保险营销员的五项基本准则
保险从业人员行为准则实施细则
保险从业人员行为准则实施细则一、行为准则1.诚实守信：保险从业人员应以诚信为本，遵守国家法律法规和行业规定，接受保险监管部门的监管，保护消费者的合法权益，不得故意隐瞒、歪曲事实真相或者提供虚假信息。
3.专业素养：保险从业人员应具备良好的职业道德和商业行为准则，对保险行业具有深入的了解和专业的知识，随时更新保险市场动态，提高自身的专业素养和业务能力。
4.保密义务：保险从业人员应严守客户的商业秘密，不得泄露客户的个人信息和其他相关保密信息，不得利用客户的信息牟取私利或者为他人牟取不当利益。
5.公平竞争：保险从业人员应遵守市场竞争的规则，不得利用不正当手段获取商业利益，不得干预竞争对手的正常经营活动，不得进行虚假宣传和误导消费者的行为。
6.合规经营：保险从业人员应按照法律法规和行业规定的要求进行经营活动，遵守保险公司内部的规章制度，不得违反市场秩序和公共利益，不得从事违法违规的保险销售行为。
二、实施细则1.建立健全内部控制机制：保险公司应建立健全内部控制机制，确保人员行为准则的贯彻执行。
包括落实内部审慎管理制度、完善内部风险控制和合规审核机制，及时发现和纠正违规行为。
2.提高从业人员的素质和能力：保险公司应加强对从业人员的培训和教育，提高其专业素养和业务水平。
同时，建立健全考核制度，对从业人员的行为进行监督和评估，及时纠正不合规行为，并给予相应的奖惩措施。
3.加强监管和执法力度：保险监管部门应加强对保险市场的监管力度，加大对不合规行为的打击力度，对违法违规行为严肃处理，保障消费者的合法权益。
4.强化信息披露和风险提示：保险公司应在销售保险产品时，向投保人充分披露产品的有关信息，包括保险责任、保险期间、保险费用等方面的内容，并以明确的方式进行风险提示，使投保人能够全面了解保险产品的特点和风险。
5.加强行业自律和合作：保险行业协会应加强对会员的自律管理，加大对不合规行为的处理力度，提供良好的行业公共服务。
保险公司销售岗位职责和要求
保险公司销售岗位职责和要求保险销售是一种独特的销售形式，这是因为保险销售员不仅需要向潜在客户“销售”产品，还需要向客户介绍风险、协助客户确定保障需求等方面提供专业的意见，以确保客户能够了解产品及其保障范围，从而更好地抵御潜在的风险和安全威胁。
然而，想要成为一名优秀的保险销售人员，只有熟悉岗位职责和所需技能，才能更好地为客户提供推荐并提高工作效率。
本文将重点介绍保险公司销售岗位职责和要求，以便于有志于从事保险销售工作的人们更好地掌握岗位职责和应具备的能力。
保险销售员的职责保险销售员的主要职责是推销保险产品给潜在客户，并协助他们评估他们的保险需要。
这其中包括以下具体职责：1. 开拓新的客户群体，与客户建立良好的合作关系，并跟进客户的需求及要求。
2. 提供咨询和推荐保险产品，向客户确定保险需求并完善产品方案。
3. 监测市场信息和市场趋势，跟进公司的销售目标，参与制定营销计划。
4. 完成保险销售目标，维护和拓展客户群体，及时处理客户投诉和问题。
5. 参加销售培训和业务考试，提高健康和保险的专业知识。
保险销售员所需的能力保险销售员的角色要求他们应具备下列五项核心能力，以满足行业需求。
1. 专业知识：保险销售员应该非常熟悉客户需要和产品如何满足他们的需求。
为了提高他们的销售技能，保险销售员需要参加专业知识培训和考试，并熟练掌握产品特点、保障范围、对应的保费计算等知识。
2. 沟通能力：保险销售员需要用信心自信的方式与潜在客户进行紫磊的沟通。
他们需要倾听客户的需求并提供合适的解决方案。
成功的保险销售员可以把难度转化为挑战，展示自己的谈判技巧。
3. 跟进能力：保险销售员需要建立一套有效的客户关系管理系统，并及时跟进线索。
要及时向客户确认情况、处理投诉、解答疑问和提供咨询服务。
4. 销售技巧：销售技巧的特点是寻找潜在客户、与他们建立合作关系以及充分满足客户需求，从而推动线索转化为销售机会。
保险销售员应熟练掌握如何提供专业的保险建议以满足客户职能。
保险销售人员的职业道德与行为规范
保险销售人员的职业道德与行为规范保险销售是一个专业性较强的职业，要求销售人员具备高度的职业道德和合规意识。
只有遵循职业道德和行为规范，才能建立良好的信誉和形象，提供优质的服务，促进保险行业的健康发展。
本文将从以下几个方面来探讨保险销售人员应遵循的职业道德和行为规范。
一、诚实守信保险销售人员首先应具备诚实守信的职业道德。
他们要遵守合同约定，不得以隐瞒真相、夸大保险责任等不诚信手段来促成保险交易。
他们应当以真实的信息告知客户，对客户负责任，帮助客户选择适合的保险产品，并保证所销售的产品真实、合法有效。
二、客户至上保险销售人员应将客户的利益放在首位，树立“客户至上”的理念。
他们需要了解客户的需求和风险承受能力，提供专业、全面的保险解决方案。
在销售过程中，他们应当提供真实、准确的信息，对客户提出的问题进行解答，并根据客户的情况调整销售方案，确保客户的利益最大化。
三、保护客户隐私保险销售人员在与客户沟通和交流过程中，会接触到客户的个人信息。
他们应当严格遵守保密规定，尊重客户的隐私权，不得私自泄露或滥用客户的个人信息。
在信息采集、传输和存储过程中，销售人员应确保信息的安全，并采取必要的措施防止信息泄露。
四、勤勉尽责保险销售人员应当具备高度的专业知识和职业素养，为客户提供全面、准确的咨询和服务。
