七、《其他商业银行人民币信贷收支表》12
一文读懂中央银行与银监部门存款统计口径的差异 (1)
银行业金融机构同时受到中央银行与银监部门（银监会、银保监会或金监总局）的管理！中央银行实施货币政策，讲究逆周期调节，以维护宏观金融稳定；而银监部门侧重于微观金融机构的监管，保护金融消费者利益，具有顺周期属性。
两部门出于各自职能的需要，都有一套独立的存款统计口径。
央行的统计口径主要反映在《金融机构人民币信贷收支表》，这里的金融机构分为三类：1、央行自身，即中国人民银行；2、银行业存款类金融机构；3、银行业非存款类金融机构。
其实，存款类金融机构都属于银行业，也分为三类：1、银行：中央银行、政策性银行、商业银行；2、信用社：城市信用合作社（含联社）、农村信用合作社（含联社）；3、财务公司。
中央银行也属于存款类金融机构，但由于其地位十分重要，通常都会单列。
非存款类金融机构不都属于银行业、还有证券业和保险业。
银行业非存款类金融机构包括信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、贷款公司、消费金融公司、理财公司和金融资产投资公司等。
存款类金融机构需要满足以下两个条件中的一个，否则就是非存款金融机构：1、可以接受公众存款。
2、资金主要来源于存款。
存款类金融机构需要交存法定存款保证金。
此外，还有两种银行业非存款类金融机构也有存款业务，需要交存相应的法定存款准备金。
1、金融租赁公司接受承租人的租赁保证金，属于保证金存款。
2、汽车金融公司有两项存款业务：接受股东及其所在集团母公司和控股子公司的定期存款或通知存款；接受汽车经销商和售后服务商贷款保证金和承租人汽车租赁保证金。
以上两类金融机构开展的存款业务属于特定客户的契约型存款，而非来自公众的自愿存款，并且占资金来源的比例较低，因此未被划入存款类金融机构。
除了流通中的现金M0，其他人民币都以存款的形式在中央银行的结算系统内流动，可以分为境内存款和境外存款两大类。
其中，境内存款是主要部分，按照客户性质可以分为5类，统称各项存款，俗称一般性存款。
1、住户存款住户是国民经济核算中使用的概念，包括自然人与个体工商户，以及其他无法归属于企业部门的经营单位。
精选外汇专业知识完整考试题库500题(含标准答案)
外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1．银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀“()”。
A、NRAB、FDIC、RCPMISD、ODI答案：A2．境内外资企业首次建立单位基本情况表，应向银行提供那些材料？A.组织机构代码证B.营业执照C.外商投资企业批准证书D.特殊机构赋码通知书答案：ABC3．以下属于国际收支申报凭证的是？A.境内汇款申请书B.涉外收入申报单C.对外付款/承兑申请书D.境外汇款申请书答案：BCD4．关于国际收支限额免申报，以下说法正确的是？A.限额3000美元（含）以下B.对私业务C.免填申报信息D.仍需申报基础信息答案：CD5．境内银行应督促和指导境内居民和境内非居民办理申报，履行审核及发送国际收支统计申报相关信息等职责，确保申报数据的（）？A.及时性B.准确性C.完整性D.合规性答案：ABC6．以下需要进行国际收支申报的是？A.境内法籍留学生通过中国银行汇给美国某职业规划师的3000美元咨询费B.小王支付给大学外籍留学生Andy的500元人民币的外教费C.IBM美国在长春的账户收到上海自贸区企业的100万元流程优化费用D.A企业支付给日本B企业的0.2美元的货款差价答案：AC7．以下属于“22502 非人寿险”的是？A.水渍险B.商业养老保险C.非返还型意外险D.货物平安险答案：ACD8．企业和金融机构因风险转换因子、跨境融资杠杆率和宏观审慎调节参数调整导致跨境融资风险加权余额超出上限的，原有跨境融资合约可持有到期；在跨境融资风险加权余额调整到上限内之前，不得办理包括跨境融资展期在内的新的跨境融资业务。
（对）9．境内结算银行收到一笔境内NRA账户来款时，发现该笔来款账户号码没有NRA前缀，应该如何处理该笔款项？（）A、向来款银行核实来款确实来自NRA账户后，办理入账手续。
B、不予入账，将收款退回来款银行，并予以说明。
C、先将来款挂账，待确定其交易背景真实后才能入账。
2022年河南财政金融学院专业课《金融学》科目期末试卷A(有答案)
2022年河南财政金融学院专业课《金融学》科目期末试卷A（有答案）一、选择题1、当一国货币升值时，会引起该国外汇储备的（）A.实际价值增加B.实际价值减少C.数量增加D.数量减少2、当价格水平上升，货币需求曲线，利率。
（）A.右移：上升B.右移：下降C.左移：下降D.左移：上升3、单位纸币的购买力提高，（）。
A.不等于单位纸币所代表的价值的增加B.也就是单位纸币所代表的价值的增加C.表明纸币发行不足，出现了通货紧缩D.表明商品供大于求4、转贴现的票据行为发生在（）。
A.企业与商业银行之间B.商业银行之间C.企业之间D.商业银行与中央银行之间5、波浪理论考虑的因素主要包括三个方面，其中最重要的是股价的（）。
A.相对位置B.比例C.形态D.时间6、19.下面观点正确的是（）。
A.在通常情况下，资金时间价值是在既没有风险也没有通货膨胀条件下的社会平均利润率B.没有经营风险的企业也就没有财务风险；反之，没有财务风险的企业也就没有经营风险C.永续年金与其他年金一样，与递延期无关，所以计算方法和普通年金终值相同D.递延年金终值的大小，与递延期无关，所以计算方法和普通年金终值相同7、下列属于衍生金融工具的是（）A.股票B.债券C.商业票据D.期货合约8、费雪的交易方程式注重的是货币的（）。
A.资产功能B.避险功能C.交易功能D.贮藏功能9、信用的基本特征是（）。
