小交会话术(1)
小交会挂历话术
开场——讲公司、讲自己开头语：各位父老乡亲，亲爱的的各位朋友，大家好！我是中国平安的客户经理**（名字可以展开介绍，自己想一下容易让人记住的自我介绍）；今天很高兴能来到咱们村/咱们公司为大家进行保险知识的宣传；大家肯定都听说过中国平安；一提起平安，很多人第一个想起的就是保险公司，其实上，平安的业务范围涵盖了保险、银行、投资三大领域；能一站式满足客户买房、买车、买保险；投资、储蓄、信用卡的金融需求；最近在XX城市，我们新增了信用卡业务，如有需要的客户可以随时与我联系；我们还有的平安好车、平安好医生，让你足不出户就可以享受平安的贴心服务；2017年中国平安也凭借自身实力荣登——《财富》2017年世界500强企业第39位；我也很荣幸在这么优秀的公司工作，而且会一直好好的干下去！从我进入平安到现在，虽然时间不是特别长，但是也算小有成就，在刚刚加入平安1个月就达到转正标准，并且在今年还获得了优秀客户经理的称号！（简单写一下自己的成就）在这期间我也学到了很多很好的保障理财观念，今天就和大家分享一下，大家也听听看我说的有没有道理。
激发需求之爬坡图1.其实幸福的人生就像是在走上坡路；2.它分为贫穷、一般、小康、富裕四个阶段，朋友们，目前大家生活在哪个阶段？3.每个家庭都有这样的一辆幸福快车，车里坐着父母、孩子、配偶，坐车的人很幸福4.每个家庭都有一个人就是一家之主，拉着车子往上走，拉车的人很辛苦5.绳子代表收入，有的人工作、有的人做生意等，收入渠道越多，车子爬的越快，到达山顶的时间越短6.是不是所有的家庭的目标是要把车拉到山顶？7.但是，是不是所有家庭能够把车拉到山顶呢？8.因为天有不测风云，人有旦夕祸福；人吃五谷杂粮，哪有不生病的？9.一场意外，或者一场疾病，就像一把无情的剪刀剪断了绳子，绳子断了，收入中断，没有绳子牵引的幸福快车是继续往上走呢还是一定会下滑？10.保险就是一个无形的手，当意外和疾病来临时防止我们幸福快车向下滑。
(NEW)保险行业小交会邀约话术
陌生拜访也就是随机拜访。
就是无论何时何地，只要看见有点感觉的人就向他随机推销。
但是陌生拜访成功率偏低，受挫感也更强，你要有充足的思想准备。
因为现在不比15年前，现在的客户比代理人都精通保险，他们可能连说话的机会也不会给你。
所以刚开始最好还是缘故法。
不要学别人的技巧，因为并不一定适合你，最好自己在展业当中摸索出一套适合自己的展业模式，这样你的路才能走稳走长。
1、礼品吸引:业务员:您好，打扰您了，今年是保险公司成立**周年。
为了回馈客户，我们公司将在本周日下午2点，于大厦召开客户联谊会，同时到场来宾均可获赠3万元的人身保障，请问您是否有时间参加?客户:可以……业务员:那请您携带身份证参会，欢迎您光临。
我随后会为您送去邀请函。
您看是明天送到你家里方便?还是今天晚上呢?2、专家理财法:业务员:我们保险公司是世界500强企业，而且今年我们成立**周年，因此我们特意在……举办新老客户答谢会，到场来宾可获赠价值3万元的保险，届时还有国家二级理财规划师为您提供关于医疗、养老、子女教育以及家庭理财方面内容的讲解及保障缺口的检视。
相信您会不虚此行!不知您是否有时间参加?客户: 可以……业务员:请您携带身份证参会，欢迎您光临，我们随后会给您送去邀请函。
您看是送到您家里方便还是……是明天还是……3、名额有限:业务员:陈姐，您好!是这样的，保险公司为庆祝成立**周年，回馈千万客户，特举行客户联谊会。
到场来宾将免费获赠3万元保障，还可以参加抽奖。
同时，现场还会有专家理财讲座，分享家庭理财知识。
公司客户较多，仅**城市就有好几十万，名额紧缺，我也只分到两个名额。
您是我的大客户，平时对我支持很多，所以我特向公司推荐您来参加，希望您带家人来坐坐。
时间是…地点是……您看我是在明天上午还是明天下午把邀请函给您送来?4、客户服务:业务员:您好!我是保险公司的代理人。
请问您是的客户吗?客户:是。
业务员:今年是中国成立**周年，我们正在做一个客户回访调查。
小交会邀约转介绍、追踪及保额销售话术
业务员：做医生的，她的电话是多少呢？ 客 户：这样不好吧…… 业务员：XX，我非常理解你是为朋友着想，不想把朋友的联系方式给别人。也请你放心，我不会打扰你的朋友。我先和你朋友约一下时间，跟他们来分享这个计划。如果他们有兴趣的话，我会继续为他们服务，如果他们暂时没有这个需要，我就当跟他们交个朋友。 客 户：嗯，这样也可以。 业务员：张琴的电话是多少呢？ 客 户：139×××××。
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Байду номын сангаас
