银行票据管理制度
格林公司银行票据管理制度
格林公司银行票据管理制度第1条公司所购入的银行票据属无价证券，出纳员应妥善保管，财务部长负有检查督促责任。
公司印鉴章由财务部部长保管，银行票据由出纳员保管。
第2条公司内部各银行帐户之间调动资金，活期定期之间进行转换，提取现金事项，只要上述资金仍存在公司的银行业务，财务部部长同意后即可办理，不需上报财务总监及公司领导。
第3条银行支票(含其它银行票据)由出纳员按标准填制，并加填支票密码。
使用银行存款时，经手人必须填写《银行用款申请单》，注明领用事由，需用金额，报公司财务总监审核，然后报总经理审批，批准后财务部方可使用银行支票。
第4条领取空白支票应予严格控制、非特殊情况一般不对外使用空白支票。
万一需要使用时必须进行票面限额后才能发出。
对外发出的银行支票、银行汇票出纳员必须办理登记手续。
第5条非特殊情况银行转帐支票、空白支票每次只能领取一份，外出采购人员，每次也不得超过二份。
五天内领取人必须到财务部办理凭证注销，以便财务部及时反映银行帐面余额。
第6条所有领出之银行转帐支票、银行汇票、空白支票的领票人，必须妥善保管有关票据，只要条件许可，领出未使用的银行票据，应于当天送回财务部。
领票人由于保管不善造成票据丢失或经济损失的，其经济损失由领票人承担。
第7条收取银行承兑汇票及商业承兑汇票必须进行认真审核，不符合银行有关要求的应及时退回给送票人。
所收承兑汇票由出纳员保管，并建立备查薄逐笔登记，特别注意到期托收，不得发生延期托收现象。
对外付款使用承兑汇票，相关支付审批手续按使用银行存款的规定办理。
第8条出纳员对外埠存款、银行质押存款、在途货币资金、信用证存款均由会计员分别设立台帐，按月对上述各项存款进行清理、对帐、及时办理核销登记手续，每个月盘点一次，确保帐款相符。
银行票据的管理制度
银行票据的管理制度第一章总则第一条为规范银行票据管理，维护金融市场秩序，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于银行票据的收付、保管、背书、质押、兑付等全过程管理。
第三条银行票据的种类包括汇票、本票、支票、存单等。
第四条银行票据管理必须依据《票据法》《商业银行法》等法律法规，遵守银行票据管理的各项规定。
第五条银行票据的管理应当严格依照内部规章制度，做到规范管理、合规运作。
第六条银行票据管理应当重视风险防范，提高风险识别、分析和控制的能力，防范和减少市场风险、信用风险、操作风险和法律风险。
第七条银行票据管理应当发挥市场监控和风险评估的作用，做好风险预警，确保票据管理运行稳健。
第八条银行票据管理应当始终坚持诚实守信原则，维护国家和社会的利益。
第二章收付管理第九条银行票据的收付必须严格按照票据法的相关规定执行，不得违法违规。
第十条银行票据的收款必须核对票据的真伪、有效性，确保票据的合法性。
第十一条银行对票据的付款必须按照客户的授权委托或者合同约定进行。
第十二条对于支付行为异常的票据必须进行风险识别和处置，避免损失。
第十三条银行对于盗领、冒领、伪造或变造的票据必须立即报警处理，维护银行和客户的利益。
第三章保管管理第十四条银行必须建立健全票据保管制度，确保票据的安全。
第十五条银行对需要保管的票据必须进行登记备案，保管期限必须符合法律法规的规定。
第十六条银行对于票据保管必须采取物理隔离、技术防护等措施，避免票据的遗漏、损毁和丢失。
第十七条银行对于票据保管的人员必须经过专业培训，具备相关知识和技能。
第十八条银行对于票据保管的监管必须严格，建立健全监督制度，确保票据安全。
第四章背书管理第十九条银行对于票据的背书必须符合《票据法》和《商业银行法》的规定，不得背书失范。
第二十条银行对于背书的票据必须严格核查，防止伪造、变造或篡改。
第二十一条银行对于背书过的票据必须保存背书记录，便于溯源和查询。
第二十二条银行对于背书过的票据必须确认背书权利合法有效，避免产生纠纷。
银行票据管理制度
银行票据管理制度1. 引言本文档旨在规范银行票据管理的流程和相关制度，确保票据的有效性和安全性，保障银行和客户的权益。
2. 票据种类银行票据包括但不限于以下种类：- 支票- 汇票- 现金支票- 本票- 本兑票3. 票据的开立和签发1. 银行在据时，应根据客户的申请和需求，核验客户身份和资料，并确保票据信息的准确性。
2. 据时，应在票据上注明金额、时间、地点、付款人和收款人等必要信息，并加盖银行印章。
3. 银行应建立相应的记录，包括票据开立的登记簿和相关备查资料，便于日后查询和核对。
4. 票据的兑付和贴现1. 持票人在到期日前到银行兑现票据时，银行应核实持票人身份，并核对票据信息的真实性和有效性。
2. 银行应及时兑付有效的票据，并在票据上加盖兑付章作为确认。
3. 持票人如需将票据贴现，银行应核实票据的真实性和可贴现性，并按照相关规定和协议进行贴现操作。
5. 票据的保管和安全措施1. 银行应建立合理的票据保管制度，包括票据存放的专用柜和密集架等设施，确保票据的安全。
2. 银行员工应受到严格的岗位培训，并签订保密协议，保障客户票据信息的机密性。
3. 票据的存储、归档和销毁应按照相关规定和标准进行，以防止票据的丢失和泄露。
6. 票据的争议解决1. 如对票据的真实性、合法性或兑现存在争议，银行应进行调查并与相关当事人进行沟通和协商，寻求解决方案。
2. 如争议无法解决，银行应依法申请司法部门进行裁决或调处。
7. 制度的监督和评估1. 银行应建立相应的内部监督机构，负责监督票据管理制度的执行情况，并及时发现和纠正问题。