A.无条件的价值单方面让渡B.以偿还为条件的价值单方面转移C.无偿的赠与或援助D.平等的价值交换10、以下的金融资产中不具有与期权类似的特征的是（）。
A.可转债B.信用期权C.可召回债券D. 期货11、（）最能体现中央银行是“银行的银行”。
A.发行现钞B.代理国库C.最后贷款人D.集中存款准备金12、下列选项中属于金融创新工具的是（）。
A.从资产管理到负债管理B.从负债管理到资产负债管理C.从营业网点到网上银行D.大额可转让定期存单的推出13、其他情况不变，若到期收益率票面利率，则债券将。
人民银行存款类金融机构信贷收支表
人民银行存款类金融机构信贷收支表人民银行作为中国的中央银行，在国家经济金融管理中起着至关重要的作用。
其中之一就是通过调控金融机构的信贷收支来影响经济运行和金融市场的稳定。
下面将从存款类金融机构信贷收支表的角度来探讨人民银行的相关政策和措施。
国家经济发展中，人民银行通过调整存款类金融机构信贷收支表来实现金融调控的目标。
存款类金融机构主要包括商业银行、农村信用社等，它们是人民银行的重要合作伙伴。
人民银行通过与这些金融机构的合作，提供信贷支持，促使经济增长和稳定，同时控制通货膨胀和金融风险的扩大。
首先，人民银行通过向存款类金融机构提供贷款来增加金融体系的流动性。
这可以通过向金融机构购买政府债券、进行逆回购操作等方式实现。
人民银行向金融机构提供的贷款可以帮助它们增加信贷发放能力，从而促进经济发展。
这种方式使得人民银行能够通过发放流动性来影响市场利率，从而对经济进行调控。
其次，人民银行还通过向存款类金融机构提供存款准备金来控制信贷规模。
存款准备金是存款类金融机构在向客户发放贷款时需要留存的一部分存款，它是人民银行监管金融机构资金安全的一种手段。
人民银行可以通过调整存款准备金率和调整政策表达方式来影响金融机构的贷款能力和信贷规模。
当经济增长过快时，人民银行可以采取提高存款准备金率的方式收紧流动性，以避免经济过热和通货膨胀。
相反，当经济增长乏力时，人民银行可以降低存款准备金率，增加流动性，刺激经济增长。
除了上述措施外，人民银行还通过调整利率水平来影响存款类金融机构的信贷收支。
人民银行可以降低存款类金融机构的贷款利率，以促使它们增加信贷发放，刺激经济增长和消费活动。
另一方面，当经济通胀压力较大时，人民银行可以提高贷款利率，以抑制过度消费和投资。
最后，为了防范金融风险，人民银行还通过相关政策要求存款类金融机构加强风险管理措施。
这些风险管理措施包括加强贷款审查和风险评估，完善内部控制制度，加强贷后管理等。
人民银行对存款类金融机构的监管和指导，有助于防范金融风险的扩大，维护金融市场的稳定。
中国人民银行关于2001年金融统计制度有关事项的通知
中国人民银行关于2001年金融统计制度有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2000.11.29•【文号】银发[2000]367号•【施行日期】2000.11.29•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】统计正文中华人民银行关于２００１年金融统计制度有关事项的通知（银发〔２０００〕３６７号）中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银行，各国有独资商业银行、股份制商业银行，烟台、蚌埠住房储蓄银行，邮政储汇局：根据２０００年金融统计制度执行情况，结合近年来我国金融业务发展的需要，中国人民银行经与各商业银行研究，对金融统计“全科目上报”指标和报表体系进行部分修订和补充，现将有关事项通知如下：一、关于增加统计指标及报表的内容１．增加贷款分行业指标和附报表。
为反映贷款的行业投向及变化情况，在“全科目上报”指标体系中增加按照国家标准行业设置的贷款分类指标。
并增设“分行业贷款附报表。
”２．增加按所有制形式划分的贷款指标和附报表。
依据国家标准的“企业登记注册类型”增设按所有制形式划分的贷款类指标和附报，用以反映贷款在不同所有制经济成份中的构成及变化情况。
３．统一“逾期类贷款”指标的口径及增设附报表。
将股份制商业银行“逾期类贷款”指标数据，分解到各相关贷款项目中去，增设“逾期类贷款”附报表，以统一数据口径，解决同一指标在不同机构间含义不一致的问题，并使其内容更加细化。
４．增加和细化部分贷款指标。
在“全科目”指标体系中增加“个人消费贷款”及细项指标，用以反映金融机构发放个人消费贷款的数量、期限等情况，并在信贷收支表中设置短期和中长期消费贷款项目。
另外，增加“股票质押贷款”指标和“各项垫款”及其子项指标；在“农业贷款”项下新增“农户贷款”等五个子项，主要反映农村信用社发放农户贷款情况。
５．改流动性指标月报为季报。
为了提高流动性指标数据质量，真实反映各金融机构流动性资产负债情况。
国有商业银行人民币信贷收支表等
300579.05 105293.20 67841.66 37451.54 150049.07 60145.46 89903.61 160.98 45075.81 2170.30 3.02 21337.71 -15390.28 308699.81