第一个图：风险图：重在凸显一家之主的重要性
强调经济支柱的重要性
（你要建立一个数额相等的保障）这个保障就是你的基本保额。你是一家之主，在你的呵护下，你的太太和小孩无忧无虑过着很好的生活。一旦有什么事情发生，你的家庭就会非常被动，家庭的收入就会中断。如果我们有这XX万保额，就能保证你的家人每月拿XXXX元，一直拿满XX年。家庭的生活不会受到太大的影响。（重复讲解）
计算养老缺口
#2022
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业务员：我想即使准备好了，您也不会专款专用的放在银行里，也会去买房子或做其他投资等等。所以建议您建立一个与49万数额相等的养老计划。 业务员：您放心我会为您省钱的，我是您的代理人，维护您的利益就是维护我的利益。我给您设计一份合理的养老计划来弥补你的养老缺口。 业务员：这份计划需要年交保费12000，仅需交10年，按照中档利率计算，60岁的时候每月可以领取1377元，第一年领取16525，并且每月还会增长1.1%，每个月会越领越多，直到85岁，加上满期金一共可以领取703110元，完全弥补了您的养老缺口，并且提升了您的生活质量。
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.已经多次拜访过，有购买能力但有疑惑的准客户 话术：您好，是XX先生吧！我是平安保险的XXX，最近挺忙吧！ 今天打电话是有个好事要告诉您，因为我做得非常优秀，荣获了我们 公司2010年三季度“优秀钻石精英”或“新人卓越奖”的荣誉称号，公司特别奖励我一场尊 贵朋友的理财答谢交流会，我第一个想到的就是您！因为最近通过跟您的接触和交流，感觉您是个很有内涵的人，我非常愿意和您这样有主见 的人交朋友！这场酒会我还会邀请几位像您一样事业有成的朋友，相信也能对您在生意上的人脉有所帮助！公司奖励我这场答谢会名额有限、机会难得，真诚希望您一定过来参加，最好能和您爱人一起来，我们大家聚一聚，届时公司还会派最优秀的理财师讲解家庭理财知识，相信您来会有意想不到的收获！ 交流会的时间是：X月X日X时，地点是XXXXX 请您一定准时来，我会在一楼等您，期待您和家人的光临！
微信小交会攻略
微信小交会攻略今年的春节注定不平凡，不一样。
在减少面见的情况下，如何才能更好的达成业绩发展与提升？春节放假期间如何高效成交？小编将为您梳理相关经验。
今天是整体阐述的第一篇文章，供参考。
春节是一年中最特殊的时期▪春节期间是客户手中钱最富裕的时候；▪▪春节也是最好的拜访契机，我们可以通过各种聚会进行展业；▪▪恰恰春节也是最尴尬的时期，相当一部分人我们反而见不到面；▪▪无论是否见到，我们必须要想办法让他知道最超值的保险团购活动！▪▪见得到的客户我们有聚会攻略，见不到的客户我们还有微信攻略！▪春节期间你是否有这样的困惑？▪春节期间是客户手中钱最富裕的时候，而返乡过年等原因让你想见的客户都见不到；▪▪春节大家都很忙，如果单独拜访，可能效率太低；▪▪原来是零售式销售，现在是批发式销售，应该怎么实施？▪▪面对2020年特殊的春节状况，在做好自身保护的前提下，有没有可能保持业绩水平？▪家庭百分百春节微信群“小交会”六步走第一步：人群分类第二步：分类建群第三步：破冰红包第四步：观念铺垫（资讯、图文、链接）第五步：特惠发布第六步：锁定重点客户，点对点追踪第一步：人群分类按照以下类型对新/老客户进行人群细分：亲属闺蜜、好朋友同事同学俱乐部、车友会第二步：分类建群▪不同人群，不同角色，不可混同，分类经营；▪▪抗保分子拒入；▪▪建群同时，每个群指定一个影响力中心——“自己人”的物色和安排；▪▪“自己人”的特点：正能量，在这个圈子里说话有一定分量▪第三步：破冰红包建群之后第一件事：感恩参与红包派送；目的：破冰，附一段文字说明建群原因，增强互动；话术：我最尊敬的朋友们好！首先感谢你们一直以来对我的支持和信任，建这个群的目的是我有一个非常重大的好消息带给大家，如果打扰到您，感到非常抱歉，但是不得不说，真的值得一听！第四步：观念铺垫（资讯、图文、链接）针对新客户：推送链接：轻松筹、水滴筹、重疾险刚需性、新闻资讯等（筛选几条具有代表性案例、不宜连环轰炸）观念导入：（具体内容后续单独示范介绍）四句开口三句解答五问促成记住五个数字辅助工具：DM单针对老客户▪感谢支持，为客户具备保险观念点赞；▪▪为什么买了医疗险还要买重疾险？▪▪重疾险买的够不够？▪▪辅助工具：DM单▪第五步：特惠发布针对新客户▪一句话介绍产品▪▪家庭单规则介绍▪▪理由充足：我是焦点，我有特权！▪▪先诉求一家三口家庭单▪▪家庭单不成，继而索取转介绍，家族单来解决。
