基金定投FAB
基金定投
定投营销话术第一节业务简介“基金定投”即定期定额投资，它是基金投资的一种方式，投资者通过基金销售机构提交申请，约定扣款时间（一般以月为周期）、扣款金额（高于基金公司最低限额即可），销售机构于约定的扣款日，在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购。
与“基金定投”相对的是“单笔买入”的基金投资方式，我国投资者在刚刚接触基金投资时，大多采用的就是“单笔买入”的方式。
基金定期定额投资能为退休养老、子女教育、青年置业等提供合理的理财规划。
第二节业务优势一、平摊成本，降低风险采用“基金定投”，无需投资者短期内筹措大笔资金，而只需将每个月的闲置资金进行投资，只要投资者坚持长期投资就能摊低成本，至少能以中间平均价买入基金。
这一方面降低了投资成本，一方面又降低了投资者的投资风险。
二、不必密切关注市场动向当市场波动加剧时，一般的投资者很难把握进出市场的时机，不免陷入“追涨杀跌”的怪圈。
而采用“基金定投”，由于每月投资的金额固定，则自动形成了“逢高减筹、逢低加码”的投资方式。
因此投资者不必再担心市场的涨跌，也无需为股市的短期波动而调整长期的投资策略。
三、办理手续便捷快速手续便捷也是“基金定投”的主要特点之一。
投资者只需在基金代销机构办理一次性手续，以后每次的扣款就可以自动进行。
而“基金定投”的撤销也非常方便——如果系统连续3期对某“基金定投”账户扣款时该账户都余额不足，则系统将自动撤销此账户的“基金定投”约定。
四、复利效应收益可观“基金定投”借助连续复利的优势，随着时间的推移，不断累积收益基数。
“基金定投”的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。
只要长期前景乐观，市场短期下跌反而是累计更多基金份额的时机，一旦市场反弹，长期累积的基金份额就会体现出丰厚的回报。
第三节目标客户由于复利效应的优势，“基金定投”开始的时间早晚对投资者受益的影响显而易见。
但这并不是说，只有在年轻时做“基金定投”才划算。
基金定投的理财智慧分享
基金定投的理财智慧分享在如今这个经济快速发展的时代，理财成为了我们生活中不可或缺的一部分。
而基金定投，作为一种较为稳健且省心的理财方式，受到了越来越多人的关注和青睐。
接下来，我就和大家分享一下基金定投背后的理财智慧。
首先，我们来了解一下什么是基金定投。
简单来说，基金定投就是在固定的时间，以固定的金额投资到指定的开放式基金中。
比如，你可以设定每个月的 10 号，投资 1000 元到某只基金。
这种方式不需要投资者去判断市场的高点和低点，而是通过长期、定期、定额的投资，平均成本，分散风险。
基金定投的一大魅力在于“平均成本”。
市场总是波动的，基金的净值也会上下起伏。
当基金净值上涨时，我们买入的份额相对较少；而当基金净值下跌时，我们买入的份额则相对较多。
长期下来，我们购买基金的平均成本就会被摊薄。
举个例子，如果一只基金的净值在一段时间内先从 1 元涨到 2 元，再跌到 15 元。
如果我们在这期间进行定投，那么我们买入的平均成本很可能会低于 15 元。
这样，当基金净值回到 15 元时，我们就已经盈利了。
分散风险也是基金定投的一个重要优点。
投资市场充满了不确定性，单一的投资往往面临较大的风险。
而通过基金定投，我们将资金分散在不同的时间点投入，避免了一次性投入在错误的时间点导致巨大损失的风险。
而且，基金本身就是投资于一篮子股票、债券等资产，进一步分散了风险。
那么，基金定投适合哪些人群呢？对于那些没有太多时间和精力去研究市场、缺乏专业投资知识的人来说，基金定投是一个不错的选择。
比如上班族，他们每天忙于工作，没有时间时刻关注市场动态，通过基金定投，可以在不花费太多精力的情况下进行理财。
另外，对于一些风险承受能力较低、希望通过长期投资实现资产增值的人，基金定投也是一个理想的方式。
在进行基金定投时，选择合适的基金至关重要。
我们可以从基金的类型、投资风格、基金经理的业绩等方面进行考虑。
股票型基金通常风险较高，但潜在收益也较大；债券型基金风险相对较低，收益较为稳定；混合型基金则介于两者之间。
基金定投的正确方法和技巧
基金定投的正确方法和技巧首先来看看基金定投的概念基金定投，是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间，以固定的金额，投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。
人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
证券投资的分析方法主要有以下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。
基金定投有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。
”第一，根据基金的期限、种类和风险的相同展开合理配置。
基金产品都各有特点和优势，例如定投中既有股票型基金，也存有债券基金和指数基金等。
投资者可以根据自身的风险承受能力合理选第二，合理选择赎回和转换。
当投资人投资的基金到达投资目标或者表现太差时，我们不一定必须赎回来结束投资，也可以转换成其他更好的基金投资，大部分银行都有多只产品供投资人选择和转换，如工行就有一百多只定投产品，中行也有几十只定投产品。
