平安集团运营管理模式及启示26页PPT
平安集团运营管理模式及启示
服务标准在各地和各业务线差异极大； ➢ 服务和纯后台功能交错混杂。
前、中、后台剥离后
前后台分离的操作模式，将不需要直接面向客户 的业务全部集中，简化机构前端的工作量，让更 多地前台人员专注于做好销售和客户服务工作。 同时，后台资源的整合也使集团各项业务(如保险、 银行、投资)的客户资源可以得到最大程度地共享， 为集团的交叉销售提供信息支持，优点是： ➢ 服务的标准化； ➢ 成本的降低； ➢ 风险的控制。
深化战略转型，战略业务健 康成长；
积极调整业务结构，经营效 益得到提升；
机构建设加速发展，网点数 量快速增长。
平安信托继续强化风险管控， 私人财富管理业务稳定增长， 活跃高净值客户数突破21万；
平安证券成功完成27家信用 债主承销发行，发行家数位 居行业第四；
资产管理业务持续优化保险 资金投资资产结构，净投资 收益率创三年新高。
➢ 区域特色：在分行层面，结合当地产业实际和政 策发展规划，拓展特色市场、特色行业和特色客 户，做出区域特色，创出分行品牌。
专业化
8
➢ 明确“要统一思想，统一规划，实现经营标准 统一，客户服务统一，定价统一，风险控制统 一，商业模式的统一，打造强大总行、流程银 行”。
集约化
目录
▪ 中国平安介绍 ▪ 中国平安前、中、后台分离模式 ▪ 中国平安后援中心 ▪ 平安银行事业部制改革 ▪ 中国平安对商业银行的启示 ▪ 中国平安创新实例及创新战略
平安科技、平安数据科技、平安渠道发展、平安金融科技
3
中国平安三大业务支柱现状分析
保险
银行
投资
平安寿险规模保费突破2000 亿元，代理人数量稳健增长， 产品结构不断优化，新业务 价值率持续提升；
《平安组织架构》课件
智能化升级
智能化升级是平安组织架构未来的另一重要趋势。随着人工 智能技术的不断发展，企业需要将智能化技术引入组织架构 中，提高组织的智能化水平。
智能化升级可以带来更高效的数据分析和预测能力，提高企 业的运营效率和风险管理水平。同时，智能化升级还有助于 企业更好地优化人力资源配置，提高员工的工作效率和满意 度。
监督层
监督层是平安组织架构的重要 层级，负责对决策层、管理层 和执行层的各项工作进行监督
和评估。
监督层通常由审计、法务、纪 检等部门组成，具有监督和评
估的职责。
监督层需要对组织的财务、法 务、纪检等方面的工作进行审 计和检查，确保各项工作合规 、合法、公正。
监督层还需要对组织的运营和 管理进行评估和监测，及时发 现和纠正各种问题和风险，以 确保组织的稳定发展。
专业化分工有助于组织在某一领域形 成核心竞争力，提高市场竞争力。
培养专业人才
专业化分工有利于培养专业人才，提 升组织的整体专业水平。
信息化支撑
提高信息传递效率
信息化支撑通过现代化的信息技 术手段，提高了信息传递的效率
和准确性。
优化组织流程
信息化支撑能够优化组织的业务流 程，实现流程自动化和智能化。
矩阵式结构
资源共享
矩阵式结构通过跨部门的 协作，实现了资源共享， 提高了资源利用效率。
加强协同
矩阵式结构有利于加强部 门间的协同，促进跨部门 的信息交流和合作。
提升组织适应性
矩阵式结构能够更好地适 应外部环境的变化，提高 组织的适应性和创新能力 。
专业化分工
提高工作效率
增强核心竞争力
专业化分工使得员工能够专注于自己 的专业领域，提高工作效率和质量。
中国平安保险公司策划书.ppt
中国平安保险公司的营销策划书•本策划接受中国平安保险公司的委托，由第六小组进行中国平安下一经营年度的营销战略策划。
本策划主要解决的问题是：虽然社会经济不断发展，保险业却没有得到与之相适应的发展，保险市场还很不饱和，在这种背景下，中国平安作为一家较有影响力的公司应如何顺应时代发展壮大？本策划详细地分析了中国平安保险公司所处的宏观环境和自身情况，并由此入手，结合整个保险行业特点，提出了一些中国平安保险公司在未来一年里可采取的营销战略。
营销策划的目的•了解企业所处的位置，根据与以往业绩的对比，了解公司的营运能力，改进不足，通过制定良好的营销方案，使企业获得更大收益、取得进步，加快完成企业使命的脚步。