小交会邀约转介绍追踪及保额销售话术
小交会邀约转介绍追踪及保额销售话术尊敬的客户，您好！
首先，非常感谢您对我们公司的兴趣和支持。
我是XX公司的销售代表，非常荣幸向您介绍我们最新的小额交会保险计划。
我们的小额交会保险是针对交会情境下的风险量身定制的，旨在保障您在小额交会活动中所可能面临的意外风险。
现在，请允许我介绍一下我们的保险计划具体内容。
小额交会保险为您提供身体意外伤害、财产损失以及法律责任保障。
例如，如果您在交会活动中发生身体意外伤害，我们将提供相应的赔偿，并为您的医疗费用支付一定金额。
此外，如果您的财物在交会活动中遭受损失或被盗窃，我们也将为您提供理赔服务。
最重要的是，如果您在交会活动中不慎对他人造成伤害或财产损坏，我们也将承担法律责任，并为您提供相应的赔偿。
针对小额交会保险，我们希望向您提供一些特殊优惠。
如果您在本周内购买小额交会保险，我们将为您提供额外的保险期限。
此外，我们还会提供一些小额交会活动的安全提示，以帮助您预防和避免意外风险。
期待与您的进一步合作，谢谢！
此外，为了更好地追踪和推动销售，以下是一些跟进和保额销售的常用话术：
1.跟进话术：
-您对我们的小额交会保险计划有任何疑问吗？
-您是否已经考虑了我们的小额交会保险计划？
-如果您需要额外的信息或有其他问题，我们随时为您提供支持。
2.保额销售话术：
-我们的小额交会保险计划提供不同的保额选择，您可以根据自己的需求和预算选择适合的保额。
-我们的小额交会保险计划保额灵活，可以根据您的具体需求进行调整。
-这是一个非常灵活和定制化的保险计划，您可以根据您参加的不同活动选择不同的金额。
小交会主持人话术
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主持人：感谢XXX经理的精彩致辞，相信此刻XXX（业务员名）心情一定非 常激动，也一定有很多肺腑的感言要对大家说，接下来热烈的掌声有请XXX （业务员名） 举办人：首先感谢今天各位亲朋好友的到来，我今天的成绩离不开大家对我 工作的支持和信赖，感谢公司领导对我工作的肯定，更要感谢公司奖励我这 样一场酒会，为我们提供一次相聚交流的机会。真诚的希望大家今天都能更 加了解平安、了解保险，知道我现在的工作成绩和我工作的价值，我今后一 定会更加努力，……为客户提供更好的服务，同时希望在以后的工作中大家 能一如既往的支持我！最后祝在座的每一位身体健康、家庭幸福、生意兴隆、 平安发财！
主持人话术
2010.10
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
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尊敬的各位来宾，尊贵的各位朋友，女士们先生们大家下午好： 首先请允许我代表中国平安金融集团对今天到场的各位来宾表示最衷心的 感谢和热烈的欢迎。今年是中国平安金融集团成立22周年，值此之际，公 司特别奖励几位在今年上半年工作中表现突出优秀的钻石精英专场的答谢 交流会！今天在我们市内一共有三个会场同时为钻石精英举办答谢交流会， 我们是其中的分会场之一，同时也是档次最高的会场，因为我们的XXX是公 司最优秀的精英！ 我相信今天到场的各位来宾在XXX心目中一定是最有位置的亲朋好友，因为 有在座各位一直以来的支持和信赖，XXX才取得了今天的好成绩！ 平安集团之所以有今天的发展，成为世界瞩目的全球500强综合性金融集团， 是因为全国有无数像在座各位这样对平安的信赖和支持的朋友！
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主持人：各位尊贵的来宾，为了答谢各位对我们优秀的XXX的支 持和帮助，公司特别为各位准备了精神食粮，在座的各位都是各 行各业的精英，有着您独道的赚钱方式，然当今社会流行一句话 是“你不理财，财不理你”，钱财是需要我们进行好好打理的， 因此本次答谢交流会特别邀请到了经分公司授权的吉林省X星级 优秀导师XXX，为大家做最精彩的理财分享，接下来借助各位热 情、发财的双手，掌声有请XXX导师！
9小交会的操作详解
小交会是现有模式的升级版
咨询点/ C类店
社区/ 单位/渠道
邀约到 公司
举办 小交会
培养 感情
签单
转介绍
增员 培养 顾问
小交会操作流程
小组业务开 拓模式为基
础
•以小组为单 位的业务开 拓模式，是 提升小组日 常管理的基 础，也是小 交会顺利召 开的基础。 •……
•疲惫之师
小交会的优势（三）提升钻石及团度收入
个人派单
•技能要求高； •缺少氛围；