他们应当不断学习和提高自己的专业水平，掌握新的产品和行业动态，为客户提供更加优质的保险产品和服务。
同时，保险销售人员应当严格遵守工作纪律，如按时完成工作任务、遵守销售流程、及时报告和处理问题等，确保工作的高效和质量。
五、拒绝不正当竞争在保险销售行业中，不正当竞争现象时有发生，如恶意抹黑竞争对手、发布虚假信息、恶意攻击等行为。
保险销售人员应当树立诚信、公平的竞争观念，拒绝参与任何不正当竞争行为。
他们应当与合规的保险机构合作，按照法律法规和行业规定开展保险销售活动，维护行业的良好秩序和形象。
六、合规操作保险销售人员应当遵循相关法律法规和行业准则，开展保险销售活动。
保险营销人员管理规定
保险营销人员管理规定第一章总则第一条为规范保险营销人员的管理行为，维护行业秩序，根据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，制定本管理规定。
第二条保险营销人员是指在保险公司从事保险产品销售、推广和服务等相关工作的人员。
第三条保险营销人员应当遵守职业道德，恪守行业规则，诚实守信，保护客户利益，维护行业形象。
第四条保险公司应当制定相应的保险营销人员管理制度，并向其职工进行培训和指导，加强监督和管理。
第五条保险营销人员应具备相应的职业素养和业务技能，能够熟练掌握保险产品的特点、销售技巧和理赔流程等知识。
第二章资格要求第六条保险营销人员应当具备中华人民共和国公民身份，年满18周岁以上，具有完全民事行为能力。
第七条保险营销人员应当具备相关保险从业资格证书，并定期参加继续教育，保持自身业务水平的提升。
第八条保险营销人员应当经过保险公司的考核和审查，具备独立开展保险销售工作的能力。
第三章行为规范第九条保险营销人员应当依法办事，坚守职业道德底线，不得利用职务之便谋取不正当利益。
第十条保险营销人员应当以客户需求为导向，为客户提供合适的保险产品和专业的服务，保障客户权益。
第十一条保险营销人员应当遵守保密规定，对客户的个人信息和保险业务保守秘密，不得泄露、篡改或滥用。
第十二条保险营销人员不得利用虚假宣传、误导销售等手段获取保险业务，不得承诺超过保险责任的赔偿。
第十三条保险营销人员在与客户签订保险合同时，应当明确告知客户保险产品的条款、保险责任、理赔流程和费用等重要事项，并履行相应的提示、告知义务。
第十四条保险营销人员应当注重个人形象和专业形象的塑造，不得从事不良行为，不得有损保险行业的形象和信誉。
第四章监督管理第十五条保险公司应当建立健全对保险营销人员的监督管理机制，加强内部控制和风险防范。
第十六条保险公司应当建立巡视、考核和检查制度，对保险营销人员的销售行为进行监督和评估。
第十七条保险公司应当向保险营销人员提供必要的工作平台和便利条件，支持其开展业务。
保险从业人员基本行为准则
保险从业人员基本行为准则是指在保险行业从业人员在职业活动中应遵循的基本道德和行为规范。
以下是一些常见的保险从业人员基本行为准则：
诚信行事：保险从业人员应以诚实、正直和诚信的态度对待客户和业务伙伴，不得故意隐瞒或歪曲信息，不得从事欺诈、虚假宣传等不诚信行为。
保护客户利益：保险从业人员应将客户利益置于首位，秉持保护客户利益的原则，为客户提供合适的保险产品和服务，不得推销不适合客户的产品或进行不当的销售行为。
保守保密：保险从业人员应严守客户的隐私和保密信息，不得泄露客户的个人或商业信息，确保客户信息的安全和保密。
专业知识和技能：保险从业人员应具备必要的专业知识和技能，不断学习和提升自己的专业水平，为客户提供准确、全面的咨询和建议。
公平竞争：保险从业人员应遵守市场竞争的规则和道德准则，不得从事不正当的竞争行为，包括贿赂、诋毁竞争对手等不公平行为。
遵守法律法规：保险从业人员应遵守国家和地方的法律法规，执行保险业监管部门的规章制度，不得从事违法或违规的行为。
服务责任：保险从业人员应以客户的利益为重，提供优质的售后服务，及时响应客户的需求和投诉，解决问题并维护客户关系。
这些基本行为准则旨在确保保险从业人员在工作中遵循道德和职业规范，维护行业的信誉和形象，并保护客户的利益。
不同国家和地区可能会有具体的行业规范和监管要求，保险从业人员应根据当地的法律法规和行业要求遵守相应的准则和规范。
第三章保险从业人员行为准则
第三章保险从业人员行为准则第一节保险从业人员行为准则第一章保险从业人员基本行为准则第一条应依法合规，自觉遵守法律法规、规章制度，接受中国保监会及其派出机构的监督与管理，遵守中国保险行业协会的自律规则，执行所在机构的规章制度。
第二条应诚实守信，不隐瞒、不说谎、不作假，不损害投保人、被保险人与受益人权益。
第三条应爱岗敬业，尽职尽责，努力提高服务质量。
第四条应专业胜任，热爱学习，钻研业务，不断提高专业素养。
第五条应保守秘密，不泄露商业秘密与客户资料。
第六条应公平竞争，自觉抵制不正当竞争。
第二章保险机构高级管理人员行为准则第七条应统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系。
第八条应树立科学的发展观与正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力与服务水平。
第九条应坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利。
