第六章银行保函和保付代理
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
索赔的最后日期） 失效事件。并不是指事件本身，而是证明失
效事件发生的单据被提交的日期 • 如果既规定失效时间又规定了失效事件，则
以较早发生者为失效日 • 如果保函没有规定失效日或失效事件，则保
函自开立日起三年之后终止
五、保函的内容
当出现下述情况时，保函也失效，无论保函 是否退还给担保人： 一是保函金额随着保函项下的支付而递减， 在全部金额支付完毕后，保函即失效； 二是如果受益人以书面声明形式解除担保人 的责任，并将保函及修改退还给担保人，该 保函的效力告终。
性的
五、保函的内容-基本内容
1.有关当事人的名称和地址 2.要求开立保函的基础交易及相关信息
包括基础合同的编号、签订日期、事由及当 事人等
3.保函或反担保函的编号及其它信息，如开立日
期和地点等 4.赔付金额或最高赔付金额及币别
五、保函的内容
5.保函的失效-保函的终止 失效日。是指保函中规定的最迟交单日（非
1.保证合同项下款项的支付（支付保证工具）
付款保函、延期付款保函、补偿贸易保函、租 金保函、借款保函
保证合同项下的付款责任方按期向收款方支付 一定的合同价款
与信用证的比较
相 同
• 1.银行保函和信用证都是银行应申请人的要求开出的，是以 银行信用来代替商业信用，并由银行承担付款责任的一种保 证或承诺。
五、保函的内容
6.索赔条件 指索赔时对提交的单据的要求，如索赔书、支 持声明以及其它单据。
7.指明索赔书或其他单据的形式 8.费用的承担方 9.单据所使用的语言
• 2.就独立性的保函而言，由于是不依附于合同的独立文件, 所以和信用证是相似的。
• 3.银行处理的都是单据，而对于基础合同、货物等概不负责， 且遵循单据表面相符的原则，单据是否与信用证或保函所规 定的条款表面吻合是银行决定付款与否的唯一依据。
与信用证的比较
不 同
• 应用范围不同 • 银行的责任不同 • 银行付款属性不同 • 指定银行不同 • 单据及要求不同 • 到期地点不同
2. 保证合同的履行（制约机制）
履约保函、投标保函、预付款保函、质量保函、 维修保函、订金保函、保释金保函
作为合同项下违约事项发生时对受害方的补偿 及对百度文库约人的惩罚
四、银行保函的基本特点
1．保函具有独立性（独立于合同和申请） 2．担保行只处理单据 3．保函以支付为目的 4．担保行的责任有时是第一性的，有时是第二
• 在向受益人担当或有负债的同时,也从申请人处 获得一种或有债权.
指示行(Instructing Bank)
• 在申请人所在地，接受申请人的请求而向受益 人所在地银行发出开立保函的委托指示，并同 时作出反担保的银行—保证在受托行（实际上 即为担保行）遭到索赔时立即予以偿付之承诺 的银行。
• 并不直接向受益人承担或有负债，也不受理受 益人提出的任何索赔，只凭担保行提出的要求 予以偿付，同时享有对申请人进行追偿的权利
受益人(Beneficiary)
• 是接受保函，并享有其利益的一方。
• 在担保书规定的条件满足后,制作并在保函失效 之前或当日将索赔书提交到担保行手中，从而 获得支付或赔偿。
担保行(Guarantor)
• 接受客户的委托签发了担保函,并以此为凭向受 益人承担了有条件或无条件,第一性或第二性付 款保证责任的银行.