•签单难； •签大单靠碰而
签
非靠经营客户 所得。
单
率
和
•客户压力较小；
•签单相对容易；
绩
小交会运作
•主管帮助促成； •有签单氛围；
•业务员技能提 升快。
优
•可以经营客户
产说会、酒会
•客户压力较大； •主顾消耗大。
•签单率较低 •邀约难度递增
大纲
1 小交会的定义及优势 2 小交会的形式及流程 3 小交会相关话术参考
万一
万一网制作收集
保 险 网 中 整理，未经授权请勿转载转发，
国 最 大 的 保违险者资必料究下载网
小型客户交流会
小
规模小， 易于邀约
交
主题明确 重在交流
会
聚会、会议 交流平台
小交会即小型客户交流联谊会。他是以小组或个人为组织者， 通过正式或非正式形式，以轻松、实用为原则，对各类人群进行因 人制宜的联谊活动，最终实现提供附加值服务、成交业绩、增加人 力、积累准客户和培养影响力中心等多重效果。
虎跃部王**下午供电局 璀璨部**下午小区
旗舰部**晚上风化店
上午 中午 下午 晚上
上午 中午 下午 晚上
小交会邀约转介绍、追踪及保额销售话术
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小组成员互助追踪（ 小组成员互助追踪（一） 会上有意向签单的 第二天追踪：您好，请问是XX先生么 打扰您了， 先生么？ 第二天追踪：您好，请问是 先生么？打扰您了，我是中国平安 优秀钻石精英答谢会的回访人员， 优秀钻石精英答谢会的回访人员，昨天晚上意向签约的朋友今天 上午已经办好开户手续了，就差您了， 上午已经办好开户手续了，就差您了，公司奖品已经为您预留好 您看您现在方便过来么？只需要带着您的身份证、 了，您看您现在方便过来么？只需要带着您的身份证、户口本和 是您户名的银行存折或卡就可以了！现在开户， 是您户名的银行存折或卡就可以了！现在开户，拥有无忧的老年 生活！您将来一定会感谢我的！您放心，您的代理人XXX XXX一定为你 生活！您将来一定会感谢我的！您放心，您的代理人XXX一定为你 提供优质的售后服务！您看是您自己过来还是我通知XXX XXX过去接您 提供优质的售后服务！您看是您自己过来还是我通知XXX过去接您 呢？……
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主管追踪 主 管：您好！是XX先生吗？ 您好！ XX先生吗？ 先生吗 王先生：是的，你是？ 王先生：是的，你是？ 我是XXX的领导， XXX的领导 主 管：我是XXX的领导，刚刚了解到您在上周六来参加过 公司举办的优秀钻石精英表彰会，根据公司的要求， 公司举办的优秀钻石精英表彰会，根据公司的要求，作为 XXX的领导需要了解一下他日常的表现 的领导需要了解一下他日常的表现， XXX的领导需要了解一下他日常的表现，公司需要经过严格 的考察后对他进行重点培养； 的考察后对他进行重点培养； 王先生：XXX人不错 还非常热情，你们就重点培养吧！ 人不错， 王先生：XXX人不错，还非常热情，你们就重点培养吧！ 感谢您对他的肯定， 主 管：感谢您对他的肯定，那我这边需要与您沟通几个问 请问李平安对你的保险服务怎么样，您对于** **保障计划 题，请问李平安对你的保险服务怎么样，您对于**保障计划 知道吗？ 知道吗？ ……进入促成的环节 ……进入促成的环节 14
保险精英分享四种小交会助我成长
旅游回馈、聚会版操作要点
① 感恩·分享为主题 ② 轻松聚餐，没有压力 ③ 得到明确回复，准备资料、礼物 ④ 微信朋友圈经营 ⑤ 定期发送保险专题/客户角度/原创/成长/荣誉分享朋友
圈红包经营 ⑥ 随身准备手机投影仪
4 版本 ：新人入职宣传版—邀约话术
您好！作为朋友/家人/邻居，感谢您一直以来对我的支持和关爱！现 在国家在大力发展保险行业，我也有幸接触了这个行业。通过3天的认真 学习，我认识到保险行业的发展前景很好，不仅可以锻炼提升我的个人能 力，还能给客户家庭带去保障。明天我们公司会在我们这里召开一场“保 险宣传活动”。我热诚地邀请您参加，希望您能支持我，鼓励我，因为这 是我初次接触保险这个行业。为了表示感谢，我们公司还特意为我的客户 准备了精美的礼品，还请您到场支持。
常规宣传与借力宣传
3 版本 ：旅游回馈、聚会版—邀约话术
I. 您好！我有一个好消息要通知您！通过我的努力和大家的支持，我 入围了省公司举办的“绩优游**”方案。为了感谢您一直以来对我 工作的支持，我特意从**带了一些土特产过来和大家分享。
II. 感谢您的支持，好久不见，我想我们兄弟姐妹联络一下感情。 明天下午X点，我们在X地方设宴，特意邀请您参加。您明天下午 有空吗？ 麻烦您准确回复我哦，因为我要跟酒店确定参加人数。