2. 银行应定期进行票据管理制度的评估和改进，确保制度的适应性和有效性。
结论本文档为银行票据管理制度的规范，旨在保障银行和客户的合法权益，加强对票据的管理和控制，提高票据操作的准确性和安全性。
银行应严格按照本制度的要求开展票据管理工作，并不断进行监督和改进，以确保票据管理的合规性和顺畅性。
银行票据开具管理制度模板
一、总则第一条为加强银行票据管理，规范票据开具流程，确保票据的真实性、合法性和安全性，防范票据风险，根据《中华人民共和国票据法》及相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于本银行所有票据开具业务，包括但不限于支票、汇票、银行承兑汇票等。
第三条银行票据开具应遵循以下原则：（一）合法性原则：票据开具必须符合国家法律法规和银行内部规定。
（二）真实性原则：票据内容必须真实，不得伪造、变造。
（三）安全性原则：确保票据在开具、传递、使用等环节的安全。
（四）便捷性原则：简化票据开具流程，提高服务效率。
二、票据开具职责第四条银行票据开具业务由银行柜面负责，柜面工作人员应具备相应的业务知识和操作技能。
第五条柜面工作人员职责：（一）审核客户身份证明和授权委托书，确保客户具备开具票据的资格。
（二）审核票据内容，确保票据信息真实、完整、准确。
（三）按照规定程序开具票据，确保票据安全。
（四）妥善保管票据，防止票据遗失、损毁。
（五）及时反馈票据开具过程中的问题，确保业务顺利进行。
三、票据开具流程第六条客户向柜面提出票据开具申请，柜面工作人员进行身份审核。
第七条审核通过后，柜面工作人员指导客户填写票据信息。
第八条柜面工作人员核对票据信息，确认无误后，开具票据。
第九条柜面工作人员将票据交付客户，并提醒客户妥善保管。
第十条柜面工作人员将票据开具信息录入系统，确保信息准确。
四、票据安全管理第十一条银行应建立健全票据安全管理制度，加强票据存储、传递、使用等环节的安全管理。
第十二条银行应设置票据库房，配备必要的安全设施，确保票据库房安全。
第十三条票据传递过程中，应采取加密、封包等安全措施，防止票据遗失、损毁。
第十四条银行应定期对票据进行清点、核对，确保票据数量、金额与系统记录一致。
五、违规处理第十五条银行工作人员在票据开具过程中，违反本制度规定，造成不良后果的，将依法依规追究其责任。
第十六条客户在票据开具过程中，伪造、变造票据，或恶意使用票据的，将依法追究其法律责任。
银行票据管理制度
银行票据管理制度第一章总则第一条为规范和加强银行票据管理，保障票据业务正常运作，促进金融市场稳定，根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行法》及有关法律、法规的规定，结合我行实际，制定本制度。
第二条本制度适用于我行从事票据业务的各级分支机构。
第三条票据业务应当严格按照有关法律、法规和本制度执行，并要求各级分支机构全面落实、适时更新，并不断完善。
第二章票据的种类及存款人第四条票据指银行承认并对其停当付款责任的一种财务格式的书面付款凭证。
票据主要包括银行汇票、商业承兑汇票、本票、支票等。
第五条存款人可以是个人或者单位组织，存款人办理存款业务时，应当出示有效身份证件（如身份证、护照等）和相应的存款单据；存款人也可通过合法授权的代理人代为办理存款业务。
第六条存款人办理的票据存款应符合我行规定的申请手续。
第三章票据存款业务的受理和办理第七条我行接受存款人的汇票、本票、支票等票据存款，并在对存款人身份的合法性和票据的真实有效性进行认真核实后，及时予以受理。
第八条存款人在办理票据存款业务时，须填写有关存款单据，并确保所填写的内容真实准确；同时，所提供的票据必须是真实有效的，未经背书转让或保证担保。
第九条存款人存放的汇票、本票、支票等票据，应当具有真实性、完整性和有效性，并符合法律和我行相关规定的票据存入条件。
第十条存款人办理的汇票、本票、支票存款业务，应该符合国家法律法规的相关规定，我行对所受理的存款应保证其真实、合法有效。
第十一条存款人持票据到我行办理存款业务时，可选择自助存款或柜台存款方式。
第十二条存款人办理票据存款业务时，我行应当对所提供的票据进行严格审核，包括票据的真实性、有效性，存款单据的真实性等。
第四章票据存款的结算与清分第十三条我行对受理的存款进行结算和清分时，应当对存款单据进行核对、汇总，并及时办理存款手续。
第十四条受理存款人的票据存款后，我行应当尽快将其纳入结算清分程序中，并确保存款业务的正常结算及清分。
公司关于银行票据管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行票据管理，规范票据的使用、保管和审核，确保公司资金安全，防范财务风险，根据《中华人民共和国票据法》及相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行票据的管理，包括但不限于支票、汇票、本票等。
第三条公司银行票据管理应遵循以下原则：1. 依法合规：严格遵守国家法律法规和金融政策，确保票据业务合法、合规。
2. 安全高效：加强票据安全管理，提高票据处理效率，确保资金安全。
3. 严谨细致：加强票据审核，确保票据内容真实、准确、完整。
4. 责任明确：明确票据管理职责，落实责任追究制度。
第二章票据购买与领用第四条公司银行票据的购买，由财务部门负责办理，并严格按照以下程序进行：1. 制定票据购买计划，包括票据种类、数量、用途等；2. 提交票据购买申请，经财务经理审批后，向开户银行购买；3. 购买回来的票据，由财务部门登记在票据登记簿上，并妥善保管。
