银联信托行业计划总说明书於2001年12月之修订摘要

銀聯信託行業計劃總說明書於2001年12月之修訂摘要修訂生效日期：即時生效，除特別列明外詳情請參考本計劃之總說明書1.新成份基金成立本計劃已增設三個成份基金，分別為：(i)銀聯行業環球債券基金（「環球債券基金」）；(ii)銀聯行業環球股票基金（「環球股票基金」）；及(iii) 銀聯行業香港股票基金（「香港股票基金」）。

新成份基金的投資政策如下：(i)環球債券基金環球債券基金旨在純粹透過投資於一個核准匯集投資基金「鄧普頓強積金環球債券基金」，而後者主要投資於由世界各國政府及政府機構發行的定息證券，為成員提供中至長期的總投資回報。

鄧普頓強積金環球債券基金並無既定的投資分佈於特定國家或貨幣。

由於鄧普頓強積金環球債券基金屬於債券基金，在正常情況下，投資顧問擬把基金的大部份資產投放於定息證券。

該基金將持有至少三成港元貨幣投資。

鄧普頓強積金環球債券基金實施積極管理，以盡可能達致高回報，同時保持風險在退休計劃投資者可承受的水平。

鄧普頓強積金環球債券基金不會從事證券借貸業務。

至於期貨及期權方面，將僅用作對沖。

(ii) 環球股票基金環球股票基金旨在純粹透過投資於一個核准匯集投資基金「鄧普頓強積金環球股票基金」，而後者主要投資於全球股市上市公司的證券，為成員提供中至長期的資本增值。

鄧普頓強積金環球股票基金並無既定的投資分佈於特定國家或貨幣。

由於鄧普頓強積金環球股票基金屬於股票基金，在正常情況下，投資顧問擬把基金的大部份資產投放於股本證券。

鄧普頓強積金環球股票基金將持有至少三成港元貨幣投資。

鄧普頓強積金環球股票基金實施積極管理，以盡可能達致高回報，同時保持風險在退休計劃投資者可承受的水平。

鄧普頓強積金環球股票基金不會從事證券借貸業務。

至於期貨及期權方面，將僅用作對沖。

(iii) 香港股票基金香港股票基金旨在純粹透過投資於一個核准匯集投資基金「萬國寶通香港股票基金」，而後者主要投資於香港股市，為成員提供長期的資本增值。

萬國寶通香港股票基金投資於股本證券，包括普通股、認股權證、上市期權、優先股或可轉換為認可證券交易所上市股票的債券。

萬國寶通香港股票基金亦可投資於強積金條例允許的上市指數相連期貨合約和結構性產品，目的是追蹤一種或以上股本證券與股市指數的表現。

萬國寶通香港股票基金不會從事證券借貸業務，並至少把六成的淨資產投放於香港股票。

萬國寶通香港股票基金將維持實際港元比重不少於三成。

由於萬國寶通香港股票基金主要投資於香港股市，其潛在的風險及回報將與香港股市聯繫。

本計劃內所有成份基金(除保本基金外)均為投資於有關核准匯集投資基金的聯接基金，該等成份基金的資產不得用以購入任何金融期貨和期權合約。

富蘭克林鄧普頓投資（亞洲）有限公司獲委聘為環球債券基金及環球股票基金的投資經理，所羅門兄弟亞太區投資管理有限公司(Citigroup Asset Management Group 的成員)獲委聘為香港股票基金的投資經理。

兩名投資經理的詳情如下：(i)富蘭克林鄧普頓投資（亞洲）有限公司香港港灣道6-8號瑞安中心2701室(ii)所羅門兄弟亞太區投資管理有限公司香港中環花園道3號萬國寶通廣場萬國寶通中心39樓此外，在強積金管理局及證監會的批准下，受託人可隨時成立新的成份基金。

2.銀聯信託平穩基金、銀聯信託平衡基金及銀聯信託進取基金銀聯信託平穩基金、銀聯信託平衡基金及銀聯信託進取基金之下的核准匯集投資基金之名稱分別為景順集成投資基金－環球穩定基金、景順集成投資基金－環球平穩增長基金及景順集成投資基金－環球均衡基金。