新人入职宣传版操作要点列名单整理拜访对象自信表达保险行业前景好国家政策的强制性宣导打亲情牌友情牌送请柬开会当天电话追踪会中促成团齐心协力?按照标准流程执行?会场纪律维持?会议氛围营造有奖问答嘉宾互动提问?拍照观察会后回访促成?梳理意向客户名单并分析客户情况?收单黄金24小时3天内要求转介绍?目标确定资料整理总结计划客户资料工作日志多变的小交会提高邀约质量
新人入职宣传版操作要点
赵柳柳小交会操作流程
换到对一个幸福的家庭来说，这是一个幸福之家，这个柱子代表老公，这
个代表老婆，在他们两个平安健康的情况下，生活在这个家里的老人和孩子 都非常幸福，他们相当于这个家里面的顶梁柱。他们两个如果说不小心遇到
平安和健康，离开这两个必备条件，他就是再有钱还会不会觉得幸福？那一 定不会觉得幸福了。
那我们来看，大家看我画得这个这是什么？
是不是这个房子的顶梁柱？ 【由柱子引入夫妻二人，引入保险】
4、打通理念
这两个柱子在房子里面起到的作用是不是非常重要的？
如果不小心外面来了个开了个拖拉机把这个柱子撞了一下，这个柱子倾斜
识大家。我相信，今天晚上你和我认识了并且听完我讲课以后，对你家庭以
后的生活是一定有帮助的。可能今天晚上耽误了您一集电视剧的时间，或者 耽误了您做家务的时间，但是我相信我们不管干什么，都是为了让家庭过得
更好。
2、介绍公司
操作要点：多提问，多互动，多送礼，在开场就将气氛调动起来
内容提示：
（1）刚刚我介绍过了，我们是哪个公司的，大家有人记住没有？ （2）那么大家还知不知道有其他的保险公司？
4、打通理念
小沈阳有句话说的非常经典：眼一闭一睁，一天过去了；眼一闭不睁，一
辈子就过去了。人一辈子说可长也可长，说可短也可短。人生下来什么时候
走是不是谁都不知道，但有一件事情一定会知道，那就是生下来一定要花钱， 花到什么时候？花到闭上眼还要再花最后一笔钱！ห้องสมุดไป่ตู้条线叫什么呢？
【引入草帽图】
老百姓有一句话说的非常好：吃不穷、 穿不穷，算计不到一世穷。所以你看到， 有的老百姓的家庭里面并不是多能挣钱， 但你看人家小日子过得非常滋润，为什 么？那就在于人家会规划。
小交会挂历话术
一﹑自我介绍大家好！我是中国平安的客户经理陈凡，也是大家身边的理财及规划顾问。
非常高兴今天能在这里和大家一起来分享和学习保险在我们的人生规划中到底起了什么样的作用。
二﹑公司介绍大家对平安有所了解吗？？我先向大家简单介绍一下中国平安。
中国平安的前身是平安保险公司，于1988在深圳蛇口成立，截止到现在，中国平安已经从成立之初的13名员工，5000万注册资金的寿险公司发展为拥有70多万人的销售团队，总资产38000亿元的综合金融集团。
拥有着8000多万的个人客户，300万的企业客户。
中国平安遍布全国，拥有4700多个分支机构。
业务涉及寿险﹑财险﹑证券﹑信托﹑资产管理﹑海外控股﹑平安银行等多个领域。
我们的寿险包括（大病﹑医疗﹑教育﹑养老﹑意外）盘锦的寿险公司地点在泰山路177号。
财险包括车辆﹑家庭及企业财产等，盘锦的财险公司地址在天龙药业南。
平安银行的主要业务包括存款﹑贷款及信用卡业务等。
平安银行已于2014年10月28号在辽宁正式开业，开业当日的存款既达到了283亿元。
也是所有保险公司中唯一拥有自己银行的保险公司。
平安给客户提供了三项服务承诺，1.寿险方面,为客户提供最宽泛的理赔.(可赔可不赔都赔)；2.财险方面，资料齐全，万元以下，一天赔付（最快理赔时间39分钟）。
并提供非事故的紧急救援服务。
3.信用卡方面,非客户过失,72小时内赔付（一年期的50万意外保障）。
三﹑开场请问大家一个问题。
在大家的认知中，发生车祸的第一时间我们问的第一个问题是什么？因为生病或意外去医院治就医或住院时第一关心的问题又是什么呢？对的，你有保险吗？（当然，这也是医院比较关心的问题）。
保险永远会在你有事的时候需要。
没有事的时候不在意，不关注，但有事的时候确是想买也买不了的商品。
我的同事身边发生过这样一件事情。
同事的一个朋友，1米78的大个，一表人才。
曾经是学校的学生会主席和健身教练。
学校毕业后找了份比较稳定的工作，在父母的帮助下买了房又贷了一部分款买了车，妻子贤惠有德。
小交会分享
本次小交会选择在公 司的会议室，其优点：
• 成本低，交通便利 • 新人没有紧张感觉 • 公司荣誉一览无遗
• 《客户服务》报 • 保额销售测算表折页 • 保额销售转介绍彩页 • 平安通达卡 • 医院体检卡 • 小袋饺子粉
ImINmoageNagoe
小交会进门礼品： 邀约理由充分 彰显平安服务
实力讲师倾情主讲： 物价飞速上涨 用保险跑赢CPI