第六章 银行保函和保付代理
Letter of Guarantee &
Factoring
第一节
银行保函
Demand Guarantee
一、银行保函的定义 二、银行保函的当事人 三、银行保函的作用 四、银行保函的基本特点 五、银行保函的内容 六、银行保函的种类 七、银行保函的业务流程 八、备用信用证
申请人(Applicant/Principal)
• 指保函中表明的、保证其承担基础关系项下义 务的一方。申请人可以是指示方，也可以不是 指示方。
• 简单地说，申请人是向担保行申请开立保函的 当事人。
申请人(Applicant/Principal)
• 按保函的条款履行合约 • 索赔发生时,向担保行偿付 • 提供抵押或申请信用额度 • 向担保行支付各项费用 • 承担对担保行所可能遭受的各种损失的补偿
一、Definition
• Demand Guarantee or Guarantee means any signed undertaking, however named or described, providing for payment on presentation of a complying demand.
保兑行（Confirming Bank)
• 应担保行的要求，以其自身的信誉在担保行已 作出的支付保证承诺之外另行附加保证，允诺 在一旦发生担保行无故拒绝付款或因破产倒闭 等原因无力付款的情况下，由其代为履行付款 责任。
• 只有在受益人向担保行求索未果时才执行支付。
三、保函的作用
1.保证合同项下款项的支付（支付保证工具） 2.保证合同的履行（制约机制）
反担保人（Counter Guarantor)
• 是指出具反担保函的一方，通过反担保函对担 保人或其它反担保人承担相应的付款承诺责任。
• 当担保行付款后，如果得不到申请人的偿付， 反担保人有责任向担保行支付。
通知行（Advising Bank)
• 指应担保人的请求对保函进行通知的一方。
• 核实保函的真伪，并严格按担保行的要求和指 示及时通知受益人。
二、银行保函的当事人
• 申请人 Applicant • 受益人 Beneficiary • 担保人 Guarantor • 指示行 Instruction Bank • 反担保人 Counter Guarantor • 通知行 Advising Bank • 保兑行 Confirming Bank
• 见索即付保函或保函是指任何已签署的承诺， 无论其如何命名或描述，该承诺保证凭相符索 赔的单据进行付款。
一、Definition
• 银行应申请人的要求向受益人开出的书面付款 保证承诺。银行保证在申请人未履行某项义务 或受益人在履行了合同义务后凭相符单据支付 一定款项给受益人。
• 银行承担了支付的或有可能
效事件发生的单据被提交的日期 • 如果既规定失效时间又规定了失效事件，则
以较早发生者为失效日 • 如果保函没有规定失效日或失效事件，则保
函自开立日起三年之后终止
五、保函的内容
当出现下述情况时，保函也失效，无论保函 是否退还给担保人： 一是保函金额随着保函项下的支付而递减， 在全部金额支付完毕后，保函即失效； 二是如果受益人以书面声明形式解除担保人 的责任，并将保函及修改退还给担保人，该 保函的效力告终。
性的
五、保函的内容-基本内容
1.有关当事人的名称和地址 2.要求开立保函的基础交易及相关信息
包括基础合同的编号、签订日期、事由及当 事人等
3.保函或反担保函的编号及其它信息，如开立日
期和地点等 4.赔付金额或最高赔付金额及币别
五、保函的内容
5.保函的失效-保函的终止 失效日。是指保函中规定的最迟交单日（非
1.保证合同项下款项的支付（支付保证工具）
付款保函、延期付款保函、补偿贸易保函、租 金保函、借款保函
保证合同项下的付款责任方按期向收款方支付 一定的合同价款
与信用证的比较
相 同
• 1.银行保函和信用证都是银行应申请人的要求开出的，是以 银行信用来代替商业信用，并由银行承担付款责任的一种保 证或承诺。
五、保函的内容
6.索赔条件 指索赔时对提交的单据的要求，如索赔书、支 持声明以及其它单据。
7.指明索赔书或其他单据的形式 8.费用的承担方 9.单据所使用的语言
• 2.就独立性的保函而言，由于是不依附于合同的独立文件, 所以和信用证是相似的。
• 3.银行处理的都是单据，而对于基础合同、货物等概不负责， 且遵循单据表面相符的原则，单据是否与信用证或保函所规 定的条款表面吻合是银行决定付款与否的唯一依据。
与信用证的比较
不 同
• 应用范围不同 • 银行的责任不同 • 银行付款属性不同 • 指定银行不同 • 单据及要求不同 • 到期地点不同
2. 保证合同的履行（制约机制）
履约保函、投标保函、预付款保函、质量保函、 维修保函、订金保函、保释金保函
作为合同项下违约事项发生时对受害方的补偿 及对百度文库约人的惩罚
四、银行保函的基本特点
1．保函具有独立性（独立于合同和申请） 2．担保行只处理单据 3．保函以支付为目的 4．担保行的责任有时是第一性的，有时是第二
• 在向受益人担当或有负债的同时,也从申请人处 获得一种或有债权.
