第九章基金法律制度与监督管理复习
社会保险基金管理与监督复习资料
《社会保险基金管理与监督》第一章：社会保险基金1、社会保险P2：就是以国家为主体，对有工资收入的劳动者在暂时或永久失去劳动能力，或虽有劳动能力而无工作亦即丧失生活来源的情况下，通过立法手段，运用社会力量，给这些劳动者以一定程度的收入损失补偿，使之能继续享有基本的生活水平，从而保证劳动力再生产和扩大再生产的正常运行，保证社会安定的一种制度。
2、社会保险的内容(多选)P3：养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险、生育保险。
3、养老保险P3：是指劳动者在达到法宝年龄而退休后，从政府和社会得到一定的经济补偿、物质帮助和服务的社会保险制度。
4、医疗保险P3：是指劳动者在患病期间，由保险机构或保险组织按规定支付其医疗费和生活费的社会保险制度。
5、生育保险P3：是指妇女劳动者因生育子女而暂时丧失劳动能力，降低或失去正常工资收入来源时，提供基本生活保障的项目。
6、失业保险P4：是当劳动者因非本人自愿原因失业，从而丧失收入来源时，由社会为其提供必要的物质生活保障的项目。
7、工伤保险P4：是对因工负伤或因职业致残暂时或永久丧失劳动能力的劳动者，给予工资收入补偿、医疗保健护理、伤残重建及生活照顾等的一项社会保险制度。
8、社会保险的特点（选择）P5—P7：强制性、权利与义务相结合、以满足劳动者的基本生活水平为标准、作为一种社会政策，注重社会公平、共济性。
9、社会保险与商业保险的区别P7—P9：（1）保险性质不同：社会保险是政府行为，属于政策性保险；商业保险是等份交换的买卖行为，具有商业性质。
（2）保险对象不同：社会保险对象是法律规定的社会劳动者；商业保险的对象是一切自愿投保的国民。
（3）实话方式不同：社会保险采用强制方式实施；商业保险是自愿原则。
（4）保险关系建立的依据不同：社会保险依据法律规定；商业保险信赖于保险合同。
（5）保障水平不同：社会保险是保障基本生活需要；商业保险是满足人们对保障水平的特定需要，保障水平多样化，一般比社会保险高。
基金从业人员的《基金法律法规》考试重点精讲
基金从业人员的《基金法律法规》考试重
点精讲
本文档旨在为基金从业人员提供《基金法律法规》考试的重点
精讲。
以下是一些需要重点关注的内容：
1. 基金法律法规的概述：了解基金法律法规的体系架构，包括
基金法、基金管理办法、基金合同、基金业务规则等主要内容。
2. 基金的分类和基本运作规则：掌握开放式基金、封闭式基金、ETF等不同类型基金的特点和运作规则，包括基金的募集、份额发行、净值计算、资产投资等方面的基本规定。
3. 基金从业人员的法律责任：了解基金从业人员在基金业务中
的法律责任，包括基金从业人员的资格要求、保密义务、禁止内幕
交易等方面的规定。
4. 基金投资和运营管理的法律要求：熟悉基金投资和运营管理
中的法律要求，包括基金投资限制、风险控制、资产估值、信息披
露等方面的规定。
5. 基金的募集和销售：了解基金募集和销售的法律要求，包括
基金募集的宣传和销售文件、合规审查、客户适当性评估等方面的
规定。
6. 基金投资者保护：掌握基金投资者的权益保护措施，包括基
金投资者信息保护、投资者救济机制、基金投诉处理等方面的规定。
7. 监管机构和监管措施：了解中国证监会、基金业协会等监管
机构的职责和监管措施，包括监管执法、违法违规行为处理等方面
的规定。
请基金从业人员在备考《基金法律法规》时，重点关注以上内容，并结合具体的法律法规条款进行学习和复习。
考试中应注重理
论与实践相结合，深入理解基金法律法规的精神和要求，做到熟知
并能灵活运用相关法律法规。
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性基金从业人员必须熟悉和掌握《基金法律法规》，因为它是基金行业运作的法律依据。
了解这些法规的核心考点对于从业人员来说至关重要，因为它们涉及到基金的设立、运作、监管等方面。
2. 基金的设立与注册基金的设立必须符合《基金法律法规》的规定。
从业人员需要了解基金的设立程序、材料要求以及监管机构的审批流程。
此外，还需要了解不同类型基金的注册要求和相关限制。
3. 基金的募集与销售基金的募集和销售也受到《基金法律法规》的严格监管。
从业人员需要了解基金募集的程序、范围和限制，以及销售基金的合规要求。
此外，还需要了解投资者适当性管理的相关规定。
4. 基金的运作与投资基金的运作和投资活动受到一系列法律法规的约束。
从业人员需要了解基金投资的范围和限制，投资组合的管理要求，以及相关的风险控制措施。
还需要了解基金定期报告和披露的要求，以及投资者权益保护的相关规定。
5. 基金的监管与合规基金行业受到监管机构的监督和管理。
从业人员需要了解基金监管的法律法规，掌握基金运作过程中的合规要求和监管措施。
此外，还需要了解监管机构的职责和权限，以及违规行为的处理和处罚。
6. 法律风险管理从业人员需要了解基金行业中的法律风险，并采取相应的风险管理措施。
这包括了解法律纠纷的预防和解决机制，合同的起草和解释，以及合规审核和内部控制的要求。
7. 相关法律法规除了《基金法律法规》，从业人员还需要了解其他与基金相关的法律法规，如证券法、公司法等。
这些法规与基金从业密切相关，需要加以研究和掌握。
以上是《基金法律法规》的核心考点概述。
作为基金从业人员，熟悉并遵守这些法规，将有助于保证基金业务的合规运作，维护投资者权益，促进行业的健康发展。
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点
基金从业者应知应会的《基金法律法规》
考试重点
一、基金法律法规的概述
- 基金法律法规的定义和作用
- 基金法律法规的分类和体系
- 基金法律法规的制定和修订程序
二、基金法律法规的主要内容
1. 《基金法》
- 基金的定义和分类
- 基金的设立和运作