合理选择赎回和转换，能够节省下一笔不小的费用。
第三，使用最合适的收费方式和投资比例。
投资人如果想要挑选长期平衡的投资方式可以使用“后端的收费”模式，这种模式特点就是所持时间越短费率越高，有助于乘数变现。
而根据投资者的收入水平，还要根据投资投资理财和生活支出去合理安排投资比例，既不影响生活水平，又可以达至资产变现的目的。
除了上述的三点外，在我们日常的投资中还有许多需要注意的地方，如把握合适的进场时机，多学习投资理财知识等，只要足够细心，一定能够把理财做得更好。
延展写作基金定投的风险基金定投是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是，基金定投并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，更不是替代储蓄的等效理财方式。
由于基金定投本身是一种基金投资方式，因此不能避免在投资运作过程中可能面临各种风险。
基金定投知识点总结
基金定投知识点总结一、基金定投的优点1、分散风险基金定投可以将投资资金分散投入不同的时间段和不同的市场行情，实现风险分散，降低市场波动对投资组合的影响。
2、长期收益基金定投所积累的份额数量和投资金额较大，而基金净值一般会随着时间的推移而上涨，长期持有能够获得较高的复利收益。
3、自动投资基金定投可以实现自动扣款，无需每次手动操作，省去了投资者的时间和精力，避免了因为情绪和市场波动对投资的影响。
4、平均成本效应通过定期买入基金，可以避免因为市场波动而造成的高买低卖，从而获得一个更平均的成本价格，降低投资风险。
5、定投习惯通过基金定投，可以培养长期投资的习惯，避免盲目跟风炒作，使投资更加稳健和理性。
二、基金定投的风险1、市场风险基金市场的波动会对投资者的资产造成影响，基金定投也不能完全规避市场风险。
2、系统风险宏观经济政策、全球市场和金融系统的不稳定性对基金的投资也造成潜在风险。
3、通胀风险通货膨胀会对投资者的实际收益造成负面影响，定投基金也不能完全避免通胀风险。
4、货币风险由于基金投资会涉及货币兑换，汇率变动也会对投资者的收益造成影响。
5、监管风险基金行业的监管政策和法规变化，也会对基金的投资风险产生一定的影响。
三、如何进行基金定投1、选择合适的基金在进行基金定投时，需要选择适合个人风险承受能力和投资需求的基金产品，可以选择股票基金、债券基金、混合基金等。
2、确定投资金额在确定基金定投的金额时，需要结合个人的财务状况和投资目标，确立一个合适的定投金额，一般来说，定投金额建议在10%~20%左右。
3、选择投资周期一般来说，基金定投的周期可以选择月定投、季度定投、半年定投或年定投，可以根据个人的收入和理财计划进行选择。
4、选择投资平台在进行基金定投时，需要选择一个合适的投资平台，可以选择证券公司、基金公司或者第三方理财平台进行开设基金定投账户。
5、设定投资日期在进行基金定投时，可以根据个人的收入和支出情况，选择一个合适的投资日期，常见的有月初、月中和月末等选择。
固收基金fabe分析话术
固收基金fabe分析话术
1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？
理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。
（此问题从客户承受的风险角度
回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？
理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。
如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。
如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。
3、客户：以前都赔光了不炒了
理财经理：那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。
根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。
基金定投介绍
基金定投——营销篇
基金定投的优势
1
2
3
4
长期投资 分批投资 自动扣款 小额投资 复利增长 摊低成本 专家理财 门槛较低 积少成多 降低风险 省心省力 费率优惠
基金定投——分散风险
期 基金净值 定投金额 获得份数 数
1
1.5元 1000元 666份
2
1.0元 1000元 1000份
3
0.5元 1000元 2000份
交银双利债券
投资目标
根据宏观经济和金融市场运行趋势，自上而下进行宏观分析， 自下而上精选个券，在严格控制基金资产运作风险基础上，通过积 极主动的投资管理，力争为投资者提供高于业绩比较基准的长期稳 定投资回报 。
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
幸福家庭：
有长期理财规划的人 ——参加定投教育、养老
QUESTION 1
我们是否需要投资？
事实证明
1992年～2007年，CPI平均年增长率
5.22%
的1000元以后会成为多
岁月流逝，我们常担心容颜变老， 其实通货膨胀才更加可怕！
快乐、富足的退休生活您向往吗？
每个退休生活 都代表一个故事，
故事结束之前 剧情可能随时改变？
作为人生的导演， 你希望给自己