避免资产缩水，建议选择利息联动保险。加息后消费者可选择购 买“息涨随涨”与银行利率挂钩的保险产品。加息后保险公司在银行 大量协议存款的收益会增加，债券、股票等其他投资项目收益也会提 高，购买万能险和分红险将会享受到加息带来的好处。不论牛市还是 熊市，客户都能享受到基本相同或相对较高的回报率，用保险跑赢 CPI基本上不是问题。
1.直系亲属及常来往亲戚 2.同学和老师 3.邻里关系 4.过去工作关系 5.因消费建立的关系 6.因亲友而结识的关系 7.因社团活动建立的关系 8.同乡关系 9.其他
前期准备2——名单≠准主顾
准主顾的名单来源 • 1、个人认识 • 2、影响力中心 • 3、通讯录 • 4、陌生拜访
可邀约的准主顾 • 1、有支付能力 • 2、有寿险需求 • 3、可通过核保 • 4、便于接近
小交会内容分享2：菜价
11月上旬，全国36个大中城 市18种主要蔬菜平均批发价格每公 斤3.9元，比年初上涨了11.3％。 去年5月份才6.6元/公斤的绿豆， 到今年5月份，最高涨到了26元/公 斤。绿豆暴涨也带动了糯米、黑豆、 薏米跟风涨价，连绿豆芽、绿豆汤、 绿豆糕价格也随之上扬。
近期食品价格上涨过快已引起 社会大众的高度关注，国家怕物价 上涨，百姓怕物价上涨，只有保险 不怕物价上涨。
员工利用保额销售转 介绍部分获取名单。
小交会邀约转介绍、追踪及保额销售话术共27页
31、只有永远躺在泥坑里的人，才不会再掉进坑里。——黑格尔 32、希望的灯一旦熄灭，生活刹那间变成了一片黑暗。——普列姆昌德 33、希望是人生的乳母。——科策布 34、形成天才的决定因素应该是勤奋。——郭沫若 35、学到很多东西的诀窍，就是一下子不要学很多。——洛克
小交会邀约转介绍、追踪及保额销售 显然比用法律来约束他更有价值。—— 希腊
12、法律是无私的，对谁都一视同仁。在每件事上，她都不徇私情。—— 托马斯
13、公正的法律限制不了好的自由，因为好人不会去做法律不允许的事 情。——弗劳德
14、法律是为了保护无辜而制定的。——爱略特 15、像房子一样，法律和法律都是相互依存的。——伯克
新客户微信小交会
=本篇是关于微信小交会的范例操作，供参考。
新客户微信小交会一个群群友3-5人，不宜过多，绝对不能超过10人！以免有对保险有抗拒反应的人员，增加销售难度！切记一定提前安排一个“007-自己人”啊！各位亲朋好友，大家过年好！我们有缘相聚，为大家发个新年红包，大家准备好抢红包喽……（发18元红包）***手气最佳，哎呀***抢的少，没事，一会我们再抢，大家开心就好！我最尊敬的朋友们好！首先感谢你们一直以来对我的支持和信任，建这个群的目的是，我有一个非常重大的好消息带给大家。
如果打扰到您，感到非常抱歉，但是不得不说，真的值得一听！推送链接：轻松筹、水滴筹、重疾险刚需性、新闻资讯等（筛选几条具有代表性、不宜连环轰炸）我发的新闻大家都看到了吧，有几个问题问问大家！--- 四句开口 ---▪你知道目前我们国家，每100人一辈子，有多少人会跟大病发生关系吗？▪这些跟大病发生关系的人，你知道有多少人可以治疗痊愈的吗？▪如果需要治疗痊愈，需要付出多少代价，你知道吗？▪如果没有这么多钱，你知道有多少人会被放弃治疗吗？--- 三句解答 ---▪你知道吗？100个人中，有72.8%的人会罹患重大疾病，有50%的人会治愈，但是医院治疗费用就得花费30万元，如果没有这30万元，有1/3的人会放弃治疗！▪我们都不愿意成为这72个人中的一个，但如果不幸成为这72个人中的一个，我希望我是那个可以被治愈的50%，如果我有30万医疗费，我就不会成为被放弃的1/3。
▪保险不能保我们不得大病，但能保我们不被放弃！--- 五问促成 ---▪每个人在一生中都有得重疾的可能。
是？还是不是？是！▪万一得了重疾一定会花一大笔钱去治疗。
是？还是不是？是！▪这时我们都希望有一笔专款专用的资金来支撑，而不影响正常的生活。
是？还是不是？是！▪那么，提前准备一笔重疾保证金是十分必要的。
是？还是不是？是！▪所以，现在就给自己和家人建立一个健康账户是十分明智的选择。
保险公司小交会开场白
保险公司小交会开场白
甲：新年的钟声即将敲响，时光的车轮又留下了一道深深的印痕。
灯光音响伴随着冬日里温暖的阳光，满怀着喜悦的心情，20xx年新年如约而至。
乙：新年拉近了我们成长的距离；
甲：新年染红了我们快乐的生活；
乙：新年让我们截取下了四季的片段；
甲：新年给了我们人生的禅想；
乙：在这一刻，我们已经感受到了春的气息；
甲：今天，我们相聚在这里，享受缘分带给我们的欢乐，享受这段美好时光；
乙：今天，我们相聚在这里，一起用心来感受真情，用爱来融化冰雪；