第十条应稳健经营，加强内控，提高管理能力，防范化解风险。
第十一条应以人民群众需求与利益为导向，积极开发保险产品，制止销售误导，确保公正、及时理赔。
第十二条应恪尽职守，勤勉高效，严格自律，发挥表率作用。
第三章保险销售、理赔与客户服务人员行为准则第十三条应根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品。
第十四条应以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不得进行任何形式的误导。
第十五条应主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意规避。
第十六条应确保所有文件的有效性与准确性，不得代签名、代体检、伪造客户回访记录。
第十七条应客观、公正、及时理赔，不得拖赔、惜赔。
第十八条应迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠。
保险机构应严格按照本准则规范从业人员行为。
对遵守本准则表现突出的人员，应予表彰；对违反本准则的，应予批评教育，情节严重的应依据有关规定严肃处理。
中国保险行业协会依据本准则制定实施细则，对保险机构执行本准则的情况进行检查。
中国保监会及其派出机构指导与监督保险机构、保险行业自律组织贯彻本准则。
保险职业道德要求和规范
保险职业道德要求和规范保险从业人员职业道德之守法遵规1、以《中华人民共和国保险法》为行为准绳，遵守有关法律和行政法规，遵守社会公德。
2、遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理。
3、遵守保险行业自律组织的规则。
4、遵守所属机构的管理规定。
保险从业人员职业道德之诚实信用5、在执业活动的各个方面和各个环节中恪守诚实信用原则。
6、在执业活动中主动出示法定执业证件并将本人或所属机构与保险公司的关系如实告知客户。
7、客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息，并将与投保有关的客户信息如实告知所属机构，不误导客户。
8、向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱骗客户购买保险产品。
当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，应主动提示并给予合适的建议。
保险从业人员职业道德之专业胜任9、执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与能力。
10、在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技能。
11、参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断适应保险市场对保险代理从业人员的各方面要求。
保险从业人员职业道德之客户至上12、为客户提供热情、周到和优质的专业服务。
13、不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明礼貌，时刻维护职业形象。
14、在执业活动中主动避免利益冲突。
不能避免时，应向客户或所属机构作出说明，并确保客户和所属机构的利益不受损害。
保险从业人员职业道德之勤勉尽责15、秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的失误。
16、忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行对所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理。
17、不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构授权。
保险从业人员职业道德之公平竞争18、尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价保险中介机构、保险公司及其从业人员。
19、依靠专业技能和服务质量展开竞争，竞争手段正当、合规、合法，不借助行政力量或其他非正当手段开展业务，不向客户给予或承诺给予保险合同以外的经济利益。
保险的五大原则解读
保险的五大原则解读保险是社会风险管理的重要工具，具有保护个人和组织免受意外损失的作用。
为了确保保险合同的公平性和合理性，保险业界普遍遵循着五大原则，即合同订立自愿性原则、最大诚实原则、赔偿限额原则、利益得失相抵原则和合同解释有利于被保险人原则。
本文将对这五大保险原则进行解读，以帮助读者更好地理解和使用保险。
一、合同订立自愿性原则合同订立自愿性原则是指保险合同必须是在双方当事人自愿的基础上进行订立的。
双方当事人应当自行决定是否购买保险，保险公司也应当在明确告知保险条款和费用等相关情况后，由投保人主动选择是否签订合同。
这一原则保护了消费者的权益，防止了被强制购买保险的情况发生。
二、最大诚实原则最大诚实原则要求投保人在订立保险合同时，必须如实告知与保险标的有关的所有情况。
投保人的虚报、隐瞒或者故意不如实告知事实的行为，将导致保险合同无效。
保险公司有权根据投保人提供的信息来评估风险，并据此决定保险费的金额和保险责任的承担范围。