一个什么样的舞台？ 你希望设计
一个什么样的剧情？
案例
李医生30岁，副主任医师，如今年薪8万， 希望65岁退休，退休后的理想生活 每年需要花费约5万，假设今后4%的 年通货膨胀率，预计寿命为85岁， 他退休时银行账户里需要有多少钱？
答案
元
基金定投——操作篇
基金定投——交易流程：
基金定投的基本知识
基金定投的基本知识基金定投，有人非常推崇。
也有人非常排斥。
本文不去争论这个问题，只是讲解一些基金定投的基础知识，供基民参考。
一，基金定投的定义。
基金定投是定期定额投资基金的筒称。
是指在固定的时间点以固定的金额投资到指定的开放式基金中。
二，基金定投的特点。
本文总结为五点1，省时省力，省事也省心你只需在基金销售平台，如支付宝，天天基金，京东金融等上面设定所投基金的时间，金额。
平台就会在你的帐号上自动买入基金。
你要做的只是保证你的扣款帐户有足够的资金就可以了。
2，定期投资，积少成多。
投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定投计划购买标的基金进行投资增值可以聚沙成丘，在不影响生活质量的情况下积攒一笔不小的财富。
3，不用考虑投资时点。
通过定投计划，可以避免人为主观判断失误，可以不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无须短期波动而改变长期投资决策。
4，平均投资，分散风险。
资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。
5，复利效果，长期可观。
定投的复利效果需要较长时间才能光分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。
只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜筹码的机会。
三，基金定投适用人群1，年轻的月光族。
由于基金定投具备投资和储蓄两大功能，可以在发工资后留下日常生活费，部分剩余资金做定投，以强迫自己进行储蓄，培养良好的理财习惯。
2，领固定薪水的上班族。
大部分的上班族薪资所得在广之付日常生活开销后，结余往往不多，小额的定期定额投资方式最为适合。
而且由于上班族大多不具备较高的投资水平，无法准确判断进出市场的时机，所以通过定投这种工具，可稳步实现资产增值。
3，在未来某一时间点有特殊资金需求者。
在己知未来有大额资金需求时，提早以定投方式来筹集，不伹不会造成自己日常经济上的负担，而且更能让每月的小钱在未来轻松演亥成大钱。
4，不喜欢承担过大投资风险者四，基金定投的原则1，设定理财目标，量力而行。
基金定投基础知识
一、基金定投的基础知识所谓基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的基金产品中,类似于银行的零存整取方式.定期定额投资基金方法融合了定期存款“零存整缺的观念,并且还有专家免除自己选股的烦恼.只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼.这种兼具储蓄、理财的投资方式,相当适合年轻、刚入社会的上班族.选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择.基金业绩网上都有排名.稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF.定投最好选择后端付费,同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的.基金有两种收费方式：一是前端收费,默认的就是这种,就是在每月买入时就要按比例交手续费的,增加了定投的成本.赎回时还有不等的赎回费.还有一种是后端收费,就是在每月买入时没有手续费,但持有时间要达到基金公司所规定的时间3－10年不等后再赎回,也没有手续费,长期下来可以省去一笔不少的手续费.所以,定投基金最好选择有后端收费的基金.不是所有的基金都有后端的.定期定额的优点第一,定期投资,积少成多.投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金,通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值可以“聚沙成塔”,在不知不觉中积攒一笔不小的财富.第二,自动扣款,手续简便.只需去基金代销机构办理一次性的手续,今后每期的扣款申购均自动进行.第三,平均投资,分散风险.定期定额属于中长期的投资方式,每月固定扣款,不管市场涨跌,不用费心选择进场时机,运用长期平均法降低成本.类似银行的零存整取,不论市场行情如何波动,定期买入定额基金；基金净值上扬时,买到较少的单位数,反之,在基金净值下跌时,买到较多的单位数.长期下来,成本及风险自然摊低.二、基金定投的前提1、基金定投成功的前提必须指出的是,长期定投并非在所有市场都能获利.按照上述分析,投资者定投基金的单位成本将低于定投期间基金净值的均值,考虑到长期定投基金存在较大机会成本,定投获利的条件是投资者退出时,基金净值必须明显高于此长期均值.而基金净值明显高于长期均值则意味着基金净值必须是长期上涨的.也就是说,基金定投成功的前提是基金净值必须长期趋势向上.如果在一个长期下跌的市场,即使定投能不断降低成本,但最终还是无法超过市场下跌的速度.