指示行(Instructing Bank)
• 在申请人所在地，接受申请人的请求而向受益 人所在地银行发出开立保函的委托指示，并同 时作出反担保的银行—保证在受托行（实际上 即为担保行）遭到索赔时立即予以偿付之承诺 的银行。
• 并不直接向受益人承担或有负债，也不受理受 益人提出的任何索赔，只凭担保行提出的要求 予以偿付，同时享有对申请人进行追偿的权利
受益人(Beneficiary)
• 是接受保函，并享有其利益的一方。
• 在担保书规定的条件满足后,制作并在保函失效 之前或当日将索赔书提交到担保行手中，从而 获得支付或赔偿。
担保行(Guarantor)
• 接受客户的委托签发了担保函,并以此为凭向受 益人承担了有条件或无条件,第一性或第二性付 款保证责任的银行.
第六章 银行保函和保付代理
Letter of Guarantee &
Factoring
第一节
银行保函
Demand Guarantee
一、银行保函的定义 二、银行保函的当事人 三、银行保函的作用 四、银行保函的基本特点 五、银行保函的内容 六、银行保函的种类 七、银行保函的业务流程 八、备用信用证
申请人(Applicant/Principal)
• 指保函中表明的、保证其承担基础关系项下义 务的一方。申请人可以是指示方，也可以不是 指示方。
• 简单地说，申请人是向担保行申请开立保函的 当事人。
申请人(Applicant/Principal)
• 按保函的条款履行合约 • 索赔发生时,向担保行偿付 • 提供抵押或申请信用额度 • 向担保行支付各项费用 • 承担对担保行所可能遭受的各种损失的补偿
一、Definition
• Demand Guarantee or Guarantee means any signed undertaking, however named or described, providing for payment on presentation of a complying demand.
保兑行（Confirming Bank)
• 应担保行的要求，以其自身的信誉在担保行已 作出的支付保证承诺之外另行附加保证，允诺 在一旦发生担保行无故拒绝付款或因破产倒闭 等原因无力付款的情况下，由其代为履行付款 责任。
• 只有在受益人向担保行求索未果时才执行支付。
三、保函的作用
1.保证合同项下款项的支付（支付保证工具） 2.保证合同的履行（制约机制）
反担保人（Counter Guarantor)
• 是指出具反担保函的一方，通过反担保函对担 保人或其它反担保人承担相应的付款承诺责任。
• 当担保行付款后，如果得不到申请人的偿付， 反担保人有责任向担保行支付。
通知行（Advising Bank)
• 指应担保人的请求对保函进行通知的一方。
• 核实保函的真伪，并严格按担保行的要求和指 示及时通知受益人。
二、银行保函的当事人
• 申请人 Applicant • 受益人 Beneficiary • 担保人 Guarantor • 指示行 Instruction Bank • 反担保人 Counter Guarantor • 通知行 Advising Bank • 保兑行 Confirming Bank
• 见索即付保函或保函是指任何已签署的承诺， 无论其如何命名或描述，该承诺保证凭相符索 赔的单据进行付款。
一、Definition
• 银行应申请人的要求向受益人开出的书面付款 保证承诺。银行保证在申请人未履行某项义务 或受益人在履行了合同义务后凭相符单据支付 一定款项给受益人。
• 银行承担了支付的或有可能