157543.06 159797.79 164765.01 166415.35 168073.76 169178.65 170552.52 171949.23 173225.24 42996.05 42969.57 44159.32 43835.87 44158.02 44743.04 44882.73 44926.34 45006.15 23414.37 23007.17 23242.76 22830.85 22827.20 22753.11 22628.95 22522.50 22280.41 3644.38 3723.15 3831.84 3804.79 3832.73 3958.48 3986.05 3931.71 4007.94 1585.86 1548.00 1555.88 1531.55 1513.76 1500.32 1516.43 1481.63 1434.60 444.40 420.26 443.14 433.46 435.43 444.16 447.68 454.86 454.17 934.89 1198.31 11773.84 97467.26 17079.76 79473.17 35144.66 2336.65 909.51 1353.57 898.40 1533.28 880.76 1652.38 886.93 1775.47 904.74 1899.93 890.46 1956.93 873.44 2034.28 832.24 2077.45
293957.07 104173.30 67004.74 37168.56 146238.74 56695.11 89543.63 160.80 43384.23 2144.39 3.02 23934.58 -20087.36 299951.70
信贷资金管理办法
1.【颁布时间】1994-2-152.【标题】中国人民银行关于下发《信贷资金管理暂行办法》的通知3.【发文号】4.【失效时间】5.【颁布单位】中国人民银行6.7.【法规全文】中国人民银行关于下发《信贷资金管理暂行办法》的通知中国人民银行中国人民银行关于下发《信贷资金管理暂行办法》的通知1994年2月15日，中国人民银行人民银行省、区、市、计划单列市分行，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、交通银行，其他商业银行，政策性银行，中国人民保险公司，全国性金融公司，华夏证券公司、国泰证券公司、南方证券分司：现将《信贷资金管理暂行办法》发给你们，请遵照执行。
执行中有什么问题，请及时向人民银行总行报告。
附：信贷资金管理暂行办法第一章总则第一条为保证在社会主义市场经济体制下货币需求与货币供应的基本平衡，保持币值稳定，保障信贷资金安全，以促进国民经济持续、快速、健康地发展，特制定本办法。
第二条本办法适用于：中国人民银行、商业银行（含合作银行，下同）、政策性银行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、保险公司、信用合作社、融资中介机构以及邮政储蓄机构等。
第三条本办法中的信贷资金系指上述机构人民币下列项目的全部或部分：一、资本，包括核心资本及附属资本。
二、负债，包括各类存款、借入款项及其他负债。
三、资产，包括贷款、投资、其他金融资产及表外资产。
第四条信贷资金管理系指中国人民银行（以下简称人民银行）对贷币信贷总量的控制和信贷资金的调节与监管。
第五条信贷资金管理的基本原则是：总量控制，比例管理，分类指导，市场融通。
总量控制，系指人民银行主要运用间接的、经济的手段，控制货币发行、基础货币、信贷规模以及金融机构的金融资产总量，以保证货币信贷的增长与经济发展相适应。
比例管理，系指规定金融机构的资产与负债之间必须保持一定的比例，以保证信贷资金的安全性和流动性。
分类指导，系指在统一的货币政策下，对不同的金融机构的信贷资金实施有区别的管理方法。
中国人民银行关于印发《人民币贷款累放累收统计制度》的通知-银发[2001]302号
![中国人民银行关于印发《人民币贷款累放累收统计制度》的通知-银发[2001]302号](https://img.taocdn.com/s3/m/1c6c057c793e0912a21614791711cc7931b7780c.png)
中国人民银行关于印发《人民币贷款累放累收统计制度》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于印发《人民币贷款累放累收统计制度》的通知（2001年9月17日银发[2001]302号）中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行：为适应我国金融机构和金融业务发展的需要，中国人民银行重新制定了《人民币贷款累放累收统计制度》。
现印发给你们，自报送2001年11月数据时开始执行。
执行《制度》中如遇到问题，请及时向中国人民银行反映。
特此通知。
附：人民币贷款累放累收统计制度为全面反映银行、信用社人民币贷款的周转情况，为中央银行制定货币政策、加强金融监管和商业银行经营管理服务，特制定本统计制度。
人民币贷款累放累收统计，是指对自年初至报告时点人民币贷款的累计发放、累计收回金额的统计。
一、人民币贷款累放累收统计指标及编码本统计制度中设置的指标包括：（一）各项贷款，子项为：1．短期贷款及子项；2．中期流动资金贷款；3．中长期贷款及子项；4．票据融资；5．各项垫款；（二）调整项。
“各项贷款及子项”与人民币信贷收支表中设置的“各项贷款及子项”一致，详见表1。
表1 人民币贷款累放累收统计指标┌───────┬─────┬─────────────────┐│内码│指标编码│指标名称│├───────┼─────┼─────────────────┤│101 │140500000 │一、各项贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│102 │140510000 │1．