如何胜任期货公司反洗钱岗位培训答案
2023反洗钱专题培训考试题答案
2023反洗钱专题培训考试题答案2023反洗钱专题培训考试题答案一、单项选择题(共60题)。
1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日2、(B)是反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。
A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。
A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。
A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设立(C)负责反洗钱工作。
A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立(A)制度。
A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份核对9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录(A)制度。
A、保存B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。
2023年中国人民银行反洗钱岗位准入培训终极考试题库
反洗钱岗位准入培训课程目录2023年8月3日1-1反洗钱内部控制（第一单元）结识反洗钱内部控制1-2反洗钱内部控制（第二单元）反洗钱内部控制建设2-1客户身份辨认（第一单元）客户身份辨认基础知识2-2（2.1-2.3）客户身份辨认（第二单元）业务关系建立环节如何辨认客户身份2-2（2.4-2.5）客户身份辨认（第二单元）业务关系建立环节如何辨认客户身份2-3（3.1-3.3）客户身份辨认（第三单元）业务关系存续期间如何连续辨认客户身份2-3（3.4-3.6）客户身份辨认（第三单元）业务关系存续期间如何连续辨认客户身份2-3（3.7）客户身份辨认（第三单元）业务关系存续期间如何连续辨认客户身份2-4客户身份辨认（第四单元）业务关系终止环节如何辨认客户身份2-5（5.1-5.3）客户身份辨认（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-5（5.4-5.5）客户身份辨认（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-6客户身份辨认（第六单元）客户身份资料与交易记录保存3-1（1.1-1.2）大额和可疑交易辨认（第一单元）大额和可疑交易辨认和报告3-1（1.3-1.4）大额和可疑交易辨认（第一单元）大额和可疑交易辨认和报告3-2（2.1-2.3）大额和可疑交易辨认（第二单元）反恐怖融资3-2（2.4-2.5）大额和可疑交易辨认（第二单元）反恐怖融资4-1反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识4-2反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报4-3反洗钱非现场监管（第三单元）配合反洗钱非现场监管措施5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查（第二单元）配合开展反洗钱调查6-1反洗钱的培训和宣传（第一单元）反洗钱培训与宣传1-11.信息与交流涉及获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题可以及时、完整地为最高层掌握。
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
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反洗钱考试：金融机构反洗钱考试答案模拟考试 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、判断题 人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
本题答案：对 本题解析：暂无解析 2、单项选择题 客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（ ）A.工商银行总行 B.工商银行北京分行金融街支行 C.建设银行总行 D.建设银行上海分行陆家嘴支行 本题答案：B 本题解析：暂无解析 3、问答题 简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。
本题答案：（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证， 本题解析：（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息； （2）对被检查机构已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，被检查机构是否进行了充分的客户尽职调查； （3）此项内容的检查方法一是查账，二是调阅资料。
4、问答题姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。
本题答案：反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司本题解析：反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司法机关的冻结措施。
表现在以下两点：其一，期限不同。
反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月。
期货从业人员反洗钱基础知识试题及答案
期货从业人员反洗钱基础知识试题及答案1 、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。
A 、银行监督管理委员会B 、中国人民银行 ( 正确答案 )C 、公安机关D 、税务机关2 、公司（）负责反洗钱重大事项和敏感事项的决定、公司反洗钱一级制度的审议。
公司（）负责公司反洗钱工作开展情况的审查和监督。
（）A 、公司高管人员；反洗钱工作领导小组B 、监事会；董事会C 、反洗钱工作领导小组；监事会D 、董事会；监事会 ( 正确答案 )3 、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。
A 、 5 个工作日B 、 10 个工作日 ( 正确答案 )C 、 15 个工作日D 、 20 个工作日4 、公司按照客户特性、地域属性、（）、职业（行业）四类风险要素将客户反洗钱风险和恐怖融资风险等级划分为高风险类、次高风险类、中风险类和低风险类四大类风险等级。
A. 业务风险 ( 正确答案 )B. 资产规模C. 交易特征D. 地域分布5 、以下不属于“黑钱”来源的是（）。
A 、毒品交易所得B 、黑社会犯罪所得C 、走私收入D 、销售伪劣商品所得 ( 正确答案 )6 、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
A 、客户身份识别 ( 正确答案 )B 、大额和可疑交易报告C 、可疑交易的分析D 、与司法机关全面合作7 、下列表述中哪一句是错误的（）A 、金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度B 、金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。
( 正确答案 )C 、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
反洗钱培训题含答案
人行反洗钱岗位准入培训测试题集反洗钱岗位准入培训课程目录1—1 反洗钱内部控制（第一单元)认识反洗钱内部控制1-2 反洗钱内部控制(第二单元)反洗钱内部控制建设2-1 客户身份识别(第一单元）客户身份识别基础知识2-2(2.1—2。
3)客户身份识别(第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份2—2(2.4-2.5）客户身份识别(第二单元)业务关系建立环节如何识别客户身份2—3（3.1—3。
3)客户身份识别（第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2—3（3.4-3.6）客户身份识别（第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3(3.7）客户身份识别(第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-4 客户身份识别（第四单元）业务关系终止环节如何识别客户身份2—5(5。