第五条公司银行票据的领用，由各部门负责人根据实际需要提出申请，经财务部门审核批准后，由出纳人员发放。
第三章票据使用与保管第六条公司银行票据的使用，应严格按照以下规定进行：1. 使用票据时，必须填写真实、完整的信息，并加盖公司公章；2. 票据填写内容不得涂改、伪造、变造；3. 票据的使用应与实际业务相符，不得虚开、套取资金。
第七条公司银行票据的保管，应遵循以下要求：1. 票据应当分类存放，确保票据安全；2. 票据保管人员应妥善保管票据，防止遗失、损毁；3. 票据保管人员调离岗位时，应办理票据交接手续。
第四章票据审核与监督第八条公司银行票据的审核，由财务部门负责，主要审核以下内容：1. 票据的真实性、合法性；2. 票据的金额、用途、签章等是否符合规定；3. 票据的使用是否符合实际情况。
第九条公司应建立健全票据监督机制，定期对票据管理进行检查，确保票据管理制度的落实。
第五章责任追究第十条对违反本制度的行为，公司将视情节轻重，给予批评教育、经济处罚或纪律处分。
银行票据管理制度
银行票据管理制度篇1:银行票据管理制度银行票据管理制度7.4.1第一章总则第一条为加强对与资金相关的银行票据（以下简称"票据'）的管理，规范各种票据的领用、保管、使用等事项，特制定本制度。
其次条本制度适用于与资金相关票据的业务办理。
7.4.2其次章票据的领用、保管与使用第三条出纳人员在向开户银行领购支票时，必需得到资金主管与财务部负责人的授权审批。
第四条出纳人员领取的票据额必需在银行存款的额度内。
第五条出纳人员负责建立票据登记薄，保管相关的票据。
第六条企业的各类业务往来原则上使用转账支票，确需签发觉金支票的，则需上报财务部负责人批准。
第七条有关部门或人员领用票据时要填写用款申请或报销单据，注明领用票据的日期、金额、用途等事项并报相关管理人员批准。
第八条出纳人员签发票据前要逐项审核票据领用单上的内容与相关管理人员的审批看法，审核无误后盖章签发，并在"票据签发登记薄'上记录。
第九条出纳人员必需根据支票的序号签发支票，不得换本或跳号签发，否则后果由出纳人员担当。
第十条出纳人员对填写错误的支票要加盖"作废'戳记并与存根一起保存。
第十一条票据领用人在"票据签发登记薄'中的领用人栏中签字，未使用的票据与使用过的票据存根、相关使用凭证应在3天之内交予出纳人员进行票据注销登记。
第十二条出纳人员应在"票据注销登记薄'上注明票据编号与注销日期，逾期不办理票据注销业务的票据领用人，出纳人员有权停止对其部门及个人签发票据。
第十三条票据领用人妥当保管相关票据，不得将票据折叠、污损、丢失。
第十四条票据领用人不得将票据借给他人或擅自转变用途及使用限额，否则财务人员不予报销，由此引发的后果由领用人担当。
第十五条出纳人员不得签发印章齐全的空白支票，确需签发的应当得到财务总监的批准，并在支票上注明收款单位名称、款项用途、签发日期、最高限额，不能确定收款单位名称的必需注明签发日期、最高限额，逾期未用的转账支票需准时收回注销。
银行票据内控管理制度范本
第一章总则第一条为加强银行票据管理，确保票据业务安全、合规、高效运行，防范票据风险，特制定本制度。
第二条本制度适用于本银行所有票据业务，包括但不限于票据购买、贴现、托收、承兑等。
第三条银行票据内控管理应遵循以下原则：1. 风险防控原则：以风险防控为核心，强化内控措施，确保票据业务安全；2. 规范操作原则：严格按照法律法规和内部管理制度操作，确保票据业务合规；3. 严谨审批原则：对票据业务进行严格审批，确保业务办理的真实性和合法性；4. 信息化管理原则：运用现代信息技术，提高票据业务处理效率，降低操作风险。
第二章票据购买管理第四条票据购买应遵循以下程序：1. 需求部门提出购买申请，说明购买原因、数量、金额等；2. 财务部门对购买申请进行审核，确保其符合相关规定；3. 财务部门将审核通过的购买申请报请主管领导审批；4. 审批通过后，财务部门办理购买手续，并填写《票据购买登记簿》。
第五条票据购买应严格按照以下要求执行：1. 严格按照批准的票据种类、数量、金额购买；2. 购买票据时，需核对票据的真伪，确保其符合相关规定；3. 购买票据后，应及时登记《票据购买登记簿》，并妥善保管。
第三章票据使用管理第六条票据使用应遵循以下程序：1. 使用部门提出使用申请，说明使用原因、金额、用途等；2. 财务部门对使用申请进行审核，确保其符合相关规定；3. 财务部门将审核通过的使用申请报请主管领导审批；4. 审批通过后，财务部门办理使用手续，并填写《票据使用登记簿》。
第七条票据使用应严格按照以下要求执行：1. 严格按照批准的用途、金额使用票据；2. 使用票据时，需核对票据的真伪，确保其符合相关规定；3. 使用票据后，应及时登记《票据使用登记簿》，并妥善保管。
第四章票据保管管理第八条票据保管应遵循以下要求：1. 票据保管人员应具备一定的专业知识和技能，熟悉票据保管规定；2. 票据保管场所应安全、保密、通风、防火、防盗；3. 票据保管人员应定期对票据进行清点、核对，确保票据安全；4. 票据保管人员离职或调动时，应办理交接手续，确保票据不流失。
公司银行票据管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行票据管理，确保公司资金安全和业务流程的规范化，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及银行票据的购买、使用、保管和销毁等环节。