甲：今天，我们相聚在这里，敞开你的心扉，释放你的激情；
乙：今天，我们相聚在这里，这里将成为欢乐的海洋，让快乐响彻云霄；
甲：今天，我们欢聚一堂、载歌载舞；
乙：今天，我们激情满怀、心潮澎湃；
甲：今天，我们送去我们的祝福；
乙：带着祝愿、带着嘱托；
甲：埋藏已久的期盼，化做今日相逢的喜悦；
乙：看，阳光灿烂，那是新年绚丽的色彩；
甲：听，金钟朗朗，这是新年动人的旋律；
合：在诗与画流动的佳节里我欲邀同来一起庆贺新年，20xx年年会现在开始！。
小交会及寿险功能介绍
PS：话术： 根据您不同的投保年龄，不同的缴费期限，这个万能帐户所起的作用也不同。这 6000元看起来是一笔钱，但是平均到每个月也就是500元，16元/天。对于所有的 男士来说就是一包烟的钱，对于女士来说，也就是平时一些小零食的钱，节省一点 就出来了。有了这500元，您的生活充满了阳光，没有这500元钱，您的生活也不 会雪上加霜。您可以先选择3~5年先入户，反正保费是不会涨的，但是通胀是不停 的在涨，3~5年之后6000元说不定会贬值到600元了，这点钱，一点都不算多。
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Thank you!
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这份计划最好的就是你平时有个什么磕磕 碰碰的，去医院看病，费用在100块以上，1 万元以下就可以直接报销，不用像社保一样， 一定要住院才给你报销。
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5. 小交会上讲万能——养老
6000元
投资
养 老
我们一辈子可以躲过意外，躲过生病，但 有一样东西肯定是躲不过的：年轻的我们会离 开，年老的我们总会到来的。
小交会流程解析
课程大纲
•“小交会”操作流程 •心灵魔术互动 •寿险意义和功用 •保额缺口的计算 •对应产品介绍
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“小交会”操作流程
“小交会”一线贯穿
邀约话术(研讨) 开场导入(研讨)
心灵魔术互动 寿险意义和功用
保额缺口的计算
对应产品介绍 促成(研讨)
转介绍（研讨）
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寿险意义与功用篇
收入线 支出线
人活在世上，我也许不知道我是怎么来的， 但是我知道我走了之后一定可以给我的家人留 下一笔20万的钱，即使在我死后他们也会记 得我，我儿子会记得这是我老妈留给我的钱。
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同事
父母
同学 兄 借10万元
朋友
邻居
• 今天我们的小型交流会到此就要告一段落， 那我还想和大家再说最后一点，如果下次我 们再来宣传，大家欢迎不欢迎？（欢迎）我 也想下次来宣传的时候希望大家带着我们的 邻居，朋友一起来参加我们的交流会，我们 中国平安同样会为大家准备精美的礼品。
• 最后，祝愿现场的各位朋友全家身体健康！
• 后来又有了半险，半险就是管两种或两种以上保险 责任的。比如说我邻居买的就是半险，一个是见了 马克思才赔，一个是得大病的时候赔钱。他这个保 险是不是只有这两种情况下才赔偿的？他盖房子的 时候不小心从房子上摔下来，摔得很严重，那他打 电话叫保险公司的人来，保险公司人来了大家说赔 不赔？
• 不赔，为什么不赔，因为他办的保险只有这两种情 况才赔，他从房顶上摔下来，虽然很严重，第一没 有去见马克思，第二不是大病，所以保险公司不赔。 很多老百姓不理解，觉得人家从房上摔下来了，那 么严重，保险公司都不赔。所以老百姓是不是都有 误会了？那我今天主要是告诉大家我们现在已经有 了全险，全险是不是什么情况下都赔了（当然除了 是违法乱纪的情况下不赔），那就是我们平安有一 款非常好的全险平安福产品。
五.（引入裸险，半险，全险的介绍）
• 一说到保险，有人就会说保险公司的人来宣传让买保险的时候 都说可好，到理赔的时候都说这不赔、那不赔，有没有？
• 有，当然有！那我告诉大家这是为什么？
• 刚开始有好多人不办保险，都说办保险人没了才赔，对不对？ 咱不舍得吃、不舍得花，存了点钱，咱的孩子还老气咱，到最 后了弄着一堆钱还给他了，是不是都不办保险？那么这就是裸 险，只有单一责任的保险，他办的是只有人去见马克思了才赔 钱。所以老百姓都不办保险了。
6000元车险（消费） 对别人的责任 ⑤