1—5。
3）客户身份识别(第五单元)客户洗钱风险分类管理2—5(5.4—5。
5）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理2—6 客户身份识别（第六单元）客户身份资料与交易记录保存3—1(1.1—1。
2)大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3-1（1.3—1.4）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3—2(2.1-2.3)大额和可疑交易识别(第二单元）反恐怖融资3—2(2.4—2.5)大额和可疑交易识别(第二单元)反恐怖融资4-1 反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识4—2 反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报4-3 反洗钱非现场监管（第三单元)配合反洗钱非现场监管措施5—1 反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查5—2 反洗钱现场检查和反洗钱调查(第二单元）配合开展反洗钱调查6-1 反洗钱的培训和宣传（第一单元)反洗钱培训与宣传1-11。
信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库含答案
1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。
（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√错5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
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反洗钱考试：反洗钱基础知识考试答案模拟考试 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、单项选择题 （ ）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
A 、中国人民银行及其分支机构 B 、中国银行业监督管理委员会 C 、中国证券监督管理委员会 D 、中国保险监督管理委员会 本题答案： 2、问答题 请列举金融诈骗罪包括哪几个类型。
本题答案： 3、判断题 1989年11月，国际**组织在法国里昂召开第58届全体大会通过了《关于洗钱和相关事项的决议》。
本题答案： 4、单项选择题 下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（ ）。
A 、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B 、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
C 、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D 、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------本题答案：5、多项选择题《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指（）A.赌博业B.房地产经纪人C.贵金属交易商D.珠宝商本题答案：6、问答题反洗钱客户风险等级评定是指什么？本题答案：7、判断题《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。
本题答案：8、单项选择题长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。
反洗钱知识竞赛培训试题及答案
最新反洗钱知识竞赛培训试题及答案1、我国银行业反洗钱工作的领导和监视管理机关是民银行。
2、金融机构应履行“了解你的客户”原那么，不得为客户开立匿名账户或假名账户。
3、个人结算账户10个营业日内累计100万元以上的现金收付交易属于可疑交易。
4、金融机构应按银行会计档案管理的规定保管支付交易记录。
5、企业、个人当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计1万美元以上、个人单日单笔或累计等值10万美元以上、企业当日或累计等值50万美元以上的所有非现金外汇交易属于大额外汇资金交易。
1、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪B）A、修订后的新宪法;B、修订后的新刑法；C、修订后的新民银行法;D、金融机构反洗钱规定。
2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。
（B）A、3种;B、4种；C、7种;D、8种。
3、我们通常说的反洗钱"一个规定两个方法"中的"规定"是指。
（D）A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。
4、金融机构反洗钱〃一规定两方法〃在正式实施。
（A）A、xx年3月1日；B、xx年7月1日；C、20xx年2月1日；D、20xx年4月1日。
5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处分。
（D）A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处分方法》6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由民银行给予该金融机构警告，可以处的罚款。
（A）A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下；C、30000元;D、1000元以下。
7、是金融机构反洗钱活动的根底工作。
（A）A、了解你的客户;B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。
2023年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】
2023年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】多选题1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)A.保护商.业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息发[2011]52号）,具体规定包括（BCD错误，试试CD）A.保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度B.禁止来源不合法资金投资入股C.保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训D.保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查18.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括(ABCD)A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度20.联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD)A.管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D.管理国际反洗钱信息网络21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)A.信用等级22地域C.业务D.行业22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD)A.联络协调机制B.案件联合督办制度C.情报定期会商制度D.信息共享制度23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
