个人金融业务部职责word资料12页

个人金融业务部职责

负责个人金融业务市场调研及规划，制定个人金融业务发展战略、发展目标，细分和确定目标市场，统一组织营销推广活动；负责储蓄存款、个人贷款业务、个人中间业务、个人理财业务等个人金融业务产品的营销、管理和指导工作及其他个人业务产品的营销推广工作；负责个人信贷合作机构的准入和维护工作；负责个人客户关系管理及服务，建立、维护个人客户档案，参与中高端客户的营销和关系维护；参与对支行、网点、个人客户经理绩效进行统一考核；负责个人客户经理的培训、管理；负责财富管理业务发展、客户营销和维护；负责反洗钱管理工作；参与个人金融业务操作风险和信用风险管理；参与对物理网点、ATM、自助终端等销售渠道的结构调整和协调管理；参与规划网点布局，网点装修改造等工作。负责对营销推广中心、客户服务中心和个贷营销中心的管理和业务指导。

对口自治区分行个人金融业务部、银行卡业务部、电子银行部。

个金部经理岗岗位职责

负责部内全面工作，制定本部门工作计划，组织完成各项任务指标；负责制定本部门整体管理工作，各项规章制度及操作流程的贯彻落实，内控管理。侧重个人金融业务的发展规划和市场定位；协助行领导进行业务决策；负责市场调研规划、个人业务渠道整合与管控、储蓄业务、个人理财业务的管理、银行卡业务、市场营销。向分管行长负责。

个金部副经理岗岗位职责

侧重个人金融业务的发展规划和市场定位；负责市场调研规划、个人业务渠道整合与管控、储蓄业务、个人理财业务的管理、银行卡业务、市

场营销，协助经理进行业务决策；完成分管中心工作，向经理负责。

营销客服中心职责

负责制订储蓄存款、个人中间业务、个人理财业务等个人金融业务产品的营销计划，并组织实施；开展市场调研与分析，了解客户需求，提出产品完善及创新建议，提交上级行开发；通过积极与证券、基金、保险公司、特约商户、行政事业单位等进行业务合作，拓展与个人金融业务相关的各类中间代理业务，拓展业务领域；制订全部零售银行产品的统一营销推广策略，指导、组织支行网点及客户经理开展定向营销，统筹市场营销宣传活动和品牌管理；开展理财业务及市场动态分析，为客户经理提供理财信息、服务策略、方案设计等方面的业务支持；进行产品管理与维护，为营销人员提供各类产品制度和信息支持，提供有关产品培训，解决营销中遇到的产品问题；进行相应的系统维护；按照统一客户视图要求，对客户结构进行分析,为构建分层次客户服务体系提供依据；通过市场调研、数据挖掘等手段，分析不同客户群的需求特点，以指导客户经理提高产品销售和关系维护的效率和效果；根据全行统一策略，规划和组织实施分层次的客户服务体系，制订不同客户群体的服务内容、维护手段、营销渠道、营销策略和发展计划，实施目标客户的分配与归属维护，促进目标客户发展计划的实现；组织推动核心竞争力项目，规范不同类型网点的营销服务流程和协作配合机制，指导网点提高运行效率，监测和督导项目落实情况；对各渠道营销进行综合协调，根据客户服务和发展战略的要求，进行渠道营销结构分析，就营业网点功能改造、布局调整、形象标识，以及自助服务营销渠道等提出发展建议；指导、组织和管理个人客户经理的日常工作，

牵头组织有关业务培训，提高其客户维护和产品销售技能，监督关系维护工作的执行情况，促进服务质量的不断提高；根据总分行统一管理办法规定，参与制订本行个人客户经理管理实施细则，实施个人客户经理岗位资格准入管理；考核监督客户经理绩效计划完成进度，并协助绩效评价中心对客户经理的绩效考核；根据考核结果对客户经理的职务升降、工作调动提出建议；处理客户投诉，实施对目标客户的批量维护；负责为全行财富中心与财富客户提供区域性的金融理财与产品资讯和投资理财指引，整合、研发区域性的财富客户专属理财产品与金融服务方案；进行相应的系统维护。根据总分行统一办法，建立对支行、网点零售银行业务的考核评价体系；按照对支行/网点和个人客户经理实行“双线考核”的要求，对支行/网点零售银行业务营销和个人客户经理的绩效进行考核；将经个金部负责人确认后的考核结果提供给人力资源和财务会计部门，分行人力资源、财务会计等部门根据双线考核的结果对上述费用进行分配；应用并参与完善业绩价值管理系统、相关统计报表系统；整合、管理、填报各类业务统计报表，对各类报表数据进行分析，为经营管理决策提供支持；负责本部门日常办公、文字综合等工作。