短期贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│103 │140511000 │（1）工业贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│104 │140512000 │（2）商业贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│105 │140513000 │（3）建筑业贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│106 │140514000 │（4）农业贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│107 │140515000 │（5）乡镇企业贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│108 │140516000 │（6）三资企业贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│109 │140517000 │（7）私营企业及个体贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│110 │140518000 │（8）其他短期贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│111 │140518100 │其中：个人短期消费贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│112 │140520000 │2．中期流动资金贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│113 │140530000 │3．中长期贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│114 │I40531000 │（1）基本建设贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│115 │140532000 │（2）技术改造贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│116 │140533000 │（3）其他中长期贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│117 │140533100 │其中：个人中长期消费贷款│├───────┼─────┼─────────────────┤│118 │140540000 │4．票据融资│├───────┼─────┼─────────────────┤│119 │140550000 │5．各项垫款│├───────┼─────┼─────────────────┤│120 │140560000 │二、调整项（只在累放方填报）│└───────┴─────┴─────────────────┘二、指标说明（一）在各项贷款及其中各子项指标的累放方和累收方分别填报贷款实际发放和收回的累计金额。
初解央行MPA考核
MacroPrudentialAssessment ，宏观审慎评估。
N-SIFIs (全国性系统重要性机构，目前为大型商业银行工农中建交) ；R-SIFIs (区域性系统重要性机构，一般为各省资产规模最大城商行) ；CIFIs (普通机构，全国性股份制银行或各省非资产规模最大的机构) 。
三档： A、 B、 C。
宏观审慎评估体系的指标包括资本和杠杆情况、资产负债情况、流动性、定价行为、资产质量、跨境融资风险、信贷政策执行等七大类 16 项指标。
根据宏观调控需要，人民银行总行可对指标构成、权重和相关参数、评分方法等进行调整。
意思是有时候原来方法管不住了，就得加加码， 2016 年 10 月份，央妈将表外理财纳入 2017 年广义信贷增速考核，今年又准备把同业存单纳入同业负债考核。
三档： A、 B、 C。
MPA 考核七大类指标每一类指标满分均为 100 分，优秀线为 90 分，达标线为 60 分。
如果七大类指标都是优秀。
有些省人行还设置了补充指标，比如广义信贷增速不低于“当年目标 GDP 增速+CPI 涨幅”的机构方可评为 A 档机构。
其中，当年目标 GDP 增速按全国 GDP 目标减 1 个百分点，当年 CPI 涨幅按国家设定的预期目标。
如果资本和杠杆情况、定价行为中任意一项不达标，或资产负债情况、流动性、资产质量、外债风险、信贷政策执行中任意两项及以上不达标(达标线 60 分)你就是 C 档机构。
不是 A 档机构，也不是 C 档机构，就是 B 档机构了。
首先，每家被评估机构要在季后 10 日内向所在地人民银行中心支行提交以下材料：( 1 ) 宏观审慎评估自评报告； ( 2 ) 宏观审慎评估表；( 3 ) 信贷重点工作项目清单；( 4 ) 其他可用作评估参考的材料。
以证明自己成绩。
其次，为了防止熊孩子作弊，各市人民银行中心支行在收到自评材料三个工作日内完成复核，并报送评估委员会秘书处。
审核过程需通过单位负责人签字和单位公章签章确认，保证材料准确真实、评分公平公正，必要时可进行现场评估。
2023年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》模拟卷(一)
2023年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》模拟卷（一）1. 【单选题】2003年，中国人（江南博哥）民银行将对银行业的监督管理职能移交至（）。
A. 中国银行业协会B. 中国证监会C. 中国保监会D. 中国银监会正确答案：D参考解析：2003年12月27日，修订的《中国人民银行法》将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给2003年4月25日成立的中国银监会。
1. 【单选题】2003年，中国人民银行将对银行业的监督管理职能移交至（）。