对于这种设置的分析正确的有(ABD)A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门24.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次(ABD)A.立法机关制定的专门反洗钱法律B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C.由相关协会出台的相关规定和办法D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引25.通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD)A.成立空壳公司26向现金密集行业投资C.货币走私D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱26.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告(ABCD)A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的27.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有(ABC)A.利用银行洗钱28通过证券业和保险业洗钱C.利用期货、期权洗钱D.通过买卖彩票和奖券28.下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有(ABCD)A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间C.制定具体监督检查的实施方案D.要求对检查结果出具报告29.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性30.反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC)A.从单纯打击转向预防与打击并重B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散31.单位客户的有效身份证件包括(ABCD)A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执的J、、、32机构成立的政府批示或者文件机构代码证D.税务登记证32.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括(ABCD)A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份, 使金融机构充分了解收益所有人C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息D.对业务关系采取持续的尽职调查33.中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有(ABCD)A.负责反洗钱的资金监测B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.代表国家开展反洗钱国际合作34 .金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标(ABC)A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络B.在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施D.对成员国开展互评估活动35 .金融行动特别工作组(FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容0A.监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、检测和管理措施B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资, 并确保主管部门顺利获取其受益所有信息36.金融行动特别工作组(FATF)在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容(选ABC错误、ABCD错误，请试试其他)A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用37.关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是(ABCD)A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态C.规范了反洗钱检查和调查的程序D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述38.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有(ABCD)A.联合国B.世界银行C.国际刑警组织D.FATF39.对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有(ABC)A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B.在低风险情形下，允许采取简化措施C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括(ABCD)A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的41、金融行动特别工作组(FATF)在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题(ABC)A、防止大规模杀伤性武器扩散B、反洗钱C、饭恐怖融资D、打击税务犯罪42、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序(ABD)A、投资型保险产品B、网络渠道销售的大额保险产品C、政策性大病补充医疗保险产品D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品43、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定(ABCD)A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的44.联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向A.1267 号B.1373 号C.1390 号D.1268 号45.2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》(2008-2012), 提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)A.在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系C.建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序, 保障国家利益和经济安全46.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定，泄露有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的47.人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括(ABC)A.投保人有效身份证复印件48被保险人有效身份证复印件C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件D.业务员有效身份证复印件48.关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是(ABCD)A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
反洗钱试题和答案
反洗钱试题和答案反洗钱试题答案一、填空题1、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
2、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。
对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。
3、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。
5、根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。
7、海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
8、临时冻结不得超过 48个小时9、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于五十万以上五佰万万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于五万至五十万元罚款。
