内部转移资金定价管理办法

内部转移资金定价

管理办法

内部转移资金定价管理办法

签发表

本《内部转移资金定价管理办法》（1.0版）于以下会签日期中较晚日生效

文件信息详单

修订记录

第一章总则

第一条为对全行资金资源配置进行有力的引导和集聚，实现全行资金资源配置的整体效益最大化和整体质量最优

化的有机统一，根据中国人民银行《商业银行法》、

《人民币利率管理规定》、《上海银行间同业拆借利

率（Shibor）建设有关事宜》相关通知文件，结合我

行实际情况，制定本办法。

第二条内部资金转移定价（Funds Transfer Pricing，以下简称FTP）是指我行内部资金管理中心与业务经营单位按照

一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本

或收益等目的的一种内部经营管理模式。资金管理中

心与业务经营单位全额转移资金的价格称为内部资金

转移价格。

第三条FTP是一种为公司、零售和资金等业务提供定价、业绩评价标准及考核导向的工具，经过该工具能够优化

全行资产负债业务结构和收入结构，引导全行各项业

务健康、持续发展。

第四条由于系统的限制，当前我行的FTP管理实行基准FTP 管理，暂不实行分产品FTP管理。基准FTP是指根据