例如,日本股市在1990年以后进入了长期熊市,倘若有日本的投资者定投日经225指数30年,或者20年,或者10年,以2009年2月28日为截止日,结果则分别亏损%、%、 %.因此,定投必须是在一个长期趋势向上的市场.对于中国股市而言,由于中国经济的高速增长有望长期持续,股市长期看应是震荡上升的趋势,因此基金定投适合于中国市场.注释：以上定投的假设是以2009年2月28日为截止日往前推10年,20年,30年,并且假定投资者于月初开始投资,每个月投资100元.采用的是复利累积的方式来计算收益率.2、基金定投适合哪些投资者A风险偏好低,收益要求不高,追求中长期稳定增值的长期投资者.B没有精力或能力判断市场短期走势的投资者.C有持续现金流：投资者每隔一段时间就会有一些闲散资金,且这些资金没有很好的投资渠道.三、什么样的基金适合定投“定期定投”原始初衷是要经由平均投资时间和金额的观念来消除股市的波动性,降低风险获取投资收益.所以选择的基金若没有上下波动,例如货币型或债券型基金,反而没有机会获得利润,因此选择波动程度稍大的基金.较适合作为“定期定投”投资标地的多为股票型或指数型基金.从基金类别看,偏债型基金收益一般较稳定,且波动较小,定投收益有限,而偏股型基金波动较大,长期回报高,更适合基金定投.在偏股型基金中,指数基金是较好的基金定投标的,首先,从长期看,指数基金长期累计收益较高,大部分主动型基金长期看都无法超越指数基金,其次,指数基金由于始终满仓操作,因此波动幅度较大,提供更多低位介入机会.从过去三年的累计净值增长率来看,指数基金中,深100ETF、中小板ETF排名靠前,而深100ETF的波动幅度更大,因此,深100指数基金较适合作为定期定投标的.此外,主动型偏股型基金中,一些长期业绩优秀的基金也是基金定投的好标的.以下统计了最近5年累计回报最高的10只基金,尽管这些基金的波动幅度都相对不高这也正体现出其投资管理能力的优秀,但由于其具有长期高收益的特点,也会使基金定投获得满意的回报.三、定投注意事项在做定投之前首先要做的是选择产品,现在普遍的认识就是只要一提定投大家想到的就是指数基金,其实除了指数基金外,绩优的主动基金也是我们选择的对象,尤其是无大笔资金投资但具长期理财需求的人.因为定投对于这类投资者来讲也意味着强制储蓄,所以稳定的收益也是首要考虑的,那么这类客户可以在基金中尽量挑选业绩长期稳定、基金经理长期稳定的产品来配置,规避业绩波动过大、风头过盛的基金,这样一来,既有利于强制储蓄风险低,长期来看收益也比较稳定.除此之外,还有几点可作为选择的要素.第一,考察基金累计净值增长率.基金累计净值增长率＝份额累计净值-单位面值÷单位面值.例如,某基金目前的份额累计净值为元,单位面值元,则该基金的累计净值增长率为18%.第二,可以考察基金分红比率.基金分红比率＝基金分红累计金额÷基金面值.以融通基金管理有限公司的融通深证100指数基金为例,自2003年9月成立以来,累计分红7次,分红比率为16%.“基金分红的前提之一是必须有一定盈利,能实现分红甚至持续分红,可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况.”第三,可将基金收益与大盘走势相比较.如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么可以说这只基金的管理是比较有效的.第四,可以将基金收益与其他同类型的基金比较.一般来说,风险不同、类别不同的基金应该区别对待,将不同类别基金的业绩直接进行比较意义不大.第五,投资者还可以借助一些专业公司的评判,对基金经理的管理能力有一个比较好的度量.投基金：震荡市中更适合定投震荡市,最适合定投,因为基金净值有高有低,很好地平均了成本.遇到单边下跌,需要定期地调整投资,如果第一次买的价格为元,第二次是元,第三次的价格低于第二次,那么我们就加大第三次的投入,就是主动多申购一笔,以起到降低成本的作用.当遇到单边上涨的时候,定投的收益会小于一次性投入的收益,这时就要考虑做适当的止盈和投入限制.“一是尽量控制成本,一旦发现市场创新高,就逐步减少定投金额；二是要学会在大盘高点的时候,赎回部分基金投资.”四、公司定投业务简介为促进公司开放式基金代销业务的进一步开展,自2008年10月28日起,公司已正式开始通过柜台系统办理开放式基金定期定额申购以下简称“基金定期定投”业务.为方便广大投资者通过网上交易系统参与基金定期定投业务,公司已于2009年9月1日在网上交易系统--通达信中正式开通基金定期定投的业务功能.具体业务流程截图可查看公告中发的“通达信定期定投操作步骤截图”公司基金定期定额申购业务规则具体规范如下：1、业务定义基金定期定额申购是指投资者委托本公司,以约定时间、约定金额、约定基金按照基金公司业务规则定期定额申购相应基金,并从投资者客户交易结算资金账户中扣取相应申购款的一种长期投资方式.2、办理场所1本公司各营业网点柜台2通过本公司网上交易系统3、办理时间本业务的申请受理时间同本公司日常基金业务受理时间,即上海、深圳证券交易所交易日上午9：30-11：30;下午1:00-3:00.4、业务要素1基金代码投资者所选基金产品必须是已在本公司开通基金定期定额申购业务的基金产品.2扣款周期投资者可以选择系统内默认的扣款周期为“每月”.3扣款日投资者可以选择每月1号至28日为扣款日.4每期投资金额投资者可以在基金公司许可的范围内设置每期扣款金额,原则上每期申购的金额不得低于人民币500元,同时不能低于所申购基金公司定期定额投资每期申购下限.