A. 中国银行业协会B. 中国证监会C. 中国保监会D. 中国银监会正确答案：D参考解析：2003年12月27日，修订的《中国人民银行法》将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给2003年4月25日成立的中国银监会。
2. 【单选题】物权法定原则的含义是（）。
A. 物权的种类和内容由法律规定B. 不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当依照法律规定登记C. 一个物上不能同时设立两个或者两个以上在性质上相互排斥或内容上不相容的物权D. 物权受法律保护正确答案：A参考解析：《民法典》第一百一十六条规定物权的种类和内容，由法律规定就是这一原则的体现。
这一原则有两层含义:一是物权种类法定，当事人不得自由创设法律未规定的新物权;二是物权内容法定，当事人不得在物权中自由创设新的内容。
3. 【单选题】单位类客户在存入款项时不约定存款期限、支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（）。
A. 单位通知存款B. 单位定期存款C. 单位协定存款D. 单位活期存款正确答案：A参考解析：单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知商业银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。
4. 【单选题】我国《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。
A. 20％B. 15％C. 10％D. 12％正确答案：C参考解析：《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。
2022年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》题库综合试题C卷 含答案
2022年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》题库综合试题C卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标是（）。
A.GDPB.GNPC.经济增长率D.GDP增长率2、1864年南北战争期间，美国联邦政府制定了（），标志着银行监管制度的正式确立。
A.《国民银行法》B.《反泡沫公司法》C.《金融服务改革法案》D.《金融管理法案》3、下列不属于商品期货的标的商品的是（）。
A. 大豆B. 利率期货C. 原油D. 钢材4、（）是风险管理的最基本要求。
B.风险计量C.风险监测D.风险识别5、中央银行在金融市场上买卖证券的目的是（）。
A.调节货币供应量和利率B.获取利润C.投资商业银行D.增加储备6、（）对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。
A.股东大会B.董事C.高级管理层D.监事会7、通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（）功能。
A.优化资源配置功能B.资金融通功能C.经济调节功能D.定价功能8、内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，体现了商业银行内部控制的（）原则。
A.全覆盖B.制衡性C.匹配性9、法人成立的要件（）。
A、依法成立B、有必要的财产和经费C、有自己的名称、组织结构和场所D、能够独立承担民事责任E、以盈利为目的10、以下不能取得法人资格的是（）。
A. 个体工商户B. 在我国设立的外商独资公司C. 机关、事业单位和社会团体D. 有限责任公司11、金融犯罪成立的前提和基础是（）。
A.违反金融管理法规B.非法从事货币资金融通活动C.扰乱国家金融市场秩序D.破坏国家金融管理秩序12、下列业务中不属于对公理财业务的是（）。
最新《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》全文
最新《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》【2017年7月1日起施行】中国人民银行令〔2016〕第3号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）进行了修订，经2016年12月9日第9次行长办公会议通过，现予发布，自2017年7月1日起施行。
行长周小川2016年12月28日金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第一章总则第一条为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：(一)政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。
(二)证券公司、期货公司、基金管理公司。
(三)保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。
(四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。
(五)中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。
第三条金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
第四条金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。
第二章大额交易报告第五条金融机构应当报告下列大额交易：(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