第三条公司银行票据管理遵循以下原则：1. 规范化：票据管理必须符合国家法律法规和公司内部规章制度。
2. 安全性：确保票据在购买、使用、保管和销毁等环节的安全，防止票据遗失、损毁和被盗。
3. 效率性：提高票据管理效率，确保公司业务流程顺畅。
4. 透明性：票据管理过程公开透明，便于监督和审计。
第二章票据购买第四条公司购买银行票据，应严格按照审批程序进行，经财务经理审批后，由财务部负责办理。
第五条购买票据时，应填写《银行票据购买申请表》，内容包括票据种类、数量、用途、预计使用时间等。
第六条购买票据时，应选择信誉良好、服务优质的银行，确保票据的质量和安全性。
第七条购买回来的票据，由财务部指定专人负责登记、编号、保管。
第三章票据使用第八条公司使用银行票据，应严格按照票据的种类、用途和规定程序进行。
第九条使用票据时，应填写《银行票据使用申请表》，内容包括票据种类、用途、金额、使用人等。
第十条使用票据时，应确保票据的填写内容真实、完整，不得涂改、伪造、变造。
第十一条使用票据后，应及时将票据交回财务部进行核对、登记和保管。
第四章票据保管第十二条公司财务部负责票据的保管工作，指定专人负责票据的存放、登记和盘点。
第十三条票据存放应选择安全、干燥、通风的环境，防止票据受潮、损坏和被盗。
第十四条票据保管人员应定期对票据进行盘点，确保票据数量与账面相符。
第十五条票据保管人员离岗或离职时，应将票据交接给指定人员，并办理相关手续。
第五章票据销毁第十六条票据使用完毕或超过有效期后，应及时销毁。
第十七条销毁票据前，应填写《银行票据销毁申请表》，经财务经理审批后，由财务部负责办理。
第十八条票据销毁时，应采用碎纸机或焚烧等方式，确保票据信息无法恢复。
公司银行票据管理制度
公司银行票据管理制度第一章总则第一条为规范公司的资金管理和金融制度，保障公司资金的安全性和有效利用，提高公司资金使用的效率和透明度，特制定本管理制度。
第二条公司银行票据管理制度适用于公司内所有涉及银行票据管理的部门和所有公司员工。
第三条公司员工在执行银行票据管理过程中，应遵守国家相关法律法规和公司内部规章制度。
第四条公司银行票据管理以安全、高效、准确、便捷为原则，注重合规操作和风险防范。
第五条公司银行票据管理部门应当建立健全的责任制度，确保人员职责明确、职责落实到位。
第二章银行票据种类和使用范围第六条公司银行票据种类包括但不限于支票、汇票、本票、银行汇款单等。
第七条公司银行票据使用范围主要用于公司日常资金往来、收支结算、资金调度等业务。
第八条公司员工不得私自挪用或冒领公司银行票据，对于超出职责范围或未经授权的行为，将会受到相应的处罚。
第九条公司员工使用公司银行票据时，必须按照规定填写、签字并在指定时间内提交相关部门进行审核。
第十条公司银行票据应当严格保管，不得私自转借、涂改或遗失，一旦发生意外情况应当及时向上级主管部门报告。
第三章银行票据管理流程第十一条公司银行票据管理流程主要包括申请、审批、填写、结算、归档等环节。
第十二条公司员工申请使用银行票据，需按照规定的流程提交申请单，经上级主管审批后方可领取。
第十三条公司员工在填写银行票据时，应当认真核对相关信息，并确保填写规范、准确。
第十四条公司员工在结算银行票据时，需严格按照规定进行，对于金额不符或其他问题应当及时处理。
第十五条公司银行票据归档应当按照规定的时间和方式进行，以便后期查询和审核。
第十六条公司银行票据管理流程中产生的资料、记录等信息应当做好机密保护工作，不得外泄。
第四章银行票据风险防范第十七条公司银行票据管理部门应当建立健全的风险防范制度，加强对银行票据管理流程的监督和检查。
第十八条公司员工在执行银行票据管理过程中，应当增强风险意识，提高警惕性，及时发现并报告风险隐患。
银行票据管理制度范本
银行票据管理制度范本第一章总则第一条为规范银行票据管理行为，保障银行业务安全和资金流转稳定，根据国家相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于本行涉及票据业务的各项管理活动。
第三条银行票据管理制度包括票据的存取、传递、盘点等一系列管理规定，所有银行工作人员必须遵守。
第四条本行将定期进行内部检查，对违反本制度的行为进行处理。
第五条本行接受监管机构对票据管理制度的检查和核查，随时接受监管机构的指导和监督。
第二章票据的存取管理第六条本行接收票据后，应妥善保管，并按规定存放在指定的票据管理区域。
第七条票据存放区域应有专人进行管理，定期做好票据的盘点和清点工作，确保票据的完整和准确。
第八条在办理票据存取手续时，必须经过审批程序，审批人员必须核对票据信息，确保票据的真实性和合法性。
第九条对外接待人员如需查看票据，必须经过授权，严格保护票据信息不得外泄。
第十条票据的存放方式必须符合相关规定，不得私自调换或转移票据位置。
第三章票据的传递管理第十一条在票据传递过程中，必须采取保密措施，防止票据丢失或损毁。
第十二条票据传递过程中应有专人负责监管，确保票据信息安全。
第十三条对于外部单位或个人领取的票据必须办理手续并签署相关文件，确保票据流转安全。
第四章票据的盘点管理第十四条对票据进行盘点是保证票据完整性和准确性的重要措施，每月必须进行一次全面盘点。
第十五条进行盘点时，必须有两个以上人员参与，记录盘点结果，确保票据信息准确无误。
第十六条如有错报、漏报情况发生，必须及时处理并进行调查，查清原因，防止类似情况再次发生。
第五章违规处理第十七条对于违反本制度规定的行为，必须进行相应处理，包括但不限于口头警告、书面警告、责令退还票据、终止合同关系等。