因此，投保人应当按照最大诚实原则提供真实准确的信息，以免影响保险公司的判断和赔偿。
三、赔偿限额原则赔偿限额原则是指保险公司对于保险赔偿金额的责任有一定的限制。
保险合同中会明确约定赔偿限额，即在发生保险事故后，保险公司只负责按照合同约定的金额进行赔偿，超过这个金额的部分将由投保人自行承担。
赔偿限额原则的存在是为了限制保险公司的经济风险，同时也提醒投保人合理评估风险和保险需求。
四、利益得失相抵原则利益得失相抵原则是指被保险人在事故发生后不能从保险公司获得经济利益。
如果被保险人在保险事故发生前已经从其他渠道获得了相应的赔偿或补偿，那么保险公司不再承担额外的保险责任。
这一原则保证了保险的公平性和合理性，避免了被保险人获得“重复赔偿”的情况。
五、合同解释有利于被保险人原则合同解释有利于被保险人原则是指在解释保险合同条款时，应当以被保险人的利益为出发点。
保险合同的语言表述往往较为复杂，存在不同的解释可能性。
保险从业人员行为准则
保险从业人员行为准则一、诚实守信保险从业人员应当遵循诚实守信的原则，真实告知客户有关保险产品的信息，并提供客观、准确的建议。
不得故意隐瞒、歪曲或夸大保险产品的内容和风险。
保险从业人员应当准确记录和保存客户的信息，并妥善保管客户的隐私。
二、客户利益至上保险从业人员应当将客户的利益放在首位，主动倾听客户的需求，为客户提供个性化的保险解决方案。
不得利用不当手段推销保险产品，包括虚构事实、误导客户、非法炒作等行为。
保险从业人员应当遵循客户的选择和意愿，不得推销不符合客户需求的保险产品。
三、专业素养四、保密义务保险从业人员应当遵守保密义务，严格保护客户的隐私信息，不得将客户信息泄露给任何第三方。
保险从业人员应当妥善保管相关文件和记录，防止遭受损失、泄密或被滥用。
保险从业人员应当加强对信息安全的意识和保护措施，确保客户的信息安全和保密。
五、不得参与欺诈行为保险从业人员不得参与保险欺诈行为，包括故意制造保险事故、虚假申报保险赔偿、伪造保险文件等违法行为。
保险从业人员应当积极配合相关机构进行调查和核实，对于发现的保险欺诈行为及时报告，并不得涉及隐瞒或遮掩。
六、公平竞争保险从业人员应当遵守公平竞争的原则，不得恶意干扰、诋毁竞争对手的声誉和利益。
不得利用职务之便获取不正当的竞争优势，包括向客户承诺不可实现的利益或利润。
保险从业人员应当树立健康的竞争观念，通过提升自身的服务质量和效率来赢得客户的信任和支持。
以上是保险从业人员行为准则的主要内容，保险从业人员应当以此为准绳，坚守职业道德和信任的原则，不断提高自身的素养和专业水平，为客户提供优质的保险服务。
同时，政府和监管机构也应当加强对保险行业的监管力度，建立健全的制度和机制，促进行业的有序发展和保护消费者的权益。
保险销售的伦理和职业道德要求
保险销售的伦理和职业道德要求保险销售是一个既有挑战又有机遇的职业，它要求销售人员不仅要具备专业的知识和技能，还需要遵守一定的伦理准则和职业道德要求。
本文将探讨保险销售所应遵循的伦理和道德准则，并介绍如何在保险销售中践行这些准则。
一、保险销售的伦理准则1. 诚信与诚实：保险销售人员应该以诚实、真实和透明的方式与客户沟通，不隐瞒或歪曲信息。
他们应该避免使用虚假的宣传手段，确保所提供的信息准确、完整，以便客户能够做出明智的决策。
2. 尊重客户利益：保险销售人员应该把客户的利益放在首位，根据客户的需求和风险承受能力，为其提供合适的保险产品和建议。
他们应该尊重客户的选择权，不对客户进行不必要的推销或强迫性销售。
3. 保护客户隐私：保险销售人员应该严格保守客户的个人和财务信息，不将其泄露给未经授权的人员或机构。
他们应遵守相关法律法规，确保客户的隐私安全。
4. 诚恳与责任：保险销售人员应履行自己的职责，诚实守信，不轻易撤销或修改已签订的保险合同。
他们应该积极协助客户解决问题，及时跟进索赔申请，并充分了解保险产品的条款和细则，提供准确的解释和建议。
二、保险销售的职业道德要求1. 维护行业声誉：保险销售人员应秉持正直、诚实和专业的态度，树立良好的行业形象，维护保险业的声誉。
他们应遵守行业准则和规范，不参与任何违法、不端或不道德的活动。
2. 持续学习和提高：保险销售人员应不断学习和更新知识，以适应行业发展和客户需求的变化。
他们应该积极参加培训课程和专业研讨会，提升自己的专业素养和服务水平。
3. 公平对待竞争对手：保险销售人员应保持公平竞争的原则，尊重竞争对手的权益。
他们应该遵守相关法律法规，不进行诋毁、诽谤或恶意攻击竞争对手的行为，通过自身的专业素养和服务质量来获得客户的认可和信任。
4. 关注社会责任：保险销售人员应该关注社会责任，积极参与公益活动和社区服务，回馈社会。
他们应该尊重并保护弱势群体的权益，如老年人、儿童和残障人士等。
保险营销员管理规定
保险营销员管理规定《保险营销员管理规定》第一章总则第一条为规范保险营销员的行为，保护消费者的合法权益，提高保险市场的良好秩序，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于所有从事保险销售及相关业务的保险营销员。
第三条保险营销员应本着诚实守信、积极健康的原则，为消费者提供优质、合适的保险产品和服务。
第四条保险公司应建立健全保险营销员培训、管理和考核制度，加强对保险营销员的日常管理。
