理财规划师基础知识习题1

第一章理财规划基础

真题回顾

1．某投资组合含有60％股票，20％债券，20％活期存款。这一组合最适合哪个年龄层次?( )

A．青年时期 B．中年时期 C．退休以后 D．均适用

2．对待中华民族传统文化，正确的立场是( )。

A．古为今用 B．拿来主义 C．全盘肯定 D．彻底抛弃

3．从业人员的用语中，不符合职业规范要求的是( )。

A．“对不起，先生，这事儿不归我管，您问别人吧”

B．“大哥，我这里的价格最低，你要能发现价格更低的，我把东西送给你”

C．“嘿……这位大嫂，你的包忘带了，自己的东西可要多留意”

D．“同志，您好，看了半天了，买点什么吧”

答案：1．A 2．A 3.

四、同步强化练习

(一)单项选择题

1．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。

A．努力工作 B．主动投资 C．被动投资 D．被动工作

2．理财规划的最终目标是( )。

A．财务安全 B．财务自由 C．财务独立 D．个人收入最大化

3．个人理财目标的首要目的是( )。

A．个人价值最大化 B．个人财务状况稳健合理

C．个人收入最大化 D．个人财务危机减少到零

4．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的( )． A．上方 B．下方 C．平行 D．重合

5．若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。

A．基本收益 B．财务独立 C．额外收入 D．财务自由

6．为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是( )。

A．意外现金储备 B。家庭支援现金储备 C．投机储备 D．日常生活覆盖储备

7．意外现金储备的用途不包括( )。

A．一些重大的事故对家庭短期的冲击 B．车祸 C．重大疾病需临时垫资 D．亲友急需现金

8．青年家庭理财规划的核心策略是( )。

A．防守型 B．攻守兼备型 C．进攻型 D无法

确定

9．家庭收入主导者的生理年龄在55司岁以上的家庭为( )。

A．青年家庭 B．中年家庭 C．老年家庭 D．视家庭其他成员而定

10．理财规划的必备基础是( )。

A．做好现金规划 B．做好教育规划 C．做好税收筹划D．做好投资规划

11．现金规划的核心是建立( )基金．．

A．日常生活 B．投机 C．应急 D．日常生活和投资

12．在下列理财工具中，( )的防御性最强。

A．固定收益证券B．股票 C．期货 D．保险

13．下列哪项不属于固定收益证券的范畴?( )

A．中银行票据 B．结构化产品 C．优先股 D．普通股

14．单身期的理财优先顺序是( )。

A．职业规划现金规划投资规划大额消费规划 B．现金规划投资规划大额消费规划职业规划

C．投资规划职业规划现金规划大额消费规划 D．现金规划职业规划投资规划大额消费规划

15．家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。

A．应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划

B．保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划

C．大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划

D．子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划

16．退休期的理财优先顺序是( )。

A．退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划

B．资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划

C．投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划

D．税务规划现金规划资产传承规划退休规划投资规划

17．理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。

A．收益最大化，不考虑风险 B．风险管理优先于追求收益

C．风险和收益并重 D．如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案

18．( )是整个理财规划的基础。

A．风险管理理论 B．收益最大化理论 C．生命周期理论 D．财务安全理论

19．客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，

下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?( ) A．现金规划 B．风险管理与保险规划 C．投资规划D．财产分配与传承规划

20．在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有( )。

A．运用语言沟通技巧

B．懂得运用各种非语言的沟通技巧

C．在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言

D．在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺

21．以下属于客户非财务信息的是( )。

A．社会保障情况B．风险管理信息 C．投资偏好 D．工资、薪金

22．以下哪项属于客户的财务信息?( )

A．客户子女情况 B．客户收入情况 C．客户理财目标D．客户理财需求

23．为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、 ( )。

l、．全面性 B．稳健性 C．安全性 D．及时性 24．持续理财服务不包括( )。

A．定期对理财方案进行评估 B．不定期的信息服务C．方案调整 D．收集、整理和分析客户的现行财务状况

25．家庭与事业成长期的需求分析不包括( )。

A．增加收入 B．风险保障 C．储蓄和投资 D．财产传承

26．对退休前期的描述不正确的是( )。

A．它的家庭模型是中年家庭

B．它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等

C．理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等

D．退休前期还不需要考虑财产传承问题

27．需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支m、偿还教育贷款、储蓄等的是( )。

A．退休前期 B．退休期 C．家庭与事业成长期D．单身期

28．要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是( )。

A．正直诚信原则 B．客观公正原则 C．勤勉谨慎原则 D．专业尽责原则

29．以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是( )。

A．理财规划师的职业道德规范由两部分组成：职业道德准