第十八条对于严重违规行为，应当立即停止票据管理权限，做好相应记录，并报告上级主管部门进行处理。
第十九条对于损毁、丢失、篡改票据的情况，必须及时报告相关部门，进行调查处理，并相应追究责任。
中央银行票据管理制度规定
中央银行票据管理制度规定第一章总则第一条为规范和加强中央银行票据管理，维护金融市场秩序，促进金融稳定和经济发展，根据《中华人民共和国中央银行法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条中央银行票据管理制度适用于中央银行依法发行的各类票据的发行、流通、兑付等环节，包括但不限于货币、债券、国库券等。
第三条中央银行票据管理制度必须遵循市场化、法治化的原则，保障票据的安全、流通、合法性和有效性。
第四条中央银行票据管理制度必须严格按照国家相关法律法规和中央银行的内部规章制度执行，对于违反规定的行为，将严肃追究责任。
第五条中央银行票据管理制度需不断改进和完善，以适应国内外经济金融形势的变化和发展需求。
第二章票据的发行管理第六条中央银行依法有权发行各类票据，应当遵循市场需求和货币供应的规律，合理确定发行规模和时机。
第七条中央银行发行票据需严格遵守国家相关法律法规，制定发行计划，并向社会公开发布发行信息。
第八条中央银行在发行票据时，需确保票据的真实、合法和有效，严禁虚构、伪造、变造票据。
第九条中央银行需建立健全票据的防伪技术和保障措施，提高票据的安全性和可信度。
第十条中央银行在票据发行过程中，应当合理厘定票面金额、发行期限和利率，做好票据的风险管理。
第三章票据的流通管理第十一条中央银行票据发行后，应当在合法金融机构进行登记备案，并在国家金融信息共享平台上公布相关信息。
第十二条持有中央银行票据的金融机构需对票据进行有效管理，加强信息披露和风险控制，保障票据的安全和有效流通。
第十三条中央银行票据在流通环节中，任何单位和个人不得伪造、涂改、篡改、假冒、转贴、出售等违法行为。
第十四条中央银行票据在流通中如有遗失、损毁等情况，持有人需及时向中央银行或相关金融机构申报工具的挂失和更换。
第十五条对于持有伪造、变造、涂改、假冒的中央银行票据，持有人应当予以违法处置，并及时向有关部门报案。
第四章票据的兑付管理第十六条中央银行票据到期兑付应按照规定的时间和地点进行兑付，且不得以任何形式拖延或拒绝兑付。
银行票据风险管理制度范本
第一章总则第一条为加强银行票据风险的管理，保障银行资产安全，防范票据风险，根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于我行所有涉及票据业务的部门和个人。
第三条票据风险管理制度应遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 内部控制，外部监管；3. 明确责任，奖惩分明；4. 及时反馈，持续改进。
第二章票据业务风险分类第四条票据业务风险分为以下几类：1. 信用风险：指因票据持有人无法按时履行付款义务，导致银行遭受损失的风险。
2. 利率风险：指因市场利率变动，导致银行票据业务收益受损的风险。
3. 欺诈风险：指因不法分子利用票据进行诈骗，给银行造成损失的风险。
4. 操作风险：指因操作失误、内部控制不严等原因，导致银行遭受损失的风险。
5. 法律风险：指因票据业务违反法律法规，导致银行承担法律责任的风险。
第三章票据业务风险管理措施第五条加强票据业务风险管理，应采取以下措施：1. 建立健全票据业务管理制度，明确各部门职责，规范操作流程。
2. 对票据业务人员进行专业培训，提高风险识别和防范能力。
3. 建立健全票据业务风险预警机制，对高风险业务进行重点监控。
4. 加强票据业务内部审计，及时发现和纠正违规操作。
5. 建立票据业务责任追究制度，对违规操作人员依法进行处理。
第六条信用风险管理：1. 严格审查票据持有人资质，确保其具备按时履行付款义务的能力。
2. 加强对票据背书转让的审查，防止虚假背书和非法转让。
3. 建立票据保证金制度，确保银行资金安全。
第七条利率风险管理：1. 合理确定票据业务利率，确保收益稳定。
2. 加强对市场利率变动的监测，及时调整票据业务策略。
第八条欺诈风险管理：1. 加强对票据真伪的鉴别，防止伪造、变造票据。
2. 建立票据查询、查付系统，提高防范欺诈能力。
第九条操作风险管理：1. 严格执行票据业务操作流程，确保操作规范。
银行传统票据管理制度
银行传统票据管理制度一、票据的定义和种类票据是指借据、汇票、支票、本票等一种可以代替金钱流通使用的凭证。
在银行业务中，最常见的票据种类包括：支票、本票、汇票、承兑汇票等。
支票是一种由银行客户开出并请银行支付一定数额的钱款的凭证，本票是出票人对持票人出具的书面承诺，也就是在票据上签名并写明出款人的一种凭证，汇票指出票人要求收票人支付一定数额的钱款，承兑汇票则是被银行保兑的票据。
二、传统票据管理制度1.票据的存库管理：银行应建立完善的存库管理制度，对接收到的各种票据进行认真核验、记录，并存放在专门的票据保险柜中。
同时，还应加强对存库人员的培训，确保其能够准确、高效地管理票据。
2.票据的传递管理：在银行内部，票据的传递涉及到多个环节，包括出纳、柜员、清算员等。
因此，银行应建立清晰的交接制度，规定每个环节的责任和权限，确保票据在传递过程中不丢失、不被篡改。
3.票据的核对管理：为防止票据被伪造、篡改等风险，银行应建立严格的核对制度，对每张票据的真实性、完整性进行验证，确保票据的合法有效性。
