棚改资金支付流程及要点-培训材料.

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China Development Bank
一、相关解释
结算经办行
是指与国家开发银行、用款人、商业银行签订的《结算资 金监督管理协议》中所明确的，在项目所在地的商业银行机构。 结算经办行应严格按《结算资金监督管理协议》的约定，协助 国家开发银行贵州省分行对贷款资金的使用进行监督管理并提 供资金结算服务。
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一、相关解释
用款人
是指贵州省2013-2017年棚改项目各子项目的项目法人。用 款人应为项目属地政府发文指定的国有独资公司，且应与项目 可研报告批复的项目法人保持一致。用款人对国家开发银行项 目贷款资金的合规使用负主要责任，并履行与借款人签署执行 相关协议的责任、义务。

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三、资金支付前期条件

6、资本金 除软贷款以外的项目资本金（含上级政府补助资金和地方自 筹资金），应与中长期项目贷款年度内同比例到位，若到位 比例不足，将停止贷款发放与支付。 地方自筹资本金来源为各种财政资金，用款人所有者权益、 企业折旧资金、按国家规定从资金市场筹措的资金等。不得 以流动资金贷款、委托贷款、信托贷款、工程垫资等债务性 资金作为资本金来源。
统借统还”模式和政府购买服务模式，以省级或市级承接主体
作为借款人，国家开发银行发放的中长期项目贷款和软贷款。
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一、相关解释
贷款资金支付流程
是指国家开发银行向借款人发放贷款，并于发放当日转入
各项目用款人在国家开发银行贵州省分行开立的存款账户后， 贷款资金从用款人在开行账户使用至贷款项目的全部流程。贷 款资金支付流程应符合相关监管规定。
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三、资金支付前期条件

3、建立沟通管理机制 在资金支付前，政府相关部门、结算经办行、用款人、施工 方等相关单位应建立沟通管理机制，明确各方责任、权利和 义务，统一资金支付资料模板。
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国家开发银行
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贵州省2013-2017年棚改项目 国家开发银行贷款资金 支付流程及要点
国家开发银行贵州省分行 2015年10月
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一、相关解释
贵州省2013-2017年棚改项目国家开发银行贷款
是指经贵州省住建厅向国家开发银行贵州省分行致函确认， 纳入国家棚户区改造计划的项目，按“统一评级、统一授信、
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二、贷款资金支付监管目标
在明确相关各方责任、权利和义务的基础上，充分发挥各 方职能，确保项目资金完全按可研报告规定的建设内容和借款 合同的约定，合规、高效使用。
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三、资金支付前期条件

1、账户

用款人已在结算经办行开立结算账户，施工方、由用款人直 接采购的主要材料、设备供应商，涉及拆迁补偿资金支付链 条上全部单位均已在结算经办行开立结算账户。
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三、资金支付前期条件

2、协议及支持文件

结算资金监督管理协议已签订。对于拆迁补偿部分，用款人 与拆迁实施单位的委托协议已签订，或政府文件已明确拆迁 实施单位；对于建安工程部份，施工单位中标通知书已签发 （均应为公开招标，应有当地政府招标办盖章，并可在政府 指定招投标网站上查询中标公示），施工合同、监理合同已 签订（监理费达到规定金额，也应公开招标）。

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三、资金支付前期条件

6、资本金 资金支付前，各地方政府或用款人应将中央划拨的棚改补助 资金汇至用款人在开行开立的资本金结算账户，由开行监管 使用。 如中央补助资金已投入项目使用，则由用款人提供相关凭证， 凭证应包含：从财政拨款至用款人，用款人将对应资金使用 至贷款项目的全部证明材料（如财政拨款凭证、银行汇款凭 证、投入项目使用的合同和对方收款凭证等）。相关凭证应 符合开行及监管部门对项目资本金材料的要求。

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三源自文库资金支付前期条件

4、建立和完善内部管理机制

结算经办行应制订对开行贷款代理资金的内部管理制度，完 善对开行贷款代理资金支付的内部审核流程，落实资金支付 经办、审核、审批各级主体责任和权限。设立档案室，对每 笔代理资金支付的审批记录及相关支撑材料进行归档。
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三、资金支付前期条件

5、贷款项目实施合规进行

对已开工的棚改贷款项目，建设或实施内容均应与申报贷款 时提供的可研报告保持一致（如建设或实施内容因实际情况 需发生改变，必须按相关规定完成项目变更手续）。
项目建设管理完全符合国家和地方政府的现行规定。
三、资金支付前期条件

4、建立和完善内部管理机制

依据省政府相关规定，项目属地政府财政 、住建部门应建立 开行贷款资金支付审核机制，明确资金支付审核经办机构及 人员，对资金支付合规性等方面进行审查。
用款人作为项目法人，应按相关法律、法规完善项目建设管 理机制，并按建设管理机制制订包括监理审核在内的贷款资 金支付内部审批表。用款人应选派熟悉项目、财务，沟通能 力较强的人员负责与开行、借款人、政府相关部门、结算经 办行进行日常沟通，确保资金支付合规、高效进行。

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四、资金支付流程

1、贷款资金支付流程的发起 （1）对贷款项目工程费支付，由用款人交易对手发起流程；

（2）对贷款项目拆迁补偿费用支付，由用款人直接面对拆迁 户实施的，由用款人发起流程，政府明确或由用款人委托其 他单位进行拆迁补偿工作的，由相应单位发起流程。