3.第4.1節申請成為計劃成員除現行申請程序外，下列條款將適用：「倘若任何人士欲參加本計劃成為自僱人士、保留成員、臨時僱員成員或一般僱員成員，則必須(i)填妥受託人制訂的申請表格（適用於自僱人士或保留成員或臨時僱員成員）或登記表格（適用於一般僱員成員），或(ii)向受託人提供所需資料。

」此外，根據強積金條例，「除非僱員或自僱人士未滿18歲或超過65歲，又或已根據強積金條例獲得豁免，否則僱員及自僱人士均須參加強積金計劃，並作出強制性供款。

然而，毋須作出強制性供款的人士仍可參加本計劃，並作出自願性供款。

」4. 第4.2節強制性供款4.2.1僱主及僱員成員「供款期」的涵義修訂如下：「每名僱員成員均獲支付或應支付收入的每個期間。

」就臨時僱員成員而言，供款日修訂如下：「僱主可以就僱主及僱員的強制性供款選擇於下述時限交付：(i)於支付臨時僱員有關供款期的有關收入後緊接下一個工作日（除星期六外）或之前；或(ii)於有關供款期的最後一日後的第10日（或規例於不時可指定的其他日期）或於該日之前。

僱主亦需於申請書上列明其有關上述之選擇。

」4.2.2自僱人士根據本計劃的修訂規則，自僱人士必須在有關供款期的最後一天或之前向受託人支付強制性供款。

5.第4.3節自願性供款4.3.1標準自願性供款根據本計劃的修訂規則，毋須按強積金條例作出強制性供款的僱主、僱員成員或自僱人士亦可參加本計劃，並僅作出自願性供款。

僱員成員或自僱人士一般定期向本計劃作出的自願性供款將視為「標準自願性供款」。

倘若僱主選擇代其一般僱員或臨時僱員作出標準自願性供款，必須根據受託人之規定訂明該筆金額。

倘若僱員成員選擇作出標準自願性供款，亦必須通知受託人並根據受託人之規定訂明該筆金額。

倘若自僱人士選擇作出標準自願性供款，則必須以書面通知受託人以固定金額或其收入的百分比作為該筆自願性供款的金額。

4.3.2一般僱員成員的特別自願性供款由2002年10月1日起，除標準自願性供款外，一般僱員成員亦可作出「額外」的自願性供款。

該等供款分類為一般僱員的「特別自願性供款」。

規管僱員特別自願性供款的規則如下：「如得到受託人預先批准，一般僱員成員可要求在其受僱於僱主的期間內，除標準自願性供款以外向本計劃作出「特別自願性供款」，但須以受託人制訂的表格，給予受託人至少一個月（或受託人不時同意之較短通知期限）預先書面通知。

一般僱員的特別自願性供款可從其本身的資金支付或在有關入息中扣除。

倘若從一般僱員成員的有關入息扣除該筆供款，則須提供僱主的書面同意，以辦理有關的行政手續，而扣除金額不得超過法律容許的金額。

一般僱員成員的特別自願性供款不得低於或超過受託人不時決定的有關限額。

然而，受託人保留隨時在預先書面通知一般僱員成員後不接受任何一般僱員成員的特別自願性供款的權利。

」6.第4.4節投資委託於本節指定就提交投資委託所需的一個月通知期，根據本計劃的修訂規則，受託人可在其認為適當的情況下同意較短的通知期。

7. 第4.5節轉移至本計劃任何一般僱員或自僱人士欲將其累算權益從前計劃轉移至本計劃，該名人士必須以保留成員身份參加本計劃並根據本計劃的修訂規則，提交轉移通知及受託人制訂的申請表格。

儘管有上述規定，倘若申請人並無提交已填妥的申請表格，受託人也可根據其要求的主要資料接受申請。

8. 第4.6節權益歸屬以下條文適用於僱主自願性供款的歸屬：「根據有關參與協議的條文，僱主的自願性供款在下列最先出現的情況下全數歸屬於每名僱員成員：(i)年滿65；(ii)因完全喪失行為能力而終止受僱，但以這個理由提出的申索須經受託人批准；以及(iii)死亡。