基金定期定投业务的推出,为投资者带来了一种全新的投资理财模式,也为推动公司基金代销业务的发展带来一个新的契机.基金定期定投具有积少成多自动扣款、省时省力、平均成本、分散风险的特点,适用于高、中、低各层次的投资者,是营业部提高基金销售业绩行之有效的业务模式.投资者通过网上交易方式办理开放式基金定期定投业务,可同时享受公司网上交易系统申购开放式基金前端申购费率优惠,即原申购费率高于%的,最低优惠至%,且不低于原费率的四折；原手续费率低于%的,则按原费率执行.五、避免基金定投误区误区1：只能长期投资定额定期投资基金虽便于控制风险,但在后市不看好的情况下,无论是一次性投资还是定投,均应谨慎.而已办理的基金定投计划也应考虑规避风险的问题,例如原计划投资五年,扣款两年后如果觉得市场前景变坏,则可以考虑先获利了结,不必一味等待计划到期.误区2：任何基金都适合定投定投虽能平均成本、控制风险,但也不是适合所有的基金.债券型基金收益一般较稳定,定投和一次性投资效果差距不是太大,而股票型基金波动较大,更适合用定投来均衡成本和风险.误区3：忽略未来现金需求许多投资者对自己未来的财务缺乏规划,尤其是对未来现金的需求估计不足,或将过高比例的资金进行房地产、实业等投资,一旦现金流出现紧张,可能中断基金定投的投资.由于基金定投是一种长期投资方式,“中途下车”可能离目标还很远,尤其是股市有涨有跌,如果在股市低潮时急需用钱,就可能因“中途下车”而遭受损失.误区4：因暂时缩水而放弃基金投资首先必须坚持长期投资理念.基金的特点是集合投资、专家理财,优秀的股票型基金往往能够获得与大盘同步或超过大盘平均水平的收益.但当市场出现暂时下跌时,基金净值往往也会暂时缩水,许多投资者因恐惧,在下跌时停止了定投,甚至赎回基金.其实,投资者只要坚持基金定投,就有机会在低位买到更多的基金份额,长期坚持下来,平均成本自然会降低下来,最终获得超额收益.误区5：只能一次赎清很多投资者以为赎回时只能将所有持有的基金全部赎回.其实,定投的基金也可以选择部分赎回或部分转换.如资金需求的数额少于定投金额,可用多少赎回多少,其他份额可以继续持有.误区6：赎回后协议自动终止有人认为定投的基金赎回后,定投就自动终止了.其实,即使是基金全部赎回后,之前签署的投资合同仍有效,只要银行卡内有足够金额并满足其他扣款条件,此后银行仍会定期扣款.所以,客户如想取消定投计划,除了赎回基金外,还应到销售网点填写定期定额申购终止申请表,办理终止定投手续;也可以连续三个月不满足扣款要求,以此实现自动终止定投业务.。
基金定投
基金定投湾股票投资者的满意度为39.5%，单笔购买台湾基金者满意度达55%，单笔投资海外基金者满意度达52.5%，而定期定额投资基金者的满意度则高达53.2%，进一步说明投资者对波动性较低、追求中长线稳定增值投资标的较为青睐。
更适合投资新兴市场和小型股票基金中长期定期定额投资绩效波动性较大的新兴市场或者小型股票型海外基金，由于股市回调时间一般较长而速度较慢，但上涨时间的股市上涨速度较快，投资者往往可以在股市下跌时累积较多的基金份额，因而能够在股市回升时获取较佳的投资报酬率。
根据Lipper 基金资料显示，截至2005年6月底，最近三年持续扣款投资在任一新兴市场或小型公司股票类型基金的投资者至少有23%的平均报酬率。
自动扣款，手续简单定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以月为单位，但是也有以半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。
相比而言，如果自己去购买基金，就需要投资者每次都亲自到代销机构办理手续。
因此定期定额投资基金也被称为“懒人理财术”，充分体现了其便利的特点。
优点省时省力，省事省心办理基金定投之后，代销机构会在每个固定的日期自动扣缴相应的资金用于申购基金，投资者只需确保银行卡内有足够的资金即可，省去了去银行或者其他代销机构办理的时间和精力。
定期投资，积少成多投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买标的进行投资增值可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。
不用考虑投资时点投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失误，投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变长期投资决策。
平均投资，分散风险资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。
复利效果，长期可观“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。
波动市场中最佳投资工具-基金定投
分散投资降低风险
分散投资是指投资者将资金分散投资到不同 的资产类别、行业、地区和基金中，以降低 单一资产的风险。在基金定投中，分散投资 同样适用，投资者可以将资金分散投资到不 同类型的基金中，以降低整体投资风险。
波动市场中最佳投资 工具-基金定投
目录
• 引言 • 基金定投的投资策略 • 基金定投的投资选择 • 基金定投的投资时机 • 基金定投的风险与收益 • 基金定投的未来展望
01
引言
基金定投的定义
01