一、环境分析•企业的所处的各种环境是企业战略制定的重要决定因素。
它主要包括外部环境，内部环境，竞争环境，及市场环境。
本策划书中将市场环境与外部环境合并为外部环境分析，将市场环境中的顾客因素重点分析。
（一）外部环境分析•宏观环境•法律环境•行业环境•企业环境预测1、宏观环境分析社会经济发展•社会保险只“保”不“包”•外资公司人才缺乏，竞争力有限•保险从业人员素质较低•行业声望危机2、法律环境分析新《保险法》的变化•第一,着重强调了保险活动的诚信作用；•第二,强调保障被保险人的合法权益；•第三,强化了对保险市场的监管,着力打击保险欺诈活动；•第四,明确了保险活动当事人的职责范围,强化了保险人的责任意识；•第五,制定了许多有利于今后保险市场和保险业发展的规定；•第六,履行我国对入世的承诺。
•《反垄断法》的颁布•保险行业经营的特点和行业发展的历史沿革，决定了保险业的产业集中度相对其他行业更高，保险业也一直与电力、铁路、邮政、银行等行业一同被视为具有市场支配地位的垄断行业。
•新会计准则的变化•新会计准则变化推动了保险公司的管理模式从以销售管理为中心向以财务管理为中心转变，体现了与国际会计准则的趋同性，增强了保险业国际竞争能力；新会计准则打破了所有制和行业的界限，增加保险企业会计数据的可比性。
平安集团战略概览
我们的远见和抱负
平安的目标 n 成为以保险业务为核心的世界领先的多元化金融服务集团 n 持续地获得稳定的利润增长及让股东获得稳定回报
平安的战略 n 充分利用中国金融服务业快速发展的机遇，定位于经济发展最快的地区和收入增长最快的客户群， 同时利用规模效应、先进的技术和分销网络以最快的速度、最高的效率向客户推销更多的产品， 从而为股东创造价值。 n 通过为客户提供一揽子产品和一站式服务，为客户创造比“多处购买，别处购买”更多的价值 n 通过借鉴国际先进经验，在一个公司、一种文化、一个品牌和一个体系下建立核心保险优势来实 施这一战略 n 保持充足的资本和稳定的财务状况
n 超过3600万客户 n 遍布全国的广泛的分销渠道 n 具有国际经验的专业管理团队 n 大约36,000名雇员以及20万销售人员 n 汇丰为我们的国际战略投资者 n 2004年，总资产2640亿RMB，总收入600亿RMB和净利 润31.16亿RMB2 n 2004年12月31日市值为817.7亿港元 ( 104.8亿美元)
银行保险 团体寿险
19.1% 17.0%
18.0% 18.2%
10.8% 15.8%
93% 91% 89% 87%
13-月
25-月 87.5%
86.1%
85.7%
个人寿险
63.9%
63.8%
73.4%
85% 83% 81% 79% 77%
79.6% 75.5%
80.3%
1
2002 根据保监会数据
2003
n 以利润为导向 n 参照国际惯例，专业化管理 n 强烈的变革意识，不断创新 n 吸引、发展、保留最好的人才 n 有远见的强大的领导层
n 以价值为导向
平安集团司库管理的实践与思考
平安集团司库管理的实践与思考2003年2月，平安正式完成分业重组，形成了“集团控股、分业监管、分业经营、整体上市”的金控模式，集团资金部成立，对专业公司资金管理工作进行监督。
2007年9月，根据集团整体财务改革项目的要求，集团资金部重新进行职能定位，制定了新的发展规划，从传统型的资金管理向集团司库转型。
岁月不居，时节如流，今年以来，集团资金部启动新一轮司库升级，致力打造“集中型、策略型、智慧型”司库，为集团“科技赋能金融、科技赋能生态，生态赋能金融”战略落地保驾护航。
一、多业态模式下的资金分类集中管理平安发展初期，为实现业务单元之间高度协同、集团整体层面战略统一的目标，公司推行了资金集中管理模式，搭建资金管理系统平台，实现所有集中流程资金作业的后援处理。
2004年，平安首创保险业内总对总收付模式，依托系统将保险资金管理以及资金收付流程纳入统一管理，实现保险资金统一调拨、统一应用、银行账户线上集中管理以及资金集中交易。