- 基金管理人的责任和义务
2. 《基金管理办法》
- 基金管理人的准入条件和业务范围
- 基金管理人的组织架构和内部控制
- 基金管理人的募集和销售行为规范
3. 《基金销售管理办法》
- 基金销售机构的准入条件和业务范围- 基金销售机构的销售行为规范
- 基金销售机构的客户适当性管理
4. 《基金托管人管理办法》
- 基金托管人的准入条件和业务范围- 基金托管人的组织架构和内部控制- 基金托管人的责任和义务
5. 《基金投资顾问管理办法》
- 基金投资顾问的准入条件和业务范围- 基金投资顾问的组织架构和内部控制- 基金投资顾问的责任和义务
三、基金法律法规的适用和监管- 基金法律法规的适用范围和效力
- 基金法律法规的监管机构和监管措施- 基金从业者的合规要求和责任
四、基金法律法规的变动和趋势
- 基金法律法规的修订和解释
- 基金法律法规的国际趋势和影响
- 基金从业者的应对策略和建议
以上是基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点的概述。
具体内容请参考相关法律法规的原文和最新修订版本，以确保准确性和全面性。
（800字）。
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析1. 《基金法》和《基金法实施条例》- 《基金法》是我国基金行业的基本法律，规定了基金的设立、运作、监管等方面的内容。
- 《基金法实施条例》是对《基金法》的具体实施细则进行了规定。
2. 基金的分类- 基金根据投资策略、投资对象等方面的不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
3. 基金的设立和运作- 基金的设立需要经过基金管理公司的申请，同时需要符合《基金法》和《基金法实施条例》的规定。
- 基金管理公司需要具备一定的资质和条件，包括注册资本、从业人员资格等。
- 基金的运作包括募集资金、投资运作、净值估算、份额申购赎回等环节，需要遵守相关法律法规的规定。
4. 基金的投资限制和风险控制- 基金的投资必须符合法律法规的规定，包括投资标的、投资比例、投资范围等。
- 基金管理公司需要制定相应的投资管理制度和风险控制措施，保障基金资产的安全和投资者的合法权益。
5. 基金的监管- 基金管理公司和基金销售机构需要接受证监会等监管机构的监督和管理，确保基金行业的健康发展。
- 监管机构会对基金的募集、投资、运作等方面进行监督和检查，发现问题及时采取相应的监管措施。
6. 基金的信息披露- 基金管理公司需要按照法律法规的规定，及时向投资者披露基金的运作情况、投资状况、风险提示等信息。
- 基金销售机构也需要向投资者提供真实、准确、完整的基金销售信息，确保投资者能够充分了解基金产品的特点和风险。
以上是《基金法律法规》的必考知识点解析，通过对这些知识点的掌握，可以更好地理解和应用基金法律法规的相关规定，为基金从业考试提供帮助。
基金从业《基金法律法规》必考知识点
基金从业《基金法律法规》必考知识点基金从业《基金法律法规》必考知识点 1考点一：基金管理人投资运作管理基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。
一、投资决策(一)投资决策机构我国基金管理公司大多在内部设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。
投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构，一般由公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究总监等相关人员组成。
投资决策委员会的主要职责一般包括：1.制定公司投资管理相关制度，包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。
2.根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。
3.审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。
4.确定基金经理可以自主决定投资的权限。
5.审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。
6.定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。
(二)投资决策制定投资决策制定通常包括投资决策的依据、决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。
在决策的制定过程中涉及到公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门我国基金管理公司一般的投资决策程序是：1.公司研究发展部提出研究报告。
2.投资决策委员会决定基金的总体投资计划。
3.基金投资部制定投资组合的具体方案。
4.风险控制委员会提出风险控制建议。
(三)投资决策实施基金管理公司在确定了投资决策后，就要进人决策的实施阶段。
具体来讲，就是由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。
二、投资研究投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。
基金管理公司研究部的研究一般包括：(一)宏观与策略研究宏观与策略研究主要是针对国家宏观经济状况以及市场的研究，提出资产配置建议。
社会保险基金管理与监督复习要点
社会保险基金管理与监督复习要点社会保险基金管理与监督是现代社会保障制度建设的重要环节，保障了人民群众的基本生活需求和社会稳定的发展。
为了加强社会保险基金的管理与监督，我国不断完善法律法规和实施措施，社会保险基金管理与监督复习也成为了各种职业考试和竞聘资格的必考内容。