营销客服中心主任岗

履行对中心的管理职责，组织开展个人金融业务营销推广工作。由个人金融业务部副经理兼任，向个人金融业务部经理负责。

营销客服中心市场及渠道营销岗

负责开展市场调研与分析，了解客户需求，根据客户需求、提出产品完善及创新建议，并提交有关部门组织施施；负责与证券、基金、保险、

特约商户、行政事业单位等进行业务合作，拓展个人中间代理业务品种；负责同业业务开展情况的动态调查与分析，结合我行的实际制定可行对抗竟争策略，并组织实施；负责网点改造及渠道的营销；对各渠道营销进行综合协调，根据客户服务和发展战略的要求，进行渠道营销结构分析；就营业网点功能改造、布局调整、形象标识、以及电子服务营销渠道等提出发展建议；向中心主任负责。

营销客服中心产品经理岗

负责制定个人金融业务产品营销计划，并组织实施; 制定个金部产品的统一营销推广策略，指导、组织、协助网点及客户经理开展定向营销，策划产品宣传和品牌管理；负责新产品的推广、辅导和培训工作；进行产品管理与维护，为客户经理提供各类产品信息支持，提供有关产品培训，解决营销中遇到的产品问题；向中心主任负责。

营销客服中心客户营销服务岗

按照统一客户视图要求，对客户结构进行分析，为构建分层次客户服务体系提供依据；通过市场调研、数据挖掘等手段，分析不同客户群的需求特点，以指导客户经理提高产品销售和关系维护的效果；负责热线电话，对客户业务的咨询、各营业网点新业务的解答等；负责所辖服务区、中、高端客户的维护及金融产品营销和理财业务服务；开展理财业务及市场动态分析，为客户经理提供理财信息、服务策略、方案设计等方面的业务支持；指导、组织和管理个人客户经理的日常工作，组织有关业务培训，提高其客户维护和产品销售技能，监督关系维护工作的执行情况，促进服务质量的不断提高；根据总行统一管理办法规定，参与制定本行个人客户经

理管理实施细则。实施个人客户经理岗位资格准入管理；进行相应的系统维护；负责网点客户经理个人金产品的营销，推广、维护和管理；负责督办、协助网点开展 5万元以上中、高端客户维护与营销；组织推动核心竞争项目，规范不同类型网点的营销服务流程和协作配合机制，指导网点提高运行效率，监测和督导项目落实情况；负责协助综合服务中心对客户经理的绩效考核，根据考核结果对客户经理进行综合评价，同时负责各营业网点服务督导工作；负责日常处理客户投诉，并督促网点进行整改和组织实施；进行相应的系统维护；向中心主任负责。

风险管理及绩效评价中心职责

负责对涉及个金业务所有风险点的管控和检查；负责对网点自动柜员机的管理和规章制度执行情况进行检查，并设有检查工作日记；负责个人业务反洗钱工作，认真履行本岗位工作职责；负责网点及二线人员的营销业绩考核，并将考核结果提供给人力资源和财务会计部门；负责全辖个金各项任务指标的分解、下达、考核和推动，同时对个金部工作活动及动态进行报导，整体反应各项工作进展；根据上级行和支行整体要求，确定个金部阶段性工作要点。并结合各项指标完成情况提出指导性意见和建议，供领导决策；负责整合、管理、填报各类业务统计报表，对各类报表数据进行分析，为经营管理决策提供支持。根据全辖数据变化，定期撰写情况分析和通报；负责本部门日常办公、文件接收、专阅、归档等工作；负责上级行和支行发来的各类邮件、而且进行上传下达，并协助经理组织实施；负责日常工作情况的整理和经理临时布置的工作。

风险管理及绩效评价中心主任岗岗位职责

履行对中心的管理职责，组织对涉及个金业务所有风险点的管控和检查，对全辖个金各项任务指标的分解、下达、考核和推动，由个人金融业务部副经理兼任，向个人金融业务部经理负责。

风险管理及绩效评价中心风险和制度管理及反洗钱岗岗位职责

负责对涉及个金业务所有风险点的管控和检查；负责对网点自动柜员机的管理和规章制度执行情况进行检查，并设有检查工作日记；负责个人业务反洗钱工作，认真履行本岗位工作职责；向中心主任负责。

风险管理及绩效评价中心绩效评价岗岗位职责

负责网点及二线人员的营销业绩考核，并将考核结果提供给人力资源和财务会计部门；负责全辖个金各项任务指标的分解、下达、考核和推动，同时对个金部工作活动及动态进行报导，整体反应各项工作进展；根据上级行和支行整体要求，确定个金部阶段性工作要点。并结合各项指标完成情况提出指导性意见和建议，供领导决策；向中心主任负责。

风险管理及绩效评价中心综合管理岗岗位职责

负责整合、管理、填报各类业务统计报表，对各类报表数据进行分析，为经营管理决策提供支持。根据全辖数据变化，定期撰写情况分析和通报；负责本部门日常办公、文件接收、专阅、归档等工作；负责上级行和支行发来的各类邮件、而且进行上传下达，并协助经理组织实施；负责日常工作情况的整理和经理临时布置的工作；向中心主任负责。

个贷营销中心职责

负责全行个人信贷业务的市场拓展，督促和指导辖属支行、个人贷款中心个贷业务营销投放，根据开发贷款与按揭贷款的联动营销要求，建立