第二章保险营销员资格第五条保险营销员应具备相应的保险知识和职业道德，能独立开展业务活动。
第六条保险营销员应具备资格证书，并接受保险公司的培训和考核。
第七条保险营销员在获得保险业务资格后，应及时办理相关执业登记手续。
第八条保险公司应定期对保险营销员进行业务培训和考核，并记录培训和考核情况。
未达标的保险营销员应限期整改，逾期未改的应取消其保险职业资格。
第三章保险营销员行为规范第九条保险营销员应遵循保险法律法规的规定，坚持为消费者提供优质服务的原则。
第十条保险营销员应遵循诚实、守信、公平、公正、合理的原则。
第十一条保险营销员不得利用虚假广告宣传或夸大保险产品的利益，不得隐瞒保险产品的风险和缺陷。
第十二条保险营销员不得强制消费者购买保险产品，不得以低保费误导消费者。
第十三条保险营销员应确保其销售的保险产品真实、合法、有效，并遵守保险公司制定的销售规程。
第十四条保险营销员不得泄露消费者的个人信息和保险业务信息，不得将个人利益置于消费者利益之上。
第十五条保险营销员应及时向消费者提供保险产品的详细信息和要求消费者提供的材料，确保消费者能够全面了解保险产品。
第四章保险公司责任第十六条保险公司应建立和完善保险营销员管理制度，明确保险营销员的权利和义务。
第十七条保险公司应加强对保险营销员的日常监督和管理，及时发现和处理保险营销员的违规行为。
第十八条保险公司应加强对保险营销员培训和考核的监督，确保保险营销员的业务水平符合要求。
销售人员的基本准则
销售人员的基本准则
1计划严责
要有目标，还要学会时间管理。
保持有每日计划，每周计划，每月计划，就此可以做到事情尽在预算之中与掌握之中，即使发生了突发事件也可拿出第二套第三套方案来应对。
事前预测，事中监控，事后评估才算是思路清晰。
2准确原则：
销售人员需要不断提高服务意识和技巧，如提高观察应变能力、了解客户心理及沟通交流能力。
与客户沟通中捕捉有价值的信息和情报，做到多问、快记、会说，学会判断和掌握准确的技术和商务信息，提高工作效率，在竞争中抢占先机。
3、迅速原则：及时、高效的与客户迅速对接，尽量缩短报价方案处理时限，切忌松散懈怠、拖泥带水。
4、忠诚原则;销售人员对企业负责，对客户负责，对自己的工作态度负责，注重销售信息的保密性。
5、协作原则：
1、公司即为家，凡事要认真。
身为公司的职员，就应该有以公司为家的工作态度，凡事都要积极的对待，有创新精神。
2、听话要听清，听完再做声。
各部门之前为工作有些小争议，是正常的事，心态要摆正。
6、诚信原则：
真诚是营销人员的最基本素质，缺乏真诚，营销人员就难以取得客户
的信任。
7、四会原则：
1）会说服：“讲对话，报好价”，不需要本钱，但可以换来我们需要的一切。
2）会笔记：随身笔记特别重要，客户的要求、偏好、牢骚、姓名。
3）会总结：处处留心，事事留意，虚心好学，不断总结，提升自己的专业程度；
4）会反馈：必须经常关注市场状况和竞争对手的状态，及时反馈，以便及时调整销售策略：
8、四勤原则：做到四勤：勤跑客户、勤做促成、勤学苦练、勤键渠道；。
营销人员工作守则和行为准则
营销人员工作守则和行为准则
第一条每位员工都要有高度的责任心和事业心,处处以公司的利益为重, 为公司的发展努力工作。
第二条树立服务意识，始终面向市场，面向用户, 牢记“用户第一”的原则，主动、热情、周到的为顾客服务，努力让顾客满意。
第三条员工要具备创新能力，通过培养学习新知识使个人素质与公司发展保持同步。
第四条讲究工作方法和效率，明确效率是企业的生命。
第五条要有敬业和奉献精神，满负荷、快节奏、高效率是对所有员工提出的敬业要求。
第六条具有坚韧不拔的毅力，要有信心有勇气战胜困难、挫折。
第七条要善于协调，融入集体，有团队合作精神和强烈的集体荣誉感。
第八条要注意培养良好的职业道德和正直无私的个人品质。
第九条明确公司的奋斗目标和个人工作目标。
第十条员工应服从公司的组织领导与管理，对未经明示事项的处理，应请示上级，遵照指示办理。
第十二条员工应严格保守公司的经营、财务、人事、技术等机密。
第十三条不利用工作时间从事第二职业或与工作无关的活动。
第十四条不得损毁或非法侵占公司财务。
第十五条员工必须服从上级命令，有令即行。
如有正当意见，应在事前陈述如遇同事工作繁忙，必须协同办理，应遵从上级指挥，予以协助。
第十六条在公众面前做到仪表整洁，举止端庄，行为检点，谈吐得体。
切记每位员工的言行是公司形象和风貌的体现。
第十七条遵纪守法。
保险的七大职业道德
保险的七大职业道德在保险行业中，职业道德是每个从业者必须遵循的行为准则，它不仅体现了保险从业者的专业素养，更关系到客户的利益和行业的健康发展。
以下是保险职业道德的七大准则：一、诚实守信诚实守信是所有职业的基础，也是保险行业的立业之本。
保险从业者应始终以诚实、真实、准确的方式处理与客户及相关方的关系，不欺骗、不误导，树立良好的行业形象。
二、客户至上客户是保险服务的核心，因此，保险从业者应始终以客户的需求和利益为出发点，提供优质、高效、周到的服务。
在处理客户投诉和纠纷时，应耐心倾听、积极解决，切实保障客户的合法权益。
三、勤勉尽责保险从业者应时刻保持敬业精神，勤奋工作，尽职尽责。
在工作中应认真审核客户资料，确保承保信息的真实性和准确性。
同时，应积极履行保险合同义务，及时处理理赔等事务。
四、公平公正保险从业者应遵守公平公正的原则，不偏袒任何一方，严格按照法律法规和公司规章制度办事。
