银行远程监控管理操作流程

远程监控管理操作流程

1目的

本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）远程监控管理的流程及控制要点，旨在加强远程监控工作管理，及时发现和有效控制操作风险，确保各项经营管理活动依法合规进行。

2适用范围

本文件适用于本行远程监控相关管理活动。

3定义与缩写与分类

3.1定义

远程监控：是指本行事后监督部门运用远程监控系统，对营业网点的工作秩序、柜面操作、文明服务和安全保卫等相关事宜进行非现场监督的管理活动。

3.2缩写

无

3.3分类

无

4职责与权限

5原则与基本规定

5.1原则

1）认真履职原则。事后监督岗应认真履行岗位监督职责，及时、全面地发现、登记、报告违规事件。

2）客观公正原则。如实全面地记录、报告违规事件，不得回避或者掩盖问题的真相，更不得袒护、包庇违规行为责任人。

3）独立岗位原则。保持监督岗位部门的独立性，任何部门和个人均不得对监督活动和处理意见进行不合理的干预和阻挠，事后监督部门岗位应实行亲属回避制。

4）有据可依原则。对违规事件的认定和处罚应依据内外部法规、制度，避免随意性。

5.2基本规定

1）任何单位或个人不得擅自改变图像信息系统的安全运行；确保图像信息资料画面质量清晰，对违规的录像资料不得擅自删改、破坏图像信息资料的原始数据记录；

2）严格执行请示报告制度，重要信息不得误报、延报、漏报。对发生的重大事件要及时向领导报告；

3）不准让无关人员进入监控中心值班室。上级和外单位安全检查，须有相关部门人员陪同并办理登记手续；保修单位人员维护设备时，需经监控中心负责人批准，查验单位介绍信、个人身份证件，并按规定进行登记；

4）远程监控人员自发现重大可疑违规问题后，应即时反馈给纠正处理岗同时向部门经理报告，由部门经理报请分管领导批转按照相关程序处理，对于情节显著轻微的违

规问题，可立即予以制止的，应立即制止，同时应将违规问题的制止及处理情况予以登记；对于需要经济处罚的，按照《AH省农村合作金融机构违规行为查处程序》和《AH 省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》执行；

5）严格履行监控录像资料调阅审批、登记手续，不准擅自让外单位或个人调阅监控录像资料，不准擅自向外单位或个人提供监控录像资料。

6流程描述与控制要求

7检查监督

8附件

附件一：《远程监控内容》

附件二：《远程监控管理工作日志》

附件三：《远程监控违规事实认定书》

附件四：《远程监控处理意见书》

附件一：

远程监控内容

一、工作秩序

1．是否在规定的时间内开门上班和关门下班；

2．营业时间出勤考核是否执行，员工有无迟到或早退现象；

3．是否按规定召开晨会；

4．是否按规定履行交接班工作程序；

5．是否存在空岗、串岗等现象。

二、柜面操作

1．业务操作程序是否规范；

2．柜员临时离岗是否做到现金、印章、柜员卡、重要凭证等入箱（屉）加锁，是否将计算机置于出始状态；

3．授权卡、柜员轮岗值班交接是否符合规定要求；

4．日常的存取款资金收付是否按照会计出纳管理办法执行；

5．是否存在超时限办理业务的现象；

6、晚间入库前是否执行库存核实制度等。

三、安全保卫

1．金库房管理是否做到“双人同进同出”，保险柜钥匙是否双人保管使用，有无存在一人存放或支取库存现金现象；

2．守库是否按照规定要求进行操作；

3．押运款项交接是否符合规定，有无存在在营业厅外进行交接现象；

4．防尾随门管理是否符合规定，有无存在双开现象，有无存在内厅有人而使用钥匙开门现象；

5．ATM机加钞是否符合规定，有无存在一人打开保险柜或一人进行加钞现象；

6．自动取款机的取款厅有无不正常现象。主要查看是否有人进行破坏现象，是否有人进取款厅长时间而不取款现象，是否有人进取款厅东张西望或张贴、安装东西情况等。日常维护是否符合规定；

7．报警系统运行是否正常，查看防盗报警系统是否按时布防和撤防等；

8．早、晚开封包（箱）是否在监控探头下由双人进行；

9.交接班是否有监交人在场；

10.运钞车是否停靠在可监控位置；

11.客户办理业务时是否进入营业间内；

12. 营业间对外门或窗户有无可疑人员进行撬锁、砸门、破窗等破坏行为；

13. 网点营业间、监控中心、配电房等重点消防部位有无电器、电线冒火花等现象；

14．有无可疑人员胁迫管库员开库的行为；

15. 营业场所周围有无可疑人员长时间逗留，并向室内进行窥视的行为；

16. 有无不法分子在营业场所周围故意纵火的行为；

17. 监控画面有无雪花、偏色、不规则跳动现象。

四、文明服务

1．营业环境是否整洁，每天是否安排人员进行清理，是否展现AH农金良好的社会形象；

2．柜员站坐姿是否得体，是否统一着装，是否佩戴工号牌；

3．办理业务时“三声”服务是否到位，是否与客户发生冲突，是否存在摔、扔、掷等不文明行为；

4．是否执行首问负责制，是否有推诿或推卸责任的行为，是否存在无人接待现象；

5．营业间内是否存在用餐，吃零食、吸烟、嬉闹喧哗现象；

6．工作时间内有无看书、报或看电视、听耳机音乐、接打无关电话或收发短信等现象。

远程监控管理工作日志__ _年_ 月日星期____

远程监控违规事实认定书

远程监控处理意见书