基金定投是指投资者在固定时间、以固定金额投资于指 定的基金，通常是通过银行、证券公司等渠道进行自动 扣款和申购。
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，通过购买不同信用评级和到期日的债券来分散风险。在波动市场中，债券型基 金能够提供相对稳定的收益，帮助投资者降低投资组合的整体风险。
混合型基金
总结词
混合型基金是结合了股票型基金和债券型基金特点的投资工具，适合风险承受能力适中的投资者。
详细描述
混合型基金的投资组合中既包括股票也包括债券，通常以股票投资为主，债券投资为辅。在波动市场 中，混合型基金能够根据市场情况灵活调整股票和债券的比例，以实现风险和收益的平衡。
投资者对个性化服务的需求增加，基金 定投将提供更加定制化的服务，满足不 同投资者的风险偏好和投资目标。
多元化投资策略
未来基金定投将采用更加多元化的投资 策略，包括全球配置、另类投资等，以 分散风险并获取更广泛的投资机会。
个人投资者的建议和展望
基金定投的原理是什么可以购买的基金类型
基金定投的原理是什么_可以购买的基金类型基金定投的原理是什么基金定投是指定期定额地购买基金份额，无论市场行情如何，坚持固定投资金额。
其原理是通过分散投资和长期持有来降低市场波动风险，并通过定期投资来平均买入基金份额的成本。
定投的原理包括以下几个方面：分散投资：通过定期投资，可以在不同的时间点买入基金份额，从而分散投资的时机，避免了集中在某一特定时期买入导致的市场波动风险。
均衡成本：因为定投是固定投资金额，当市场价格较高时，购买的份额相对较少，当市场价格较低时，购买的份额相对较多，从而在长期内达到平均买入基金份额的成本效果。
长期投资：定投是一种长期投资策略，通过持续的投资和长期持有，可以更好地应对短期市场波动，通过时间的累积获得长期的投资回报。
可以购买的基金类型有哪些股票型基金：主要投资于股票市场，追求股票的资本增值。
可以根据不同的投资策略，如成长型股票基金、价值型股票基金等。
债券型基金：主要投资于债券市场，追求固定收益和稳定的利息收入。
可以根据债券种类进行分类，如政府债券基金、公司债券基金等。
混合型基金：既投资于股票市场，又投资于债券市场，以实现风险分散和收益稳定。
指数型基金：追踪特定的股票指数或债券指数，以实现与指数相近的投资表现。
QDII基金：投资于境外市场的基金，用于投资海外资产。
基金的运营技巧选取优秀的基金经理和基金公司，关注其过去的投资业绩和管理能力。
定期关注基金的净值波动，评估基金的风险水平。
注意基金的费率和成本，选择低费用的基金。
根据个人的风险承受能力和投资目标，灵活配置基金投资组合。
定期评估和调整基金投资组合，根据市场状况和自身需求进行适当的资产配置。
定投基金购买技巧有哪些基金定投就是在固定的时间内投入固定的金额，或者根据市场的变动情况，在固定的时间内投入不同的金额。
基金定投的底层逻辑就是通过时间来换取空间，换取基金净值的差额。
通过固定的定投来不断地买入，增加自己的持仓份额，平摊持仓成本，分散自己的投资风险，从而增加自己的预期收益。
基金定投的正确方法和技巧有哪些
基金定投的正确方法和技巧有哪些基金定投仅仅是一种买入方法。
是否能够赚钱主要取决于三个因素，市场行情、你的交易系统和你对股市、定投的理解。
下面是小编收集整理的基金定投的正确方法和技巧，欢迎阅读分享，希望大家能够喜欢。
基金定投的正确方法和技巧1、根据风险承受能力挑选基金。
激进型投资者可以选择股票型基金和偏股型基金定投;而稳健型投资者可选择指数基金定投。
2、定投时可以选择留有底仓的战法，即基金下跌到某个低点的时候，一次性买入基金，然后在这个基础上设置一个定投，这样假设后市上涨，也不会因为定投金额过少而错过部分收益。
3、可以选择智能定投，从历史数据统计来看，智能定投的收益比普通定投的收益高。
4、一年以内选C类更划算;一年以上选A类更划算。
基金定投的方法有哪些1、根据您的实际情况进行投资。
如果您是属于风险爱好者可以选择定投股票型基金中的行业基金，股票型基金中行业基金涨跌幅度较大，对于风险爱好者来说这种基金定投可以在市场行情好的时候博取更高的收益率。
如果对于风险控制较为谨慎的投资者，可以考虑去定投均衡型基金或者指数基金，这种基金投资的行业相比较于行业基金更加全面，风险也会比行业基金小。
还有就是指数基金，比如：沪深300ETF、中证500ETF指数等，沪深300ETF投资的就是整个市场上大市值股票、中证500ETF投资的就是市场上市值排名在300-800这个区间的股票，这些比较适合风险谨慎型投资者。
.2、根据市场当前的形势选择定投的数额。
以均衡型基金为例，如果判断当前的市场是一个震荡市的话可以把资金均衡分散配置。
如果判断当前市场是一个上升市场的话，可以加大每个月或者每个周的基金定投的力度。
如果判断当前市场还在处于一个下探的过程中，可以减缓基金定投的速度和资金的量。
3、定投的基金数量在多少为好?基金定投一般选择3-5只左右比较好。
1-2只行业基金，2-3只左右的均衡基金或者指数基金。
投资基金的注意事项1、不要轻易追涨杀跌基金市场是非常波动的，价格的变化也是常见的。
基金定投的正确方法和技巧
基金定投的正确方法和技巧基金定投是指定期定额地购买基金份额，以实现长期投资的目的。
与单次购买不同的是，基金定投可以在市场波动中降低投资风险，同时通过时间平均法平滑市场的波动。
本文将从基金的选取、定投周期、调整投资组合和纪律执行等方面介绍基金定投的正确方法和技巧。