在市场竞争中，应遵循公平竞争原则，不进行恶意竞争或诋毁同行。
五、保守秘密保险从业者应保守客户的商业秘密和隐私信息，不泄露给第三方。
在处理客户事务时，应严格遵守保密规定，确保客户的利益不受损害。
六、专业胜任保险从业者应具备相应的专业知识和技能，能够胜任所从事的工作。
在为客户提供服务时，应准确解答客户疑问，合理引导客户选择合适的保险产品。
同时，应不断学习和提升自身专业素养，以更好地服务客户。
七、社会责任保险从业者应关注社会责任，积极参与社会公益活动和公共事务。
在工作中应秉持绿色环保理念，推行低碳环保的展业方式，为社会做出积极贡献。
同时，还应关注员工福利和员工成长，创造良好的工作环境和发展空间。
总之，保险职业道德是保险从业者必须遵循的行为准则，它关系到客户的利益和行业的声誉。
只有秉持诚实守信、客户至上、勤勉尽责、公平公正、保守秘密、专业胜任、社会责任等职业道德准则，才能更好地服务客户、推动行业发展和社会进步。
《保险从业人员行为准则》
保险从业人员行为准则（保监发[2009]24号）为规范保险从业人员职业行为，根据《中华人民共和国保险法》、中国保监会有关政策规定，制定本准则。
第一章保险从业人员基本行为准则第一条应依法合规，自觉遵守法律法规、规章制度，接受中国保监会及其派出机构的监督与管理，遵守中国保险行业协会的自律规则，执行所在机构的规章制度。
第二条应诚实守信，不隐瞒、不说谎、不作假，不损害投保人、被保险人和受益人权益。
第三条应爱岗敬业，尽职尽责，努力提高服务质量。
第四条应专业胜任，热爱学习，钻研业务，不断提高专业素养。
第五条应保守秘密，不泄露商业秘密和客户资料。
第六条应公平竞争，自觉抵制不正当竞争。
第二章保险机构高级管理人员行为准则第七条应统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系。
第八条应树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力和服务水平。
第九条应坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利。
第十条应稳健经营，加强内控，提高管理能力，防范化解风险。
第十一条应以人民群众需求和利益为导向，积极开发保险产品，制止销售误导，确保公正、及时理赔。
第十二条应恪尽职守，勤勉高效，严格自律，发挥表率作用。
第三章保险销售、理赔和客户服务人员行为准则第十三条应根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品。
第十四条应以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不得进行任何形式的误导。
第十五条应主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意规避。
第十六条应确保所有文件的有效性和准确性，不得代签名、代体检、伪造客户回访记录。
第十七条应客观、公正、及时理赔，不得拖赔、惜赔。
第十八条应迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠。
保险机构应严格按照本准则规范从业人员行为。
对遵守本准则表现突出的人员，应予表彰；对违反本准则的，应予批评教育，情节严重的应依据有关规定严肃处理。
保险销售从业人员职业道德七大原则
保险销售从业人员职业道德七大原则保险销售从业人员的职业道德可真是一门大学问，听着有点儿沉重，但其实聊起来挺有意思的。
咱们先说说第一条：诚实守信。
嘿，卖保险的就像是站在一座桥上，要把客户的心和保障的希望连接起来。
如果不诚实，桥可就会摇摇欲坠，万一客户发现了不对劲，嘿，保不齐就要跳河了。
这可不是开玩笑的。
大伙儿都想找个靠谱的人来帮自己理财，结果你一不小心给他推荐了个“四不像”的产品，那可就真是赔了夫人又折兵，得不偿失啊。
接着聊聊第二条：尊重客户。
每个客户都是一个独特的故事，有的是经历了风雨的老船长，有的则是刚刚起航的小白。
你得尊重他们的选择，倾听他们的诉说，不要拿着自己的观点去压人家。
想想看，假如你在跟朋友聊天，他总是打断你说：“你不对，你应该这样！”那感觉肯定不太好吧？所以，尊重客户，就像给他们一个温暖的怀抱，让他们觉得你是个值得信赖的朋友。
然后是第三条：专业知识。
哎，别以为卖保险就只会把一堆条款念给客户听。
那可不行！你得懂行，了解各种保险产品的优缺点，像个行家里手。
客户问你问题，你得能侃侃而谈，给他们解释清楚，这样他们才会觉得你是个“内行”，能让他们的投资有保障。
否则，万一遇到个刁钻的客户，你就可能无话可说，脸上挂不住啊。
再说第四条：保密原则。
客户把自己的信息交给你，就像把自己心里的小秘密托付给你一样，当然得好好守护。
你可不能在茶余饭后，跟朋友们炫耀：“哎，你知道我今天遇到了个客户吗？他居然有三套房！”那可就大错特错了，隐私就像珍珠，得好好珍藏。
你一不小心说漏嘴，客户下次肯定不敢再找你了，损失可就大了。
接下来是第五条：公正公平。
这可不是让你当法官，而是说你得公平对待每一个客户。
不管他们是富有的老板还是普通的小白领，大家都应该得到同样的对待。
不要因为客户的财富背景就把产品的推荐偏向一边，大家都是为了保障未来而来，你得让他们感受到平等的尊重。
第六条：持续学习。
