个人理财 第四章 练习卷4

个人理财第四章练习卷4

基本信息：[矩阵文本题] *

1、关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是（）。 [单选题] *

A、开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不可变的

B、开放式基金的价格是以基金的资产净值为基础确定的，而封闭式基金的价格受市场供求关系影响

C、对于开放式基金，投资者可以随时申购或赎回份额，而对于封闭式基金则不可赎回

D、开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金(正确答案)

2、下列关于中小企业私募债的说法，错误的是（）。 [单选题] *

A、每期私募债券的投资者合计不得超过200人

B、为保证私募债的安全性，私募债须强制担保(正确答案)

C、发行规模不受净资产的40%的限制

D、中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业

3、下列有关于不同基金的到账时间的说法，不正确的是（）。 [单选题] *

A、货币型基金一般是T+1或T+2到账

B、债券型基金一般为T+2或T+3到账

C、股票型基金一般为T+4或T+5到账

D、股票型基金一般为T+3或T+4到账(正确答案)

4、在基金的当事人中，有责任保管基金资产的是（）。 [单选题] *

A、基金投资人

B、基金托管人(正确答案)

C、基金受托人

D、基金管理人

5、（）是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险。具体定义为包含保险保障功能并设有单独保单账户的保险产品。 [单选题] *

A、投连险

B、生死两全保

C、分红险

D、万能险(正确答案)

6、下列关于中小企业私募债的投资要求，说法错误的是（）。 [单选题] *

A、中小企业私募债的投资者实行严格的投资者适当性管理

B、企业法人的注册资本不低于人民币1000万元

C、承销商可参与其承销私募债券的认购与转让

D、合伙企业合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币2000万元(正确答案)

7、以下不属于现金管理类理财产品特征的是（）。 [单选题] *

A、投资期短

B、资金赎回灵活

C、本金安全性高

D、交易结构相对简单(正确答案)

8、货币型理财产品具有投资期限———，资金赎回———，本金、收益安全性高等主要特点。（） [单选题] *

A、短，灵活(正确答案)

B、长，不灵活

C、短，不灵活

D、长，灵活

9、信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（）负责。 [单选题] *

A、委托人和受托人

B、受托人和担保人

C、委托人和受益人(正确答案)

D、受托人和受益人

10、下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是（）。 [单选题] *

A、黄金T+D

B、黄金挂钩理财产品

C、黄金实物

D、黄金典当(正确答案)

11、黄金T+D交易的特点不包括（）。 [单选题] *

A、交易时间灵活

B、保证金模式

C、到期交割(正确答案)

D、有做空机制

12、通常被称为“指数基金”的是（）。 [单选题] *

A、公募基金

B、主动型基金

C、私募基金

D、被动型基金(正确答案)

13、信托业务的当事人不包括（）。 [单选题] *

A、委托人

B、受托人

C、监管人(正确答案)

D、受益人

14、（），规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。 [单选题] *

A、《商业银行理财产品销售管理办法》

B、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》(正确答案)

C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》

15、理财产品售后管理的重点是（）。 [单选题] *

A、客户需求调查

B、持续销售

C、信息披露(正确答案)

D、产品宣传

16、债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险是（）。[单选题] *

A、价格风险

B、再投资风险

C、违约风险(正确答案)

D、赎回风险

17、基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过（）人。 [单选题] *

A、150

B、100

C、200(正确答案)

D、300

18、下列关于基金业务有关规定的表述，错误的是（） [单选题] *

A、基金申购采取“未知价”原则，以申购日基金份额净值为基础计算申购份额

B、基金分红在现金分红和红利再投资两种形式，一般银行系统全部默认为现金分红(正确答案)

C、基金认购的有效份额按认购金额扣除相应费用后除以基金份额面值来计算

D、对于基金赎回业务，注册登记人一般按“先进先出”原则处理

19、关于黄金T+D交易，下列说法中，错误的是（）。 [单选题] *

A、交易时间长，甚至可以在夜间交易

B、交易有做空机制

C、到期交割(正确答案)

D、具有较大的投资风险

20、下列不属于投连险的费用的是（）。 [单选题] *

A、资产管理费

B、投资单位买卖差价

C、保单管理费(正确答案)

D、账户转换费用

21、按照投资者风险承受能力从低到高对投资者类型进行排序，正确的是（）。[单选题] *