43页PPT
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
合规风险的防控
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ——夸 美纽斯
5、教导儿童服从真理、服从集体，养 成儿童 自觉的 纪律性 ，这是 儿童道 德教育 最重要 的部分 。—— 陈鹤琴
合规风险的防控(PPT41页)
1、合规性检查的内容 2、合规部门与内审部门的分工合作 3、外部审计机构的审计 4、监管机构的现场检查
商业银行的合规风险点主要包括：
①、本行或其他银行曾经发生过的合规问题和案件； ②、业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险
隐患； ③、合规管理部门在合规风险的识别、评估、监测、
测试和咨询的日常工作中所发现的需引起足够重 视的合规风险或问题； ④、内、外部审计检查中所发现的合规风险事件等 信息； ⑤、监管部门发现的合规风险和合规风险提示等。
或调整由其总行制订的价格等。
6、外汇业务违规行为
• 未经批准擅自开办外汇业务或扩大外汇业 务范围
• 以人民币资本金或营运资金充作外汇资本 金或外汇营运资金
• 违反规定结汇、售汇 • 越权开证 • 涉嫌洗钱
违反银行业法规有关银行审慎经营 规则的行为
1、违反风险管理的行为 2、内部控制不到位的行为 3、违反资本充足率管理的行为 4、损失准备管理违规行为 5、风险集中管理违规行为 6、关联交易管理违规行为 7、资产流动性管理违规行为
原因：一是制度缺陷——内控制 度，风险管理体系；
二是观念缺失——合规意识、 合规文化
1、商业银行内部合规检查的内容
①、各业务部门或业务条线的合规风险管理与风险控制是否充分、有效； ②、合规政策的贯彻落实、合规管理计划的实施状况以及在实现合规风
险管理与控制目标方面的进展情况如何； ③、各级各岗位的管理者和员工是否能够正确理解和把握合规法律、规
于其他借款人同类贷款的条件 • 对未清偿原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相应担
保的借款人发放贷款等 • 贷款五级分类不准 ，贷款质量反映不真实
3、结算违规行为
• 违反规定不予兑现，不予收付； • 压单压票或者违反规定退票； • 违反规定为客户开立结算帐户； • 出具与事实不符的票据； • 对违反票据法规定的票据予以承兑、贴现、付款
商业银行的合规风险点主要包括：
①、本行或其他银行曾经发生过的合规问题和案件； ②、业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险
隐患； ③、合规管理部门在合规风险的识别、评估、监测、
测试和咨询的日常工作中所发现的需引起足够重 视的合规风险或问题； ④、内、外部审计检查中所发现的合规风险事件等 信息； ⑤、监管部门发现的合规风险和合规风险提示等。
或调整由其总行制订的价格等。
6、外汇业务违规行为
• 未经批准擅自开办外汇业务或扩大外汇业 务范围
• 以人民币资本金或营运资金充作外汇资本 金或外汇营运资金
• 违反规定结汇、售汇 • 越权开证 • 涉嫌洗钱
违反银行业法规有关银行审慎经营 规则的行为
1、违反风险管理的行为 2、内部控制不到位的行为 3、违反资本充足率管理的行为 4、损失准备管理违规行为 5、风险集中管理违规行为 6、关联交易管理违规行为 7、资产流动性管理违规行为
原因：一是制度缺陷——内控制 度，风险管理体系；
二是观念缺失——合规意识、 合规文化
1、商业银行内部合规检查的内容
①、各业务部门或业务条线的合规风险管理与风险控制是否充分、有效； ②、合规政策的贯彻落实、合规管理计划的实施状况以及在实现合规风
险管理与控制目标方面的进展情况如何； ③、各级各岗位的管理者和员工是否能够正确理解和把握合规法律、规
于其他借款人同类贷款的条件 • 对未清偿原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相应担
保的借款人发放贷款等 • 贷款五级分类不准 ，贷款质量反映不真实
3、结算违规行为
• 违反规定不予兑现，不予收付； • 压单压票或者违反规定退票； • 违反规定为客户开立结算帐户； • 出具与事实不符的票据； • 对违反票据法规定的票据予以承兑、贴现、付款
保险公司加强风险防控坚持合规经营经验分享课件
（三）内控合规工作体会
3、公司发展中的创新思考
河北省分公司将充分借助当前有 利形势，坚定不移的落实风险管 理各项工作，确保出经验、出典 型、出成效。
主要内容
1 基本情况介绍 2 加强风险防控，保障公司健康发展 3 明确目标，构建风险管控长效机制
（一）新形势、新机遇、新考验
稳增长
重价值
强基础
凝心聚力
风险防控与 业务发展 相结合
河北公司始终坚持“一手抓发展、一手抓管理”的工作方针，各级管理 干部风险管控意识有了实质性转变。特别是目前全省开门红客养竞赛活 动正如火如荼开展，河北公司将强化风控建设作为保障业务增长的坚强 后盾，推动公司整体健康、快速发展。
（三）以点带面，强化风险防控工作力度
风险防控是一项系统工程， 涉及公司方方面面。充分发挥 重点领域以及试点单位的作用， 借此产生的标杆效应，以点带 面，强化风险管控工作力度。
加强风险防控 坚持合规经营
——为公司持续健康发展保驾护航
主要内容
1 基本情况介绍 2 加强风险防控，保障公司健康发展 3 明确目标，构建风险管控长效机制
主要内容
1 基本情况介绍 2 加强风险防控，保障公司健康发展 3 明确目标，构建风险管控长效机制
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（一）河北省概况
1、地域、人口和经济情况
➢ 河北省，古属冀州、直隶， 简称“冀”，辖11个地级 市，省会石家庄。河北省地处环渤海区域经济带、环 京津冀都市区域经济圈，位于华北、漳河以北，内环 京津，东临渤海，西为太行，北靠燕山，是唯一的具 有如此特殊地理位置的省份。
随着人才的大量流入，社会经济的快速发展，对于保险行业的发展需求 逐渐增大，给*河北分公司的发展提供巨大机遇和挑战。
（二）*河北省分公司概况