保险行业变化可大了去，新、新产品层出不穷，你得跟上节奏，不然就会被市场抛在后头。
保险从业人员行为准则
保险从业人员行为准则保险从业人员是保险行业的重要组成部分，他们直接面向客户，进行保险产品的销售和理赔等工作。
作为从业人员，必须遵守行业的行为准则，确保其在工作中具有良好的职业道德和职业操守。
以下是保险从业人员应遵守的行为准则。
1.诚实守信：保险从业人员应该以诚实为本，对客户进行真实、准确的介绍和解释，不得故意隐瞒重要信息或提供虚假承诺。
他们应当遵守所有合同和法律的规定，不得从事欺诈或其他不法行为。
2.保护客户利益：保险从业人员应该把客户利益放在首位，尊重客户的意愿和需求，根据客户的实际状况和风险承受能力，为其推荐适合的保险产品，有效保障客户的利益。
他们应当认真履行职责，确保客户的权益得到有效保障。
3.持续学习和职业发展：保险从业人员应该注重自身的学习和职业发展，不断提升专业知识和技能水平。
只有不断学习和更新，才能适应不断变化的保险市场和客户需求，为客户提供更好的服务。
4.保守商业机密：保险从业人员应当严格保守与客户相关的个人、家庭和商业信息，确保客户的隐私得到妥善保护。
他们不得将客户信息用于个人利益或泄露给任何未经授权的第三方。
5.守规避免利益冲突：保险从业人员应避免与客户之间存在利益冲突的行为。
当出现利益冲突时，他们应以客户利益为先，及时向客户披露相关信息，并寻求客户的同意，确保冲突利益得到合理处理。
6.建立良好的客户关系：保险从业人员应该与客户建立良好的沟通和合作关系，有效解决客户的问题和疑虑，避免产生误解或纠纷。
他们应该积极回应客户的需求和投诉，并及时提供相应的帮助和解决方案。
7.尊重职业道德：保险从业人员应该尊重行业的职业道德和规范，不得参与虚假宣传、误导销售或其他损害客户利益的行为。
他们应该正当使用职业技能和职权，严禁利用职务之便从事非法活动。
8.积极参与行业自律：保险从业人员应积极参与行业的自律管理和监督，遵守行业协会或监管机构的规定和要求。
他们应定期更新相关法律法规和行业政策，确保自己的行为符合法律规定和职业规范。
浅谈寿险营销“五项基础工作”
浅谈寿险营销“五项基础工作”作者：符勇来源：《今日财富》2020年第02期如何建立一支基础扎实、专业胜任的营销团队，提升单位产能和业务品质，树立市场品牌形象，是寿险管理者必须要思考的问题。
近年来，保险行业增速放缓，监管形势趋严，保险回归保障的方向已经明确。
靠增员驱动业务增长的人海战术模式，已不能适应现阶段营销发展的需要。
保险机构要兼顾规模、速度、质量与效益等多项指标。
未来的竞争，并非公司政策、产品之间的竞争，而是营销队伍和营销人才的竞争。
优秀的机构，一定是需要建立一支职业化、专业化、规范化的营销队伍。
通过提升寿险从业人员的业务技能、服务水平和使命意识，实现营销团队的可持续发展。
基层团队经营管理过程中，应重视“五项基础工作”。
一、抓好出勤管理寿险营销是一门学问。
营销员是需要不断学习、终身学习的，入职培训不能一劳永逸。
寿险机构每日的晨会及部门二早衔接训练非常重要。
在经营中，有的管理者不注重基础的出勤管理，唯业绩论英雄，认为只要能签到保单就是优秀，能签大单就是卓越，有业绩就可以放低出勤要求。
寿险营销的统计数据表明，机构当月出勤人数与开单人数惊人的相似，抓好出勤人力就是在提升举绩率。
短期来看，抓出勤并不会迅速带来业务增长，这往往也是许多管理者经常忽视的问题。
长远来讲，抓出勤有利于建立一支专职、专业的营销队伍，这是未来重要的竞争力。
近年来，我们欣喜的看到，越来越多的人选择加盟保险业。
我们也发现，营销人员的脱落率一直居高不下。
靠运动式增员来实现保费增长的红利时期已正在消失。
不注重基础的出勤管理与晨会经营，营销员不能得到持续的培训与激励，缺少目标感和荣誉感，很难长久留存。
营销员流失过快，对机构而言，就是最大的浪费，机构就会陷入大增大脱的怪圈。
留不住新人，影响增员人士气，已有队伍不愿意发展团队，很难形成持续发展的团队文化。
抓出勤，管理者要积极引导，建立差勤奖惩管理制度。
要从营销员入职的那一刻就明确要求，达成共识，齐抓共管。
做保险销售的基本原则-准则-要求
做保险销售的基本原则-准则-要求保险专业销售行为是在现代营销理念指导下的销售行为，它强调以客户必须求为导向，以专业的整体营销手段和合理的意向，而保险经营的根本原则是最大诚信原则。
因此，保险专业销售应遵循四个原则：以客户必须求为中心，以诚实信用为基础，以专业服务为手段，以实现多赢为目标。
1.以客户必须求为中心与交易型销售相比，保险专业销售强调的是对保险消费者必须求的关注。
必须求=客户+必须求+经济能力。
因此，寻找有消费能力的目标客户群，分析客户的风险〔管理〕和经济保证必须求，为客户解决问题，为客户提供价值，是专业保险销售人员最应该关注的问题。
只有围绕客户必须求提出解决问题的方案，满足客户必须求，客户才会满意，满意的客户才可能成为忠诚的客户，而忠诚的客户又会给保险检查销售主体带来无穷的价值，包括：重复购买，扩展购买，购买新产品，介绍他人购买，降低销售成本。
这就是保险专业销售要以 "以客户必须求为中心 "为第一原则的原因。
2. 以诚实和信用为基础保险业是一个以信用为基础的行业。
保险产品是无形的，消费者购买的其实是保险管理主体的承诺。
法国伟大的文学家大仲马曾经说过这样一句话。
"当信用消失的时候，肉体就没有了生命"。