以下是社会保险基金管理与监督复习要点的介绍：一、社会保险基金概述社会保险基金是指通过社会保险制度实现的一种强制性的经济基础设施，在收入分配、社会保障和国家财政中具有重要的作用。
社会保险基金主要包括养老保险基金、医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金。
社会保险基金收入主要来源于企业和职工的缴费，由政府统一管理和监督。
二、社会保险基金管理社会保险基金管理是指对社会保险基金的收入、支出、投资等进行组织、指导、监督和管理的一项工作。
社会保险基金的管理机构主要有财政部、人力资源和社会保障部、全国社会保障基金理事会、地方社会保障基金管理局等。
社会保险基金管理要加强对基金的投资运营管理，健全投资、运营、风险评估制度，防范风险。
同时需要做好基金的财务管理、信息管理、资产管理和风险管理等方面的工作。
三、社会保险基金监督社会保险基金监督是指对社会保险基金各种核算和审计工作的监督和管理。
社会保险基金监督机构主要有国务院监察部门、地方监察部门、国家审计部门和地方审计部门等。
社会保险基金监督主要涉及基金的收支、投资、风险管控等方面，还需要加强对基金的法制、信息和职业道德等方面的监督。
四、社会保险基金的投资运营社会保险基金的投资运营是指将社会保险基金依法管理和运作，以最优的方式利用社会保险基金，提高基金的收益率和增值能力。
社会保险基金的投资可以采取多种方式，包括直接投资、间接投资和合作投资等。
社会保险基金的投资运营需要加强风险防范和控制，避免出现重大风险和损失。
五、社会保险基金管理的风险控制社会保险基金管理的风险控制是指在社会保险基金管理过程中，对可能出现的风险进行识别、评估、控制和预警的一系列行动。
掌握《基金法律法规》的必考知识点,助力基金从业
掌握《基金法律法规》的必考知识点，助力基金从业在基金从业人员的职业发展中，掌握《基金法律法规》的必考知识点是非常重要的。
这些法律法规旨在规范基金市场的运作，保护投资者的权益，促进基金行业的健康发展。
下面是一些必考知识点，可以帮助基金从业人员更好地理解和应用相关法律法规。
1. 《证券投资基金法》- 该法规是基金行业的基本法律法规，对证券投资基金的设立、运作、监管等方面进行了详细规定。
- 基金从业人员应熟悉该法规的基本内容，包括基金的分类、基金管理人的职责、基金投资限制等。
2. 《基金法》- 《基金法》是我国基金行业的重要法律法规，对基金的设立、运作、监管等方面进行了详细规定。
- 基金从业人员应了解该法规的主要内容，包括基金的种类、基金份额的发行与赎回、基金管理人的义务与责任等。
3. 《证券投资基金运作管理办法》- 该办法是基金行业的具体操作规范，对基金的募集、运作、投资、估值等方面提供了详细指导。
- 基金从业人员应熟悉该办法的主要要求，包括募集资金的使用、基金投资组合的调整、基金估值的方法等。
4. 《基金管理人监督管理办法》- 该办法是监管机构对基金管理人进行监督管理的规定，旨在保护基金投资者的权益，维护市场秩序。
- 基金从业人员应了解该办法的主要内容，包括基金管理人的资格条件、运营要求、内部控制等。
5. 《基金从业人员职业道德规范》- 该规范是基金从业人员的行为准则，要求基金从业人员诚实守信，遵守法律法规，维护客户利益。
- 基金从业人员应遵守该规范的要求，保持良好的职业道德，提供专业的服务。
以上是《基金法律法规》的一些必考知识点，只是其中的一部分内容。
基金从业人员还应该根据自己的工作岗位和职责，深入学习和理解其他相关法律法规，不断提升自己的专业素养。
通过掌握这些知识点，基金从业人员可以更好地参与基金市场的运作，为投资者提供更好的服务，同时也为自己的职业发展打下坚实的基础。
销售基础知识_第九章 基金法律制度与监督管理(2)_2008年版
1、《证券法》规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起（）个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。
A:1B:3C:6D:12答案:B2、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由（）负责。
A:保荐人B:发行人C:投资者D:承销商答案:C3、公开披露的基金信息，不可以包括（）。
A:基金募集情况B:对证券投资业绩的预测C:基金资产净值、基金份额净值D:涉及基金管理的诉讼答案:B4、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的（）。
A:10%B:30%C:50%D:60%答案:A5、如果基金名称显示投资方向，应当由（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A:50%B:60%C:70%D:80%答案:D6、审慎监管原则主要是针对基金管理人（）的监管。
A:清偿能力B:盈利能力C:资本调节能力D:融资能力答案:A7、我国目前的基金监管法律体系是以（）为核心。
A:《证券投资基金法》B:《证券投资基金运作管理办法》C:《证券投资基金管理暂行办法》D:《基金公司管理条例》答案:A8、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了（）。
A:以备支付基金份额持有人的赎回款项B:提高基金组合的久期，使之与负责相匹配C:降低资本利得税和基金托管费等费用D:提高基金的整体收益水平答案:A9、根据《证券投资信息披露管理办法》，基金管理人应当在（），在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A:基金募集申请经中国证监会核准当日B:基金募集申请经中国证监会核准次日C:基金合同生效的当日D:基金合同生效的次日答案:D10、在我国，（）依法对基金信息披露活动进行监管管理。
