银行调研提纲

银行调研提纲
分外包和集中凉快内容
一、明确可外包的呼叫中心、培训中心、数据中心、后勤中心、IT中心、信用卡中心
呼叫中心：
目前呼叫中心是否独立作业？公司内部管理还是委托给其他劳动代理公司？
如果委托给其他机构，该机构的基本情况、服务质量？
呼叫中心员工的业务培训是否集中于培训中心？
现有呼叫中心员工多少？今年增长量？是否随着业务量的增长同比增长？
培训中心：
1、公司现有员工人数，及近年增长情况；
2、公司内部是否设立有培训计划管理及专门培训部门？具体职责分工如何？
3、公司有无对人力资源及员工培训发展目标和计划，具体要求及内容？
4、公司培训现状：
（1）具体培训范围？如：新进员工培训、在职员工培训等。

（2）培训时间安排？如：平均每年培训次数，平均培训时间（天数）？
（3）主要培训内容？如：专业技能培训，管理方法培训、心理态度培训等。

（4）主要培训形式？如：脱产培训、半脱产培训、在职培训等。

（5）培训组织情况？内部培训、全部或部分委托培训？
5、若公司正在委托其它培训机构进行员工培训，该培训机构基本情况，及相应培训内容、形式如何？公司与该机构之间是否存在长期合作意向？
6、若公司均采用内部培训方式，是否考虑过委托其它培训机构进行员工培训？若有，对培训内容、形式及组织有何要求？
后勤中心：
清洁卫生: 委托给哪家机构，该机构的基本情况，服务满意度，每年支付费用多少？近两年的费用上升趋势？如果有服务更好，价格更合理的后援公司是否会改换公司？
安全保卫：现金押运、营业部日常保卫工作、ATM保卫工作、应急预案演练
物资采购：办公室行政部门负责
数据中心：
银行现在的系统数据和业务数据有多大，以目前的增长速度，如何实现数据的备份、灾备、异地备份？
系统数据中的数据字典、权限设置、存储分配、网络地址及系统配置参数是如何设置，每年的系统数据量有多少？
银行现有数据备份是否具备以下功能？
1.对各类数据能够跨平台实时在线备份。

2.具有自动启动数据恢复和灾难重建的机制。

即在网络出现故障时无需过多人工干预就能够在短时间内恢复整个网络系统，包括NT服务器和NetWare服务器和UNIX系统工作站。

3.具备自动备份和定时备份的功能，并在出现差错时提示机房人员。

4．具有网络防病毒功能，并支持磁盘阵列和群集系统。

若没具备，那么后援中心能够提供此类功能，会否考虑和后援中心合作，以何种方式进行合
作？
数据录入业务资金操作还是外包给机构，委托给哪家机构，数据录入人员多少？产生费用多少？
信用卡中心
农商行和重庆银行信用卡产品简介：
农商行产品和服务有：江渝信用卡白金卡、钻石卡、江渝乡情卡；
“重庆农村商业银行乡情慈善基金”专门用于补贴您从异地汇款到江渝乡情卡的手续费。

重庆银行产品有：个人卡：信用白卡、红卡、金卡、限量夜景卡；公务卡；津补卡。

信用卡制作是委托给哪家机构，其基本情况如何？每万张卡的成本是多少？
销售推广环节是委托给哪家机构？高端信用卡和低端信用卡的营销策略？
商户营销、POS机投资、耗材提供、收单系统的开发与管理委托给哪家机构？高端信用卡每年的发行量有多少？低端信用卡发行量多少？今年的增长率有多高？
信用卡客服中心人员多少？是否与呼叫中心合并操作？
IT中心
目前所用的系统和应用软件哪家公司合作？是总行统一开发、同意推广，还是分行自主建设？
硬件设施和软件系统，设备管理和委托采购，系统运行维护服务，应用系统开发，网络系统运营维护，灾备中心建立与维护，项目监理，咨询等
二、可集中的
（一）合规事务部
其内控检查岗、法律事务岗、事后监督岗等这些岗位如何设置？各设有多少人？相互之间的协作机制？
事后监督岗对信贷授权的监督检查如何实现，如果信贷出现问题，所产生的法律事务如何在两个岗位之间交接？
事后监督岗对柜面业务授权除了通过监控监督之外，还有哪些报表可以进行监督，每天要处理多少报表？
（二）计划财务部门
下设：（每个银行设岗略有不同）
财务管理岗、财务核算岗、报表统计岗、结算管理岗、资金管理岗、反洗钱管理岗、清算中心岗、会计检查辅导岗
负责分行报表和统计工作的归口管理，那么各分行每天的报表量有多大，如果实现集中作业，财务管理岗
1、编制财务收支和固定资产计划
2、拟定费用管理制度并组织实施
3、参与考核
4、收集和上报各类财务报表，
负责全行税收管理、检查及监督工作
财务核算岗提问：
盘点库存现金，多久盘点一次，一次需要多少人？
核对现金和银行存款日记账与经费分账、明细账是否相符。

资金同业岗
会计检查辅导岗：以什么频度来对单个项目进行检查，按日、月度、季度、年度？
定期还是不定期检查分支机构对结算机具的保管、使用情况，防范结算风险？
结算管理岗
资金管理岗
反洗钱管理岗
清算中心岗
会计检查辅导岗
主要处理会计业务（150－200万笔/天），明年6月上线，员工1200人左右（含呼叫中心）；（会计业务、50%财务50%开户查询等）
基本情况了解：
1.操作形式为？
2.系统模块如何配置：业务模块的最上层是按资金特性（存款、贷款、银行卡等）分
类，即在存款、贷款等上层模块下面再分对公、对私业务？还是业务模块的最上层按照业务特性（对公、对私等）来划分？将来有没有调整系统模块的打算？
3.如何设置总账，是否为一个总账系统？还在对公对私等业务分别建有自己的总账，
有自己的会计系统和结算报表？是否需要投入大量人力将各业务模块的报表合并，以生成全行的报表？将来有没有调整总账设置的打算？
4.会计核算的软件平台为？是否为SAP或者其他软件提供商？
5.是否已经经过系统试运营，经过测试后结算和会计核算效率增加了多少？
6.现有的会计核算方法能否支持将来中国的会计制度变革？
7.产品配置是为完全参数配置还是不完全参数配置？在推新产品时，如利率新产品，
是否需要开发新的程序才能完成？
现行系统分析：
1.现行系统的组织结构
现行银行组织结构是否为总分体制？进行金融后援集中后，是否考虑将整个业务流程重组，及将各个支行变为营销中心，将整个利润中心放在总行统一管理，统一控制？
2.现行系统的业务流程
3.现行系统的工作负荷
4.现行系统的运行费用
5.现行系统的人员设备状况
6.现行系统的计算机应用情况：分析现行系统的计算机硬件配置、软件配置、使用
效率和效益等。

现行系统的局限性分析。

人力资源分析：
1.人员需求、培训、新增人员计划
（三）风险监控部门下设：
政策制度岗、授信管理岗、小企业、个人授信审查岗、信审委秘书岗、信贷监控、内审合规、
（四）信贷管理部门下设
放款审核岗、贷后管理岗、档案管理岗、不良资产管理岗
提问：岗位人员配置情况？各岗位之间的协作方式如何？独立操作和互相协作？有没有可能集中在一起办公，实现个岗位之间的互动、高效运作？。