一、基金的选择1. 基金类型理财经验丰富的人会选择多种类型的基金来构建自己的投资组合，以降低风险并最大化回报。
一般而言，基金可分为股票型、债券型、混合型、指数型等几种类型，不同类型的基金具有不同特征和风险水平。
2. 业绩和排名选择业绩和排名较好的基金，在大多数情况下都是正确的。
但是，尽管基金业绩有助于衡量基金经理的能力，也有很多人过分注重过去的业绩，忽略了市场风险和基金经理的选择。
因此，不能仅仅因为业绩好就盲目地进行投资。
3. 投资目标在选择基金时，首先要确定自己的投资目标和风险承受能力。
每个人的投资目标和投资组合都不同，选择适合自己的基金也不同。
与此同时，选择基金时还要考虑其投资周期和投资风险，以确保与自己的投资目标相匹配。
二、定投周期1. 市场情况基金定投者应该根据市场波动和趋势来选择定投周期。
在市场行情不确定和波动大的时候，建议选择较长的定投周期，以平滑市场波动，并在市场底部获得更多收益。
2. 投资者个人情况为了避免长时间的投资周期因收益不佳而对投资者的信心产生打击，投资者可以考虑投资周期较短的基金。
但是，这种做法需要投资者对市场有一定的认识和判断能力。
三、调整投资组合随着市场环境变化，投资人需要不断调整投资组合以适应市场。
这包括通过定期再平衡来保持投资组合在不同资产之间的平衡，以及在市场出现大幅波动或情况不明朗的情况下，可以在短时间内卖出部分投资资产来避免损失。
四、纪律执行投资者必须始终遵循纪律执行定投计划。
无论市场如何波动，都不能把投资当做一种感性决策。
除了市场特别不明朗的时候需要进行调整以外，投资人要始终坚持定投策略，即使在市场大幅度波动的时候也要坚持不懈地进行基金定投，这样才能够享受到时间平均法的好处，并获得长期回报。
基金定投的正确方法和技巧是什么
基金定投的正确方法和技巧是什么基金定投有什么好处【1】定期投资：基金定投是设置好固定的投资时间、定期定额的进行投资计划，在整个投资过程中，投资者不需要去考虑最佳买卖点，这样一来也无需因为短期波动改变长期投资决策。
【2】手续简单：基金定投是需要投资者前往基金代销机构办理一次性手续，此后的每期扣款都是自动进行的。
【3】复利效果：基金定投的收益是复利效应，本金所产生的利息加入本金可以继续衍生收益，随着时间的推移，复利的效果越明显。
基金定投有什么坏处1.无法时时把握市场：基金定投的缺点在于无法时时把握市场。
如果市场处于下跌期，定投会让投资者持续亏损，而无法及时卖出。
2.定投费用高：基金定投会产生一定的手续费用和管理费用。
定投的频率越高，产生的费用就越高。
3.无法选择个股：基金定投只能选择基金产品，无法选择单只股票或债券。
如果某个基金产品表现不佳，投资者的收益也会受到影响。
基金定投三种方式是什么【1】定期定额法定期定额的定投方式，是最常见的一种定投方式，也是大部分投资者刚开始定投选择的方式。
比如说，每个月15号投入1000元，金额固定，日期固定，我们的幸福周周投从形式上看属于这种。
定期定额法的优点是简单直接，非常好执行。
设定好计划以后，基本可以进行懒人投资，而且对资金的压力要求也不大，因为每个月要投入多少钱，大家心里基本都有数，设置的金额都是自己可以承受的，这样不会出现因为资金不足而“断供”的情况。
但对于有些想要追求再要拉低定投成本的客户来说，优势可能不那么明显。
【2】定期不定额法固定日期，不固定金额，可以对应目前市场上比较知名的估值定投法。
这种定投方式是在你选定的固定日期，根据市场估值的高低来确定定投金额。
如果你定投的宽基产品，可以参考宽基指数，如果你定投的是行业主题基金，那么可以参考行业指数的估值。
一般来说，这种方式的重点就是在低估区域内低位多投，高位少投，从而争取在估值更低(市场便宜)的时候，多投些资金进去，拉低自己的持仓成本。
基金定投ppt课件
目
CONTENCT
录
• 基金定投概述 • 基金定投的优势与风险 • 基金定投的操作流程 • 基金定投的投资策略 • 基金定投的案例分析 • 总结与展望
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基金定投概述
基金定投的定义
基金定投是指以固定的时间间隔，以固定的金额投资于指定的基 金。这种投资方式可以帮助投资者规避市场波动带来的风险，实 现长期稳定的投资收益。
投资策略
投资效果
小王决定每月定投1000元，选 择了一只指数基金作为投资对 象，并坚持定期定额投资，不 轻易改变投资金额和投资对象 。
经过几年的投资，小王的资产 实现了稳健的增长，同时他也 通过基金定投积累了更多的投 资经验，对于投资理财有了更 深入的理解。
案例二：李女士的养老基金定投计划
背景介绍
80%
流动性风险
基金定投的投资期较长，投资者 需要承担在投资期间资金流动性 的风险。
如何降低基金定投的风险
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多元化投资
将资金分散投资到不同的 股票和行业，以降低单一 投资的风险。
定期评估
定期评估投资组合的表现 ，及时调整投资策略，以 降低投资风险。
长期投资
坚持长期投资，避免短期 市场波动对投资组合的影 响。
定投时间
选择固定的投资时间，如每月1日 或每季度末，以保持定投的持续 性和稳定性。
选择合适的交易渠道
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银行渠道
通过银行柜台或网上银行进行定投操作。