福建莆田市统计年鉴2019社会经济发展指标数据：12-13 各类银行人民币信贷收支
12-13 各类银行人民币信贷收支 (2018年) 单位：万元一、商业银行各项存款(一)境内存款 1.个人存款 2.单位存款 3.国库定期存款 4.非存款类金融机构存款(二)境外存款二、商业银行各项贷款(一)境内贷款 1.短期贷款 2.中长期贷款 3.票据融资 4.各项垫款(二)境外贷款三、中资全国性四家行各项存款(一)境内存款 1.个人存款 2.单位存款 3.国库定期存款 4.非存款类金融机构存款(二)境外存款四、中资全国性四家行各项贷款(一)境内贷款 1.短期贷款 2.中长期贷款 3.票据融资 4.各项垫款(二)境外贷款五、股份制商业银行各项存款(一)境内存款 1.个人存款 2.单位存款 3.国库定期存款 4.非存款类金融机构存款(二)境外存款六、股份制商业银行各项贷款(一)境内贷款 1.短期贷款 2.中长期贷款 3.票据融资 4.各项垫款(二)境外贷款 注：商业银行含中资全国性四家行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行。
其中中资全国性四家行含工商银行、农业银行、中国银行、建设银行；股份制商业银行含交通银行、中信银行、光大银行、招商银行、浦发银行、民生银行、兴业银行；城市商业银行含厦门银行、福建海峡银行、年末余额比年初增减(+、-)15136486 1.319105915032457 1.2180920999531610.89710385028350-9.3-5107428791-96.9-27937610402910.81013916378172 1.929780916371007 1.82972745403081-10.6-640871108658519.896871278816-26.3-2810223259-9.6-246571658.1535100082218.275749899269528.2754749719352010.970406727326392.262660793-93.8-1197881269 3.527499723325 2.62422219716433 2.52416642661401-11.1-33083070242459.963145017237-76-5466213550-24.1-429368928.85572491017-20.6-6480422471477-21-655825915067 6.7572061548472-25.3-5255807937-95.9-1874521954066.277824561490-3.8-1809444561218-3.8-1809221810709-16.8-3662202693536 6.61656074837438.1133558598279.96335273-7.3-21年末余额同比增幅(%)。
金融统计分析简答
金融统计分析简答1．金融统计分析的基本任务有哪些？（1）宏观金融政策决策中的基本任务1）货币金融运行状况的统计描述2）货币政策效果分析评估3）金融发展状况4）资金在宏观经济各部门的配置5）金融稳定与宏观金融风险评估（2）微观金融投资选择中的基本任务1）金融投资中不确定性分析2）金融风险度量与分析3）金融投资定价模型检验与分析4）金融投资组合规划5）公司财务统计分析2．金融统计分析报告包含哪些要素？（1）报告题头（2）实验名称（3）实验目的和要求（4）实验原理（5）实验环境（6）实验方案（7）实验数据处理（8）实验结果分析（9）质疑与建议（10）教师评阅意见3．简述中国的金融数据公布系统组成。
（1）国民经济实际部门的指标和数据：GDP、国民总收入、可支配总收入、消费、储蓄、资本形成、物价指数（2）财政部门的指标和数据：中央预算收支、税收与非税收收入、经常性和资本性支出（3）金融部门的指标和数据：中央银行资产负债表、存款性公司概览、金融机构信贷收支表、利率（4）国外部门的指标和数据：国际收支平衡表、国际储备、汇率、商品贸易（5）社会人口数据：人口总量、教育、卫生4．金融数据挖掘的基本原理是什么？金融数据挖掘的主要任务有哪些？（1）掌握金融领域的基本知识和金融行为决策的目标（2）依据金融行为选择目标，选定要解决的问题和适合的金融数据集（3）对原始数据进行预处理（4）将数据集中的数据转换成适合挖掘的形式（5）确定合适的数据挖掘方法（6）数据挖掘过程（7）分析解释（8）数据应用5．机构单位与机构部门存在什么样的对应关系？（1）机构单位和部门分类是统计中的一种基础性分类方法，按照国际惯例在货币与金融统计中，对统计活动的主体通常都采用这种分类方法，因为这种分类能够包括经济总体中，所有的经济活动单位，构成一个完整的分类体系。
（2）机构单位和部门分类包括了三个层次的分类：第一，将经济总体中的各种经济活动单位划分为不同的机构单位；第二，将机构单位划分居民单位和非居民单位；第三，将各种机构单位归入不同的机构部门。
国有银行信贷收支表分析
关于我国国家银行信贷收支的分析关键词：存款各项债券信贷资金背景：在中国，信贷收支统计中的各金融机构信贷收支编制与货币统计中的资产负债表和概览的编制各自的侧重点不同，信贷收支统计侧重反映金融机构信贷资金来源和运用的规模、结构及渠道。
我国的信贷收支统计是反映金融机构资金来源与运用情况的统计，为制定和实施货币政策服务。
目前信贷收支统计依然是中国货币与金融统计最重要的统计报表。
研究方法：本文从资金的收入和支出的角度来展开研究，另外考虑到外汇的波动性，以及人民币在我国市场上的主体地位，本文仅考虑国家银行信贷的收入和支出情况。
导入数据：上图是2009年各月份的国有商业银行人民币信贷收支平衡表数据整理：存款性金融机构的信贷收支统计分为信贷资金来源统计项目与信贷资金运用项目统计两个方面。