A:中国证券业协会B:中国基金业协会C:中国银监会及其派出机构D:中国证监会及其派出机构答案:D11、证券承销业务采取的方式有（）。
基金法律制度与监督管理练习试卷3(题后含答案及解析)
基金法律制度与监督管理练习试卷3(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．在我国，( )依法对基金信息披露活动进行监督管理。
A．中国证券业协会B．中国基金业协会C．中国银监会及其派出机构D．中国证监会及其派出机构正确答案：D 涉及知识点：基金法律制度与监督管理2．基金管理人应当在每年结束之日起( )日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在( )上，将年度报告摘要登载在( )上。
A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊B．60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊D．120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站正确答案：C 涉及知识点：基金法律制度与监督管理3．根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过( )，并应当在招募说明书中载明。
A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月正确答案：C 涉及知识点：基金法律制度与监督管理4．根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是( )。
A．为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚正确答案：C 涉及知识点：基金法律制度与监督管理5．根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起( )日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。
9基金考试复习资料基金法律制度与监督管理复习
第九章基金法律制度与监督打点复习判断题1: 证券交易所是为证券集中交易提供场合和设施，组织和监督证券交易，实行自律打点的法人。
正确答案：对2: 封闭式基金的打点人应当至少每周公告一次所打点基金的资产净值和份额净值。
正确答案：对3: 基金发卖机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性、审慎性的原那么。
正确答案：对4: 基金发卖人员在与投资者交往中应热情诚恳、稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。
正确答案：对5: 中国证监会有权按照发卖人员执业守那么，对基金发卖人员的发卖行为进行监督和查抄。
正确答案：错6: 基金发卖人员应当自觉防止个人及地点机构的利益与投资者的利益冲突，当无法防止时，确保地点机构的利益优先。
正确答案：错7: 基金产物的风险应当至少包罗无风险、低风险、中风险、高风险四个等级。
正确答案：错8: 基金发卖机构在打点信息打点平台的过程中，应当做到系统数据逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不成点窜的介质上保留10年。
正确答案：错9: 证券投资基金发卖打点方法于2004年6月25日由中国证监会发布，并于2004年7月1日起实施。
正确答案：对10: 基金发卖机构在实施基金发卖适用性的过程中，应遵守的原那么包罗投资人利益优先原那么、全面性原那么、客不雅性原那么、及时性原那么。
正确答案：对11: 中国证监会于2007年3月15日发布并实施了证券投资基金发卖业务信息打点平台打点规定。
正确答案：对12: 基金打点公司的董事会成员中应当有1/4以上的独立董事。
正确答案：错13: 证券投资基金打点公司打点方法于2004年7月1日起实施。
正确答案：错14: 国家法律是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并发布的法律法规。
正确答案：对15: 行政法规是指由中华人民共和国国务院组成部分及其直属机构在职权范围内为执行法律法规而制定并发布的法律尺度。
正确答案：错16: 公司法于1993年12月29日由第八届全国人大常委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。
黑龙江基金从业：基金法律制度与监督管理试题
黑龙江基金从业：基金法律制度与监督管理试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金2、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。
A．基金投资者B．基金销售服务机构C．基金销售行为D．基金销售人员3、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。
A．复苏阶段——股价下跌B．高涨阶段——股价上涨C．危机阶段——股价低迷D．萧条阶段——股价回升4、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。
A．使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循B．让基金评级业务的开展更加合规有序C．使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高D．有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展5、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。