早期“强集中式”资金管理的优势之一是标准化，能有效降低资金交易的风险、降低资金运营成本，帮助公司规范业务经营、进而提高服务质量。
资金强集中管理模式要求集团公司高度参与，关注资金管理全过程，适合于子公司不多、行业分布不多、子公到了更高的保证，不仅兼顾了投资者和监管部门对年报披露的关注和要求，更使得财报信息常态化，应用于日常经营管理成为可能。
5．税务数字化解决方案随着国家对税务电子化的推动，企业对自身的税务管理进行数字化转型已经成为必然趋势。
税务数字化解决方案积极响应国家税务管理变化，支持企业税务管理实现精细化和价值升级。
纳税申报管理方面，通过打通业务、会计核算和税务核算的数据，并借助PRA等技术的应用，实现全面自动化工作，高效准确地完成常规税务工作。
基于大数据和风险模型建立税务风险管理及税金智能分析体系，对税务风险进行量化评估及可视化监控，也为企业综合税负平衡及税务筹划提供了强大的数据分析基础，助力企业将税务工作重点从传统的发票管理、日常申报等事项向高附加值的税务筹划、税收管理、风险控制和分析预警等转移。
第九讲平安保险的培训体系解读PPT
平安培训体系发展
1994年，平安保险开始经营寿险业务 1993年，即开始接触台湾国华和上海友
邦的培训 1994年10月，培训出第一批业务员 1994-1995年，开始营销主管培训 1996年4月1日，成立培训部，仅4人 到2001年，专职培训教师达500人，兼职
培训教师达5000人
平安金融培训学院-平安大学
相关资料
麦肯锡-平安保险咨询案例（培训体系建 设）
最佳企业培训典范及优秀企业：中国平安 保险
平安保险：管理就是让别人更优秀 平安保险晋升福利培训发展
启发与思考
员工培训对保险业的特殊意义是什么？ 平安保险为什么如此重视员工培训？ 你是如何看待保险培训的？ 你愿意参加保险培训吗？
2006年斥资4.5亿设立平安金融培训学院，校本部 设于深圳观澜，占地20万平方米，建筑面积7.8万 平方米，年接待量约15万人天。
上海张江设立平安大学上海分院，可面向华东地 区平安员工提供优质的培训服务。此外，在全国 范围内设有80家培训中心。
平安已形成的完善的培训体系，可满足员工不同 发展阶段的学习需求，同时，还为员工提供岗位 轮换、海外培训、高级管理人员培训、潜质人才 培训等一系列成长机会。
第九讲 平安保险的培训体系
——个人成长与企业发展同步
初踏职场，你需要什么？
适当的薪水 发展的机会 不断增值的培训
通用公司的“克劳顿村”
财富500强里，有170多位CEO是从通用 出去的。
通用公司位于纽约的全球教育培训中心 “克劳顿村”名声大振
通用在人才培训上的成功，不是出了多少 个CEO或是大师云集，而是有一套结合个 人发展的，从基层员工到高级经理人的完 整的层级培训体系。
培训体系特点1
制式培训 岗前培训 衔接培训 代理人培训 转正培训 主任晋升培训 主任研修培训 成长训练 PTT培训（即兴演
平安集团
4
行政管理中心
5
内控管理中心
6
信息管理中心
7
运营管理中心
五、重要管理手段与机制
（一）统一综合金融服务平台——是平安综合金融服务战略的基础
P. 20
1.平安综合金融服务战略架构
P. 21
2.平安整体运营管理平台
P. 22
3.平安现有四个后援中心 ——未来还将向其他地方扩展，以降低成本。
P. 23
贵州
江西 湖南
广东
安徽 浙江
福建
沿海地区经济较 为发达，人均收 入不断增长，因 此消费者的消费 模式也在逐渐与 国际潮流趋同。
台湾
云南 广西
海南
P. 8
4.西方成功的综合金融服务集团有不同的起点，但发 展方向越趋一致
新疆
内蒙古
北京
天津
吉林 辽宁
青海
宁夏 甘肃
山西
山东
陕西 河南 湖北
西藏
内陆地区经济 仍比较落后， 人均收入增长 较慢，消费者 的消费模式仍 有待进一步成 熟
薪酬以全预算管理，薪酬总量与 业务的连动性减弱
P. 35
2.工资存量、总量、增量的关系
工资存量 工资总量 工资增量
由存量和增量两部分构成
考核因素
团队考核晋级
人员进出
每年由上级人事部门进行一次 “四定”，核定人员编制与工 资，对经过四定核定的人员及 工资进行严格预算管理，存量 相对上一年总量只有减少不能 增加