」9.第4.8節提取自願性供款僱員成員可提取其自願性供款（包括標準及特別自願性供款）的情況修訂如下：(i)當其停止受僱於僱主；或(ii)當其僱主在下列情況後6個月內，無法根據參與協議作出自願性供款：(a)倘若自願性供款額按僱員的入息釐定，在包括該入息的期間結束後；或(b)倘若自願性供款額按僱員的受僱期釐定，在有關受僱期結束後。

在兩個情況下，權益均在受託人收到並批准有關申索表格及任何其他必需的文件之日期後，在盡快合理及切實可行的交易日結算。

此外，由2002月10月1日起，一般僱員亦可根據下列規則提取特別自願性供款。

「如得到受託人的預先批准，以及根據有關參與協議的規定，一般僱員成員可隨時以受託人接納的表格，在給予受託人至少一個月預先書面通知後，贖回代表其向本計劃作出的特別自願性供款（或一般僱員成員在受僱於前僱主期間作出並轉移至本計劃的其他特別自願性供款）的任何或全部單位。

除非受託人另外同意，在計劃每個財政年度的贖回次數，以及每次提取的每個成份基金的每次贖回金額或單位數目，均不得超過受託人一般不時決定的限額。

受託人將就每次提取，根據第7.1節所載規定徵收提取費。

該項提取費將從贖回款項中扣除，並由受託人為其利益保留自用。

贖回將在受託人收到、核對及確認由一般僱員成員提交的書面贖回要求後，在盡快合理及切實可行的交易日生效。

任何提取要求必須以受託人不時制訂的表格提出。

」10.第4.10節權益的可調動性本節第二和第二段有關僱員成員及自僱人士的權益的可調動性之條文修訂如下：「倘若僱員成員停止受僱於其僱主，則僱員成員便可選擇將其在本計劃下的累算權益轉移至本計劃的保留賬戶、行業計劃或另一項註冊計劃內。

倘若僱員成員隨後受聘於新僱主，則可選擇將其在本計劃下的累算權益轉移至新僱主參與之註冊計劃內的供款賬戶內。

倘若為自僱人士，可隨時選擇將其在本計劃下供款帳戶的累算權益轉移至另一個註冊計劃或行業計劃內。

倘若自僱人士隨後受聘於某僱主，該自僱人士亦可選擇將其累算權益轉移至該僱主參與之註冊計劃的供款賬戶內。

」11. 第4.11節終止參與本計劃根據本計劃的修訂規則，僱員成員或自僱人士終止參與的條文修訂如下：「僱主或成員（視乎情況而定）終止參與本計劃前的60日內給予書面同意，受託人方可終止僱員成員或自僱人士（只適用於年滿18歲或未滿65歲的人士）的參與。

就未滿18歲或年屆65歲或以上的成員，受託人保留隨時在給予該成員或該僱員成員的僱主即時通知後，終止該成員的參與。

」12.第4.12節不得轉讓權益新增第4.12節如下：「僱員成員須注意，任何試圖奪走衍生自歸屬於僱員部份的僱主自願性供款的權益，或使該權益應付予任何人士除本計劃下有權享有該權益的任何人士，該權益將被受託人沒收。

除非(i)有關參與協議另有規定；或(ii)根據本計劃條例下之有關權益用以償還僱員拖欠僱主的任何債項，因而作抵押；或(iii)受託人酌情決定在困難的情況下將權益付予僱員成員或其配偶或家屬。

成員亦須注意，除非(i)有關參與協議另有規定；或(ii)根據本計劃條例下之有關權益用以償還僱員拖欠僱主的任何債項，因而作抵押；或(iii)受託人酌情決定在困難的情況下將權益付予僱員成員或其配偶或家屬，否則，倘若成員被具司法管轄權的香港法院宣判破產，其衍生自僱主的自願性供款的權益將由破產令生效之日起被受託人沒收。

同時，如成員因欺詐、不誠實或行為粗鄙失當而遭僱主解僱，其衍生自僱主的自願性供款有可能被沒收。

」13.第6.3節更改投資指示就更改投資委託而言，以下新條文將適用：「倘若成員並無就新投資委託指定日期，受託人可單獨酌情決定視新投資委託為有效，並在收到新委託後，盡快在合理切實可行的情況下執行，但受託人無義務在收到新委託14個營業日內執行。