A．记名股票或无记名股票B．无记名股票C．记名股票D．优先股票6、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。
A．1 B．2 C．3 D．47、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。
A．持股5%以上的股东B．全体股东C．全体员工D．公司高级管理人员8、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该__。
A．自变化发生之日起3个工作日内向中国证监会提交更新材料B．自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料C．自变化发生之日起10个工作日内向中国证监会提交更新材料D．重新报送申请材料9、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有__。
A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C．募集期间对认购费用打折D．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准10、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。
基金法律知识点总结
基金法律知识点总结一、基金的监管1. 金融监管机构基金是一种特殊的金融产品，其监管由专门的金融监管机构负责。
在中国，基金的监管机构是中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）。
2. 监管范围证监会对基金的募集、运作、投资、管理等方面进行监管。
包括对基金募集规则的审核、对基金管理公司的监督管理、对基金投资组合的监控等。
3. 监管制度证监会设立了专门的基金监督管理部门负责基金的监管工作。
该部门会定期发布监管政策、规定和指导意见，对基金行业进行规范和指导。
二、基金的组成1. 基金管理公司基金管理公司是基金的主体，其主要职责是编制基金合同、募集资金、投资管理和运作业务。
基金管理公司必须在证监会注册并取得相应的资格才能从事基金业务。
2. 基金托管人基金托管人是基金的监督人，其主要职责是保管基金资产，监督基金管理公司的资产管理行为。
基金托管人必须是经过证监会批准的专业机构。
3. 基金投资组合基金投资组合是指基金实际投资的资产组合，主要包括股票、债券、货币市场工具等。
基金投资组合必须符合证监会制定的投资限制和投资比例要求。
4. 投资者基金的投资者是指购买基金份额的机构和个人，包括银行、券商、保险公司、证券投资基金、养老基金、证券公司等。
三、基金的募集1. 基金募集的方式基金可以通过公开募集和私募募集两种方式进行。
公开募集是指向社会公开募集，私募募集是指向特定投资者募集。
2. 基金募集的程序基金管理公司必须按照《基金法》和《证券投资基金法律法规》的规定，编制基金合同和招募说明书，经证监会审核批准后，方可进行募集活动。
3. 基金募集的限制基金的募集必须遵循证监会制定的募集规则和募集限制，包括最低认购金额、最高认购金额、募集期限等。
四、基金的投资1. 基金的投资标的基金可以投资的标的包括股票、债券、期货、基金份额、外汇、衍生品等。
基金的投资标的必须符合证监会制定的投资规定。
2. 基金的投资限制基金管理公司必须遵守证监会制定的投资限制，包括单一投资标的的占比限制、投资组合的分散度限制等。
掌握《基金法律法规》的必考知识点,助力基金从业
掌握《基金法律法规》的必考知识点，助力基金从业基金是金融市场中的重要投资工具，作为基金从业者，掌握《基金法律法规》的必考知识点是至关重要的。
下面是一些关键知识点，帮助您更好地从事基金行业。
1. 基金法律法规的体系：了解基金法律法规的体系框架，包括《基金法》、《证券投资基金法》等，以及相关的实施细则和规范性文件。
基金法律法规的体系：了解基金法律法规的体系框架，包括《基金法》、《证券投资基金法》等，以及相关的实施细则和规范性文件。
2. 基金的分类：掌握基金的分类体系，包括开放式基金、封闭式基金、ETF基金等。
了解各种基金的特点和运作方式，能够正确选择和推荐适合投资者需求的基金产品。
基金的分类：掌握基金的分类体系，包括开放式基金、封闭式基金、ETF基金等。
了解各种基金的特点和运作方式，能够正确选择和推荐适合投资者需求的基金产品。
3. 基金的募集与发行：熟悉基金的募集与发行规定，包括募集方式、募集期限、发行对象等。
了解募集材料的编制要求和募集公告的内容，能够协助基金公司完成募集过程。
基金的募集与发行：熟悉基金的募集与发行规定，包括募集方式、募集期限、发行对象等。
了解募集材料的编制要求和募集公告的内容，能够协助基金公司完成募集过程。
4. 基金管理公司的监管：了解基金管理公司的监管制度，包括注册登记、备案、业务规范等要求。
熟悉基金公司的组织结构和内部控制要求，能够协助基金公司合规运营。
基金管理公司的监管：了解基金管理公司的监管制度，包括注册登记、备案、业务规范等要求。
熟悉基金公司的组织结构和内部控制要求，能够协助基金公司合规运营。
5. 基金的投资运作：熟悉基金的投资运作规定，包括投资范围、投资限制、风险控制等。
了解基金投资决策和投资组合管理的基本原理，能够协助基金经理进行有效的投资运作。
基金的投资运作：熟悉基金的投资运作规定，包括投资范围、投资限制、风险控制等。
了解基金投资决策和投资组合管理的基本原理，能够协助基金经理进行有效的投资运作。
20XX年基金从业资格《基金法律法规》考点预习(9)-基金从业资格考试.doc