高优先级的应用软件 应用软件
我眼中的团队发展与管理--平安保险 PPT课件
四大徒弟
沙僧：
白龙：
忠厚诚实，团队调和 力
脚夫：能解决主管 业务及业务之外的
缺少创造力，平凡但 实在
锁事，忠心耿耿。 不能多，也不能少。
业绩平常，做事平常，
绝不会给团队带来麻
烦，也不会带来危害。
北京分公司 北太营业区培训专用
我们又如何呢？
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西游记结局:唐僧师徒四 人齐心协力,修成正果!
我们的团队目标一致吗? 我们的团队 “人心齐、泰山移”吗？
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团队的成长阶段
第一阶段：组建适应期
建立架构；确定目标；分配角色；成 员感觉期望很高，有一点紧张，有一 点兴奋。
北京分公司 北太营业区培训专用
团队的成长阶段
第二阶段：不满期
成员发现事实与期望有一点差距，并 因实际工作中遭受挫折而困惑、怀疑。 应注意多沟通、多了解并鼓舞士气， 消除情绪低落的障碍。
北京分公司 北太营业区培训专用
团队的成长阶段
第三阶段：认同期
逐渐建立和谐且相互信任支持和尊敬 带头人的环境，成员彼此之间更开放， 且经过环境锻炼，技能逐步提高，在 获得个人收获的同时也给予团队更多 的回报。
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团队的成长阶段
第四阶段：成熟收获期
成员随时随刻都感受到团队的温暖和力量， 对完成任务充满信心。且在任何时刻都不 容许别人迫坏团队，时刻维护团队的荣誉 和利益，从骨子里体会到唯有团队成员携 手同心同德，团队才能茁壮成长，自己才 能取得成功。
团 =口+才 队 =耳+人
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我理解的团队
一位能指 明方向的 领导者
[课件]中国平安保险(集团)股份有限公司PPT
![[课件]中国平安保险(集团)股份有限公司PPT](https://img.taocdn.com/s3/m/703ad6386bd97f192279e952.png)
公司价值观
以优秀的传统文化为基础，以追求卓越为过程，以
价值最大化为目标，建设道德品质最高的公司
公司经营的目标，就是追求客户、员工、股东和社
会的价值最大化
个人价值观
诚实、信任、进取、成就，做一个品德高尚和有价
值的人 价值最大化是检验经营管理中一切工作的标准
团队价值观
团结、活力、学习、创新
保费突破100亿元
平安证券公司成立 引入摩根和高盛战略投资者 开展寿险业务
1992
1988
经国务院批准，更名为中国平安保险公司 于深圳蛇口成立，最初只开办财产保险业务
5
公司历史：今天的平安
中国三大综合金融服务集团之一
以保险为核心的，涵盖证券、信托、银行的 高度紧密的综合金融服务集团
中国第二大保险集团
董事会层面
风险管理
设立投资管理委员会、预算管理委员会与风险管理委员会，负责日常营运的风险管理与监控 建立KPI月度报告体系，严密检测经营绩效的达成 前后线分开的运营模式
平安 产险
平安 信托
平安 证券
平安 银行
平安 海外
分支机构执行层 主管问责制 月度经营分析会
分 支 机 构
8
公司治理：国际化、专业化的管理团队
马明哲 集团董事长兼CEO 张子欣 集团 COO 兼 CFO （前麦肯锡合伙人）
孙建一 集团常务副总兼VCEO
王利平 集团副总
曹实凡 梁家驹 顾敏慎 杨文斌 平安产险董事长兼CEO 平安人寿董事长兼CEO 集团副总兼CHRO 集团副总兼CIO (前保诚亚洲CEO及公司董事） （前联合利华HR总监） (前 ING-Aetna (日本)CIO)
平安集团综合经营模式探析
前沿65同业2020金融言行杨 飞中国平安于1988年诞生于深圳蛇口，是我国三大综合金融集团之一。
平安将“金融+科技”作为核心主业，以建成国际领先的科技型个人金融生活服务集团为愿景。