一、首先来看该表中信贷资金来源统计项目：1）第一项为各类存款，分为企业存款、居民储蓄存款、农村存款、信托类存款、其他存款五类，将上表中显示的四类用excel作图：图一其中，企业存款指企业存入存款性金融机构的暂时闲置的资金。
企业存款包括活期存款与定期存款（上图中为定活期存款综合）；居民储蓄存款指存款性金融机构吸收的城乡居民收入中的待用款和结余款，包括活期储蓄存款与定期储蓄存款；农业存款指农村集体单位。
乡镇企业等生产周转金、积累基金、分配基金和农村信用社的转存款等；其他存款包括部队存款、应解存款、临时存款等等。
由上图可以看出居民储蓄存款所占比重最大，约是企业存款和农业存款的综合，储蓄存款约为农业存款的两倍，其他类存款为负值，上图无法表示。
2）信贷资金的来源除了各类存款，还有发型金融债券、向央行借款、同业往来等等。
由数据中三类来源提供的信息作下表：图二其中，发型金融债券指存款性金融机构通过发行债券所筹集的款项，包括发型短期债券、中长期债券、国家投资债券所筹集的资金；想央行借款指存款性金融机构向中央银行借入的信用贷款以及中央银行向存款性金融机构的再贴现；同业往来是指在存款性金融机构之间的往来过程中，其他商业银行或金融机构在本行的存放款，包括同业存放和同业拆借。
金融机构本外币信贷收支表(按部门分类) - 中国人民银行
金融机构本外币信贷收支表(按部门分类)2005年9月 单位：人民币 亿元来源方项目 余额 运用方项目 余额一、各项存款 292629.86 一、各项贷款 203052.761.居民户存款 144304.02 1.居民户贷款 31550.12活期存款 47563.15 (1).消费性贷款 21459.18 定期存款 96740.87 短期消费性贷款 1231.612.非金融性公司存款 132901.81 中长期消费性贷款 20227.57企事业单位存款 122151.62 (2).经营性贷款 10090.94 机关团体存款 10750.19 短期经营性贷款 9331.703.财政存款 10618.62 其中：农户贷款 8464.034.其他存款 4805.41 中长期经营性贷款 759.24二、对国际金融机构负债 641.63 2.非金融性公司及其他部门贷款 171502.64三、其他 -46314.82 (1)短期贷款及票据融资 96431.48短期贷款 80833.05票据融资 15598.43(2)中期流动资金贷款 5965.30(3)中长期贷款 61980.81(4)其他贷款 7125.05二、有价证券及投资 42686.90三、金银占款 337.24四、在国际金融机构资产 879.77资金来源总计 246956.67 资金运用总计 246956.67注：1、本表机构包括中国人民银行、政策性银行、国有独资商业银行、其他商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、租赁公司、邮政储汇局、外资金融机构。
2、“住户存款”主要为居民储蓄存款；“非金融性公司存款”主要包括企事业单位存款和机关团体存款；“其他存款”包括保险公司在银行业的存款和境外非居民存款；“居民户贷款”包括居民消费性贷款和经营性贷款；“非金融公司及其他部门贷款”包括对我国国民经济体系中的非金融企业、为居民服务的非盈利机构、广义政府部门和非居民部门的贷款；“其他贷款”包括除以贷款、票据融资方式外对企业的融资和对非居民贷款。
银行柜员考试：国际汇款找答案
银行柜员考试：国际汇款找答案（每日一练）1、问答题国际收支间接申报对限额申报有何规定？正确答案：对等值金额在3000美元以下（含）的对私涉外收入款项实行限额申报，即收款人可免填《涉外收入申报单》，但涉及贸易出口收汇、非居民项下（江南博哥）的对私涉外收入款项不实行限额申报。
2、问答题银行结售汇业务单据保存年限？正确答案：最少5年。
3、问答题境内银行应履行国际收支间接申报的哪些职能？正确答案：⑴对《单位基本情况表》进行审核、信息录入/导入、非关键要素信息修改、关键要素信息修改传递等；⑵为申请办理涉外收入网上申报的机构申报主体开通网上申报业务；⑶为特殊机构向外汇局申请赋码；⑷向外汇局和机构申报主体及时、准确和完整地报送或传递基础信息；⑸督促和指导申报主体办理申报；⑹审核和发送国际收支统计相关信息；⑺永久妥善保管《单位基本情况表》和保管各类纸质申报单24个月备查；⑻对申报主体进行国际收支统计申报政策宣传和培训等。
4、问答题简述外汇局对境内银行提供融资对外担保的管理方法。
正确答案：外汇局对境内银行提供融资对外担保实行余额管理。
5、问答题涉外收付款申报单金额平衡关系是怎样的？正确答案：⑴涉外收入金额平衡关系：收入款金额≥结汇金额+现汇金额+其他金额。
⑵涉外付款金额平衡关系：付款金额＝现汇金额+购汇金额+其他金额。
6、问答题由于企业错误说明或金融机构工作失误导致资金错误入待核查账户的，应如何处理？正确答案：应区分以下情况进行处理：（1）贸易项下收汇误入经常项目外汇账户的，金融机构可根据企业说明，为其办理该笔收汇划入待核查账户手续；（2）服务贸易项下收汇误入待核查账户的，金融机构可根据企业说明及相关合同、发票等有关单证，直接为其办理从待核查账户结汇或划出手续；（3）出口贸易融资款误入待核查账户的，金融机构可直接为企业办理从待核查账户结汇或划出手续；（4）资本项目项下收汇误入待核查账户的，金融机构凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》（以下简称《登记表》）为企业办理从待核查账户划出手续。
国家开放大学电大本科《金融统计分析》期末题库及答案b试卷号：1013
家开放大学电大本科《金融统计分析》期末题库及答案(试卷号：1013)一、单选题1.金融市场统计是指以()为交易对象的市场的统计。
A.金融商品B.股票C.信贷D.证券2.衡量某种金融工具是否是货币的标准是0。