点击查看：2019年基金从业资格《基金法律法规》考点预习汇总基金监管机构和行业自律组织一、政府基金监管机构：证监会(一)证监会对基金市场的监管职责1.证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。
证券基金机构监管部承担基监管职责。
证监会派出机构即各地方证监局是证监会的内部组成部门，依照证监会的授权履行职责。
2.证监会依法履行下列职责：①制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权;②办理基金备案;③对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告;④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施;⑤监督检查基金信息的披露情况;⑥指导和监督基金业协会的活动;⑦法律、行政法规规定的其他职责。
3.证券基金机构监管部主要负责基金行业的重大政策制定、监管规则、行政许可项目进行审核;全面负责对从业机构的监管;日常监管;对证监局的基金监管工作进行督促检查;对日常监管中发现的重大问题进行处置。
4.各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管;负责对辖区内异地基金公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。
(二)证监会对基金市场的监管措施1.检查。
属于事中监管方式。
检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。
2.调查取证3.限制交易当事人操纵证券币场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动，证监会可以限制证券交易权。
4.行政处罚二、基金行业自律组织：基金业协会(一)我国基金业协会的发展1.2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。
2.2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。
3.2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部4.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立(二)基金业协会的性质和组成1.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
金融营销基本知识
张光杰
1
证券投资基金销售基础知识
2
➢ 第一章 证券市场基础知识 ➢ 第二章 证券投资基金概述 ➢ 第三章 基金的类型及分析方法 ➢ 第四章 基金市场参与主体 ➢ 第五章 基金的运作 ➢ 第六章 基金的市场营销 ➢ 第七章 基金的募集、交易与登记 ➢ 第八章 基金的信息披露 ➢ 第九章 基金法律制度的监督管理
✓ 2007年底，期末基 金帐户数已经超过 1.35亿。
✓ 截至2008年6月底， 我国共有60家基金 管理公司，13家托 管银行。
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基金品种不断创新
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➢
1998年3月，基金开元、金泰设立；
➢
2001年9月，华安创新设立；
➢
2002年9月，南方宝元债券型基金设立；
➢
2003年6月，南方避险基金设立；12月，华安现金富利货币市场基金设立；
基金托管人
5
证券A 证券B 证券C
基金的特点
➢ 集合理财、专业管理 ➢ 组合投资、分散风险 ➢ 利益共享、风险共担 ➢ 严格监管、信息透明 ➢ 独立托管、保障安全
6
6
☺ 基金是指通过发售基 金份额，将众多投资 者的资金集中起来， 形成独立财产，由基 金托管人托管，基金 管理人管理，以投资 组合的方式进行证券 投资的一种利益共享、 风险共担的集合投资 方式。
2
第二章 证券投资基金概述
3
基金的概念和特点
基金的运作机制和参与主体
证券基金的概 述
基金的起源和发展
我国基金行业的发展历程
• 掌握基金的概念、特点 与分类
• 熟悉证券投资基金的运 作机制和参与主体
• 熟悉证券投资基金的起 源与发展
• 熟悉我国证券投资基金 业的发展概况
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第九章基金法律制度与监督管理复习判断题1: 证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
正确答案：对2: 封闭式基金的管理人应当至少每周公告一次所管理基金的资产净值和份额净值。
正确答案：对3: 基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性、审慎性的原则。
正确答案：对4: 基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳、稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。
正确答案：对5: 中国证监会有权根据《销售人员执业守则》，对基金销售人员的销售行为进行监督和检查。
正确答案：错6: 基金销售人员应当自觉避免个人及所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，确保所在机构的利益优先。
正确答案：错7: 基金产品的风险应当至少包括无风险、低风险、中风险、高风险四个等级。