4.票据的审批管理：在处理票据相关业务时，银行应建立审批制度，规定各个环节的审批权限和流程，确保所有票据业务都经过规范的审批程序，以避免违规操作。
5.票据的归档管理：银行应建立归档管理制度，对已办结的票据及相关资料进行分类归档，定期审查、整理，并保存一定时期以备查证。
6.风险控制管理：针对票据业务中存在的各种风险，银行应建立风险控制管理制度，包括内部审查、稽查、风险评估等措施，及时发现并解决潜在风险。
三、传统票据管理的挑战与对策1.技术风险：随着信息技术的发展，传统票据管理面临着电子支付、移动支付等新型支付方式的冲击，传统票据管理制度需要不断升级，引入先进的技术手段，提升管理效率。
2.欺诈风险：伪造票据、虚假开票等欺诈行为一直存在于票据领域，银行需要加强风险防范，加强内部监管，及时发现、处置风险。
3.政策法规风险：国家对票据管理的政策法规不断变化，银行需要及时了解并遵守相关法规，确保自身业务的合法合规。
银行结算票据管理制度
银行结算票据管理制度一、总则为规范银行的业务操作，保障客户资金安全，提高结算效率，特制定本制度。
二、票据种类1.汇票：指客户开具的、以确定的日期、地点支付一定金额的票据。
2.汇兑票汇:指由银行代付客户向其被动方（客户）支付一定金额的票据。
3.本票: 指客户发给银行保证人民币金额的票据。
4.支票：指客户开具、以他人名义支付一定金额的票据。
5. 银行承兑汇票：指银行出具书面承诺，在指定日期、地点支付一定金额的票据。
6. 出纳支票：指银行内部员工向本行客户支取款项的票据。
三、票据的管理1.票据的接受（1）银行接受客户开具的票据时，应仔细核对票据的基本信息，包括金额、日期、付款人、收款人等。
（2）对于大额票据，需进行复核确认，并通知客户到银行出示身份证明。
（3）对于可疑票据，银行有权拒绝接受或要求客户提供进一步证明。
2.票据的查验（1）银行应对票据的真伪及有效性进行查验，确保票据的支付不出现问题。
（2）对于已过期、伪造、涂改的票据，应立即退回客户并进行记录。
3.票据的存储（1）票据应妥善保管，避免受损或遗失。
（2）应定期对票据进行清点核对，确保账目的准确性。
四、票据的支付1.票据的支付方式（1）银行可根据客户要求，选择线上或线下支付方式进行汇款。
（2）银行在支付时应核对付款人身份，并确保款项的准确性。
2.票据的支付时间（1）对于即期汇票，银行应在指定日期和地点支付款项。
（2）对于不可抗力等情况，银行有权延迟支付，但应提前通知客户。
3.票据的支付限额（1）对于个人客户，应根据客户的信用等级设定支付限额，避免风险。
（2）对于企业客户，应根据企业规模和资信状况设定支付限额。
五、票据的背书与质押1.票据的背书（1）对于银行承兑汇票，银行有权对票据进行背书，以便在到期时提前行使权利。
（2）对于客户背书的票据，银行应谨慎处理，确保票据的真实性。
2.票据的质押（1）客户可将持有的票据作为质押物，向银行融资或借款。
（2）银行应对质押票据进行评估核实，确保质押物价值与融资额度相符。
银行各票据管理制度-银行管理制度
银行各票据管理制度/银行管理制度第一条企业购入支票的管理1、因业务需要，由银行购入支票时，需登记支票购置手册，以便备查。
2、购入的空白支票及预留印鉴，应存于保险柜中。
银行预留印鉴及支票采取分别管理或双印鉴分别管理的方法。
3、支票上的预留印鉴需随用随盖，不得预先在支票上盖章。
4、对作废支票应加盖作废章，并妥善保管。
第二条支票签发使用管理1、不得签发空白支票和远期支票。
签发支票时应填写签发日期、用途、付款金额或限额。
2、支票应按顺序使用，不得跳号使用。
3、各部门领用支票时，必须经过厂指导同意、财务负责人认可后出纳人员才可以签发支票。
4、日常费用支出使用支票时，应建立支票领用登记簿，领用人要在支票登记簿上写清购置内容、领取日期、领取人姓名、支票号码、用款限额并且由经办人签字。
5、支票使用人需按申请的用途、核定的金额使用支票，不得套用支票，不得转借别人，实际使用金额即将出现超限额时不得先斩后奏，需经财会负责人同意前方可使用，并在一周之内报帐。
对超期未报的支票，财会人员应及时催报，未报帐之前不得再领用支票。
6、报帐时财会人员要认真审核支票的合法性、用途、金额、并由经手人、部门负责人和财会负责人签字后附支票存根入帐。
报销后，注销转帐支票领用记录。
第三条对收入票据的管理1、支票：要审核签发日期是否有效；支票填写是否符合银行规定〔大小写金额及笔色〕；对方签章是否符合规定；用途是否填写并属实；是否有对方帐号；有密码的银行支票是否填有密码，并应核实支票签发单位是否有透支危险，上述诸项如审核无误，方可收帐，开具收据，作为接交根据，并应及时送交银行。
2、汇票：需审核签发日期是否有效，收款人是否为全称，是否正确，压数是否清楚。
如上述诸项审核无误，方可收帐。
为明确责任，财会结算人员应建立汇票接收登记册，并由交接双方签字。
对因各种原因退回的银行汇票，财会人员除及时与对方获得联络外，要对汇票妥善保管，不得丧失，以便二次投存银行或退回原单位。
银行票据管理制度全文
银行票据管理制度全文第一章总则为规范和加强银行票据管理，保护银行和客户的合法权益，加强对银行票据的监督和管理，制定本管理制度。
第二章票据种类1、支票：是银行付款人开出的，通过在银行开出的支付交易凭证。
2、汇票：以汇款的形式从其债权人处获得款项。
3、本票：具有权利凭证以索取付款的票据。
4、债券：由国家、企事业单位发行的固定期限和固定利率债权凭证。
第三章票据的兑付1、银行应在经办人员核对票据信息无误的情况下及时兑付票据。