基金公司渠道
通过基金公司的官方网站或移动应用进行定投操作。
第三方平台
通过如蚂蚁财富、天天基金等第三方平台进行定投操 作。
定期评估和调整
基金定投能赚钱吗
基金定投能赚钱吗基金定投是一种长期投资策略，通过定期投资相同金额的资金购买基金份额，无论市场涨跌，始终坚持定期投资。
基金定投能赚钱吗？在理论上，基金定投是能赚钱的。
首先，基金定投通过定期投资，可以分散投资风险，降低市场波动对投资的影响。
市场上，股票、债券、房地产等资产的价格都在不断波动，而基金是通过投资这些不同资产的组合来实现收益的。
通过定期投资，可以购买基金份额的平均成本，在市场上的波动中降低投资风险。
当市场低迷时，可以以相同的资金购买更多的基金份额，提高持有基金的平均成本；当市场上涨时，可以减少持有基金的平均成本，享受到市场的上涨收益。
其次，基金定投具有长期持有的特点，可以享受到复利的效应。
基金的收益一般会以现金分红或资本增值的方式返回给投资者。
通过定期投资，不断购买基金份额，可以使投资者持有的基金份额不断增加，进而获得更多的收益。
这种复利效应，会让基金定投的收益逐年递增，加速财富的积累。
再次，基金定投可以避开市场的短期波动，降低投资者的情绪干扰。
投资者往往在市场波动较大的时候情绪容易受到影响，可能做出不理性的投资决策。
而通过定期投资，投资者不需要过多关注市场的短期波动，不需要做出及时的买卖决策，从而避免了投资者的情绪干扰，保持稳定的投资节奏。
当然，基金定投赚钱也需要注意一些问题。
首先，选择合适的基金品种至关重要。
不同类型的基金有不同的风险收益特点，投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金。
其次，投资者需要持续关注基金的业绩和市场的情况，及时调整定投策略。
最后，投资者还要有足够的投资耐心和长期视野，相信长期定投的收益能够实现。
总而言之，基金定投是一种长期投资策略，在理论上是能赚钱的。
通过分散投资风险、享受复利效应和避开市场短期波动，基金定投可以在长期持有的过程中获得收益。
然而，在实际操作中，投资者还需要注意选择合适的基金品种、持续关注基金和市场情况，保持足够的投资耐心和长期视野。
基金定投方法范文
基金定投方法范文基金定投（Fund Regular Investment）是指定期定额地投资于基金产品，是一种长期投资策略。
相比于一次性投资，定投能够避免市场波动对投资带来的影响，降低投资风险，平衡投资成本，且适用于多数人。
下面详细介绍一下基金定投的方法。
首先，选择合适的基金是基金定投的重要前提。
理财能力较弱、对投资风险敏感的投资者可以选择偏债基金或混合型基金，这些基金在股票投资上有一定的把控，适合保守型投资者。
相反，具有一定风险承受能力的投资者可以选择股票型基金或指数基金，这些基金潜力较大，但相应风险也较高。
因此，根据自身的风险承受能力和理财目标，选择适合自己的基金是十分重要的。
其次，选择合适的定投方案。
定投方案包括定投周期和定投金额。
定投周期可以选择较长的周期，如每月、每季度或每半年，这样能够降低市场波动对投资的影响，并且即使市场出现下跌，也可以继续定投。
定投金额可以根据自己的资金状况和可支配金额来确定，一般来说，应该选择自己能够承受的金额，不应过多压缩生活面这方式来定投，合理地规划自己的投资。
再次，坚持定期定额地投资。
基金定投是长期的投资策略，坚持定期定额的投资能够有效降低市场风险，避免盲目追涨杀跌。
在投资过程中，要有耐心和信心。
市场有波动是正常的，应该抓住机会加仓，而不是被短期的行情所左右。
在定投过程中，要关注投资产品的表现和状况，适时进行调整。
定投是一种长期投资策略，定投期间需要根据市场行情和自身投资目标进行判断，合理分配资金，调整定投计划。
最后，合理把握定投时机。
市场有周期性波动，可以利用定投来平滑这些波动，买入价格相对较低。
但是，在市场下跌时加大投资力度，在市场上涨时适度减少投资力度，这需要一定的经验和技巧。
对于无法把握市场时机的投资者来说，可以选择较为固定的定投时间，这样能够减少自己的决策压力。
总结起来，基金定投是一种稳健的投资策略。
它可以降低投资风险，平衡投资成本，适合大部分投资者。
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例：王姐，基金定投就好像是为您量身定做的，很多像您这样很会为自己子女做打算的家长都在我们这做定投了，早点为您的孩子准备一个美好的未来。
基金定投FAB（营销技巧）
F
（属性；是什么）
定期、定额、有专业团队打理、长期；强制性储蓄，类似于零存整取，由银行代扣。
例：基金定投是一种以定额、定期投资，有专家团队帮您打理的长期理财方式。
A
（优点பைடு நூலகம்对比相对……）
起点低、投资小、长期投资预期年化收益率一般是零存整取的五倍；抗通胀、分散投资风险；自动银行代扣、账户安全可靠；注重长期收益、不用选时机、不用天天紧盯市场；灵活、可选基金种类多、日期可选择、金额可选择、随时进出、可赎回；网上定投方便查询、手续简单、手续费优惠。
例：进行定投，有专家团队帮您打理，不用每天担心大盘的涨跌，任何时候都可以理财，要是跌了就说明您买的成本就低了、份额多了，给您积累了实力，那市场一旦好转，您赚的比单笔就更快、更多了。※恐惧会造成错失良机或低价卖出。
B
（给客户的好处）
红利可再投、摊薄成本、强制储蓄、积少成多、长期收益可观、与客户理财目标结合紧密。