正确答案：错8: 基金销售机构在管理信息管理平台的过程中，应当做到系统数据逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年。
正确答案：错9: 《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日由中国证监会颁布，并于2004年7月1日起实施。
正确答案：对10: 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵守的原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。
正确答案：对11: 中国证监会于2007年3月15日颁布并实施了《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》。
正确答案：对12: 基金管理公司的董事会成员中应当有1/4以上的独立董事。
正确答案：错13: 《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年7月1日起实施。
正确答案：错14: 国家法律是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律法规。
正确答案：对15: 行政法规是指由中华人民共和国国务院组成部门及其直属机构在职权范围内为执行法律法规而制定并发布的法律规范。
正确答案：错16: 《公司法》于1993年12月29日由第八届全国人大常委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。
正确答案：对17: 《证券法》是规范中华人民共和国境内股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管活动的法律。
正确答案：对18: 构成操纵证券、期货交易价格罪的，处以有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金，最高刑罚为15年有期徒刑。
正确答案：错19: 基金管理人可在基金合同中约定，自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定的期限不得超过6个月。
正确答案：错20: 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，至少应包括保本型、稳健型、积极型三个类型。
正确答案：错单选题21: 取得从业资格的人员，如果属于（D）情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。
A:未被机构聘用B:存在《证券法》第一百三十二条规定的情形C:被中国证监会认定为证券市场禁入者D:5年前曾受过轻微的刑事处罚22: 基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定的期限不得超过（C）个月A:1 B:2 C:3 D:423: 属于行政法规和部门规章的是（B）A:《证券法》B:《上市公司收购管理办法》C:《基金法》D:《中华人民共和国刑法》24: 下列选项不是国际证监会公布的证券监管的3个目标之一的是（C）A:保护投资者B:透明和信息公开C:降低非系统风险D:降低系统风险25: 根据《证券投资基金管理公司管理办法》，中国证监会以（A）和（）两种方式对基金管理公司进行检查。
A:非现场检查和现场检查B:不定期检查和定期检查C:季度检查和年度检查D:突击抽查和全面检查26: 《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日由中国证监会和（D）联合颁布，于2005年1月1日起实施A:中国人民银行B:上海证券交易所C:中国证券业协会D:中国银行业监督管理委员会（简称“中国银监会”）27: 对基金的日常监管由中国证监会基金部、各证监局、证券交易所和中国证券业协会（D）具体实施A:基金部B:监管部C:监察部D:基金公司会员部28: 构成“违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪”的，最高刑罚为10年有期徒刑，并处（C）万罚金。
A:10 B:20 C:50 D:10029: 申请高级管理人员任职资格，必须具有（B）年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。
A:2 B:3 C:4 D:530: 封闭式基金的收益分配，年度分配比例不得低于年度已实现收益的（D）A:60% B:70% C:80% D:90%31: 构成“内幕交易、泄露内幕信息罪”的，最高刑罚为（D）年有期徒刑，并处违法所得5倍罚金。
A:3 B:5 C:7 D:1032: 构成“编造并传播证券交易虚假信息罪”的，处（C）年以下有期徒刑、拘役，并处或者单处罚金。
A:2 B:3 C:5 D:1033: 现行的《公司法》于（D）起生效A:1993年12月29日B:1994年7月1日C:2005年10月27日D:2006年1月1日34: 现行的《证券法》于（D）起生效A:1998年12月29日B:1999年7月1日C:2005年10月27日D:2006年1月1日35: 中国证券业协会自律管理的工作方针是（A）A:自律、服务、传导B:公开、公平、公正C:法制、监管、自律、规范36: 在我国的证券监督管理体系中，行使行政监督管理职能的是（C）A:证券交易所B:中国证券业协会C:中国证监会D:国务院37: 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（B）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金A:50% B:60% C:70% D:80%38: 基金公司的督察长由（A）聘任，对（A）负责A:董事会，董事会B:基金持有人大会，基金持有人C:董事会，基金持有人D:基金持有人大会，董事会39: 基金公司的独立董事人数不得少于（D）人，且不得少于董事会人数的（D）A:2，1/2 B:2，1/3 C:3，1/2 D:3，1/340: 我国基金法规体系中的核心法律是（A）A:《中华人民共和国证券投资基金法》B:《中华人民共和国证券法》C:《中华人民共和国合同法》D:《中华人民共和国证券法》多选题41: 《公司法》的立法宗旨为（A B C D）A:规范公司的组织和行为B:保护公司、股东和债权人的合法权益C:维护社会经济秩序D:促进社会主义市场经济的发展42: 我国证券市场法规体系由（A B C D）等四个部分组成。