车损险 第三者） 车座险 （车身价）
对家人的责任 ⑤
⑤ 买车险既是对别人负责的体现，也是在发生意外的时候为自 己钱包负责的表现。 不知道您有没有发现，车险所有的保障都 是在为车子和别人负责，您觉得我们对别人的责任大还是对家 人的责任大呢？
6000元车险（消费） 6000-1.2万寿，多送礼，在开场 就将气氛调动起来）
• 刚刚我介绍了，我们是哪个公司的，大家有人记住 没有？
• 那么大家还知不知道有其他的保险公司的？
• 大家保险意识都非常强，知道这么多保险公司。
• 那么大家知不知道平安与同业有什么区别？
• 下面我给大家介绍一下公司，让大家有个初步了解：
疾病
我想先问大家一个问题：我们每天辛苦的工作是为了什么？是不是 希望我们的家庭越来越好？
• 给大家画个图，我们每个家庭就像爬坡一样，由贫穷、一般、小康 到达富裕的山顶，每个家庭都有一个幸福快车，车上坐着的有老人、 孩子、爱人，那么拉车的人，就是我们的一家之主，拉车的绳子的 粗细代表着我们家庭收入的高低，那是不是我们的一家之主，只要 努力工作，就一定能把我们带到富裕的山顶呢？
存银行
有
存理财
钱 可
买房买车
以
做投资
逛商场
信用卡
要
贷款
用
钱
宅E贷
车贷
保单贷
• 因此平安的客户经理不仅是您身边的保险 顾问，理财的专家还是您生活的助手
• 有一句特仑苏的广告语：不是所有的牛奶 都叫特仑苏。那平安也借用这句话：不是 所有的保险公司都称为综合金融。
四．爬坡图
山顶
家之主
富裕
小康
一般
贫穷
意外
• 给大家穿插个小案例，以前我们门口有人给孩子办的婚嫁金保 险，后来小孩学溜冰时把胳膊摔折了，去找保险公司，大家说 保险公司理赔不理赔？
• 不赔，为什么不赔？因为他办的是婚嫁金保险，是 小孩到结婚年龄的时候给钱的，胳膊摔折了是不是 不赔的？所以老百姓有误会了，他觉得他买的保险 是什么情况下都得赔的。
银银行行 信信用用卡卡 短短期期理理财财 贷贷款款
中国平安
保保险险 寿寿险险 车车险险
电电动动车车险险
熊熊孩孩子子险险 手碎机屏碎险屏险
投投资资 股股票 基基金 证证券 保宝尊尊宝宅
平安好车 平安好房 平安好医生
• 吃：米、油、水果、零食 • 喝：奶粉、蛋白粉、花茶、枸杞 • 玩：活动、健康行、游戏、抽红包等 • 用：锅、挂烫机、洗衣液、化妆品等
• 有人说保险不划算，身体健康一年交的钱都没有了 那我给大家再讲个图：
六.导入车险T形图
① 6000元车险（消费）
对别人的责任
车损险 第三者 车座险 （车身价）
②④③
① 现在买车险基本上是全保，一年交6000块，保障范围大概 有以下几方面：车损险、车座险和第三者责任保险。 ② 车损险：保的是您的车子 ③ 车座险：保的是车上的乘客，发生意外可以获得的赔偿 ④ 第三者责任保险：保的是别人，不包含司机、车上人员和您 的家庭成员。如果发生了不想发生的事，三责险以外的部分则 需自己承担。
• 七．包袱图
• 如果急需10万元钱而不够时会怎么办？一定 会借钱对不对？那么他会先考虑向谁借呢？ 相信大家首先考虑的就是父母、兄弟姐妹、 同事、朋友、同学、邻居，大家试想一下： 有谁会一把手借给你2万或者3万，为什么自 己生病了要成为周围亲朋好友的包袱呢？那 如果亲朋好友需要用钱是不是也会成为自己 的包袱？那为什么不把这些风险转移给保险 公司呢？假如我们都有保险，那我们就没有 包袱了，大家说对吗？
• 谢谢大家的光临。
对别人的责任
对家人的责任
车损险 第三者 （车身价）
车座险
身价财富
意外
重疾
⑥
⑦
⑦
⑥车有价值，人更有价值，这份计划若年缴费6000元，保单生 效后我们就能拥有身价保障，体现了我们对家人的责任。 而且车险属于纯消费型，并不会退还每年交的6000元，而我们 这份保障计划不仅体现了您对家人的爱与责任，也是帮您存钱， 我先做份计划让您有一个更加清楚的了解，您看怎样？
小交会话术
• •一．寒暄赞美
• •各位亲爱的朋友，大家下午好！首先非常感谢大家 能够抽出时间来参加中国平安的小型宣传会。今天公 司为大家准备了精美的礼品，非常开心非常感谢大家！
• •二．自我介绍
• •先做下自我介绍。我是来自中国平安的XXX，非常高 兴认识大家。我相信，今天下午你和我认识了，并听 完我的讲课以后，对你家庭以后的生活是一定有帮助 的。
• 并不一定，因为天有不测风云，人有旦夕祸福。一个人再有能力也 无法控制意外和疾病的发生。意外和疾病就像一把剪刀一样，绳子 被剪断了，那我们家的收入来源呢？大家想一下：我们的幸福小车 会接着往上走呢，还是往下滑呢？肯定是往下滑了，那请大家再考 虑一下，如果当这些风险发生了，你有没有准备好呢？那如果需要 用钱怎么办？