中国平安在香港联交所和上交所两地上市，名列《福布斯》2020年“全球上市公司2000强”第7位。
本报告对平安集团“一个客户、多种产品、一站式服务”综合经营模式进行了剖析，得到几点启示。
一、平安集团综合经营模式的确立（一）初期探索与业务扩展1988年5月，平安保险成立，成为我国第一家股份制保险企业。
1995年10月，平安证券成立，实现了保险以外金融业务的突破。
2003年2月，作为金融业综合化经营试点，中国平安保险（集团）公司成立。
同年12月，收购福建亚洲银行，银行业务由此开端。
2006年7月，收购深圳市商业银行，并更名为平安银行。
2011年7月，中国平安成为深圳发展银行的控股股东，之后深发展吸收合并原平安银行，并更名为平安银行，由此建立起全国性的银行业务布局。
（二）发展壮大与牌照布局较完善的牌照布局为平安集团综合金融战略的深化提供了重要支撑。
平安围绕保险、银行、资产管理三大核心金融领域进行布局，旗下拥有各类金融公司27家，涵盖寿险、产险、养老险、银行、支付、网贷、信托、证券、期货、基金、资管及融资租赁等10余个牌照。
平安三大核心业务共享渠道、品平安集团综合经营模式探析66前沿同业2020金融言行牌、后台运营系统，同时以交叉销售为支点，突出集团整体协同优势。
除金融以外，平安还涉足不动产、医疗健康、城市建设等跨界领域。
组织方式上，平安的多元化业务主要采用自建或绝对控股的方式经营。
（三）模式确立与总体成效经过30多年的发展，平安集团确立了以保险、银行、资产管理为“三驾马车”的综合金融模式，并通过不同产品与服务间的协同，实现了盈利、资产的较快增长和客户黏性的增强。
从盈利能力看，2009—2019年，平安集团净利润从145亿元增至1494亿元，年均复合增长率26.3%。
中国平安保险公司(方案).ppt
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营运能力分析：
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营运能力分析：
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营运能力分析：
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营运能力分析：
• 现金流量分析表里各比率都有所上升。表 明期限缩短、流动性加强、更易于转换为 已知金额现金、价值改动风险变小。
• 市盈率由2009年9月份的44.87%下降到 2010年9月份的19.88%。有投机性泡沫现 象转回20%以下的正常水平。市净率由 4.12%下降到3.64%。理论上，这种情况下， 意味着风险较低，有利于投资者进行投资。 不过提醒大家入市还是需谨慎。
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财务状况综述：
保险业务取得开门红2010年第一季度保费增速超越 市场：
寿险业务总规模保费达到523.45亿元。同比增长 30.4%。
个人寿险业务实现规模保费400.22亿元，同比增长 43.0%。
产险业务实现保费收入154.07亿元，同比增长 70.9%，市场份额较上年提高1.9个百分点至 14.8%。
养老险受托管理资产及投资管理资产规模继续保持
市场领先地位，两者合计的管理资产规模突破500
亿元。
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财务状况综述：
• 银行业务稳健发展，总资产规模达到2.360.22亿 元，较年初增长7.0%，存贷款余额较年初增幅分 别为12.7%和6.3%。不良贷款为0.43%，资产质 量保持行业领先水平。
• 信用卡累计流通卡量达386万张，总交易金额持 续提升。
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未来展望：
1
2
3
存在问题
改进建议
展望
30
存在问题：