A:国家法律B:行政法规C:部门规章D:自律规则43: 基金销售适用性管理制度应至少包括（A B C D）A:对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B:对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法C:对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D:对基金产品和基金投资人进行匹配的方法44: 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（A B C）A:一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B:同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%C:基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金你的总资产D:一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%45: 基金监管的原则是（A B C）A:依法监管原则B:公开、公平、公正原则C:监管的连续性和有效性原则D:自律监管原则46: 基金监管的目标是（A B D）A:保护投资者的合法权益B:保护市场的公平、效率和透明C:防范和降低非系统性风险D:推动基金业的发展47: 证券交易所的主要职责包括（A B D）A:为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施B:制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则C:组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究，开展国际交流与合作D:对证券交易实行实时监控并对异常的交易情况提出报告48: 证券市场监管的意义是（A B C D）A:是保障广大投资者权益的需要B:是维护市场良好秩序的需要C:是发展和完善证券市场体系的需要D:是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据49: 任何基金从事基金销售活动应该遵守的基本原则是（A B C）A:遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益B:公开、公平、公正，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范C:遵守基金合同、基金代销协议的约定D:销售活动的连续性和有效性原则50: 现行《刑法》及其修正案（一）、修正案（六）中关于证券犯罪的规定主要有（A B C D）A:内幕交易、泄露内幕信息罪B:编造并传播证券交易虚假信息罪C:操纵证券、期货交易价格罪D:违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪51: 加强证券市场监管对于规范证券市场的运行具有的重要意义有（A B C D）A:切实保障广大投资者利益的需要B:维护市场良好秩序的需要C:发展和完善证券市场体系的需要D:准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，提高证券市场效率的需要52: 我国指导证券市场健康发展的方针为（A B）A:法制、监管B:自律、规范C:自律、服务、传导D:公开、公平、公正53: 中国证券业协会自律管理的工作方针是（A B D）A:自律B:服务C:公平D:传导54: 我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括（A B C）A:法律手段B:经济手段C:行政手段D:调控手段55: 在我国的证券市场监督管理体系中，执行行业自律管理职能的是（C D）A:中国证监会B:中国证监会派出机构C:证券交易所D:中国证券业协会56: 我国对证券市场的监督管理遵循的原则是（A B C D）A:依法管理原则B:保护投资者利益原则C:公开、公平和公正原则D:行政监督与自律相结合的原则57: 以下属于自律规则的是（A B）A:《上海证券交易所交易规则》B:《上海期货交易所交易规则》C:《上市公司证券发行管理办法》D:《基金运作管理办法》58: 国际证监会将证券监管目标定位为（A B C）A:保护投资者B:保证证券市场的公平、效率和透明C:降低系统性风险D:运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。
59: 以下哪些是与证券市场相关的国家法律（A B D）A:《证券法》B:《证券投资基金法》C:《中华人民共和国宪法》D:《中华人民共和国刑法》60: 监管与自律并重原则指在加强对基金市场监管的同时，加强从业人员的（A B C）。
A:自我约束B:自我教育C:自我管理D:自我提高。