2、对于超过规定金额的票据兑付，银行应按程序审批。
3、银行应保证票据的真实有效性，如存在疑问，应第一时间联系开票人或出票行。
第四章票据的存取管理1、经办人员应按照规定程序接受客户票据的存款，并开具存款凭证。
2、客户取款时，应提供有效证件并填写取款单，经办人员核对无误后方可办理。
3、对于特殊情况下的大额存取款行为，银行应当按照程序及时报备。
第五章票据的保管1、银行应设立专门的票据保管区域，确保票据的安全。
2、对于不再使用的过期票据，应及时予以销毁，并填写销毁记录。
3、票据保管区域应设置专门的保管人员，并实行定期巡查和检查制度。
第六章票据的背书转让1、客户持票人根据具体情况，可以将票据背书转让给他人。
2、银行应对票据的背书转让过程进行记录并确认，确保交易的合法性。
3、对于票据的背书转让行为，银行应按程序及时进行办理。
第七章票据管理的监督1、银行应建立健全的票据管理体系，确保票据管理工作的顺利进行。
2、对于票据管理中存在的违规行为，银行应及时进行整改并向管理部门报告。
3、管理部门应对银行的票据管理情况进行定期检查和考核。
第八章罚则1、对于票据管理中存在的严重违规行为，银行可根据有关规定对责任人员进行处罚。
2、对于违规行为导致的经济损失，责任人员应承担相应的赔偿责任。
3、对于屡次违规行为的责任人员，银行可考虑终止其岗位和合作关系。
第九章附则本制度自发布之日起正式实施，如有调整和修改，需提前通知相关部门和员工。
银行票据收付管理制度范本
一、总则为了规范银行票据收付行为，确保资金安全，提高工作效率，根据《中华人民共和国票据法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于我行所有与票据收付相关的业务，包括但不限于支票、汇票、本票等。
三、票据收付原则1. 实事求是，确保票据的真实性、合法性；2. 安全高效，保障资金安全，提高收付效率；3. 规范操作，严格按照票据操作流程执行；4. 责任明确，确保每个环节的责任人明确，责任到人。
四、票据收付流程1. 票据收取（1）客户提交票据时，出纳员应仔细核对票据内容，确认无误后，登记票据收取登记簿。
（2）对于支票、汇票等需要背书的票据，出纳员应要求客户在票据背面签名或盖章，并进行背书。
（3）对于需要审核的票据，出纳员应及时将票据送交主管审核。
2. 票据审核（1）主管应认真审核票据内容，包括但不限于票据种类、金额、日期、收款人等，确保票据的真实性、合法性。
（2）对于不符合规定的票据，主管有权拒绝收付，并及时通知客户。
3. 票据收付（1）出纳员根据审核通过的票据，办理收付手续，确保资金安全。
（2）对于收到的票据，出纳员应填写票据收付登记簿，详细记录收付时间、金额、收款人等信息。
4. 票据传递（1）出纳员将收付完成的票据及相关凭证传递至会计岗位。
（2）会计岗位对票据进行核对，确保票据收付正确无误。
五、票据管理1. 票据保管（1）出纳员应妥善保管票据，确保票据安全。
（2）票据保管期限按照国家相关规定执行。
2. 票据销毁（1）到期或无效的票据，出纳员应填写票据销毁清单，经主管审批后，按照规定程序进行销毁。
（2）销毁票据时，出纳员应确保票据内容不外泄。
六、责任与奖惩1. 对于违反本制度规定的，按照相关规定追究责任。
2. 对于在工作中表现突出的，给予表彰和奖励。
3. 对于在工作中存在重大失误，造成损失的，依法承担赔偿责任。
七、附则1. 本制度由我行财务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施。
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第七章银行票据管理制度
第一条为加强银行票据管理，规范票据的领用、缴、销制度，明确票据使用范围，预防票据遗失、填制错漏，特制定本制度。
第二条适用范围。
本制度适用于集团总部、下属全资、控股、参股及实际控制公司。
第三条银行票据分类。
银行票据是指银行结算用的支票、银行汇票、银行承兑汇票及商业承兑汇票等法律支付功能的有价票据。
第四条支票管理细则。
1、收票管理。
收票管理：收票指因回收资金而收到的支票，出纳收到支票后，需认真审核支票的所有记载事项，出纳应及时将收到的支票交存银行，并落实资金确实到账。
发生退票或按正常时间应到账而未到账的支票，需要及时查找原因，并及时解决；无法解决的，及时向财务负责人汇报。
2、出票管理。
出票指因支付资金而开出的支票。
购买空白支票需经财务负责人批准。
同时，购买的空白支票应与银行预留印鉴分开保管；签发支票时应将要素填写齐全，严禁开出无期支票、无限额空白支票、空头支票，不得擅自开具远期支票，支票日期应为签发的当天；支票记载事项的收款人名称与发票或收据等收款人合法收款凭证上的印
鉴单位名称必须保持绝对一致，收款凭证与支票存根须一并保存；支票购买后和出票前，出纳须登记《银行凭证出票登记簿》，详细记载
支票的购买时间、购买数量、支票起止编号、购买人签字、核销人签字；支票的支付时间、编号、支付单位名称、支付金额、用途、核销日期、凭证号、领票人签字等要素；发生退票时应凭退回的支票换票，旧票回收后先加盖“作废”章，再开出新票，同时要注意做好票据更换的登记工作；支票必须按编号顺序使用，不得跳号或断号签发；以现金支票支付外部收款人，须在取得对方的收据情况下才允许支付。
3、支票管理其他规定。
空白支票、已加盖印鉴的空白支票等发生遗失，须及时向财务负责人汇报，财务负责人在分析风险后决定风.