在保险行业中，一些销售人员对客户进行虚假宣扬，夸大敢惠等销售误导行为，不仅损害了客户的利益，也给保险行业抹黑，同时注定要断送自己的保险积存生命。
3. 以专业服务为手段保险专业销售在销售手段上与交易型销售和原始人力销售不同，是为客户提供专业服务，包括售前的保险宣扬和咨询服务、风险管理和保险方案制定服务以及售后的保单保全、理赔协助和相关的附加增值服务。
一个专业的保险销售人员实际上扮演着几个角色：风险管理师、生活规划师、员工福利规划师、保险顾问、财务规划师等。
而交易型销售和原始的人力销售往往采用强硬的销售方式，利用人际关系勉强达成销售，可能导致客户购买的保险产品不符合客户的个人必须求，从而损害客户的利益。
论述保险营销的原则
论述保险营销的原则
保险营销的原则是指保险公司在进行产品销售和营销活动时，应该遵循的一些规则和准则。
以下是保险营销的几个原则：
1. 个性化定制：保险公司应该根据客户的需求和风险承受能力，为客户提供个性化的保险产品和服务。
个性化定制可以提高客户的满意度，降低投诉率和退保率。
2. 诚信守信：保险公司在提供保险产品和服务时，应该遵循诚信守信的原则，保证产品和服务的透明度和真实性。
保险公司应该遵循“讲真话，做实事，守承诺”的原则，建立良好的信誉和品牌形象。
3. 效率和专业性：保险公司应该保证产品和服务的高效率和专业性。
保险公司应该拥有专业的保险营销人员和客户服务人员，提供高质量的保险产品和服务，满足客户的需求。
4. 持续服务：保险公司应该在销售保险产品后，为客户提供持续的售后服务。
保险公司应该建立健全的客户关系管理体系，积极响应客户的需求和反馈，提供及时、专业、周到的服务。
5. 风险管理：保险公司应该在销售保险产品时，注重风险管理。
保险公司应该
根据客户的风险承受能力和需求，提供合适的保险产品和服务。
同时，保险公司应该加强风险管理，避免风险损失，保障客户的利益。
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第四，要有经营管理的能力。
换句话说，就是要懂经营，要有成本概念，要损益分明。 经营管理首先就要树立以客户为中心的概念，在眼光中 发现客户，在交谈中挖掘客户，用保险的意义分析客户， 用保险专业知识开发客户，用个人魅力积累客户。其次， 要坚定客户无处不在，客户市场无限的理念。其三，要 有布局把控客户需求的思路。 接触初期是彼此认识，获取基本信息。二次认识， 就要确立信任的基础，明确讲授保险的意义，设计好保 险营销方案，推荐保险理财产品。再次认识就是“朋友 关系”的华丽转身，达成签单，实现转介绍的潜在客户 开发。
第一，要不断提升语言表达能力。
Байду номын сангаас
语言表达能力不仅可以训练清晰的思维，更主要 的是能让自己更加自信。凡是成功的人绝大多数 都是演讲天才，语言表达能力特别强。因为流利 的口语是智慧的象征，是灵动思维的表现。 训练表达能力有三种方法：其一，参与辩论。 勇于表达出自己的观点。其二，背诵保险产品和 经典的营销话术。既熟悉了公司、熟悉了产品， 又训练了口才。其三，唱歌。充分表达自己的内 心，松弛口腔肌肉，增强情感，逐渐训练情商， 全面提高综合能力。
保险营销员的五项基本“修 炼”
2011年11月16日
中国保险报
保险营销与其他有形产品营销最大的区别就是观 念的推销和对未来的价值确认，所以相对而言保 险营销难度更大，对营销员的营销技能和职业素 质要求更高。但是，只要做市场营销就一定有经 验值得总结，就一定有先进方法值得借鉴，就一 定有营销技能训练的方法和内容。 笔者概括为五项技能“修炼”，如能坚持不 断地从这五个方面下工夫，打开营销思路，就会 从中找到成就人生的法宝。
第二，要不断学习新知识，增强学 习能力。
保险营销是观念的营销，观念来自于积累的知识， 所以营销员必须要比客户更早地了解社会现象、 生活信息；比客户经理更深刻地感受生活、体悟 人生；比客户看得更远、懂得更多。当然这是理 想状态，但是我们也必须在某一方面或某一个事 件上有所超越和突破。学习是一种习惯，是一种 充实自己、升华自己的惯力。 学习内容一般包括：与保险相关联的新闻事 件、经济活动、保险法规政策、消费行为心理学、 市场营销学等。学习能力的增强同时也是学习方 法的进步与升级。
第五，要有强烈的社会责任感。
保险是社会责任和家庭责任的体现，是互帮互助爱心 的体现。保险营销工作是真正带给客户幸福感、成就感 的工作，是促使客户珍爱人生，感恩进取的工作，是激 发客户回报社会、勇于担当的工作。 保险代理人一定要有爱心、感恩之心，保险代理人 一定要包容，保险代理人一定要积极进取、不畏艰辛， 始终承担起推动中国保险业发展的重任。
第三，要有自我管理的能力。
自我管理一般有：工作习性的管理、时间的管理、家庭 和情感的管理、朋友和公共关系的管理和目标管理。工 作习性就是指工作习惯；时间管理就是安排好一年、一 月、每一天的时间进程；情感管理就是指家庭亲情的充 分展露，情绪的调适，淡化忧伤，把欢乐带给身边每一 个人；公共关系管理就是管理好朋友圈、同事圈、社交 圈、客户圈；目标管理就是要制定短期、中期、长期人 生发展的目标，拟定好职业发展的目标，并适时地修正 与激发目标的达成。 总之，自我管理就是做事要有目标，要有流程，要 有预案，要留足时间，要把精神状态调整到最佳，把工 作效果做到最好，把自己最优秀的一面展现出去。