10、中国人民银行根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。
11、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5 个工作日内补正。
12、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的银行（选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。
反洗钱基础知识全员培训测试题(含答案)
反洗钱基础知识测试一、判断题（每题2分,共10题）简明答案：√×√√×××××√1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
（√）2.金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。
（×）答案：错误。
应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。
3.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
（√）4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
（√）5.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
（×）答案：错误。
应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
6.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
（×）答案：错误。
金融机构必须开展客户风险分类7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。
（×）答案：错误。
应当确认其与投保人之间的关系8.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。
（×）答案:错误。
且以现金形式支付9.可疑交易分析和客户身份识别是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
（×）答案：错误。
10.金融机构怀疑客户、资金、交易或者视图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
反洗钱考试参考答案
1、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
（√）2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。
（×）3、破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。
（×）4、金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。
（√）5、金仕达反洗钱系统代码1206代表：开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。
（√）6、金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。
（√）7、金仕达反洗钱系统代码1209代表：客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。
（√）8、反洗钱宣传每年至少要安排2次。
（×）9、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。
（√）10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使工作人员充分了解可疑交易的特征，加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。
（√）11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。
（×）12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。
（√）13、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。
（×）14、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。
（√）15、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。
（×）1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
金融业反洗钱岗位准入培训第4期培训学员提问及教师答疑汇总
交易无法判别就报可疑还是有一定的 融机构在利用技术手段筛选出这些异常交易后，应当按照规定审查交易背景、交易 可疑特征才报? 目的、交易性质。金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交 易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内 容，反之则可将其作为可疑交易报告的内容。 目前个人客户身份信息可以通过身份 证联网核查系统进行核查，但是公司 客户的信息查询，金融机构目前还没 有与相关的部门例如工商部门、税务 这个提议很好，目前人民银行在全面推行的机构信用代码工作，将对机构客户的身
前台经办人员在可疑交易进行甄别时 有一定的难度，请问以下两种情况如 何界定：1、小型企业对公账户在收到 汇入款项后立即将款项转入到个人结 算账户， 交易比较频繁且金额较大。 可疑交易的甄别分析，前台经办人员肯定无法单独完成，需要中后台人员的配合， 2、 8 房开公司经常从 A 个人结算账户中以 如客户经理等。结合客户尽职调查工作的成果，判断企业的上述交易行为是否与其 借款转入房开公司对公账户中，再转 经营性质、背景和业务规模相符。 到在其他行开立的该房开公司的账 户，或者又从该房开公司账户转到 B 个人结算账户，交易频繁且金额较大， 这种情况该如何分析上报?谢谢! 刑法里面洗钱罪上游只有 7 个罪，但 是在银行交易中，其实很难判断对方 的来源啊。因为定罪起码要等到法院 银行要做的，对了关注、监测外，发现可疑的，及时上报反洗钱中心；发现涉嫌犯 9 审判以后了。那我们银行反洗钱所能 罪的，要及时报告当地人行和公安机关。定罪方面由侦查、司法机关负责。 做的除了对大额、频繁交易等业务进 行关注监测以外， 还有什么能做的么? 办理业务中在联网核查系统中的个人 针对联网核查中出现的问题，可参照《中国人民银行公安部关于切实做好联网核查 10 影像资料和公安机关系统的资料不一 公民身份信息有关工作的通知》（银发[2007]345 号）要求采取相关措施。 致时该如何识别客户身份? 请问老师，反洗钱可疑交易上报中， 可疑交易由同一金融机构的哪个支行报告并没有强制性规定。客户行不了解交易细 客户行、帐户行、交易行应怎样分工? 节，交易行应有配合义务，或者通过后台进行综合分析。金融机构应建立合理的可 11 按照规定应由客户行上报，但有很多 疑交易分析上报流程，充分发挥各业务部门（条线）的作用，运用各个业务环节掌 交易细节客户行无法得知，交易行更 握的客户尽职调查成果和交易信息，提高监测分析工作的有效性。 能了解。 公安机关出入境管理部门负责对护照持有人的出入境信息进行管理，实践中，有的 金融机构通过查看“出入境记录”的方式辨别真伪。如果没有出入境记录，一般就是 实际工作中如何识别护照和军官证等 假的。辨别方法如下：1、看护照中的签证页，中国入境签证页上应当有“海关”和“边 12 非居民身份证证件? 检”的蓝色入关印章；2、如果护照的签证过期，属于延期居留，可直接报警。军人 身份证件的识别：1、根据军人的仪容着装识别；2、根据证件上的信息识别。如证 件上的“衔级”、证件照片中的肩章、持证人佩戴的肩章三者级别是否一致。 个人客户在我行开立了账户，但不在 这确实是实践中容易遇到的问题。这属于内部管理协调问题，分工与权限分配需要 我行进行交易，又到其他分支机构开 统一调配，建议向你行上级行反馈这些问题。 立网上银行，并通过网银进行大额交 易，从侧面很难了解客户的交易背景 13 及真实性， 如何识别可疑交易?客户经 这就需要金融机构实现按客户进行管理，无论客户在一个机构的任一网点发生交 常交易的银行如果不发生大额交易， 易，每个网点应能共享客户尽职调查成果。另外，金融机构的系统建设也应支持反 该怎么做?另外基层机构识别客户的 网银交易不能获得 IP 地址，数据管理 层又不能直接了解客户，比较难做! 洗钱工作。