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险控制措施，影响重大的，在采取措施的同时，上报所在公司总裁或总经理；支票存根遗失的，须写出书面说明，在财务部门与银行对账单核对确认资金去向和金额属实后，经过财务负责人同意，方可核销；作废的支票要妥善保管，超过两年，经确认银行不再回收的，可以销毁处理，销毁时需要彻底粉碎。
对未使用完的空白支票，经确定以后不再使用、银行不再回收的，超过两年视同作废支票处理；空白支票原则上不准借出，确实需要的，金额在2万元以下的零星开支，经财务负责人批准可以开出。
借出的空白支票必须填写限额，需在借出之日起10日内归还；每一笔提现必须经过财务经理确认后才能办理；由于工作失误或管理不善，使支票遗失、透支等原因造成经济损失的由责任人负责赔偿。
第五条汇票管理细则：
1、专项规定：汇票可以背书转让，背书转让的汇票应按付款流程审批；未经所在公司总裁或总经理批准，任何人不得收取商业承兑汇票。
收取银行承兑汇票须报财务负责人批准。
2、到期无法贴现的汇票应及时纳入债权管理。
提前贴现的汇票须报财务负责人批准，贴现息应由用款单位承担。
3、收到汇票应及时与银行核对，鉴别真伪。
对于伪造、变造的虚假汇票，必须立即逐级上报，并采取风险规避措施。
第六条未到期银行承兑汇票管理细则。
1、取得票据的相关规定。
（1）从外部单位获得因经营活动而开具的银行承兑汇票，原则只收工行、建行、农行、中国银行等上市银行开具的银行承兑汇票,一般不收地级市、县级市银行开具的银行承兑汇票。
（2）审查票据的真实性、票据形式的合规性，并通过银行、法院网查询其有效性，妥善保管获取票据时双方存在交易关系事实的相关证据。
（3）按照银行承兑汇票的台帐登记相关要素登记银行承兑汇票台帐。
（4）复印银行承兑汇票正反面作为“应收票据”科目入账依据。
2、票据贴现的相关规定。
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（1）收到外部单位开立的银行承兑汇票，特别是二手票，原则上立即贴现，特殊情况书面请示经营负责人批准。
（2）贴现时必须填写“票据申领单”，票据申领单，一式两联，第一联会计留存，第二联交由申领人，并在申领单中明确因此票据贴现所产生的费用承担者，并加盖公章。
（3）票据贴现需按照规定走审批流程，并通过OA咨询资金部当日的贴现息作为确定贴现利息的参考依据。
（4）票据贴现原则上应通过银行等法定途径办理，在收到贴现金额后，再给对方办理相关手续。
“票据申领单”见附件。
3、银行承兑汇票的保管、转让和提示付款。
（1）以OA、书面及口头的方式请示经营负责人未到期银行承兑汇票是否贴现，并提醒经营负责人此票据可能存在的风险，并做好票据的保管工作。
（2）持有的票据进行转让，必须填写“票据申领单”，并严格遵守《中华人民共和国票据法》背书转让的流程和相关的背书规定，更新银行承兑汇票的台帐数据，复印背书的票据的正反面作为入账的依据。
（3）票据持有期间，应做到票、印分管。
（4）由专人保管银行承兑汇票，通过银行、法院网查询票据的有效性等相关情况，每月末做银行承兑汇票盘点表。
（5）会计登记银行承兑汇票台帐，台帐格式见附件票据明细帐，检查票据的到期情况，提醒财务经理票据到期情况。
定日付款或者出票后定期付款的商业汇票，应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。
见票后定期付款的汇票，应当自出票日起1个月内向付款人提示承兑。
（6）各公司财务负责人不定时抽查台帐的登记情况，月末监盘银行
承兑汇票，并检查银行承兑汇票盘点表与会计的银行承兑汇票台账是否相符，组织到期票据提示承兑工作。
（7）汇票未按照规定期限提示承兑的，丧失对其前手的追索权而造成损失的，财务经理和直接责任人按有关规定承担相应责任。
第七条有价证券管理。
有价证券指的是有经济价值或金融价值.
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的凭证、债券（包括股票、债券、信用证、房产证、保函、担保等）。
其管理规定如下：
1、收取管理。
有价证券视同货币资金管理，必须由集团财务部统一保管；出纳收到有价证券应首先鉴定其真伪性，经过确认的有价证券，须开出收据。
存根联留存，收据联交对方，记账联粘贴会计凭证记账或作为重要资料保管；有价证券属重要资料，须上锁保存；收到有价证券后，出纳须登记《有价证券管理登记簿》，详细登记收到时间、种类、数量、单价、金额、交出人、接收人、批准接收人（或文件）、退回条件、退回时间。
2、交付管理。
交付时财务经理或会计主管须仔细评估有价证券价值、支付条件是否满足，是否符合支付流程；支付时须当面点清，双方确认无误；交接后须收取对方开具的收据。
收据应包含证券种类、数量、单价、金额、接收单位名称、交出单位名称、交接时间等；交接后根据收据登记《有价证券管理登记簿》。
第八条本规定由集团财务中心负责解释。
涉及票据管理法律规定的
遵照《中华人民共和国票据法》执行。
本规定自下发之日起执行。
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