• 竞争压力很大。国内：人保、人寿、新华、 太平洋等。国外：友邦、三星等。
• 发展水平低，垄断程度高，覆盖面小。 • 相对国外，规模小、实力弱，资金短缺，
银行网点经营心得—中国平安人寿保险公司银行保险部早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
2021/6/4
投保规则
交费方式：年交；
交费年期与保险期限： ❖ 交费期3年，保险期限10年； ❖ 交费期5年，保险期限10年； ❖ 交费期5年，保险期限15年； ❖ 投保年龄： ❖ 保险期限10年，投保年龄0-60周岁； ❖ 保险期限15年，投保年龄0-55周岁； ❖ 保费规则： ❖ 以份数投保，每份保费1000元，且必须为整份数； ❖ 交费期3年，最低投保份数3份； ❖ 交费期5年，最低投保份数2份；
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2021/6/4
5.1促成的时机
✓客户对产品有认同感时； ✓客户仔细翻阅彩页,沉默不语时； ✓客户了解他人购买情况时； ✓客户询问办理的细节时; ✓客户对你的敬业精神表示赞赏时；11Leabharlann 2021/6/4示例
1.二择一法：这么好的产品，您是买3万还是5万？ 2.行动法： 您可以先把单子填上，回去和老公再商量，不行十天内再
此它是一款长期的保险理财产品。
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2021/6/4
富裕一生 ❖投保年龄很广泛，保险期间为终身。 ❖年年返还很灵活，复利计息添收益。 ❖ 本金返还传财富，一张保单保3代。
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2021/6/4
期交宣言 ❖期交、期交，公司倡导； ❖期交、期交，产品很好； ❖我做期交， 不算太早； ❖3千5千， 不嫌钱少； ❖银行不倒，就做期交；不做期交，挣钱真少啊！
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2021/6/4
我有问题 ❖1 万一我要急需用钱怎么办？
❖ 这是给孩子做教育金的，要专款专用，本身就是用不 到的钱才买的嘛。
❖ 您给自己留的“过河钱”怎么可以随便动用呢，不到 最后，没有必要动用这笔资金。
❖ 如确实短期急需用钱，十天后即可办理部分支取，无 需还本金，只需半年还一次利息即可，且不会影响您 的分红
平安集团未来组织模式VIP
• 向总部提交人事方面的各 项信息
•
资料来源：文献查询
•集团公司总部
•营 •营 •营
运
运
运
子
子
子
公
公
公
司
司
司
A
B
C
• 资产(资本)管理： –批准资金预算 –做出资金分配决策 –集中子公司资金，统一投资管理
• 人事管理 –考核、任命A类干部 –评审全公司人事状况，并予以反馈 –批准薪酬分配等方案
• 集团控股式的管理模式较为适合平安未来十年的战略实 践
• 短期内将专业公司独立会导致技能的分散，及其它一些 弊端
• 成功的保险集团AIG的组织模式可供平安作为长远发展 的参考
• 平安集团符合外部监管的法规要求，同时可实施一系列 内部的管理原则，以保证集团管理的高效
•集团控股模式
•法
•风
•规
•竞
•险
• 可以集中资源进行投资，使股东能够享受同一品牌多样化投资的规 模收益
• 可以通过实现资源共享而降低成本，从而提高股东的投资回报 • 可以通过多种经营降低风险，从而保障股东投资的安全性 • 从事多种经营，使股东能够同时掌握对多个金融领域的投资
平安集团未来组织模式VIP
建议平安未来集团组织模式
•集团总公司
便利，如被保险人可在寿险营销员处购买一些产险的产品 • 通过集中某些功能，提高效率，降低成本，从而使消费者受益
•监管部门 •股东
• 集中风险监控，更能满足监管部门对加强风险管理的要求 • 集团总公司可协助监管部门落实各项法规要求，加强整体监管的力
度 • 信息透明度高，可降低政府监管的难度 • 更有实力提供政府政策倾斜所要求的产品、服务