A.流动性B.安全性C.收益性D.盈利性3.下列属于政策性银行的是()。
A.中国人民银行8.中国农业发展银行C.中国农业银行D.中信银行4.货币概览是由一资产负债表和—资产负债表合并而成。
()A.货币当局，非金融机构B.存款货币银行，特定存款机构C.货币当局，特定存款机构D.货币当局，存款货币银行5.纽约外汇市场的美元对英镑汇率的标价方法是()。
A.直接标价法B.间接标价法C.买入价D.卖出价6.某只股票年初每股市场价值是25元，年底的市场价值是30元，年终分红5元，该股票的年收益率()。
C.15%D.50%7. 2012年1月10日，纽约外汇市场美元对英镑汇率是1英镑T. 6360-1. 6370美元，某客户卖出500美元，可得到()英镑。
A.305. 44B.305. 62C.818D.818.58.以下不属于外债的是()。
A.国际金融组织贷款9.对外发行债券C.国外直接投资D.国际商业贷款10国际公认，一国的偿债率要控制在0以下为益，如果超过，则说明债务偿还可能会出现问题。
A.10%B.15%C.20%D.25%11.()是银行净收入与银行普通股股票价值之比。
A.普通股收益率B.资产收益率C.净利润率D.资产使用率12.以下属于商业银行被动负债的是()0.A.发行债券B.同业拆借C.向中央银行借款D.存款性负债13.在商业银行资产负债表中，流动性最强的资产是()。
B.证券资产D.储户活期存款13.如果张三借给李四500元，累计函数a(t)-2t+L那么年后，李四应支付的利息是()。
A.111. 11B.100C.115D.121.2114.金融体系的资本成本竞争力不包括0指标。
A.短期实际利率B.企业资本成本C.国内上市公司数D.国家信用评级15.某人投资两种股票，投资状况如下图所示，这两种股票的年预期收益率分别为15%和20%,则股票组合的收益率为()。
国有银行信贷收支表分析
关于我国国家银行信贷收支的分析关键词：存款各项债券信贷资金背景：在中国，信贷收支统计中的各金融机构信贷收支编制与货币统计中的资产负债表和概览的编制各自的侧重点不同，信贷收支统计侧重反映金融机构信贷资金来源和运用的规模、结构及渠道。
我国的信贷收支统计是反映金融机构资金来源与运用情况的统计，为制定和实施货币政策服务。
目前信贷收支统计依然是中国货币与金融统计最重要的统计报表。
研究方法：本文从资金的收入和支出的角度来展开研究，另外考虑到外汇的波动性，以及人民币在我国市场上的主体地位，本文仅考虑国家银行信贷的收入和支出情况。
导入数据：上图是2009年各月份的国有商业银行人民币信贷收支平衡表数据整理：存款性金融机构的信贷收支统计分为信贷资金来源统计项目与信贷资金运用项目统计两个方面。
一、首先来看该表中信贷资金来源统计项目：1）第一项为各类存款，分为企业存款、居民储蓄存款、农村存款、信托类存款、其他存款五类，将上表中显示的四类用excel作图：图一其中，企业存款指企业存入存款性金融机构的暂时闲置的资金。
企业存款包括活期存款与定期存款（上图中为定活期存款综合）；居民储蓄存款指存款性金融机构吸收的城乡居民收入中的待用款和结余款，包括活期储蓄存款与定期储蓄存款；农业存款指农村集体单位。
乡镇企业等生产周转金、积累基金、分配基金和农村信用社的转存款等；其他存款包括部队存款、应解存款、临时存款等等。
由上图可以看出居民储蓄存款所占比重最大，约是企业存款和农业存款的综合，储蓄存款约为农业存款的两倍，其他类存款为负值，上图无法表示。
2）信贷资金的来源除了各类存款，还有发型金融债券、向央行借款、同业往来等等。
由数据中三类来源提供的信息作下表：图二其中，发型金融债券指存款性金融机构通过发行债券所筹集的款项，包括发型短期债券、中长期债券、国家投资债券所筹集的资金；想央行借款指存款性金融机构向中央银行借入的信用贷款以及中央银行向存款性金融机构的再贴现；同业往来是指在存款性金融机构之间的往来过程中，其他商业银行或金融机构在本行的存放款，包括同业存放和同业拆借。
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2009年12月 2009年12月 来源方项目 一. 各项存款 1. 企业定活期存款 (1) 活期存款 (2) 定期存款 2.机关团体存款 机关团体存款 3. 储蓄存款 (1) 活期储蓄 (2) 定期储蓄 4. 农业存款 5. 其他类存款 二. 发行金融债券 三. 向中央银行借款 四. 同业往来 五. 其他 余 额 运用方项目 单位： 单位：亿元 余 额 81878.04 33250.70 11177.91 3515.46 1243.36 72.49 8.59 1191.96 2350.60 13690.33 43272.79 5354.55 21648.24 15129.21 2414.48
2382.62 2. 中长期贷款 1.00 3. 其他类贷款 12612.05 二. 有价证券及投资 -3474.57 三. 缴存准备金存款 四金运用总计
121069.96
注 ：1.本表机构包括交通银行、中信银行、中国光大银行、 华夏银行、中国民生 银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、 恒丰银行、浙商银行、渤海银行。 2.本表自2007年第3季度开始,“机关团体存款”从“其他类存款”中分出，单 独列示。
109548.86 一. 各项贷款 61234.29 1. 短期贷款 35476.68 25757.62 4242.69 24130.11 9371.83 14758.28 60.27 19881.50 (1) 工业贷款 (2) 商业贷款 (3) 建筑业贷款 (4) 农业贷款 (5) 乡镇企业贷款 (6) 三资企业贷款 (7) 私营企业及个体贷款 (8) 其他短期贷款